電信詐騙犯罪之新動(dòng)向及打防研究
——以上海檢察機(jī)關(guān)辦理的案件為例

王喆驊，王麗萍（上海市黃浦區(qū)人民檢察院， 上海 310101）

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電信詐騙犯罪之新動(dòng)向及打防研究
——以上海檢察機(jī)關(guān)辦理的案件為例

王喆驊，王麗萍
（上海市黃浦區(qū)人民檢察院， 上海 310101）

摘 要：隨著我國電信、金融行業(yè)應(yīng)用水平的不斷提高，利用電信技術(shù)的遠(yuǎn)程操控性、金融業(yè)資金轉(zhuǎn)移的便利性和公眾對電信詐騙犯罪了解不足等，電信詐騙犯罪團(tuán)伙活動(dòng)日漸猖獗，作案手段不斷翻新，給人民群眾帶來巨大經(jīng)濟(jì)損失，社會危害嚴(yán)重。當(dāng)前發(fā)生在本市的電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出跨境化、職業(yè)化、集團(tuán)化、智能化趨勢，給政法機(jī)關(guān)打擊犯罪帶來取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難等打防難點(diǎn)。因此，必須深入分析研究犯罪特征，學(xué)習(xí)借鑒其他國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，完善懲治機(jī)制。

關(guān)鍵詞：電信詐騙；打防難點(diǎn)；懲治機(jī)制

上海市黃浦區(qū)人民檢察院辦公室副主任。

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用電話、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所依托的電信技術(shù)的信息傳播功能，向社會不特定的人群發(fā)布虛假信息，騙取公私財(cái)物的行為①。電信詐騙犯罪最早出現(xiàn)在我國臺灣地區(qū)，2000年左右開始擴(kuò)散至大陸。因其具有操作簡單、犯罪收益高、容易逃避打擊等特點(diǎn)，且大陸老百姓對電信詐騙了解不足、防范意識弱，致案件數(shù)量大幅度上升，嚴(yán)重?cái)_亂人民群眾的日常生活。2009年以來全國政法機(jī)關(guān)持續(xù)開展了專項(xiàng)打擊行動(dòng)，取得了一定的戰(zhàn)績，但電信詐騙犯罪分子的反偵查能力也與日俱增，并呈現(xiàn)跨境化、職業(yè)化、集團(tuán)化、智能化等新趨勢，打擊此類犯罪依然困難重重，具體表現(xiàn)為偵破難、追贓難、入罪難、取證難等，其形勢十分嚴(yán)峻，已經(jīng)成為社會各界和廣大人民群眾普遍關(guān)注的一個(gè)社會熱點(diǎn)問題。

一、電信詐騙犯罪的新特點(diǎn)及其打防難點(diǎn)

2014年以來，上海黃浦、浦東、松江、青浦區(qū)檢察機(jī)關(guān)共辦理電信詐騙案件34起，涉案人員313人，涉案金額1500余萬元。分析該類案件，不難發(fā)現(xiàn)電信詐騙犯罪手法出現(xiàn)新變化，并呈現(xiàn)打防難點(diǎn)。

