延遲退休意愿分析
——以遼寧省沈陽市為例

張秋秋, 金　剛

(1. 沈陽大學(xué) 工商管理學(xué)院, 遼寧 沈陽　110044; 2. 遼寧大學(xué) 人口研究所, 遼寧 沈陽　110036)

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延遲退休意愿分析

——以遼寧省沈陽市為例

張秋秋1, 金剛2

(1. 沈陽大學(xué) 工商管理學(xué)院, 遼寧 沈陽110044; 2. 遼寧大學(xué) 人口研究所, 遼寧 沈陽110036)

分析各項客觀因素可能對延遲退休政策帶來的不利影響,選取遼寧省沈陽市行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和企業(yè)的在職職工進(jìn)行延遲退休意愿的抽樣調(diào)查,發(fā)現(xiàn)延遲退休政策在公平性與差異性、工作績效和對青年群體就業(yè)崗位擠占三方面較易出現(xiàn)問題。提出在自愿的基礎(chǔ)上設(shè)計有彈性的激勵式延遲退休政策、設(shè)計科學(xué)的人才使用機(jī)制、采取有針對性的疏導(dǎo)措施減緩就業(yè)擠占等相關(guān)政策。

延遲退休; 人口老齡化; 養(yǎng)老保險基金; 意愿

一、 問題的提出

受人口預(yù)期壽命不斷延長、原有法定退休年齡過早、未來勞動力人口減少和養(yǎng)老保險基金存在較大壓力等多重客觀因素的共同影響,我國在2012年發(fā)布的《社會保障“十二五”規(guī)劃綱要》中首次提出 “研究性延遲領(lǐng)取養(yǎng)老金年齡政策”。2013年11月,黨的十八屆三中全會通過《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》,再次提出“研究制定漸進(jìn)式延遲退休年齡政策”。2015年11月,《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃的建議》中明確提出“出臺漸進(jìn)式延遲退休年齡政策”,根據(jù)“小步徐趨、漸進(jìn)到位”的原則,經(jīng)過一段時間的社會預(yù)告,將在2017年正式推出延遲退休政策的具體方案,并至少在5年后實施[1]。目前,對實施延遲退休政策可能會帶來的社會效應(yīng),學(xué)術(shù)界大體有兩種觀點(diǎn):一是持贊同態(tài)度,認(rèn)為延遲退休不但可以緩解養(yǎng)老基金的支付壓力,而且符合生命周期延長的客觀事實的要求[2];二是持反對態(tài)度,認(rèn)為延遲退休對群體間的影響有差異,更有利于機(jī)關(guān)事業(yè)單位的工作人員,而不利于藍(lán)領(lǐng)工人,還會對青年群體就業(yè)等產(chǎn)生不利影響[3]。這項政策涉及到勞動者的切身利益,現(xiàn)有職工對延遲退休的態(tài)度是支持還是反對,具體理由是什么?在未來實施制定延遲退休方案時可能會遇到什么問題?本文通過對這些問題的探究,對方案設(shè)計提供建議,充分保障多方權(quán)益,保證延遲退休政策的穩(wěn)步順利實施。

二、 遼寧省人口結(jié)構(gòu)與實行延遲退休的必要性

1. 人口預(yù)期壽命提高和人口老齡化速度加快

根據(jù)2010年全國第六次人口普查數(shù)據(jù),遼寧省人口預(yù)期壽命為76.38歲,在近十年間提高了3歲,高于全國平均水平近2歲。根據(jù)遼寧省內(nèi)14個城市的老齡化統(tǒng)計數(shù)據(jù),截止到2014年末,全省戶籍總?cè)丝跒? 274.5萬人,60周歲及以上戶籍老年人口837.3萬人,占總?cè)丝?9.6%;其中65周歲及以上戶籍老年人口540.4萬人,占總?cè)丝诘?2.6%。與2013年相比,老年人口增加47.4萬人,增長率為6.0%。與全國老年人口占總?cè)丝诘?5.5%的數(shù)值相比,遼寧省高出4.1個百分點(diǎn)。如果按照國際上認(rèn)定老齡化的通用指標(biāo),一個國家或地區(qū)60歲上老年人口占總?cè)丝诘谋壤^10%,或者65歲以上老年人口占總?cè)丝诘谋壤^7%測算,遼寧省的老齡化已經(jīng)超過國際標(biāo)準(zhǔn)近2倍。

