加強(qiáng)滇新金融合作 為云南企業(yè)“走出去”服務(wù)

高明 楊永華

【摘要】隨著“走出去”戰(zhàn)略的實(shí)施，中國(guó)對(duì)外投資快速、持續(xù)增長(zhǎng)，規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，我國(guó)對(duì)外直接投資總額在2012年達(dá)到歷史新高，成為第三大對(duì)外直接投資國(guó)家。云南省自2005年以來(lái)實(shí)施鼓勵(lì)企業(yè)走出去的各項(xiàng)政策，有力的促進(jìn)了企業(yè)對(duì)外投資的力度，加快了企業(yè)走出去對(duì)外投資的步伐。結(jié)合云南省特殊的地理優(yōu)勢(shì)加強(qiáng)滇新金融合作有利于提高對(duì)外開(kāi)放的水平，對(duì)云南省企業(yè)走出去以及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有重要的意義。

【關(guān)鍵詞】走出去 金融合作 云南省

一、引言

中國(guó)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略目的是為了更好的利用國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)中的兩個(gè)市場(chǎng)和兩種資源，主要依靠企業(yè)對(duì)外直接投資，企業(yè)對(duì)外工程承包以及國(guó)內(nèi)外企業(yè)間的勞務(wù)合作的途徑參與到國(guó)際企業(yè)間的合作和競(jìng)爭(zhēng)中，對(duì)我國(guó)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)健康發(fā)展具有重要的戰(zhàn)略意義。

二、云南“走出去”戰(zhàn)略實(shí)施及金融服務(wù)現(xiàn)狀

（一）云南“走出去”戰(zhàn)略實(shí)施現(xiàn)狀

隨著“走出去”戰(zhàn)略的實(shí)施，中國(guó)對(duì)外投資快速、持續(xù)增長(zhǎng)，規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，由2002年的25.2億美元，迅速增長(zhǎng)到2010年的688.1億美元，年均增長(zhǎng)率達(dá)到50%。2012年中國(guó)對(duì)外直接投資創(chuàng)歷史新高，成為僅次于美國(guó)和日本的世界第三大對(duì)外投資國(guó)。2013年，中國(guó)對(duì)外投資達(dá)1010億美元，較上年增長(zhǎng)15%。2014年中國(guó)對(duì)外直接投資額達(dá)1029億美元，首次突破千億美元，同比增長(zhǎng)14.1%，繼續(xù)保持世界第三位。

（二）云南企業(yè)“走出去”的金融服務(wù)現(xiàn)狀及問(wèn)題

云南省采取一系列金融支持和促進(jìn)的措施，積極開(kāi)展企業(yè)境外貿(mào)易和投資，鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)大膽的走出去。主要有四方面的支持措施：一是為走出去的企業(yè)提供資金支持，我省實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略后，為鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)積極“走出去”，開(kāi)展境外投資，采取了一系列金融支持措施，主要包括以下四個(gè)方面：一是為“走出去”提供財(cái)政資金支持。我省加大對(duì)企業(yè)走出去的財(cái)政支持力度，激勵(lì)和指導(dǎo)企業(yè)運(yùn)用自身優(yōu)勢(shì)積極拓展海外市場(chǎng)。二是為“走出去”提供金融支持。為充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的作用和優(yōu)勢(shì)，為推動(dòng)云南省企業(yè)走出去提供積極金融服務(wù)支持。三是為“走出去”提供政策性金融支持。

（三）云南企業(yè)“走出去”的金融需求

云南省在促進(jìn)企業(yè)走出去的過(guò)程中主要面臨以下幾個(gè)方面的金融需求障礙：一是企業(yè)在跨境過(guò)程中面臨的結(jié)算方面的需求。企業(yè)在走出去的過(guò)程中與企業(yè)進(jìn)行交易需要進(jìn)行資金的劃撥和轉(zhuǎn)移，利用資金進(jìn)行支付。滿(mǎn)足最基本的金融需求業(yè)務(wù)。二是進(jìn)行金融過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范的需求。企業(yè)在走出去過(guò)程中的主要形式對(duì)外直接投資，對(duì)外投資面臨較高的風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程受到國(guó)家經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的影響。主要國(guó)家直接貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)。三是企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)支持的需求。企業(yè)在境外進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)和直接投資過(guò)程中，首先要取的他國(guó)企業(yè)的信任。但是短時(shí)間內(nèi)企業(yè)很難形成可靠地信用，所以信用方面的需求也是企業(yè)走出去過(guò)程中需要不可或缺的。四是融資方面的需求。企業(yè)在走出去過(guò)程中需要成本的支出，這時(shí)需要大量資金貨幣來(lái)支付，由于企業(yè)自身的資金容量有限，這時(shí)需要進(jìn)行融資獲得資金支持。

三、滇新金融合作的基礎(chǔ)