（一）跨境犯罪增多，偵破案件難

據(jù)調(diào)查，近年來上海市跨境電信詐騙發(fā)案量占電信詐騙總量的20%、涉及金額占40%，且逐年上升。犯罪分子將電話機(jī)房、服務(wù)器設(shè)在境外，且由境外運(yùn)營商接入；網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬在境外實(shí)施，且IP地址大多為境外；贓款直接于境外提取，或通過國際匯兌、地下錢莊匯往境外。如某區(qū)檢察院辦理了臺灣籍犯罪嫌疑人蕭某某的特大假冒電商跨境電信詐騙案①蕭某某詐騙案：2013年底起全國范圍發(fā)現(xiàn)冒充“京東”電商、銀行客服人員電信詐騙報(bào)案238起，總值達(dá)人民幣370余萬元，上海自2014年初也發(fā)生同樣的多起報(bào)案。上海市公安局為此成立“2014?2?7”特大系列跨境電信詐騙專案組，經(jīng)查發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬、取款地點(diǎn)均在臺灣地區(qū)，遂請臺灣警方聯(lián)合偵查。2014年7月越南胡志明市警方查獲電信機(jī)房，抓捕涉案成員26人，其中大陸13人移交北京西城公安分局，臺灣地區(qū)13人移交臺灣警方，臺灣警方偵查發(fā)現(xiàn)系蕭某某為首的電信詐騙團(tuán)伙。2014年11月，廣東省東莞市公安局協(xié)助黃浦公安分局在東莞市抓獲蕭某某等人，并查扣財(cái)物價(jià)值人民幣50萬元、臺幣1000余萬元。，蕭將機(jī)房設(shè)置在越南胡志明市，雇用二十余人在越南冒充京東、淘寶等電商客服人員向大陸被害人實(shí)施詐騙，并指使人員在臺灣通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)贓，后將贓款匯至越南，整個(gè)犯罪行為僅被害人受騙轉(zhuǎn)賬匯款行為發(fā)生在境內(nèi)。由于我國區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制以及跨境、跨國警務(wù)協(xié)作機(jī)制尚不健全，請求跨境協(xié)作程序繁瑣、耗時(shí)長，無法在法定偵查期限內(nèi)完成跨境查詢銀行開戶明細(xì)、交易流水、錄像等偵查工作，導(dǎo)致對此犯罪行為的打擊乏力。如2015年1至6月，某區(qū)公安分局根據(jù)被害人報(bào)案立案電信詐騙案件555起，偵破僅95起。即便是在境內(nèi)，因受害人被騙行為有跨區(qū)、跨省的特點(diǎn)，在管轄交叉的情況下，各地公安機(jī)關(guān)執(zhí)著于偵查自主權(quán)，出現(xiàn)有案不移、久立不破的情況，無法形成打擊合力。在蕭某某詐騙案中，公安機(jī)關(guān)經(jīng)查詢某詐騙銀行賬號有多起案件的被害人被騙匯款，且案件管轄出現(xiàn)跨省、跨區(qū)的交叉，雖經(jīng)管轄指定，但案件移送拖沓，后經(jīng)檢察機(jī)關(guān)督促才移交。

（二）“透傳”技術(shù)遭濫用，落地反查難

解析案件發(fā)現(xiàn)，電信詐騙常使用VOIP語音呼叫技術(shù)，一般架設(shè)于境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上，詐騙集團(tuán)發(fā)起呼叫后，其語音數(shù)據(jù)包通過電信運(yùn)營商提供的線路，利用“透傳”技術(shù)（即落地語音網(wǎng)關(guān)，傳送網(wǎng)絡(luò)只負(fù)責(zé)客觀傳送業(yè)務(wù)內(nèi)容，而不對業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行更改）進(jìn)入PSTN電話網(wǎng)（public switched telephone network，即我們?nèi)粘Ｊ褂玫碾娫捑W(wǎng)，聲音以模擬信號傳輸）。經(jīng)“透傳”后，將主叫號碼任意顯示成銀行、公安、法院等單位，大大增強(qiáng)了詐騙分子的隱蔽性，增加了偵破難度，且詐騙集團(tuán)還通過多層服務(wù)來設(shè)置偵查障礙，同時(shí)因互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定性和隱蔽性，以目前的技術(shù)，很難通過來電查詢對VOIP進(jìn)行逆向追蹤。我國法律已經(jīng)明文規(guī)定禁止利用“透傳”功能進(jìn)行任意顯號，但由于電信市場競爭激烈，電信行業(yè)里存在“重經(jīng)濟(jì)效益、輕社會責(zé)任”的行為，一些運(yùn)營商不履行應(yīng)盡的公共安全社會義務(wù)，疏于資格審查，將線路帶寬出租給國內(nèi)不法語音業(yè)務(wù)公司，有意無意地將監(jiān)控“透傳”的功能關(guān)閉，疏于技術(shù)監(jiān)控，不嚴(yán)格履行公共安全監(jiān)控義務(wù)，給詐騙提供了通道。如孫某某等47人電信詐騙案中，罪犯在上海租用網(wǎng)絡(luò)電話資源后，將作案地點(diǎn)遷往江西某地，并要求虛擬運(yùn)營商將主叫號碼更改為021開頭，虛擬運(yùn)營商在未對更改目的進(jìn)行核實(shí)情況下，直接提供技術(shù)支持。同樣缺乏監(jiān)管的還有短信、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，因?yàn)椴还苁窃p騙短信、垃圾短信，還是正常網(wǎng)頁、詐騙網(wǎng)頁，運(yùn)營商都會同樣收費(fèi)。

