打擊電信詐騙犯罪的戰(zhàn)法初探

摘要：近年來(lái)，電信詐騙是我國(guó)“不接觸犯罪”的一種新型犯罪，并且越來(lái)越大行其道，侵害對(duì)象廣，嚴(yán)重影響了人民群眾的安全感。但隨著信息化時(shí)代的快速發(fā)展，電信詐騙伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，給偵查破案也帶來(lái)了很大困難，現(xiàn)就兵團(tuán)七師公安局近年來(lái)偵辦的電信詐騙案件作一粗略探討。

關(guān)鍵詞：打擊電信詐騙；犯罪戰(zhàn)法

中圖分類號(hào)：D917.9 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：2095-4379-（2016）14-0165-01

作者簡(jiǎn)介：李東升（1977-），男，漢族，新疆兵團(tuán)第七師公安局正科級(jí)偵察員，電子物證檢驗(yàn)助理工程師。

一、電信詐騙犯罪特點(diǎn)的分析

在偵辦電信詐騙案過(guò)程中，電信詐騙案件有四難，即“線索難摸排、嫌疑人難確定、證據(jù)難固定，資金難追回”。其原因在于電信詐騙犯罪有以下特點(diǎn)：

一是作案過(guò)程不接觸。電信詐騙案件與其他刑事犯罪相比，有無(wú)現(xiàn)場(chǎng)、無(wú)痕跡物證的特點(diǎn)，難以發(fā)現(xiàn)、固定和提取犯罪證據(jù)。電信詐騙犯罪中，犯罪份子僅僅通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)與受害人接觸，不必見(jiàn)面，僅通過(guò)電話這一唯一的聯(lián)系方式作案，最多可提供的線索就是一個(gè)銀行賬戶。由于不掌握具體體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人，在2015年131團(tuán)許某被詐騙二二余萬(wàn)的案件中，犯罪嫌疑人冒充受害人許某的朋友，以虛擬的奎屯本地的手機(jī)號(hào)碼與許某聯(lián)系，最終取得許某信任，騙取錢(qián)財(cái)。

二是作案方式信息化。犯罪嫌疑人普遍借助現(xiàn)代通訊，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動(dòng)電話，實(shí)施詐騙行為，誘騙人們向他們指定的賬戶匯錢(qián)，然后迅速異地轉(zhuǎn)移、拆解這筆款項(xiàng)并快速提現(xiàn)，為案件調(diào)查、贓款控制、追繳帶來(lái)相當(dāng)難度。

三是作案手段智能化。犯罪分子設(shè)局，利用人們尤其是老年人反應(yīng)遲鈍，對(duì)法律知識(shí)缺乏認(rèn)識(shí)，冒充公檢法或者電信部門(mén)進(jìn)行敲詐、欺騙。往往以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份證號(hào)碼涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪為名，以沒(méi)收資金為威脅，以核對(duì)存款為理由，用語(yǔ)言循循善秀，逐漸洗腦，麻痹受害者，讓受害者在短時(shí)間內(nèi)不知不覺(jué)就將個(gè)人錢(qián)財(cái)轉(zhuǎn)給犯罪分子。

四是作案地域不確定。為避免受害人報(bào)警導(dǎo)致麻煩，犯罪分子一致選擇異地作案，遙控受害人向異地指定銀行卡轉(zhuǎn)匯資金，隨后網(wǎng)上分解資金，給公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金流向、調(diào)查固定證據(jù)帶來(lái)相當(dāng)難度。我局2015年破獲的124團(tuán)特大電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人分別在廣西、廣東等地實(shí)施犯罪行為，流動(dòng)性強(qiáng)，地域跨越度大。

五是作案目標(biāo)不確定化。犯罪分子選擇作案對(duì)象沒(méi)有預(yù)謀，沒(méi)有規(guī)律。往往集中選擇一個(gè)地方多次打電話、發(fā)短信，然后再突然轉(zhuǎn)移到另一個(gè)地域。而選擇實(shí)施詐騙對(duì)象也無(wú)特定條件。各行各業(yè)、離退職工，大多為普通民眾。結(jié)合我轄區(qū)近年來(lái)的電信詐騙案件分析，中老年人由于知識(shí)面受限，頭腦反應(yīng)遲緩，對(duì)信息化作案手段不了解，極易上當(dāng)受騙，造成巨大財(cái)產(chǎn)損失。

