開(kāi)啟物流金融新旅程

文/本刊記者 李冰漪

開(kāi)啟物流金融新旅程

文/本刊記者 李冰漪

國(guó)務(wù)院發(fā)布的《物流業(yè)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃》，對(duì)物流行業(yè)的中長(zhǎng)期發(fā)展做了全面和詳細(xì)的部署，并開(kāi)啟了物流行業(yè)現(xiàn)代化的新旅程。金融，作為物流業(yè)的助推器，越來(lái)越受到人們重視，在落實(shí)《物流業(yè)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃》之中，搶灘物流金融，或許就是先人一步。

2012年開(kāi)始籌備組建的中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)于2014年6月正式上線。中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)可更好地防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，解決中小企業(yè)融資難題。2014年11月22日，平安銀行現(xiàn)代物流金融事業(yè)部正式掛牌成立；同日，平安銀行與30家優(yōu)秀物流企業(yè)舉辦了平安銀行金橙·現(xiàn)代物流俱樂(lè)部成立儀式。至此平安銀行現(xiàn)代物流金融，形成以地產(chǎn)、交通、能源礦產(chǎn)為現(xiàn)代物流四大行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈“全覆蓋”模式。

打造大物流金融平臺(tái)

2011年以來(lái)，物流業(yè)與金融業(yè)的融合愈加深化，物流金融業(yè)務(wù)取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大，到2012年已達(dá)3萬(wàn)億元的規(guī)模。然而，2012年出現(xiàn)的上海鋼貿(mào)案給銀行業(yè)、物流企業(yè)等造成重大損失，同時(shí)也暴露出了一系列問(wèn)題，因此亟須一個(gè)有效的方案和途徑，來(lái)解決物流金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

正是在這樣的背景下，為了更好地防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，解決中小企業(yè)融資難題，在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合支持下，中國(guó)倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)會(huì)等作為戰(zhàn)略合作伙伴的努力下，集中多方力量，整合優(yōu)勢(shì)資源，構(gòu)建了中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)是國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的、第三方的、統(tǒng)一的、全國(guó)性物流金融業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)。

中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)涵蓋了存貨擔(dān)保質(zhì)押登記、公示、查詢的服務(wù)，并在此基礎(chǔ)上強(qiáng)化物流金融業(yè)務(wù)過(guò)程管理，包括：倉(cāng)儲(chǔ)管理、倉(cāng)單管理、在線供應(yīng)鏈融資、不良資產(chǎn)處置，以及物流金融業(yè)務(wù)相關(guān)方的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布、標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證、評(píng)估培訓(xùn)、信息推送等服務(wù)。

其中，與戰(zhàn)略合作伙伴中國(guó)倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)會(huì)共同建設(shè)的“全國(guó)擔(dān)保存貨管理公共信息平臺(tái)”，是一個(gè)針對(duì)擔(dān)保存貨第三方管理企業(yè)的備案、資質(zhì)、倉(cāng)儲(chǔ)管理與倉(cāng)單管理的公共信息平臺(tái)，作為中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)的信息服務(wù)子系統(tǒng)之一。

中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)主要服務(wù)于所有開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保企業(yè)、金融財(cái)務(wù)公司、大型流通企業(yè)、物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)等供應(yīng)鏈上的各參與方，定位為全國(guó)范圍內(nèi)的物流金融業(yè)務(wù)全過(guò)程管理與增值服務(wù)平臺(tái)。

物流發(fā)展更離不開(kāi)金融服務(wù)的支持，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，物流金融已逐漸成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必要成分，銀行與物流的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手即將帶來(lái)前所未有的機(jī)遇。平安銀行進(jìn)軍物流，打造大物流金融平臺(tái)，不僅致力于成為中國(guó)領(lǐng)先的現(xiàn)代物流綜合金融服務(wù)商，更聚焦于整個(gè)物流產(chǎn)業(yè)的合作共贏、共創(chuàng)財(cái)富、分享價(jià)值、永續(xù)成長(zhǎng)。

成立現(xiàn)代物流金融事業(yè)部，是平安銀行適應(yīng)“新常態(tài)”下經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新趨勢(shì)，助力國(guó)家新型工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化和農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)，加快推進(jìn)我國(guó)物流產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)代化進(jìn)程的又一重要布局。

平安銀行將通過(guò)平安集團(tuán)協(xié)同、同業(yè)聯(lián)盟、商務(wù)聯(lián)盟、政務(wù)聯(lián)盟，依托各級(jí)政府及行業(yè)協(xié)會(huì)，攜手物流產(chǎn)業(yè)各方伙伴，共同打造“平安大物流金融平臺(tái)”，引領(lǐng)全產(chǎn)業(yè)合作共贏，推動(dòng)物流產(chǎn)業(yè)振興。

致力物流金融服務(wù)

中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)是個(gè)創(chuàng)新的產(chǎn)物，首先有效地整合了供應(yīng)鏈金融管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，把原來(lái)單點(diǎn)、單主體、單過(guò)程的控制，擴(kuò)展到了多點(diǎn)、多主體、全過(guò)程的控制；其次平臺(tái)跨界整合了多種技術(shù)，涵蓋物流、金融、供應(yīng)鏈管理、物聯(lián)網(wǎng)、北斗導(dǎo)航、征信評(píng)級(jí)、云計(jì)算等七個(gè)領(lǐng)域；最后把無(wú)數(shù)零散的、碎片化的信息整合到統(tǒng)一平臺(tái)上，實(shí)施科學(xué)管理及標(biāo)準(zhǔn)化流程操作，形成了可應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)金融及信用管理的大數(shù)據(jù)體系。