（三）多智能犯罪手法疊加，完全取證難

雖然我國對電信詐騙打擊、宣傳力度加大，但電信犯罪手法也不斷更新，出現(xiàn)了使用“偽基站”群發(fā)已植入木馬程序的手機(jī)短信等各種更具迷惑性、隱蔽性的手法。如楊某、李某某盜竊案中，犯罪分子通過“偽基站設(shè)備”和木馬病毒，冒充移動(dòng)客服10086發(fā)送“積分可免費(fèi)換話費(fèi)”的虛假信息，騙取被害人銀行卡號碼、密碼、支付驗(yàn)證碼等信息盜取錢財(cái)。由于此類犯罪證據(jù)主要為電信、銀行等部門提供的電子證據(jù)，而利用境外網(wǎng)絡(luò)電話犯罪，因證據(jù)提取手續(xù)復(fù)雜、錄像等視頻證據(jù)保存時(shí)間短暫，要獲取齊全的證據(jù)難度大，致指控犯罪不力。

（四）犯罪組織“企業(yè)化”運(yùn)作，重罪重判難

電信詐騙案件多以詐騙罪認(rèn)定，犯罪數(shù)額是定罪量刑的依據(jù)。而跨境電信詐騙集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工精細(xì)，團(tuán)伙成員分散在不同地區(qū)，采用企業(yè)化運(yùn)作模式，僅通過網(wǎng)絡(luò)單線聯(lián)系，互不認(rèn)識或見面。即使抓獲部分成員，往往因缺乏成員間相互指控，或無法認(rèn)定人案關(guān)聯(lián)，影響準(zhǔn)確定罪量刑，只能以次罪名處理，導(dǎo)致電信詐騙犯罪處理輕刑化。如蕭某某案中，采用在“58同城”等招聘網(wǎng)站上以招錄“客服”、“話務(wù)員”等名義雇用“員工”至越南胡志明市話務(wù)組專門進(jìn)行電話誘騙，再在臺灣地區(qū)招募“車仔”轉(zhuǎn)移、提取贓款，最后交“專職會計(jì)”們通過固定的“地下錢莊”匯兌境外。每組雇員有“底薪+提成”，蕭一人在境外遙控，各組僅從事自己的工作，彼此沒有聯(lián)系。這類案件通常是針對不特定人群實(shí)施犯罪，因此在審查中認(rèn)定人案關(guān)聯(lián)，特別是將每一起案件、每一個(gè)被害人與具體的犯罪嫌疑人、每筆贓款關(guān)聯(lián)起來，有很大難度。而依照共同犯罪審查，由團(tuán)伙間相互指控也難以實(shí)現(xiàn)。在蕭案中，蕭到案后對電信詐騙的事實(shí)供認(rèn)不諱，并供認(rèn)2013年6月至2014年7月期間，每天都在進(jìn)行詐騙，公安機(jī)關(guān)自2013年底起全國范圍受理報(bào)案238起，案值達(dá)人民幣370余萬元，而最終依照刑訴法的規(guī)定，該案僅能認(rèn)定其團(tuán)伙詐騙被害人4筆共計(jì)人民幣91047元。此外，此類案件境內(nèi)外的司法理念、法律法規(guī)、辦案標(biāo)準(zhǔn)存有差異，導(dǎo)致取證、入罪的標(biāo)準(zhǔn)不一致，境內(nèi)外證據(jù)無法實(shí)現(xiàn)互通，又缺乏轉(zhuǎn)換條件，致定額定罪困難。

