打破信息分割實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用信息資源的整合與共享

文/王偉 劉南斗 侯江山

打破信息分割實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用信息資源的整合與共享

文/王偉 劉南斗 侯江山

在當(dāng)前的企業(yè)信用信息建設(shè)中，企業(yè)信用信息整合和共享不足，給信息的利用帶來(lái)了不便。對(duì)此，要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，加強(qiáng)各專項(xiàng)信用平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用信息與工商部門信息平臺(tái)的有效對(duì)接和共享，以整合和共享信用資源，促進(jìn)信用體系建設(shè)的不斷發(fā)展。

近年來(lái)，我國(guó)高度重視企業(yè)信用建設(shè)工作。經(jīng)過(guò)多年的努力，我國(guó)已經(jīng)形成了統(tǒng)一信用體系與專項(xiàng)信用體系并存的基本格局。但是，當(dāng)前，我國(guó)企業(yè)信用信息建設(shè)還存在著企業(yè)信用信息整合和共享不足，信息難以共享等問(wèn)題。當(dāng)前我國(guó)企業(yè)信用信息建設(shè)的各行業(yè)和各部門的行政處罰信息，形成統(tǒng)一的行政處罰信息公示機(jī)制。

（2）實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)公示信息的受理、審核與核準(zhǔn)相分離，確保企業(yè)信息公示過(guò)程的公開(kāi)、透明、公正，盡量避免因執(zhí)法過(guò)程中的誤判給企業(yè)造成的不良信用記錄。

（3）建立專門的上市公司信息公示程序，實(shí)現(xiàn)上市公司的企業(yè)信息公示與信息披露制度相銜接，減少信息公示過(guò)程中的冗雜環(huán)節(jié)。

4.關(guān)于企業(yè)信息公示平臺(tái)建設(shè)方面的建議

（1）在企業(yè)信息公示平臺(tái)中創(chuàng)建咨詢服務(wù)功能，使平臺(tái)能與企業(yè)信息填報(bào)者、查詢者進(jìn)行一定程度的交流互動(dòng)。

（2）做好平臺(tái)的維護(hù)工作，改進(jìn)相關(guān)技術(shù)，完善平臺(tái)的建設(shè)，使信息查詢重點(diǎn)內(nèi)容，就是要打破信息分割，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用資源的整合與共享。

我國(guó)企業(yè)信用平臺(tái)建設(shè)的基本格局：統(tǒng)一信用體系與專項(xiàng)信用體系并存

目前，在企業(yè)信用信息公示領(lǐng)域，者能夠更加流暢、快捷和方便地查詢所需要的信息。

（3）建議改進(jìn)查詢的方式，放寬模糊查詢條件，開(kāi)發(fā)多維度的交叉索引，使信息查詢能夠更加便捷、高效。

（4）建議制作企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)手機(jī)APP，使用戶通過(guò)手機(jī)也能夠填報(bào)或者查詢企業(yè)信用信息。

（5）目前的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)是按省份來(lái)進(jìn)行查詢的，希望今后能整合全國(guó)31個(gè)省份和國(guó)家工商總局的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，最終實(shí)現(xiàn)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)。

5.關(guān)于企業(yè)信息公示互聯(lián)互通方面的建議

（1）各相關(guān)部門在各自職能范圍內(nèi)對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的同時(shí)，應(yīng)探索建立部門間的協(xié)作機(jī)制，加大企業(yè)信息交換的我國(guó)已經(jīng)形成了統(tǒng)一信用體系與專項(xiàng)信用體系并存，相互促進(jìn)的格局。

1.以工商行政管理部門為中心的企業(yè)統(tǒng)一信用體系初步形成。根據(jù)2014年10月頒布的《企業(yè)信息公示暫行條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）的規(guī)定，由國(guó)家工商行政管理總局牽頭，地方各級(jí)工商行政部門力度、頻次，注重準(zhǔn)入、監(jiān)管與懲處的統(tǒng)籌配套，實(shí)現(xiàn)聯(lián)合監(jiān)管、聯(lián)合懲戒。