（一）滇新經(jīng)貿(mào)交流合作不斷發(fā)展擴(kuò)大，潛在金融服務(wù)需求空間巨大

近年來(lái)，云南省對(duì)新加坡的貿(mào)易往來(lái)繼續(xù)保持著強(qiáng)勁增勢(shì)，云南省與新加坡在2006年上半年貿(mào)易總額首次突破兩億美元，新加坡第一次成為我省第三大貿(mào)易伙伴。2012年，云南與新加坡的貿(mào)易額為1.01億美元。截至2012年，新加坡在云南投資項(xiàng)目共183個(gè)，實(shí)際投資3.35億美元，投資領(lǐng)域主要涉及制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、旅游、社會(huì)服務(wù)業(yè)等。云南在新加坡共設(shè)立境外投資企業(yè)10家，中方協(xié)議投資額1.86億美元，實(shí)際投資額8885.2萬(wàn)美元。2013年，與新加坡貿(mào)易額增幅顯著，達(dá)到3.9億美元，增長(zhǎng)2.8倍。2014年一季度，全省與新加坡貿(mào)易額2.5億元，增長(zhǎng)85.2%。滇新經(jīng)貿(mào)不斷增長(zhǎng)。

（二）滇新金融合作優(yōu)勢(shì)

首先，云南省在一帶一路戰(zhàn)略作為一個(gè)重要的支點(diǎn)，與南亞、東南亞國(guó)家直接具有方便的交通樞紐，是承接外來(lái)投資、外資企業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和聚集的基地。并且云南省與南亞、東南亞近年來(lái)貿(mào)易聯(lián)系不斷擴(kuò)大，是與東南亞國(guó)家交流溝通的重要平臺(tái)。在云南融入“一帶一路”中，一是加強(qiáng)云南與南亞、東南亞國(guó)家通道的建設(shè)，推進(jìn)互聯(lián)互通，二是促進(jìn)云南與周邊國(guó)家的貿(mào)易投資合作，三是成為中國(guó)和東南亞、南亞國(guó)家擴(kuò)大與其他國(guó)家和地區(qū)經(jīng)貿(mào)交流的重要平臺(tái)。其次，孟中印緬經(jīng)濟(jì)走廊的背景下，云南成為中心，對(duì)內(nèi)是整個(gè)中國(guó)，對(duì)外是一個(gè)大區(qū)（包括東南亞、南亞），通過(guò)國(guó)家的互聯(lián)互通戰(zhàn)略，構(gòu)建經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶。中印緬孟經(jīng)濟(jì)合作有利于改變?cè)颇系膶?duì)外開(kāi)放格局，不僅為云南就近找到了一條便捷的出海通道，有利于成為區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化、周邊經(jīng)濟(jì)一體化的倡導(dǎo)者、發(fā)動(dòng)者和推動(dòng)者；有利于云南境外投資。

四、加強(qiáng)滇新金融合作服務(wù)云南企業(yè)“走出去”的對(duì)策

（一）加強(qiáng)對(duì)滇新金融合作的政策支持

金融合作是一項(xiàng)政策性極強(qiáng)、涉及面廣泛、影響深遠(yuǎn)的產(chǎn)業(yè)合作，只有在政府合作框架下開(kāi)展金融合作，滇新兩地金融合作才能夠發(fā)揮最大效用。從政府的角度看，推進(jìn)滇新金融合作就應(yīng)當(dāng)做好以下的工作：深化政府間金融業(yè)務(wù)合作，加強(qiáng)政府間金融監(jiān)管領(lǐng)域內(nèi)的合作。政府間的金融合作不僅要重視金融業(yè)務(wù)拓展、金融業(yè)總量擴(kuò)大、金融業(yè)質(zhì)量提升方面的合作，而且也要重視金融環(huán)境方面的合作，加強(qiáng)兩地金融監(jiān)管部門(mén)、金融同業(yè)組織等層面的合作，出臺(tái)共同規(guī)范和治理金融市場(chǎng)的政策與法規(guī)，為推進(jìn)滇新金融合作提供制度保障。

（二）充分利用“云南沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”契機(jī)