（五）銀行監(jiān)控閑置、查詢不便，贓款追繳難

電信詐騙案件中的受害人被騙后，公安機(jī)關(guān)需要非常及時(shí)地對嫌疑人銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)，才有可能挽回受害人的經(jīng)濟(jì)損失，案發(fā)后還要迅速查詢嫌疑人賬戶的電話銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行記錄，這是案件偵破的重要線索。然而當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)對銀行卡及銀行賬戶未落實(shí)“實(shí)名制”的嚴(yán)格審查，致大批量代辦銀行卡開戶依舊存在。銀行卡網(wǎng)銀、U盾業(yè)務(wù)開辦具有隨意性，銀行系統(tǒng)對多層級轉(zhuǎn)賬缺乏限制，對可疑賬戶資金非正常流轉(zhuǎn)缺乏監(jiān)控與報(bào)警。這導(dǎo)致實(shí)踐中，基層公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案銀行賬戶、查詢銀行記錄非常不便，首先要出差到涉案銀行卡歸屬地的銀行提交法律手續(xù)后才能凍結(jié)涉案銀行賬戶，至于電話銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行的記錄還要等數(shù)星期才能收到。較之相反，電信詐騙特別是跨境集團(tuán)詐騙得手后，即刻由轉(zhuǎn)賬成員通過網(wǎng)銀將一級賬戶錢款“閃電式”層層轉(zhuǎn)賬，分散到數(shù)十、上百個(gè)二級、三級賬戶，再由取款組成員快速分散ATM機(jī)取現(xiàn)，團(tuán)組的執(zhí)行力極強(qiáng)。在破案時(shí)，抓獲的往往都是犯罪鏈條末端的取錢“車仔”，受組織層級的分工限制，“車仔”對組織情況知悉局限，給贓款核實(shí)、追查、繳獲帶來困難。此外，根據(jù)法律規(guī)定，對于被凍結(jié)的贓款，需要法院的判決書才能返還受害人，此類案件主犯大多無法及時(shí)歸案，難以進(jìn)入訴訟程序，受害人也無法及時(shí)挽回?fù)p失。

（六）周邊“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”精準(zhǔn)化演變，助推電信詐騙

網(wǎng)上銷售短信群發(fā)器、銀行卡、公民個(gè)人信息等形成電信詐騙周邊“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”，低成本高收益。詐騙集團(tuán)在獲得公民詳細(xì)個(gè)人信息后，作案手法從“廣種薄收”向“精準(zhǔn)化”演變，有針對性編造騙局，受害人更易上當(dāng)受騙。辦案中發(fā)現(xiàn)，有的詐騙集團(tuán)從網(wǎng)上購買某購物網(wǎng)站客戶資料實(shí)施詐騙，內(nèi)容包含姓名、電話、收件地址、一個(gè)月內(nèi)購貨記錄等；有的犯罪嫌疑人在網(wǎng)上購買小學(xué)生家長手機(jī)號碼實(shí)施詐騙。且電信詐騙上游犯罪人員的身份虛擬化特征明顯，導(dǎo)致即便抓獲了犯罪嫌疑人，因與其相關(guān)聯(lián)的同案犯身份不明，也未能查實(shí)贓物和犯罪工具，即便有本人供述，也難以對其定罪量刑。如蕭案中查處集團(tuán)用于電信詐騙轉(zhuǎn)賬的信用卡來源于張某，因缺乏證實(shí)張某與蕭集團(tuán)聯(lián)系的中間人及贓物，張雖供述自己買賣銀行卡，也無法認(rèn)定共犯，后以抓獲張時(shí)收繳42張他人信用卡的事實(shí)來就輕認(rèn)定其妨害信用卡管理罪。

二、境外有關(guān)電信詐騙犯罪懲防機(jī)制的借鑒

電信詐騙并非我國大陸特有的犯罪形式，境外許多國家和地區(qū)一樣無不深受電信詐騙犯罪之侵害。通過查閱境外有關(guān)國家和地區(qū)的關(guān)于懲治電信詐騙的法律規(guī)定和制度做法，發(fā)現(xiàn)有以下值得借鑒之處：

（一）臺灣地區(qū)設(shè)立“165反詐騙咨詢專線”