從各市老年人口分布情況上看(見表1),沈陽市、大連市的60歲以上老年人口分別達(dá)到152萬人和129.6萬人,占總?cè)丝诒壤謩e為20.8%和21.8%。在人口老齡化程度上,沈陽、大連、鞍山、本溪和丹東等5市均超過20%,其中鞍山市最高,達(dá)到22.1%,錦州市、朝陽市最低,同為16.3%。盤錦市的老年人口最少,為22.8萬人,占總?cè)丝诘?6.8%。

表1　2014年遼寧省分地區(qū)60周歲及以上老年人口

數(shù)據(jù)來源: 遼寧省老齡工作委員會《2014年遼寧省老年人口信息和老齡事業(yè)發(fā)展?fàn)顩r報告》。

按照遼寧省老齡化現(xiàn)狀,如果仍按原有的退休年齡標(biāo)準(zhǔn),將會導(dǎo)致勞動力數(shù)量減少和用工成本提高。盡管放開“二孩”政策有利于增加勞動力供給,但是提高生育率并非一朝一夕可以實現(xiàn),而且新生兒成長為勞動力還需要十幾年的時間,如果不及時采取措施,社會總撫養(yǎng)比將大大提高,不僅影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展,而且加重勞動人口的物質(zhì)和精神負(fù)擔(dān)。遼寧省根據(jù)中組部、人社部發(fā)布的《關(guān)于機(jī)關(guān)事業(yè)單位縣處級女干部和具有高級職稱的女性專業(yè)技術(shù)人員退休年齡問題的通知》,于2015年3月1日起首先將黨政機(jī)關(guān)、人民團(tuán)體中的正、副縣處級及相應(yīng)職務(wù)層次的女干部,事業(yè)單位中擔(dān)任黨務(wù)、行政管理工作的相當(dāng)于正、副處級的女干部和具有高級職稱的女性專業(yè)技術(shù)人員的退休年齡延至60周歲。此舉正式拉開延遲退休工作的序幕。目前,遼寧省實施的是有彈性的延退政策,具備上述條件的女性職工,經(jīng)本人申請,可以在年滿55周歲時自愿退休。

2. 城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金支出增速超過收入

2001年,遼寧省試點(diǎn)“做實”養(yǎng)老保險個人賬戶,之后又?jǐn)U展到吉林、黑龍江、山東等13個省市。歷經(jīng)15年,養(yǎng)老保險金缺口還在持續(xù)擴(kuò)大。2014年末,遼寧省參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險的人數(shù)為1769.2萬人,其中參保職工1 167.3萬人,參保離退休人員601.9萬人,分別比上年末減少4.4萬人和增加44.2萬人,養(yǎng)老金需求量增大,導(dǎo)致制度內(nèi)贍養(yǎng)率提高。2012—2014年,遼寧省養(yǎng)老保險基金支出的增長速度連續(xù)三年高于收入,彌補(bǔ)基金缺口的壓力不斷加大。

表2　遼寧省城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險參保人數(shù)

數(shù)據(jù)來源:《中國統(tǒng)計年鑒2015》。

人口預(yù)期壽命的提高使勞動者退休后的生命余年延長,在繳費(fèi)期不變的情況下,養(yǎng)老保險支付時間也會延長。目前仍有大量個人賬戶“空賬”運(yùn)行。延遲退休方案可以從制度上起到長繳多得、多繳多得的激勵作用,是確保養(yǎng)老保險制度持續(xù)運(yùn)行的有效措施。

3. 整體受教育年限和水平顯著提高

人力資本對經(jīng)濟(jì)增長和社會發(fā)展有重要作用,勞動者擁有的知識和技能是人力資本的重要組成部分,是通過教育和培訓(xùn)獲得的。根據(jù)遼寧省教育事業(yè)發(fā)展報告,近十年間,全省的人力資本得到了長足進(jìn)步。數(shù)據(jù)顯示:遼寧省2005年初中畢業(yè)升入高中、職業(yè)高中和中等技術(shù)學(xué)校的比例為82.7%,高等教育毛入學(xué)率為14%,上述比重在2014年則分別增加至99.3%和50.5%。受教育年限的延長推遲了就業(yè)時間,如果按現(xiàn)有法定退休年齡,勞動者的從業(yè)時間縮短,不僅造成人力資本的巨大浪費(fèi),也會對個人的教育投資決策產(chǎn)生負(fù)面影響,不利于全社會人力資本存量的提高。