（2）建立全國(guó)統(tǒng)一的企業(yè)信息公示平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信息分類監(jiān)管、共享共用和數(shù)據(jù)交換，逐步形成“橫向互動(dòng)、上下聯(lián)動(dòng)”的工作機(jī)制，使“企業(yè)一處違法，處處受限”的目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，避免企業(yè)疲于應(yīng)對(duì)各種企業(yè)信息公示的現(xiàn)象。

6.關(guān)于企業(yè)信息公示宣傳培訓(xùn)方面的建議

通過(guò)多種途徑加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信息公示制度的宣傳、培訓(xùn)工作，擴(kuò)大企業(yè)信息公示的影響里，以便企業(yè)信用信息公示能夠獲得更多的認(rèn)可、重視和支持。

（作者王偉系中共中央黨校政法部經(jīng)濟(jì)法室副主任、副教授；劉南斗系北京市發(fā)改委價(jià)格監(jiān)督檢查與反壟斷局干事）建立了“全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”，初步建立了我國(guó)統(tǒng)一的企業(yè)信用體系，是我國(guó)企業(yè)信用體系建設(shè)的重要成果。

表1：主要企業(yè)信用信息平臺(tái)

表2：公眾對(duì)企業(yè)信用信息平臺(tái)的認(rèn)知情況

2.其他專項(xiàng)企業(yè)信用體系日漸成熟。除工商行政管理部門的企業(yè)信用體系外，其他部門搭建的專項(xiàng)信用體系建設(shè)經(jīng)過(guò)多年的實(shí)踐，也取得了重大進(jìn)展。近年來(lái)，國(guó)務(wù)院各部門陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)的政策和規(guī)章，搭建了本領(lǐng)域的專項(xiàng)企業(yè)信用體系，信用體系的建設(shè)更加成熟。因此，在中央層面，除工商行政管理總局外，中國(guó)人民銀行、商務(wù)部 、海關(guān)總署、交通運(yùn)輸部、證監(jiān)會(huì)、最高人民法院等部門也在各自的職責(zé)職權(quán)范圍內(nèi)建設(shè)了專項(xiàng)的企業(yè)信用信息系統(tǒng)（見(jiàn)表1）。

為了解社會(huì)公眾對(duì)主要的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)的認(rèn)知情況，我們對(duì)35個(gè)城市339家企業(yè)進(jìn)行了問(wèn)卷調(diào)查。問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果表明，除全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)外，當(dāng)前知名度最高的仍然是人民銀行的征信平臺(tái)，其次是最高人民法院的失信被執(zhí)行人信息平臺(tái)。調(diào)查的結(jié)果如下：339家樣本企業(yè)中，有210家企業(yè)表示了解中國(guó)人民銀行的征信平臺(tái)，占比約為62.0%；有167家企業(yè)表示了解人民法院的訴訟或失信被執(zhí)行人信息平臺(tái)，占比約為49.3%。其他信用平臺(tái)的認(rèn)知度則均低于40%。（339家樣本企業(yè)對(duì)我國(guó)專項(xiàng)企業(yè)信息公示平臺(tái)了解情況的統(tǒng)計(jì)見(jiàn)表2）

3.地方的企業(yè)信用信息建設(shè)不斷創(chuàng)新。我們考察了北京、天津以及十余個(gè)地級(jí)市、縣級(jí)市的信用平臺(tái)建設(shè)情況，認(rèn)為地方政府部門也在中央部門的信用信息平臺(tái)基礎(chǔ)上，根據(jù)地方情況搭建了各具特色的企業(yè)信用信息平臺(tái)。地方的這些企業(yè)信用信息平臺(tái)，極大地?cái)U(kuò)展了企業(yè)信用信息的覆蓋面，從不同角度強(qiáng)化了公示信息的實(shí)用性和專業(yè)度，形成了相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)的效果。