作為電信詐騙最早出現(xiàn)的地區(qū)，臺灣地區(qū)在2003年電信詐騙泛濫成災(zāi)，2004年4月在“警政署”成立了“0800-018110反詐騙咨詢專線”，由“刑事警察局及服務(wù)中心”負(fù)責(zé)，面向民眾提供幫助和報(bào)案服務(wù)。直到2005年7月，正式創(chuàng)建具有綜合職能“165反詐騙咨詢專線”，后經(jīng)不斷發(fā)展完善，成為一個(gè)功能強(qiáng)大的綜合應(yīng)用信息平臺，并逐漸形成了攔截不法匯款、監(jiān)控可疑賬戶、封停涉案電話、建立龐大數(shù)據(jù)庫等功能。該專線下設(shè)接案、查證、業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等4個(gè)小組分工運(yùn)作，職責(zé)包括為民眾提供詐騙案件咨詢、檢舉與報(bào)案服務(wù)；接查群眾檢舉具體犯罪情報(bào)；充當(dāng)警察、電信、金融單位協(xié)調(diào)樞紐，解決彼此間業(yè)務(wù)往來之問題與爭議；執(zhí)行詐騙電話查證、停話與復(fù)話，并攔阻非法簡訊，有效遏止人頭電話成長；執(zhí)行警示賬戶聯(lián)防機(jī)制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動(dòng)被騙款項(xiàng)圈存、止扣，實(shí)時(shí)攔阻被騙款項(xiàng)及協(xié)助被騙款項(xiàng)返還事宜；統(tǒng)計(jì)分析詐騙案件，發(fā)掘問題癥結(jié)與趨勢，并研究提出解決對策，為跨部門反詐騙聯(lián)防會議參考；定期匯整犯罪手法，為媒體及教育倡導(dǎo)材料；設(shè)立“165”專屬網(wǎng)站處理網(wǎng)絡(luò)案件，協(xié)助解決網(wǎng)絡(luò)交易糾紛及詐騙案件之轉(zhuǎn)介處理等。①參見魏勇：《偵查電信詐騙案須從革新偵查理念與機(jī)制入手——以臺灣與廣州警方的偵查現(xiàn)狀的比較為視角》，《法治論壇》2010年第4期，第135頁。由于專線有效聯(lián)合了警察、金融、電信等各方力量，只要將犯罪嫌疑人騙款賬戶提供給金融機(jī)構(gòu)，該賬戶涉及的下級賬戶均被停止相應(yīng)業(yè)務(wù)，不僅能使得被害人被騙錢款得到及時(shí)追還，而且對于偵破、取證工作都帶來極大便捷，打防電信詐騙取得了顯著效果。此外，臺灣地區(qū)還通過“反詐騙聯(lián)防會議”、“電信技術(shù)咨詢小組會議”，協(xié)調(diào)“法務(wù)部”、“交通部”、“財(cái)政部”、“農(nóng)委會”、“金管會”、“行政院金融監(jiān)督委員會”、“金融聯(lián)合信息中心”、各電信運(yùn)營商及“刑偵局”等科技、研發(fā)、通訊、監(jiān)察、司法等多個(gè)單位，構(gòu)建起一體化打防詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，實(shí)施“警示賬戶聯(lián)防機(jī)制”和“電信聯(lián)合服務(wù)平臺”。

（二）德國建立一套完備的個(gè)人信用網(wǎng)絡(luò)

德國規(guī)定所有人在銀行開戶都須實(shí)名登記，銀行工作人員必須嚴(yán)格履行檢驗(yàn)包括用戶身份證、戶口簿、家庭固定電話、工作單位等身份文件，并存檔備案。同時(shí)，要求用戶簽訂“信用合同”。這樣，只要知道詐騙分子所使用的賬戶，就能輕松查處相關(guān)信息，并幫受害人把錢找回來。手機(jī)開卡亦是如此。在特定情況下，銀行、網(wǎng)絡(luò)、租房等公司會將用戶的不良信息報(bào)告給德國信用處理機(jī)構(gòu)SCHUFA，所有德國人和德國公司在SCHUFA都有檔案和評分。如果有人舉報(bào)某人或者某公司有非法行為，SCHUFA機(jī)構(gòu)就會對其發(fā)出警告同時(shí)扣除相應(yīng)的信用分。若再犯，該公司及其法人代表3年內(nèi)將無法在銀行開戶，還可能被處以數(shù)萬歐元的罰款，甚至追究刑事責(zé)任。

（三）美國出臺《電話消費(fèi)者保護(hù)法》

美國早在1991年通過了《電話消費(fèi)者保護(hù)法》，并由聯(lián)邦通信委員會和聯(lián)邦貿(mào)易委員會推出“拒絕來電名單”（Do Not Call），任何人都可以通過在網(wǎng)站上免費(fèi)注冊自己家的電話及手機(jī)，選擇是否接受電話推銷的來電，一旦被用戶列入拒絕來電名單，對方31天內(nèi)都不能再給消費(fèi)者打電話，若強(qiáng)行推銷、欺詐，消費(fèi)者有權(quán)向網(wǎng)站投訴。而且，除慈善機(jī)構(gòu)、政治團(tuán)體等公益性質(zhì)的機(jī)構(gòu)外，任何人向該電話推銷、詐騙，都屬于違法行為。