三、 遼寧省沈陽市延遲退休意愿調(diào)研

1. 問卷設(shè)計及數(shù)據(jù)來源

為了調(diào)查勞動者對延遲退休政策的意愿,設(shè)計兩部分問卷:一是職工個人情況,包括性別、年齡、收入水平、學(xué)歷等;二是對延遲退休的態(tài)度,共有10個問題,采用5級李克特量表法。課題組在2015年11月選擇行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)進(jìn)行抽樣問卷調(diào)查,涉及政府、醫(yī)院、學(xué)校、加工制造、能源、房地產(chǎn)、物流、金融、科技信息等多個行業(yè),調(diào)查對象為所屬單位的在職城鎮(zhèn)職工。問卷采用匿名方式,現(xiàn)場分發(fā)、填寫并回收。累計發(fā)放問卷1 000份,回收996份,有效問卷990份,達(dá)到統(tǒng)計要求。

2. 樣本數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析

(1) 個人情況。從接受訪問的在職職工性別看,女性占46%,男性占54%。從年齡上看,行政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位的受訪者年齡集中在30～55歲之間,企業(yè)則主要在25～50歲之間。在收入水平上,機(jī)關(guān)和事業(yè)單位受訪者的主要收入集中在3 000～5 000元,企業(yè)則因為所屬行業(yè)不同,收入水平相差較大,外資與合資企業(yè)的收入高于中小企業(yè),金融和信息技術(shù)行業(yè)的收入水平高于平均水平。從教育背景看,行政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位的本科及以上學(xué)歷者的比例明顯高于企業(yè),高學(xué)歷人才較集中。

(2) 延遲退休意愿分析。調(diào)查問卷采用“完全支持、比較支持、無所謂、比較不支持、非常不支持”的層級強(qiáng)度,在計算支持延遲退休的數(shù)據(jù)時,將“完全支持與比較支持”的比例相加;反之,則將“比較不支持與非常不支持”的比例相加。具體數(shù)值見表3。

表3　行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)員工對延遲退休各意愿占比　%

第一,意愿分歧較大。在延遲退休的意愿上,超過一半的行政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位的職工表示支持,企業(yè)則有近2/3的員工持反對態(tài)度?；谒趩挝坏念愋筒煌?支持或反對延退的理由有明顯的差異。

第二,支持延遲退休的原因各異。①行政機(jī)關(guān)的職工認(rèn)為延退可以使自己繼續(xù)在本崗位發(fā)揮作用,并且將自己豐富的工作經(jīng)驗和技能傳遞給年輕人。做好行政工作,尤其是基層工作需要通過大量的實踐積累經(jīng)驗,往往是工作時間越久,處理問題的效率越高、方法越恰當(dāng),延遲退休是使人力資本得到有效利用的最佳途徑。②事業(yè)單位的員工認(rèn)為延退可以繼續(xù)從事自己喜愛的專業(yè),并且自身也有能力和條件繼續(xù)從事工作。由于事業(yè)單位中的很多崗位具有專業(yè)特殊性,如醫(yī)院、學(xué)校等。很多職工從業(yè)時間長,對工作的情感承諾較高,在身體狀況允許的條件下希望繼續(xù)本職工作。③企業(yè)員工則認(rèn)為延退的最大好處就是可以繼續(xù)補(bǔ)充養(yǎng)老保險的個人賬戶。在調(diào)查中,一些支持延退的企業(yè)員工道出自己的心聲,受工作流動性較大、企業(yè)管理不規(guī)范等多種原因的影響,個人參加養(yǎng)老保險的時間較短,還沒有達(dá)到法定退休年齡時最低繳納養(yǎng)老保險費(fèi)15年的規(guī)定,期望通過延遲退休的方式積累養(yǎng)老保險個人賬戶,以便退休后安度晚年。