平臺(tái)通過(guò)六大功能系統(tǒng)（存貨擔(dān)保登記系統(tǒng)、智能倉(cāng)儲(chǔ)管理系統(tǒng)、倉(cāng)單流轉(zhuǎn)管理系統(tǒng)、在線融資服務(wù)系統(tǒng)、質(zhì)物資產(chǎn)處置系統(tǒng)、數(shù)據(jù)增值服務(wù)系統(tǒng)）來(lái)實(shí)現(xiàn)涵蓋物流金融業(yè)務(wù)事前、事中、事后的全過(guò)程管理。而且平臺(tái)進(jìn)行了一系列的模式創(chuàng)新，具體體現(xiàn)在四個(gè)方面：

運(yùn)營(yíng)模式的創(chuàng)新。平臺(tái)在公司股權(quán)結(jié)構(gòu)上，首創(chuàng)了三大行業(yè)協(xié)會(huì)參股、企業(yè)運(yùn)營(yíng)的模式，既體現(xiàn)了協(xié)會(huì)背景的公信力和公正地位，又采用了靈活高效的企業(yè)體制。

商業(yè)模式的創(chuàng)新。平臺(tái)在商業(yè)伙伴結(jié)構(gòu)上，采用了產(chǎn)品和資源的雙重整合。把市場(chǎng)上成熟的各個(gè)產(chǎn)品整合在一起，形成了完整的供應(yīng)鏈服務(wù)，同時(shí)也把各個(gè)市場(chǎng)參與方背后的用戶群體也整合在一起，創(chuàng)新地實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)鏈的多贏。

技術(shù)模式的創(chuàng)新。平臺(tái)在系統(tǒng)技術(shù)結(jié)構(gòu)上，涵蓋了物流、金融、供應(yīng)鏈管理、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、北斗導(dǎo)航、征信評(píng)級(jí)、大數(shù)據(jù)等八個(gè)行業(yè)，并實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)的有機(jī)整合，帶動(dòng)了相關(guān)八個(gè)行業(yè)的產(chǎn)業(yè)跨越發(fā)展。

融資模式的創(chuàng)新。平臺(tái)在權(quán)屬登記、征信評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，衍生出新的信用體系架構(gòu)，由此帶動(dòng)各個(gè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)出創(chuàng)新的金融產(chǎn)品，有效解決了中小企業(yè)作為融資主體的信用問(wèn)題和風(fēng)控問(wèn)題。

這四大模式的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了多種資源的聚集，同時(shí)讓這些資源獲得的再生價(jià)值，不斷產(chǎn)生一個(gè)又一個(gè)里程碑式的重復(fù)創(chuàng)新。

目前中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)已經(jīng)在全國(guó)多個(gè)地方積極建立運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，與物流園區(qū)、交易市場(chǎng)、供應(yīng)鏈服務(wù)商等行業(yè)巨頭強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造全國(guó)最具影響力與知名度的全過(guò)程物流金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

平安銀行的事業(yè)部架構(gòu)增至“11+4+1”（11個(gè)產(chǎn)品事業(yè)部、4個(gè)行業(yè)事業(yè)部、1個(gè)平臺(tái)事業(yè)部），形成地產(chǎn)、交通、能源礦產(chǎn)、現(xiàn)代物流四大行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈“全覆蓋”的模式。

平安銀行物流金融將依托平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢(shì)，以“供應(yīng)鏈整合、產(chǎn)城融結(jié)合、資本整合”為紐帶，助力建設(shè)覆蓋全國(guó)的商貿(mào)物流骨干網(wǎng)絡(luò)，打造全國(guó)性的物流網(wǎng)絡(luò)和平臺(tái)。同時(shí)，該行也將依托“新絲綢之路”、“21世紀(jì)海上絲綢之路”、京津冀一體化、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、東北老工業(yè)基地等國(guó)家和區(qū)域經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略，通過(guò)產(chǎn)城融結(jié)合等方式，助力中心城市的功能疏解與升級(jí)。

按平安銀行的設(shè)想，其將以華北、華南、華中、華東、西北、西南、東北七大板塊的核心城市為節(jié)點(diǎn)，分層級(jí)逐步搭建物流網(wǎng)絡(luò)。具體做法是與地方政府緊密合作，將現(xiàn)有規(guī)模小、散弱的物流集約化，用互聯(lián)網(wǎng)和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)來(lái)提升物流產(chǎn)業(yè)的效率。同時(shí)，平安銀行將為物流企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。

物流金融已成為一個(gè)投資熱點(diǎn)，搶灘物流金融，開(kāi)啟物流金融新旅程，是物流業(yè)與金融界共同奏響的新篇章。據(jù)悉，有多家銀行已表示，未來(lái)3 至5年內(nèi)，將大力創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，進(jìn)軍物流金融領(lǐng)域。