（四）日本、韓國嚴(yán)格相關(guān)機(jī)制

日本制定了《假冒賬戶存入受害者救濟(jì)法》，授權(quán)銀行可以對可疑賬戶進(jìn)行凍結(jié)，并對受害人的債務(wù)減記、受騙金額返回等做出決定。同時(shí)，日本為老人開發(fā)了一種“手機(jī)會話分析軟件”，將迄今為止電信詐騙中包含的所有關(guān)鍵詞設(shè)定為危險(xiǎn)詞語，如交通事故、匯款等。同時(shí)，根據(jù)老人在受到重大打擊時(shí)語調(diào)會突然變高的特點(diǎn)，該軟件可基于關(guān)鍵詞和語調(diào)變化等進(jìn)行綜合判斷，并發(fā)出警報(bào)。韓國嚴(yán)格入網(wǎng)登記制度，早在2001年起，韓國就采取一戶一網(wǎng)、機(jī)號一體的手機(jī)號碼入網(wǎng)登記制，并規(guī)定廣告商在發(fā)布手機(jī)短信廣告時(shí)，必須注明“廣告”字樣和發(fā)送者的單位、電話及手機(jī)號碼，這一做法有效減少了垃圾短信的泛濫。

三、電信詐騙犯罪懲防的對策建議

（一）不斷完善跨境司法協(xié)作機(jī)制

從已經(jīng)破獲的團(tuán)伙性電信詐騙犯罪案件看，詐騙分子往往在一地居住，跨境對另一地的居民實(shí)施詐騙，因此，大量電信詐騙是一種無國界的詐騙犯罪。鑒于國家管轄權(quán)的因素，各國（地區(qū)）在與電信詐騙犯罪這種非傳統(tǒng)犯罪作斗爭的過程中，不可避免會遇到如何規(guī)定關(guān)系安全以及如何協(xié)調(diào)因管轄權(quán)沖突而引起的難題等問題。單靠一個(gè)國家（地區(qū)）的努力，上述問題是不可能有效解決的。協(xié)調(diào)各國（地區(qū)）的刑事法律，包括實(shí)體法和程序法，在證據(jù)收集、保存和披露以及相關(guān)信息的交流等方面建立有效的合作機(jī)制，是解決這一難題的關(guān)鍵所在。雖然2008年《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》簽訂后，兩岸司法互助打擊了一些跨境電信詐騙犯罪，但仍需深化。建議進(jìn)一步深化海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)作機(jī)制，特別是在跨境協(xié)助調(diào)查取證、緝捕遣返犯罪嫌疑人、涉案贓款贓物移交、證據(jù)轉(zhuǎn)換、司法文書送達(dá)、通信與網(wǎng)絡(luò)證據(jù)的轉(zhuǎn)換及互相采信問題等方面細(xì)化協(xié)作內(nèi)容，強(qiáng)化實(shí)踐操作，力爭形成完善的以“審判為中心”的司法協(xié)作模式。針對電信詐騙犯罪往往涉及東南亞國家和臺灣地區(qū)的實(shí)際情況，應(yīng)深化跨境司法合作機(jī)制，拓展跨境、跨國警務(wù)合作領(lǐng)域，在相關(guān)國家和地區(qū)派駐涉外警務(wù)聯(lián)絡(luò)員，簡化跨境警務(wù)協(xié)作程序，對跨境電信詐騙犯罪個(gè)案從偵查辦案延伸到訴訟、監(jiān)督管理等環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)偵查、監(jiān)督、判處等有效銜接、快速反應(yīng)、聯(lián)動(dòng)策應(yīng)。

（二）增設(shè)“電信詐騙罪”立法建議

我國應(yīng)制定電信詐騙的防范規(guī)定和懲治規(guī)定，從法律上建立詐騙信息的過濾機(jī)制并加大打擊力度。針對目前電信詐騙打擊無法可依的現(xiàn)狀，要加快出臺關(guān)于打擊電信犯罪的法律或法規(guī)，建議把電信詐騙罪劃歸到妨害社會管理秩序罪中，對電信詐騙罪進(jìn)行敘明罪狀的規(guī)定，既未遂犯的標(biāo)準(zhǔn)通過司法解釋來進(jìn)行細(xì)化。根據(jù)罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則，對電信詐騙罪的法定刑進(jìn)行適度提高。對電信詐騙罪應(yīng)該優(yōu)化配置自由刑與財(cái)產(chǎn)刑，并附加資格刑。以財(cái)產(chǎn)刑為主，提高罰金數(shù)額，采取倍比制罰金刑，而不能把自由刑一味地加重甚至達(dá)到死刑，對有特殊身份的人取消高級電信工程人員資格或者電信工程人員資格。在司法解釋中增加對電信詐騙罪主觀方面予以推定的內(nèi)容，有行為人知道他人實(shí)施詐騙犯罪或者應(yīng)當(dāng)知道他人實(shí)施詐騙犯罪而提供幫助的，都應(yīng)當(dāng)以共同犯罪論處，這樣做可以減少司法證明責(zé)任。