第三,反對延遲退休的原因各異。①行政機(jī)關(guān)員工主要擔(dān)心自己身體狀況,受訪對象多為基層公務(wù)員,工作內(nèi)容比較繁雜,承擔(dān)責(zé)任較大,很多時候身體處于超負(fù)荷狀態(tài)。如果還要繼續(xù)從事同樣的工作,身體可能會吃不消,希望按現(xiàn)有法定年齡退休,享受生活。②事業(yè)單位的員工認(rèn)為延退將不利于年輕人就業(yè)和晉升。受現(xiàn)有編制體制的影響,入職與升職都需要通過退休的空缺來實現(xiàn),延遲退休在一定程度上擠壓了年輕群體的就業(yè)與發(fā)展空間。③企業(yè)員工認(rèn)為外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和競爭壓力較大,有些工種的工作條件和環(huán)境較差,在職和退休的收入差距并不大,較多員工更傾向選擇在現(xiàn)有法定年齡退休。另外,市場對具有專業(yè)技能的人才需求量較大,有一部分員工希望按時或者提早退休,尋找一份適合的補(bǔ)差工作,不但使自己的退休生活更充實,而且可以得到雙份收入。

四、 實施延遲退休政策面臨的主要難題

1. 延遲退休的公平性與差異性

采用漸進(jìn)式延遲退休需要考慮到群體間的差異性。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,行政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位員工支持延退的比例明顯高于企業(yè),這類單位的工作和收入相對更穩(wěn)定,員工對退休金的收入需求程度較低。相對而言,企業(yè)員工的就業(yè)流動性和收入彈性較高,在現(xiàn)有養(yǎng)老保險繳費(fèi)率的壓力下物質(zhì)和精神負(fù)擔(dān)較重。一些已經(jīng)接近退休年齡但是收入不穩(wěn)定的企業(yè)員工,迫切希望按時或者提前退休,領(lǐng)取養(yǎng)老金提高生活水平。如果采用統(tǒng)一的延遲退休政策,可能會因群體差異而破壞社會保障的公平性。另外,個體需求差異性也是影響延遲退休意愿的重要因素。按照經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn),無論何種類型的員工都會從理性的角度對延遲退休做出自己的判斷。如果員工對經(jīng)濟(jì)收入的偏好高于閑暇,可能會支持延遲退休;如果員工家庭需要較多照顧或本人偏好休息,可能會更傾向于現(xiàn)有退休年齡。

2. 延遲退休對工作績效的影響

調(diào)查發(fā)現(xiàn),無論是機(jī)關(guān)、事業(yè)單位還是企業(yè)員工都會關(guān)心一個問題,延遲退體是否還會繼續(xù)原崗位工作以及工作量是否會減輕。這個問題成為影響延遲退休意愿的重要影響因素。無論持何種延退意愿,人的衰老規(guī)律是無法改變的。隨著年齡增大,人的精力、適應(yīng)性和機(jī)能都會產(chǎn)生不同程度的衰退,如果繼續(xù)從事原有工作強(qiáng)度和勞動量的工作,可能會降低工作績效,產(chǎn)生不利影響。如何進(jìn)行人員崗位調(diào)整,以提高延退勞動者的工作效率,是設(shè)計延遲退休方案時需要考慮的重要問題。

3. 對青年群體就業(yè)崗位的擠占

調(diào)研發(fā)現(xiàn),延遲退休會對年輕人的就業(yè)和升職有擠出效應(yīng)是很多人關(guān)注的問題。2015年高校畢業(yè)生749萬人,比2014年多出近22萬人。人們通常的理解是,實施延遲退休政策,老年人將繼續(xù)在原崗位上工作,新增就業(yè)機(jī)會減少。國外的延退經(jīng)驗已經(jīng)證明,延遲退休對就業(yè)產(chǎn)生的影響是積極的,年老的勞動者并不會對青年群體產(chǎn)生替代作用,退休年齡的延長并不必然帶來高失業(yè)率[4]。以蔡昉為代表的國內(nèi)學(xué)者經(jīng)過研究提出,延遲退休會對青年就業(yè)造成影響,如果考慮到職工平均工資、行業(yè)類型等因素,將會降低不利因素[5]。從長遠(yuǎn)看,延遲退休不但不會擠占青年群體的就業(yè)崗位,還會因為老年人力資源得到充分利用而產(chǎn)生新的人口紅利[6]。