我國(guó)企業(yè)信用信息平臺(tái)之間缺乏有效的整合與共享

當(dāng)前，我國(guó)企業(yè)統(tǒng)一信用體系和專業(yè)信用體系雖然初步建立，其中也有一些信息資源的整合與共享的機(jī)制。但是大部分企業(yè)信用信息平臺(tái)之間缺乏信息的交流、整合和共享，可能會(huì)產(chǎn)生信息資源的重疊、遺漏、矛盾等問(wèn)題，也給信息的利用帶來(lái)了較多的不便。大大降低了其應(yīng)有的效果。根據(jù)我們的分析，企業(yè)信用信息缺乏有效的整合與共享，主要表現(xiàn)是：

1.工商行政管理部門搭建的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)存在的突出問(wèn)題。一是，工商行政管理部門建立的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)目前處于初步運(yùn)行階段，系統(tǒng)的各方面都還有待進(jìn)一步完善。目前，除港澳臺(tái)之外的全國(guó)31個(gè)省級(jí)行政單位均建立了企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，課題組通過(guò)網(wǎng)上查詢、測(cè)試等方式逐一進(jìn)行分析，我們認(rèn)為企業(yè)信用信息公示平臺(tái)還存在需要進(jìn)一步改進(jìn)的問(wèn)題，主要體現(xiàn)在：平臺(tái)的技術(shù)規(guī)范有待進(jìn)一步改善，企業(yè)信息查詢不夠方便、快捷、流暢，信息查詢過(guò)程中時(shí)常會(huì)出現(xiàn)一些技術(shù)性的障礙，咨詢服務(wù)平臺(tái)缺位；系統(tǒng)里的企業(yè)信用信息還不夠豐富、完整，企業(yè)信用信息更新不夠及時(shí)；一些企業(yè)的行政處罰、行政許可、股權(quán)變更等核心信用信息長(zhǎng)時(shí)間空白；部分地方對(duì)抽查檢查制度、經(jīng)營(yíng)異常名錄制度、嚴(yán)重違法企業(yè)名單制度等相關(guān)配套制度的執(zhí)行還不到位。二是，其他相關(guān)政府部門的企業(yè)信用信息暫時(shí)還沒(méi)有大規(guī)模接入工商行政管理部門的企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，各部門、各行業(yè)、各地區(qū)的企業(yè)信用信息互聯(lián)共享存在諸多障礙。總體而言，當(dāng)前社會(huì)各界對(duì)企業(yè)信用信息公示制度和平臺(tái)都抱有熱切的期待，但受制于現(xiàn)實(shí)條件，企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)目前還不能充分滿足社會(huì)需要，需要進(jìn)一步充實(shí)和完善。

2.其他部門搭建的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)存在的突出問(wèn)題。《條例》實(shí)施后，相關(guān)部門依照《條例》的規(guī)定建立或繼續(xù)完善了相應(yīng)的信用信息公示平臺(tái)，對(duì)企業(yè)信用信息平臺(tái)建設(shè)進(jìn)行了有益探索，并做了大量的工作。但是，這些平臺(tái)在建設(shè)過(guò)程中，也存在著一些需要進(jìn)一步改進(jìn)的問(wèn)題：

第一，平臺(tái)建設(shè)問(wèn)題值得進(jìn)一步關(guān)注和研究。在我們抽查的25個(gè)國(guó)務(wù)院組成部門以及15個(gè)國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)中，多數(shù)部門和直屬機(jī)構(gòu)尚未建立專門的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)。我們認(rèn)為，出現(xiàn)以上問(wèn)題的原因主要有如下幾個(gè)方面：（1）一些國(guó)務(wù)院有關(guān)部門的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)尚處在初步運(yùn)行階段，各方面的制度還不夠健全；（2）在我們所選的這些部門中，有的部門可能難以準(zhǔn)確地歸類為《條例》所規(guī)定的“國(guó)務(wù)院其他有關(guān)部門”，這些部門在工作中難以履行《條例》中規(guī)定的相關(guān)義務(wù)。比如國(guó)安部、外交部、監(jiān)察部、國(guó)防部等部門在履職過(guò)程中產(chǎn)生的企業(yè)信息非常少甚至可能完全沒(méi)有。因此，相關(guān)部門是否有必要以及如何建設(shè)適應(yīng)本行業(yè)特點(diǎn)的企業(yè)信用信息平臺(tái)，值得進(jìn)一步研究和探討。

