劉占洋
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金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶發(fā)展的思考以西部地區(qū)為例
劉占洋
(中共克拉瑪依市委黨校 新疆克拉瑪依 834000)
摘要:絲綢之路經(jīng)濟帶戰(zhàn)略涉及能源、交通、貿(mào)易、金融、旅游等多個領(lǐng)域,其中金融業(yè)作為服務(wù)實體經(jīng)濟的重要推動力,在經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮其他產(chǎn)業(yè)難以替代的作用。通過分析了金融支持在絲綢之路建設(shè)中出現(xiàn)一些問題,如金融市場的不完善、缺乏傾斜性金融政策、金融機構(gòu)整體實力不強以及缺乏金融創(chuàng)新,進而提出構(gòu)建絲綢之路經(jīng)濟帶金融支持的一些思路與對策。
關(guān)鍵詞:金融支持 絲綢之路經(jīng)濟帶 創(chuàng)新
當(dāng)前我國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài),發(fā)展更需要兼顧地區(qū)平衡,并著力開拓新的經(jīng)濟增長點。絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)能帶動經(jīng)濟實力較為薄弱的西部地區(qū),有望形成新的開放前沿。絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)涵蓋了政治、經(jīng)濟和文化等諸多方面的大政方針。其中,金融工具的定位和運用是絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)和發(fā)展的重要推手。
1.貿(mào)易發(fā)展的需要。2012年,我國與中亞5國進出口貿(mào)易總額達到460億美元,阿拉山口鐵路進出口貨物總量達到1 151萬噸。從國內(nèi)生產(chǎn)總值和國力來看,哈薩克斯坦一直居于中亞五國首位,而中國是哈薩克斯坦的第一大貿(mào)易伙伴,2014年哈薩克斯坦與中國雙邊貨物進出口額為172.5億美元,貿(mào)易的快速增長為絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)提供了現(xiàn)實基礎(chǔ)。為了實現(xiàn)貿(mào)易與投資便利化,積極推進金融領(lǐng)域的合作與交流是絲綢之路經(jīng)濟帶的重要舉措,而貨物流通、價值體現(xiàn)的表現(xiàn)形式都是貨幣金融,在推進絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)中,貿(mào)易與貨幣相互交織,且貿(mào)易的開展避免不了計價、匯兌結(jié)算、融資等一系列金融服務(wù)和支持。當(dāng)前全球經(jīng)濟一體化趨勢增強,在這樣的背景下,金融更不能錯失此次機遇。那么減少與絲綢之路各國暢通金融環(huán)節(jié)的障礙顯得十分必要,應(yīng)從國家制度層面積極推進貿(mào)易投資的便利化,且積極探索貿(mào)易投融資與金融創(chuàng)新的聯(lián)動機制,同時不斷完善貿(mào)易匯兌結(jié)算機制。
2.資金保障。西部沿絲綢之路經(jīng)濟帶開放發(fā)展需要金融提供不竭動力,西部地區(qū)由于長期以來對資源的過度依賴以及區(qū)位因素和基礎(chǔ)設(shè)施落后等原因,經(jīng)濟發(fā)展長期落后于東部地區(qū),西部地區(qū)要想縮小這樣的差距,應(yīng)抓住絲綢之路經(jīng)濟建設(shè)這一機遇,加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),擴大與沿線國家的貿(mào)易往來,而這些都離不開資金的支持。資金融通是金融的一個基礎(chǔ)功能,且資金的流動性最強且受限最小,能夠在資金供求雙方間自由流動,使其能迅速地流通到絲綢之路經(jīng)濟帶各國的需求方。金融在資金供求者之間起著橋梁的作用,能夠讓國際國內(nèi)閑散資金迅速集聚,并且資金規(guī)模逐漸擴大,使得金融具有其他行業(yè)無可比擬的功能優(yōu)勢。在“一帶一路”的大環(huán)境下,應(yīng)充分利用金融這一有效工具,讓各項資金和資源能夠優(yōu)化配置,不斷為絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)和發(fā)展提供資金保障。