云南金綜改區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展，一方面可以進(jìn)一步發(fā)揮云南金綜改區(qū)的示范引領(lǐng)作用，滿(mǎn)足云南金綜改區(qū)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)融資的需求，推動(dòng)境內(nèi)企業(yè)充分利用“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”，加快產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型；另一方面也有利于促進(jìn)云南與東盟、東南亞國(guó)家人民幣資金的跨境流動(dòng)，為深化云南與東盟、東南亞國(guó)家經(jīng)貿(mào)往來(lái)注入新的活力。新資銀行入滇經(jīng)營(yíng)發(fā)展具有以下優(yōu)勢(shì)：一是能夠有效促進(jìn)云南與東南亞經(jīng)貿(mào)往來(lái)，一方面得益于新資銀行具有服務(wù)東南亞市場(chǎng)的豐富經(jīng)驗(yàn)，另一方面，得益于云南與東南亞國(guó)家天然的地緣優(yōu)勢(shì)與文化紐帶，中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，云南省與東南亞國(guó)家的經(jīng)貿(mào)往來(lái)日益密切。目前在滇設(shè)有機(jī)構(gòu)的外資銀行中，大部分在東盟國(guó)家也設(shè)有眾多的分支機(jī)構(gòu)。例如渣打銀行在東盟10個(gè)成員國(guó)均設(shè)有機(jī)構(gòu)；來(lái)自馬來(lái)西亞的馬來(lái)亞銀行更是具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，可通過(guò)境外網(wǎng)絡(luò)聯(lián)動(dòng)，為中外企業(yè)提供快捷高效的結(jié)算渠道，進(jìn)一步促進(jìn)云南與東南亞的經(jīng)貿(mào)往來(lái)。二是能夠積極助推企業(yè)“引進(jìn)來(lái)”和“走出去”。在滇新資銀行可以向外資企業(yè)提供關(guān)于云南經(jīng)濟(jì)金融第一手的信息，并可以通過(guò)搭建信息平臺(tái)，協(xié)助外資企業(yè)與云南企業(yè)建立聯(lián)系與合作關(guān)系，將外資企業(yè)“引進(jìn)來(lái)”。由于大華銀行等新資銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，在投資銀行業(yè)務(wù)方面有豐富經(jīng)驗(yàn)，再依托先進(jìn)的投融資產(chǎn)品和遍及全球的網(wǎng)絡(luò)，能夠有效協(xié)助云南企業(yè)金融海外投資、并購(gòu)，是云南企業(yè)實(shí)現(xiàn)“走出去”戰(zhàn)略的理想助推器。三是能夠不斷促進(jìn)人民幣跨境結(jié)算。新資銀行在跨境人民幣結(jié)算方面具有三大優(yōu)勢(shì)：網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，即大型新資銀行在全世界都遍布分支機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)通達(dá)；結(jié)算優(yōu)勢(shì)，新資銀多在東南亞的核心金融中心建有多種貨幣清算中心，人民幣已作為一種主流貨幣納入了清算范圍；產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，依靠境外清算中心和靈活的經(jīng)營(yíng)策略，新資銀行可以按照境內(nèi)企業(yè)客戶(hù)的需求定制人民幣結(jié)算產(chǎn)品。 因此，應(yīng)該積極引進(jìn)優(yōu)質(zhì)新資銀行入滇。

（三）加強(qiáng)滇新金融合作，提高云南金融核心競(jìng)爭(zhēng)力

金融合作需要金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善，主要包括國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)運(yùn)行中的硬件設(shè)施和制度等方面的安排。其中金融基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)施的完善主要包括金融支付體系的構(gòu)建、金融法律法規(guī)的完善、公司企業(yè)的治理、會(huì)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)、信用體系的構(gòu)建、反洗錢(qián)體系的制定以及謹(jǐn)慎的金融監(jiān)管、在中央銀行取得貸款的職能、跨國(guó)投資者的保護(hù)制度的金融安全。例如深港兩地企業(yè)的投資結(jié)算過(guò)程中的關(guān)鍵在于兩地的基本會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是否一致。能否一致、準(zhǔn)確的解決企業(yè)的貨幣性資產(chǎn)、應(yīng)收賬款等相關(guān)會(huì)計(jì)方面的業(yè)務(wù)。以及兩地的是否具有相通的外幣業(yè)務(wù)和租賃業(yè)務(wù)等特殊的業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則也是制約兩地相關(guān)金融領(lǐng)域合作的重要方面。

（四）完善滇新金融合作的保障體系

對(duì)于加強(qiáng)滇新金融合作起關(guān)鍵作用的是兩地金融人才的合作和交流，為了形成滇新金融合作的人才保障和智力保障需要加強(qiáng)兩地的金融人才的建設(shè)為滇新金融合作的順利開(kāi)展提供支持。滇新兩地具有地緣方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)兩地進(jìn)行響度緊密的金融人才合作，并且注重金融人才的跨界交流和學(xué)習(xí)。但是，客觀現(xiàn)實(shí)云南金融人才的教育和培訓(xùn)需要得到很大的發(fā)展和提升，加強(qiáng)云南金融人才隊(duì)伍的建設(shè)更好的服務(wù)與云南省的金融發(fā)展，為促進(jìn)滇新金融合作提供更多的金融人才的支持。加強(qiáng)兩地金融監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)系和合作，不斷提高合作的效率，降低金融合作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步維護(hù)滇新金融合作的安全具有重要的意義。

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基金項(xiàng)目：本文受?chē)?guó)家自然科學(xué)基金項(xiàng)目： 國(guó)際分割生產(chǎn)與中國(guó)制造業(yè)出口發(fā)展研究（項(xiàng)目編號(hào)：71163047）的支持。

作者簡(jiǎn)介：高明（1990-），男，山東省臨沂市人，研究生，研究方向?yàn)閲?guó)際金融與貿(mào)易；楊永華（1979-），女，云南省麗江市玉龍縣人，云南師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院金融系主任，副教授，碩士生導(dǎo)師，研究方向?yàn)閲?guó)際經(jīng)濟(jì)理論與政策。