第二，平臺(tái)質(zhì)量有待進(jìn)一步提升。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和直屬機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立的專門企業(yè)信用信息公示平臺(tái)中，大部分都存在企業(yè)信用信息量比較少、企業(yè)信用信息不夠豐富等問(wèn)題。

第三，行政許可和行政處罰信息的公示普遍缺失。按照《條例》的規(guī)定，沒(méi)有建立專門企業(yè)信用信息公示平臺(tái)的相關(guān)政府部門也應(yīng)通過(guò)官網(wǎng)等平臺(tái)公示行政許可和行政處罰信息。我們通過(guò)查詢發(fā)現(xiàn)，沒(méi)有建立專門企業(yè)信用信息公示平臺(tái)的國(guó)務(wù)院有關(guān)部門中，超過(guò)一半部門的官網(wǎng)上查詢不到行政許可或行政處罰信息的，我們認(rèn)為，其中固然有實(shí)際工作中沒(méi)有行政處罰案例、行政處罰權(quán)在地方等可以理解的原因，但這也從另外一個(gè)角度說(shuō)明政府信息公開(kāi)工作仍然有待進(jìn)一步改進(jìn)，尤其是在中央和地方之間缺乏信息的良好對(duì)接，相關(guān)的信息尚沒(méi)有歸集到中央部門，不便于社會(huì)的利用。

第四，重復(fù)報(bào)送信息的問(wèn)題突出。目前，各政府部門從各自管理的需要，要求企業(yè)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，從而形成多頭報(bào)送信息，增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的問(wèn)題，而且，報(bào)送信息的標(biāo)準(zhǔn)又不統(tǒng)一，難免形成信息之間的矛盾和沖突。在我們調(diào)研的過(guò)程中，企業(yè)對(duì)此問(wèn)題的反映較多，對(duì)要求進(jìn)一步改進(jìn)信息報(bào)送方式有較高的期待。

3.地方政府搭建的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)存在的突出問(wèn)題。地方在企業(yè)信用信息公示平臺(tái)建設(shè)中雖然出現(xiàn)了一些先進(jìn)典型，但是總體上比較滯后，改善的空間比較大。目前，各地方企業(yè)信用公示平臺(tái)建設(shè)參差不齊，東部一些商業(yè)比較發(fā)達(dá)的城市在企業(yè)信用信息公示平臺(tái)建設(shè)上走在全國(guó)前列，有的城市的相關(guān)平臺(tái)在某些方面還要優(yōu)于全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)；中西部城市的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)普遍質(zhì)量不高，不少城市的相關(guān)平臺(tái)建設(shè)存在滯后、缺位等問(wèn)題。地方政府搭建的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，一些城市的企業(yè)信用信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了各部門企業(yè)信用信息的整合與共享，但也有一些城市的企業(yè)信用信息平臺(tái)形式主義比較嚴(yán)重。

建議：有效整合和共享信用資源，促進(jìn)信用體系建設(shè)的不斷發(fā)展

如前所述，我國(guó)目前雖然建立了以工商行政管理部門牽頭的企業(yè)信用信息公示平臺(tái)，從而以工商登記信息為源頭和基礎(chǔ)進(jìn)行信息的公示，但與此同時(shí)，我國(guó)也存在著各類專項(xiàng)的信用平臺(tái)。我們認(rèn)為，為了完善企業(yè)信用機(jī)制體系建設(shè)，必須加強(qiáng)統(tǒng)一信用體系與專項(xiàng)信用體系的有機(jī)融合，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用信息的整合和共享。

為解決信息分割的問(wèn)題，建議強(qiáng)化如下三個(gè)方面的工作：

一是加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)。完善企業(yè)信用立法，將企業(yè)信用信息納入法治化、規(guī)范化的軌道；對(duì)企業(yè)信用信息進(jìn)行法律界定，明確公開(kāi)與不公開(kāi)的邊界，哪些是可以公開(kāi)并為社會(huì)公眾所能利用的信息，哪些是可以不公開(kāi)的信息，如何處理好公開(kāi)與商業(yè)秘密和隱私權(quán)保護(hù)之間的邊界，仍然需要進(jìn)一步明確；完善企業(yè)信息公示的部際協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌機(jī)制，對(duì)各部門企業(yè)信用信息公示的職責(zé)進(jìn)行更加清晰的界定；進(jìn)行更加精細(xì)化的管理，就企業(yè)信用信息發(fā)布的時(shí)限、信息內(nèi)容、信息共享機(jī)制、共享程序、問(wèn)責(zé)機(jī)制等作出明確規(guī)定。