1.金融市場的不完善。首先,西部地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施不完善是客觀的事實,地方性銀行、保險和證券機構(gòu)發(fā)展十分緩慢。如圖1,總部設(shè)在東部、中部、西部和東北的銀行營業(yè)網(wǎng)點占比分別為41%、22.7%、26.8%和9.5%;證券公司數(shù)占比分別為70%、10%、15%和5%;基金公司數(shù)占比分別為98%和2%;期貨公司數(shù)占比分別為72.4%、9.9%、10.5%和7.2%。保險公司占比分別為87.1%、3.4%、5.6%和3.9%。在金融機構(gòu)的數(shù)量上,西部地區(qū)要遠低于東部。而金融的主要的功能就是資金融通,西部地區(qū)想要抓住絲綢之路經(jīng)濟帶向西發(fā)展的契機,完善的金融體系是必不可少的。
圖1 :東部、中部、西部和東北金融機構(gòu)的占比
從資產(chǎn)的質(zhì)量來看,目前西部信托投資公司的不良資產(chǎn)比例很高,2012年其不良資產(chǎn)雖未增加,但其資產(chǎn)不良率仍達到20%,在整個信托公司中排名第二。不良資產(chǎn)的偏高不僅影響自身的資信水平,更為嚴(yán)重的是不良資產(chǎn)為金融體系注入毒瘤,影響金融體系的健康發(fā)展。此外,對于西部農(nóng)村地區(qū)來說,農(nóng)村信用社則是農(nóng)村主要的金融機構(gòu),但是農(nóng)村信用社資產(chǎn)規(guī)模小且經(jīng)營風(fēng)險大,這幾年不良資產(chǎn)率還是居高不下。金融機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量不高,難以為絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)融通資金提供保障。
其次,西部地區(qū)外資金融機構(gòu)很少,2014年末,全國共有外資銀行網(wǎng)點總數(shù)1 008個,資產(chǎn)總額為2.7萬億元,其中,東部地區(qū)外資銀行機構(gòu)網(wǎng)點和資產(chǎn)總額在全國的占比分別為83.2%和93.1%,[1]西部地區(qū)占比則很少。且西部地區(qū)金融對外開放程度低,而絲綢之路橫跨亞歐大陸,途經(jīng)多個國家,這樣的背景下需要金融逐步放開。加強西部地區(qū)的金融開放,無疑有助于推進中國與中亞國家的經(jīng)貿(mào)合作和拓展周邊市場。
其三,西部地區(qū)缺乏政策性金融機構(gòu),對絲綢之路經(jīng)濟帶的金融支持力度不強。目前我國政策性銀行只有四個,即中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行以及國家開發(fā)銀行。雖然這四大政策性銀行也是為了國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供資金支持,但不是專門針對某區(qū)域經(jīng)濟的,而是面向全國提供政策性金融服務(wù),除了國家開發(fā)銀行能夠在資金支持上向中西部傾斜,為絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)和發(fā)展提供一定資金支持外,但是支持力度非常有限,而中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行沒有為西部提供傾斜性金融支持。
2.缺乏傾斜性金融政策。由于區(qū)位的劣勢、創(chuàng)新能力差、基礎(chǔ)設(shè)施落后等原因,導(dǎo)致西部投資環(huán)境較差,并且投資成本較高。這一現(xiàn)狀在短期內(nèi)很難得到改善。在這種大的環(huán)境下,西部地區(qū)資本報酬率遠低于東部地區(qū)這一現(xiàn)狀很難在短時間內(nèi)得到改善。然而資金具有逐利的特點,在高投資回報率的誘導(dǎo)下,西部地區(qū)很大一部分資金會積極地流向東部發(fā)達地區(qū),這樣會進一步加劇東西部之間資金配置的失衡,從而導(dǎo)致惡性循環(huán)。所以從資金層面上,在推進絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)中就會缺少資金的保障。