（三）加強(qiáng)通信部門監(jiān)管力度，切實(shí)承擔(dān)社會責(zé)任

《中華人民共和國電信條例》等相關(guān)法律規(guī)定，運(yùn)營商具有為消費(fèi)者提供安全、可靠的電信服務(wù)的義務(wù)。2011年最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，“對明知他人實(shí)施詐騙犯罪”而為其提供通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持等幫助的，以電信詐騙共犯論處。在現(xiàn)實(shí)生活中，電信套餐中存在“來電顯示”的付費(fèi)服務(wù)，根據(jù)合同法相關(guān)規(guī)定，購買此服務(wù)后，運(yùn)營商就應(yīng)當(dāng)提供通訊的安全保障。因此，運(yùn)營商應(yīng)當(dāng)確保來電號碼的真實(shí)性。針對目前通信部門在制度及管理方面的漏洞，遏制電信詐騙案件必須強(qiáng)化行業(yè)管理。一是建立統(tǒng)一、嚴(yán)格的電話實(shí)名制度。不僅要對新開用戶嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制，對原有用戶也要嚴(yán)格核實(shí)身份，登記備案。對于不予配合落實(shí)實(shí)名制的，運(yùn)營商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制其通話以及信息傳遞功能。二是加強(qiáng)對短信群發(fā)業(yè)務(wù)和群發(fā)短信內(nèi)容的監(jiān)管。對短信數(shù)量超常的手機(jī)或平臺所發(fā)送的短信進(jìn)行全面檢查或者抽檢，防止有害短信廣泛發(fā)送。在實(shí)際操作中，可以限定每次使用短信群發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)主叫及被叫號碼的個(gè)數(shù)，對同一IP地址使用短信群發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)被叫號碼超出一定數(shù)量的，由電信運(yùn)營商進(jìn)行登記。對于相關(guān)網(wǎng)絡(luò)公司幫助他人使用短信群發(fā)業(yè)務(wù)的，要嚴(yán)格核實(shí)發(fā)送方的身份，嚴(yán)格審查短信發(fā)送的內(nèi)容等。同時(shí)，運(yùn)營商也應(yīng)當(dāng)對短信數(shù)量超常的手機(jī)與平臺監(jiān)控。針對國內(nèi)VOIP網(wǎng)絡(luò)電話透傳功能缺乏有效監(jiān)管，被詐騙分子加以利用而行騙多發(fā)的現(xiàn)狀，工信部要嚴(yán)格規(guī)范電話線路運(yùn)營，對可疑用戶、可疑短信進(jìn)行監(jiān)控，建立短信黑名單，自主屏蔽非法短信。此外，還要積極推廣電信詐騙反向語音防范技術(shù)。將電信市話網(wǎng)中“防詐騙語音提示平臺”技術(shù)在跨境業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬業(yè)務(wù)中推廣，強(qiáng)化技術(shù)能力，實(shí)時(shí)分析、監(jiān)控可疑信息，及時(shí)播報(bào)警示信息，并完成對主叫號碼的跟蹤、記錄。

（四）規(guī)范金融部門監(jiān)管職責(zé)，擠壓電信詐騙犯罪生存空間

與現(xiàn)代通信技術(shù)在電信詐騙犯罪中發(fā)揮的作用相似，方便、快捷、簡單、科技化的現(xiàn)代金融服務(wù)也是電信詐騙犯罪得以成功實(shí)施的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。銀行資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)是電信詐騙犯罪分子獲取贓款的必經(jīng)渠道。犯罪分子利用銀行內(nèi)部和各銀行之間制度缺失以及制度漏洞，虛假身份開戶、層層分流轉(zhuǎn)賬、異地甚至境外取款，導(dǎo)致被騙贓款“查詢難、凍結(jié)難、追繳難”，人民群眾財(cái)產(chǎn)損失無法挽回。究其原因，主要是金融機(jī)構(gòu)發(fā)卡泛濫、實(shí)名制不落實(shí)問題突出；網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的安全漏洞問題凸顯；銀行查詢制度嚴(yán)重滯后以及事后的救濟(jì)措施名存實(shí)亡等。規(guī)范金融部門監(jiān)管職責(zé)，建立金融與司法機(jī)關(guān)的防控協(xié)作機(jī)制，推行銀行卡實(shí)名制，建立銀行卡非“實(shí)名制”開辦黑名單登記懲戒機(jī)制，杜絕大量代辦銀行卡現(xiàn)象發(fā)生，限定網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬額度與層級，特別是針對老年人不建議開通網(wǎng)銀，提高后臺對網(wǎng)銀多層級轉(zhuǎn)賬的監(jiān)控報(bào)警技術(shù)，加強(qiáng)對可疑資金流的監(jiān)測和管理，是遏制電信詐騙犯罪的有效方法。