二是繼續(xù)加強(qiáng)各專項(xiàng)信用平臺(tái)建設(shè)。各專項(xiàng)企業(yè)信用建設(shè)平臺(tái)，應(yīng)在各自的領(lǐng)域內(nèi)，繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)企業(yè)在本領(lǐng)域的市場(chǎng)準(zhǔn)入、事中事后監(jiān)管、市場(chǎng)退出等信息公示，從而為實(shí)現(xiàn)企業(yè)信用信息的公示和社會(huì)利用奠定信息資源基礎(chǔ)。

三是各專項(xiàng)信用平臺(tái)的企業(yè)信用信息應(yīng)當(dāng)與工商部門的信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)有效對(duì)接和共享。我們認(rèn)為，鑒于工商登記的信息具有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和源頭數(shù)據(jù)的功能，是社會(huì)對(duì)企業(yè)進(jìn)行信息查詢和利用的最基本、最主要的渠道，因此，在企業(yè)信用信息體系建設(shè)過(guò)程中，其他部門在行政許可、監(jiān)督檢查、行政處罰等過(guò)程中所形成的基礎(chǔ)信息應(yīng)接入工商行政管理部門的“企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”之中，促進(jìn)專項(xiàng)企業(yè)信用平臺(tái)與統(tǒng)一的企業(yè)信用信息平臺(tái)進(jìn)行有效對(duì)接和協(xié)調(diào)，從而建立一個(gè)跨地區(qū)跨行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)化的企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。通過(guò)打破行業(yè)限制和區(qū)域限制，從而對(duì)全國(guó)所有企業(yè)的全部信用信息進(jìn)行整合，經(jīng)過(guò)去偽存真，做到企業(yè)信用信息的一致性、權(quán)威性。只有這樣，統(tǒng)一的和專項(xiàng)的企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)才可以實(shí)現(xiàn)充分整合和信息共享，企業(yè)信用信息的可得性、便捷性、安全性才能大幅度提高，這對(duì)于減少交易風(fēng)險(xiǎn)，保障交易安全，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，具有重要意義。

四是平衡好兩對(duì)關(guān)系。（1）平衡好政府與市場(chǎng)之間的關(guān)系。目前，我國(guó)建立了以政府為主導(dǎo)的企業(yè)信用信息公示制度，在其運(yùn)行中，要處理好與市場(chǎng)化的信用評(píng)級(jí)的關(guān)系和作用。我們認(rèn)為，《條例》所規(guī)定的企業(yè)信用信息公示，應(yīng)理解為僅僅是基礎(chǔ)信息的公示。市場(chǎng)主體如果對(duì)企業(yè)信用信息有更進(jìn)一步的需求，仍然應(yīng)當(dāng)通過(guò)市場(chǎng)化運(yùn)行的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)去獲取。因此，在企業(yè)信用信息公示制度的運(yùn)行過(guò)程中，要切實(shí)處理好政府與市場(chǎng)之間的關(guān)系，避免政府過(guò)度干預(yù)，甚至取代市場(chǎng)的問(wèn)題；（2）平衡好部門之間的關(guān)系。除加強(qiáng)企業(yè)信用之間的信用信息共享和公示外，還需要進(jìn)一步探索相對(duì)統(tǒng)一的信息報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和路徑，從而有效減少企業(yè)多頭重復(fù)報(bào)送信息的問(wèn)題，切實(shí)減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。

（作者王偉系中共中央黨校政法部經(jīng)濟(jì)法室副主任、副教授；劉南斗系北京市發(fā)改委價(jià)格監(jiān)督檢查與反壟斷局干事；侯江山系中共中央黨校經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究生）