3.金融機構(gòu)整體實力不強。首先,從數(shù)量上對比,東西部地區(qū)金融機構(gòu)的數(shù)量相差甚遠,2014年末,西部地區(qū)銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點機構(gòu)個數(shù)占比、從業(yè)人數(shù)占比、資產(chǎn)總額占比分別為26.8%、23.8%、19.3%,[1]和東部地區(qū)還有很大的差距,且西部地區(qū)金融機構(gòu)整體實力不強,缺乏服務(wù)意識,尤其是金融專業(yè)人才的匱乏,西部一些證券公司、資產(chǎn)管理公司許多人才是從東部地區(qū)借調(diào),對金融專業(yè)人才需求極大。其次,商業(yè)銀行作為金融機構(gòu)的主體,缺乏與當(dāng)前金融發(fā)展相匹配的企業(yè)治理結(jié)構(gòu),銀行內(nèi)控機制存在安全隱患,風(fēng)險管理還存在諸多問題,尤其對金融衍生品的風(fēng)險管理和控制還十分薄弱。這些問題不得不引起我們重視,如果不能有效解決將會給絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)帶來一些隱患。
4.缺乏金融創(chuàng)新。金融創(chuàng)新不足主要體現(xiàn)在金融手段落后、直接融資渠道不暢和金融工具創(chuàng)新不足。西部地區(qū)資本市場容量小,不論從上市公司的數(shù)量還是證券市場募集的資金總額,西部地區(qū)與東部地區(qū)都是相差很遠。2014年國內(nèi)股票(A股)籌資額東部地區(qū)是西部的3.28倍,國內(nèi)債券籌資額東部是西部的5倍。隨著絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè),西部許多企業(yè)走出國門,與中亞地區(qū)的國家加強合作與交流,隨著貿(mào)易往來不斷擴大,企業(yè)對資金需求日趨增加,而這時候企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險也在不斷增加。貿(mào)易的擴大使其亟需金融機構(gòu)提供信貸支持。為了應(yīng)對貿(mào)易結(jié)算風(fēng)險,他們還需要匯率避險、資本運作和并購貸款等一系列金融服務(wù)。而西部地區(qū)金融業(yè)發(fā)展較為滯后,相當(dāng)一部分金融機構(gòu)涉外服務(wù)能力不能滿足上述需求。
西部金融創(chuàng)新力較弱,尤其是金融衍生工具和技術(shù)創(chuàng)新能力不足,業(yè)務(wù)上還不能滿足多元化的需求,各金融機構(gòu)之間的競爭主要還是存貸款業(yè)務(wù),金融人才的匱乏加之政策支持力度不足進一步減緩西部金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)進程,涉外金融服務(wù)難以支撐當(dāng)前絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè),進而影響了金融支持西部開放發(fā)展的進程。
1.以金融支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為主線?;A(chǔ)設(shè)施建設(shè)能夠強有力地拉動經(jīng)濟增長,同時緩解當(dāng)前國內(nèi)制造業(yè)產(chǎn)能過剩問題。而當(dāng)前西部地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)相對落后,處于相對缺乏和不平衡的狀態(tài),難以滿足未來經(jīng)濟社會發(fā)展的需要。隨著絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)的不斷推進,金融支持主要著眼于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),其中重點支持鐵路、公路、交通運輸管道、民航、電網(wǎng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),不斷改善西部地區(qū)的投資環(huán)境,增強我國東部地區(qū)產(chǎn)業(yè)和資金向西轉(zhuǎn)移的能力,促進生產(chǎn)要素的自由流動。
為此,應(yīng)盡快建立具有政策傾向的地方開發(fā)性金融機構(gòu)。當(dāng)前國家四大政策性銀行難以為西部發(fā)展提供強有力的支持,當(dāng)前絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)為籌建西部開發(fā)銀行提供了契機,并且能夠迅速承擔(dān)起政策性轉(zhuǎn)移支付和支持西部發(fā)展的重擔(dān)。通過這一金融機構(gòu),積極地向有助于西部經(jīng)濟發(fā)展的開發(fā)項目提供相關(guān)信貸支持。同時,國家通過政策層面去引導(dǎo)多種類型金融機構(gòu)互相合作,形成合力共同參與到絲綢之路經(jīng)濟帶的建設(shè)中去,從而形成多元化的融資格局,更好地為西部經(jīng)濟發(fā)展提供服務(wù)。