六是犯罪組織公司化。電信詐騙犯罪往往已經(jīng)集團(tuán)化，多人共同實(shí)施犯罪，組織嚴(yán)密，部門(mén)眾多，分工明確：有“指揮組”、“對(duì)話組”還有專門(mén)負(fù)責(zé)網(wǎng)上轉(zhuǎn)存、資金分解的“轉(zhuǎn)匯組”及ATM機(jī)隨時(shí)候命的“取款組”。他們即相互合作，但又各自為政，獨(dú)立作業(yè)，這給抓捕和打擊這批犯罪分子帶來(lái)了不小的難度。

七是贓款流動(dòng)快速化。從騙到銀行賬戶的錢(qián)在轉(zhuǎn)移往往只需要很短的一兩分鐘的銀行信息中心數(shù)據(jù)整理時(shí)間。犯罪分子為了避免夜長(zhǎng)夢(mèng)多，幾乎在騙到錢(qián)的第一時(shí)間就通過(guò)網(wǎng)銀將費(fèi)用轉(zhuǎn)移到多個(gè)賬戶，在通過(guò)分工取款人員迅速提現(xiàn)。

二、偵破電信詐騙犯罪的戰(zhàn)法初探

雖然電信詐騙案件偵辦工作困難重重，但只要偵察員戰(zhàn)法細(xì)致、工作精細(xì)、處置得當(dāng)、取證及時(shí)一定能及時(shí)快速查證落實(shí)、偵破案件，極大地挽回人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失，現(xiàn)初步探索了以下“四大戰(zhàn)法”，為偵辦此類案件及追回被騙款項(xiàng)提供參考。

一是快速凍結(jié)資金法。執(zhí)法部門(mén)在接到受騙者報(bào)警后，應(yīng)第一時(shí)間通過(guò)網(wǎng)上銀行連續(xù)輸入錯(cuò)誤登陸密碼、聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)等，在最短的時(shí)間內(nèi)阻止騙子登錄網(wǎng)銀，并通過(guò)銀行相關(guān)手續(xù)凍結(jié)賬戶資金，防止資金損失。這兩年，我轄區(qū)公安、銀行等廣泛宣傳電信詐騙案件，公民防范意識(shí)增強(qiáng)，許多群眾接到疑似詐騙電話或者剛被詐騙轉(zhuǎn)帳后及時(shí)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，在民警指導(dǎo)下及時(shí)凍結(jié)帳戶，極大地減免了群眾財(cái)產(chǎn)的損失。

二是銀行卡信息深挖法。在凍結(jié)涉案賬戶后，調(diào)取開(kāi)戶人基本情況，順線深挖，查找案件線索。通過(guò)深挖涉案賬戶信息，順線追抓組織辦卡人，并獲取重大涉案嫌疑人手機(jī)號(hào)碼及網(wǎng)游賬號(hào)，為繼續(xù)深挖創(chuàng)造了條件。

三是網(wǎng)銀信息鎖定法。協(xié)調(diào)銀行部門(mén)合作，調(diào)取涉案賬戶網(wǎng)銀操作轉(zhuǎn)匯、贓款分解的IP地址記錄，獲取電信詐騙份子上網(wǎng)地址信息，并以此為突破口開(kāi)展工作，可以從資金轉(zhuǎn)匯環(huán)節(jié)予以突破。我局在偵辦124團(tuán)特大電信詐騙案中，及時(shí)爭(zhēng)取廣西網(wǎng)警的支持，篩查出嫌疑人網(wǎng)銀登錄的IP地址，最終確定嫌疑人身份，及時(shí)抓獲成功。

四是取款記錄追蹤法。我國(guó)目前的ATM機(jī)都升級(jí)改造實(shí)現(xiàn)了信息互通和安裝了視頻探頭，電信詐騙分子在分解賬戶，通過(guò)銀行取款機(jī)取款時(shí)，一定會(huì)留下個(gè)人影像等信息。我局在偵辦131團(tuán)許某被詐騙的案件中，從銀行提取了嫌疑人取款的視頻，為抓獲涉案犯罪份子提供第一手證據(jù)資料，最終與嫌疑人比對(duì)吻合，成功抓獲。

總之，在犯罪信息化日益加重，電子數(shù)據(jù)的普及與應(yīng)用對(duì)公安民警了解信息化、掌握信息化、運(yùn)用信息化提出了更高、更深的要求，只要我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，科學(xué)檢驗(yàn)，一定能發(fā)現(xiàn)和固定相關(guān)的犯罪證據(jù)，為打擊犯罪提供強(qiáng)有力的技術(shù)保障。

[參考文獻(xiàn)]

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