五、 結(jié)論及建議

1. 在自愿的基礎(chǔ)上設(shè)計有彈性的激勵式延遲退休政策

為了避免群體差異產(chǎn)生的不公平,可以設(shè)計彈性機(jī)制下的延遲退休辦法。不同行業(yè)根據(jù)具體工種實際情況,制定相應(yīng)的延退時間,從職業(yè)而非年齡的視角進(jìn)行方案設(shè)計。為了達(dá)到延遲退休的真正目的,可以考慮在現(xiàn)有法定退休年齡的基礎(chǔ)上設(shè)置上限和下限,形成一個彈性區(qū)間,根據(jù)職工的個體狀況和需求自愿選擇。在“十三五”規(guī)劃的指導(dǎo)下,完善職工養(yǎng)老保險個人賬戶,健全工資與養(yǎng)老金水平的增長機(jī)制,充分體現(xiàn)多繳多得的原則,從制度角度增強(qiáng)延遲退休的激勵作用。在制定延退政策時,結(jié)合所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的實際狀況,充分考慮不同就業(yè)類型職工的需求并保障他們的利益[7]。

2. 設(shè)計科學(xué)的人才使用機(jī)制

延遲退休實質(zhì)上是人力資本價值的再次體現(xiàn),為了避免年齡原因造成的職工“勉為其難”的工作情緒,可以根據(jù)個人專長和身體條件適當(dāng)調(diào)整崗位。從三方面形成科學(xué)的人才使用機(jī)制:①通過政府引導(dǎo),建立職業(yè)能力培訓(xùn)機(jī)制;②充分利用社會資源,為適齡人群提供教育資源和學(xué)習(xí)平臺,利用高校、職業(yè)技術(shù)學(xué)院的師資力量創(chuàng)新人才培訓(xùn)方法;③由所在單位對職工進(jìn)行人才評價和培訓(xùn),根據(jù)具體情況進(jìn)行轉(zhuǎn)崗或新技能培訓(xùn),充分發(fā)揮老年人力資源的作用。

3. 采用針對性疏導(dǎo)措施減緩延遲退休對青年就業(yè)的擠占

青年和老年勞動力之間并不是一一對應(yīng)的簡單替代關(guān)系,延遲退休對青年就業(yè)的影響也并不是發(fā)生在所有行業(yè)中。對于具有編制特征的單位,延遲退休會導(dǎo)致崗位替代速度降低,對青年就業(yè)和升職產(chǎn)生較明顯影響。在設(shè)計延退方案時,以適度和漸進(jìn)為基本原則,先提高女性退休年齡,再逐步過渡到男性。同時,還要加快事業(yè)單位的改革步伐,降低體制限制給延遲退休帶來的負(fù)面影響。除此之外,還要促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級,開發(fā)更多適合青年人就業(yè)的崗位,鼓勵各類型單位開展創(chuàng)業(yè)與創(chuàng)新培訓(xùn),強(qiáng)化就業(yè)服務(wù)。通過政策疏導(dǎo)和配套的就業(yè)促進(jìn)措施,減緩延遲退休帶來的震蕩。

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[3] 范琦,馮經(jīng)綸. 延遲退休對青年群體就業(yè)的擠出效應(yīng)研究[J]. 上海經(jīng)濟(jì)研究, 2015(8):11-19.

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【責(zé)任編輯孫立】

Wish Analysis of Postponed Retirement Policy: Taking Shenyang as an Example

ZhangQiuqiu1,JinGang2

(1. School of Business Administration, Shenyang University, Shenyang 110044, China; 2. Institute of Population Research, Liaoning University, Shenyang 110036, China)

To analysis the adverse impacts on postponed retirement policy by objective factors, the employees of administrative organ, public institution and enterprise in Shenyang of Liaoning Province are selected for delay retirement wish analysis sampling survey, and it is found that, there may have three problems: fairness and diversity, performance, and squeezing job opportunities of youth group. Some suggestions are proposed, such as designing elastic stimulative retirement policy on the volunteer basis, adopting scientific talent use mechanism and targeted dredging measure to slow down the employment occupation.

postponed retirement; aging of population; pension funds; wish

2095-5464(2016)04-0395-05

F 202

A