2.合理布局金融機構(gòu),推進金融產(chǎn)業(yè)集聚。在不斷完善金融機構(gòu)體系的基礎(chǔ)上,應(yīng)有針對性地在經(jīng)濟帶區(qū)域積極布局各類金融機構(gòu),例如基金公司、信托公司、證券公司等金融機構(gòu),對特色類、開發(fā)類、貿(mào)易類和產(chǎn)業(yè)類金融機構(gòu)的布局更要向絲綢之路經(jīng)濟帶區(qū)域傾斜,尤其要向未來有條件成為西部金融中心的地方集聚。
具體來說,首先,在不斷完善金融市場體系的基礎(chǔ)上,逐步提高金融的資源配置效率,提高金融業(yè)占整個產(chǎn)業(yè)的比重。其次,地方政府在明確金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的定位和功能的前提下,結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的實際情況,做出比較系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃,為推進金融產(chǎn)業(yè)集聚奠定良好基礎(chǔ)。其三,要實施品牌化戰(zhàn)略,重點扶持有創(chuàng)新力和國際競爭力的金融機構(gòu),對此類金融機構(gòu),政府應(yīng)給予更多的稅收優(yōu)惠政策。其四,引導(dǎo)企業(yè)完善財務(wù)制度,規(guī)范財務(wù)信息,加大對其內(nèi)部控制的監(jiān)控,為金融機構(gòu)發(fā)放貸款創(chuàng)造基礎(chǔ)條件,從而使金融機構(gòu)能夠放心投入信貸資金。
其五,適時推進融資性擔(dān)保公司的發(fā)展,大量引進資信良好的金融咨詢機構(gòu)、金融技術(shù)和信息服務(wù)機構(gòu)、會計事務(wù)所等各類金融服務(wù)機構(gòu),擴充西部地區(qū)的金融資源,引導(dǎo)其規(guī)范發(fā)展,同時加大監(jiān)督力度。
3.健全區(qū)域金融合作機制。絲綢之路經(jīng)濟帶建設(shè)是一項長期發(fā)展戰(zhàn)略,除了通過開展公共外交外,區(qū)域金融合作與交流也十分迫切。還要不斷加強經(jīng)濟帶地區(qū)金融機構(gòu)的聯(lián)系,積極鼓勵各類金融機構(gòu)開展跨地區(qū)股權(quán)投資合作,尤其是有著良好金融發(fā)展基礎(chǔ)的地區(qū),鼓勵地方商業(yè)銀行與外地金融機構(gòu)開展融資代理、銀團貸款等業(yè)務(wù)的合作,支持各類金融機構(gòu)強強聯(lián)合進行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的創(chuàng)新。以此帶動周邊地區(qū)金融業(yè)的發(fā)展與創(chuàng)新,起到一種金融輻射的作用。一方面,區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)應(yīng)積極開展對外交流活動,例如銀行之間、銀行與非銀行金融機構(gòu)、銀行與企業(yè)的合作與交流,通過提供優(yōu)質(zhì)化的服務(wù)來宣傳和推廣金融產(chǎn)品和服務(wù),為區(qū)域內(nèi)的企業(yè)及個人跨境開展業(yè)務(wù)提供便利。另一方面,通過相關(guān)平臺進行交流和合作,中哈霍爾果斯國際邊境合作中心就是一個很好的例子,作為一個對外交往和合作的平臺,可以充分發(fā)揮金融機構(gòu)開展對外交流和展示活動,同時搭建金融研究信息溝通平臺,有利于增強金融跨行政區(qū)服務(wù),提供便捷的金融服務(wù),從而實現(xiàn)更大范圍資源配置。
[注釋]
[1]2014年中國區(qū)域金融運行報告.
[參考文獻]
[1]朱蘇榮.絲綢之路經(jīng)濟帶的金融支持[J].中國金融,2013 (24).
[2]王永斌.“絲綢之路經(jīng)濟帶”建設(shè)及金融支持研究[J].時代金融,2014(09).
責(zé)任編輯:張新友
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DOI:10.3969/j.issn.1003-4641.2016.01.10