（五）建立跨行業(yè)合作機(jī)制

協(xié)作機(jī)制的建立有利于增強(qiáng)企業(yè)社會責(zé)任，維護(hù)社會穩(wěn)定，保障人權(quán)?？山梃b我國臺灣地區(qū)“165反詐騙咨詢專線”的做法，建立由公安、通信、金融等部門聯(lián)合的“警示賬戶聯(lián)防”機(jī)制。針對電信詐騙犯罪的電子證據(jù)具有不易取證的特點(diǎn)，相關(guān)部門應(yīng)充分利用技術(shù)手段，全面、及時(shí)地發(fā)現(xiàn)、提取、固定受害人通信設(shè)備中的電子信息，通信運(yùn)行系統(tǒng)中的電子信息以及銀行系統(tǒng)中的資金流轉(zhuǎn)信息、賬戶信息等。針對VOIP任意顯號技術(shù)服務(wù)器的情況，要綜合運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、現(xiàn)代通信技術(shù)追蹤定位等手段，抓獲違法技術(shù)支持人員，搗毀電話服務(wù)器，從而切斷該類犯罪鏈條上的核心環(huán)節(jié)，從源頭上減少、遏制電信詐騙犯罪。針對銀行對停辦涉案賬號資金往來的規(guī)定嚴(yán)重滯后，緊急止付渠道和制度的審批手續(xù)相對繁瑣，有時(shí)即使贓款還未被取走，銀行也會以手續(xù)不全等理由拒絕凍結(jié)賬戶，以及由于銀行的按時(shí)上下班制度與網(wǎng)上銀行的隨時(shí)性的矛盾，也往往使賬戶凍結(jié)工作遭遇真空等不足，務(wù)必加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)與銀行金融機(jī)構(gòu)在防范與打擊電信詐騙犯罪的合作，簡化對涉案可疑賬號的監(jiān)控、查詢、凍結(jié)等手續(xù)，建立有利于調(diào)查取證、節(jié)約辦案成本、減少受害人損失的深度合作辦案機(jī)制。此外，要繼續(xù)加強(qiáng)各類媒體防范電信詐騙宣傳，持續(xù)加大在金融網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場防騙的友情提示，大力揭露電信詐騙的手法伎倆，讓群眾不斷了解電信詐騙“新動(dòng)向”，積極引導(dǎo)群眾強(qiáng)化自身的安全防范意識。

Study on New Trends of Telecoms Fraud, Combat and Prevention
——Take for Example the Cases handled by Shanghai Procuratorial Organs

Wang Zhehua, Wang Liping （People's Procuratorate of Huangpu District, Shanghai 310101, China）

Abstract:With wider use of telecommunications and more contact with financial sector, the gangs of telecoms defrauders have become rampant in making use of telecoms technology of remote operation, convenience of money transfer and public shortage of telecoms fraud and what’s more, their criminal methods are frequently renewed, which has caused heavy loss of public wealth and done serious harm to society. Nowadays telecoms frauds which are committed in the city have trends of becoming transnational, professional, collectivized and intelligent, which has brought about dif fi culty to police and judicial agencies in collecting evidence, arrest, conviction, retrieving defrauded money, combat and prevention. As such, it is necessary to make further analysis of characteristics of the crime and learn successful experience from other countries so as to perfect the punishment mechanism.

Key Words:Telecoms Fraud; Diff i culty in Combat and Prevention; Punishment Mechanism

中圖分類號：D917.6

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B

文章編號：1008-5750（2016）02-0075-（08）

DOI:10.13643/j.cnki.issn1008-5750.2016.02.010

收稿日期：2015-12-18 責(zé)任編輯：陳 匯

作者簡介：王喆驊（1975— ），女，上海市黃浦區(qū)人民檢察院辦公室主任；王麗萍（1985— ），女，