對(duì)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中經(jīng)濟(jì)道德的思考

王濤

摘 要：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一門(mén)分支，其主要內(nèi)容包括研究制度的起源和演化、制度的功能以及各種具體制度的經(jīng)濟(jì)后果，強(qiáng)調(diào)邏輯的推理和模型化，但作為社會(huì)科學(xué)，研究本身包涵了對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的價(jià)值判斷和道德認(rèn)知，本文對(duì)生產(chǎn)活動(dòng)中存在的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象從倫理角度進(jìn)行了一些探討。

關(guān)鍵詞：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)；倫理道德

一、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生背景

經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)注制度在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用至少可以追溯到古典經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)期，但是從李嘉圖開(kāi)始轉(zhuǎn)向了突出演繹與抽象分析，制度的概念開(kāi)始被淡化。隨后邊際革命帶來(lái)一種新的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法，由此引發(fā)了怎樣在稀缺資源下為目標(biāo)做出合理選擇。馬歇爾的古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，制度被假設(shè)為既定或不變的，制度排除在關(guān)鍵變量之外。新古典經(jīng)濟(jì)又對(duì)制度和制度與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之間的關(guān)系很少涉及。而新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)卻重新注重研究制度并且包括大量?jī)r(jià)值和倫理的判斷分析。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)基礎(chǔ)上，提出了有限理性和制度等變量，通過(guò)變量的增減來(lái)分析現(xiàn)實(shí)生活中的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。從制度的選擇角度對(duì)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的歸納與分析，具有代表性的是諾斯的制度變遷理論，強(qiáng)調(diào)由國(guó)家來(lái)進(jìn)行制度的安排與產(chǎn)權(quán)的結(jié)構(gòu)，由此來(lái)提高資源的使用效率；邊際成本分析，強(qiáng)調(diào)企業(yè)如何配置和使用資本來(lái)更好的降低交易費(fèi)用。資本增值始終是其必然選擇。科斯的產(chǎn)權(quán)理論提出了界定產(chǎn)權(quán)來(lái)提高資源的配置效率，即每一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)以及有財(cái)產(chǎn)派生出來(lái)的無(wú)形資產(chǎn)都要有明確的劃歸，才能在市場(chǎng)上進(jìn)行自由的交換，配置資源并降低交易費(fèi)用。其本質(zhì)是人們對(duì)財(cái)富的追求，對(duì)個(gè)人利益的最大化，最終的落腳點(diǎn)還是資本。

二、新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要理論觀(guān)點(diǎn)

產(chǎn)權(quán)理論。產(chǎn)權(quán)理論是新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)主要方面，研究的核心問(wèn)題是只要存在交易費(fèi)用，產(chǎn)權(quán)就會(huì)對(duì)生產(chǎn)和資源配置產(chǎn)生影響。由于資源的稀缺性引起的人們互相交換配置資源時(shí)的規(guī)范性。產(chǎn)權(quán)界定能使雙方通過(guò)交易便可達(dá)到資源的最佳配置狀態(tài)，產(chǎn)權(quán)是資產(chǎn)所有者的權(quán)利，會(huì)給所有者帶來(lái)收益，同時(shí)也帶來(lái)成本。

交易費(fèi)用。在科斯的《企業(yè)的性質(zhì)》發(fā)表之前，經(jīng)濟(jì)學(xué)一直假設(shè)交易成本為零。交易成本指市場(chǎng)搜集信息、合約簽訂、合約監(jiān)督及執(zhí)行所產(chǎn)生的成本。企業(yè)存在是因?yàn)橛惺袌?chǎng)交易成本。當(dāng)市場(chǎng)交易成本過(guò)高時(shí)，組織企業(yè)就有效率了。但企業(yè)內(nèi)部也有組織協(xié)調(diào)成本，當(dāng)企業(yè)內(nèi)部組織協(xié)調(diào)成本過(guò)高時(shí)，市場(chǎng)就更有效率。因此企業(yè)的邊界恰好是在市場(chǎng)交易成本等于企業(yè)組織協(xié)調(diào)成本那一點(diǎn)上。市場(chǎng)與企業(yè)的存在都是交易費(fèi)用使然，是一種交易費(fèi)用替代了另一種交易費(fèi)用。

企業(yè)理論。市場(chǎng)和企業(yè)都是配置資源的手段并且可以相互替代的。采用哪種方式配置資源，則取決于交易成本，市場(chǎng)的運(yùn)行是有成本的，但市場(chǎng)運(yùn)行成本是可以減少的。交易費(fèi)用的節(jié)省是企業(yè)生存以及替代市場(chǎng)機(jī)制的唯一動(dòng)力。對(duì)于科斯的企業(yè)理論問(wèn)題的分析，企業(yè)與市場(chǎng)相互替代一起完成對(duì)稀缺資源的配置與協(xié)調(diào)，是一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系最基本的制度結(jié)構(gòu)，不斷完善和創(chuàng)新現(xiàn)代企業(yè)制度和市場(chǎng)價(jià)格制度，也就構(gòu)成了一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基石。

制度變遷理論。制度的發(fā)展如同生物進(jìn)化一樣，是一個(gè)演進(jìn)過(guò)程，由于人們的局限性，制度不能被精確設(shè)計(jì)。諾斯認(rèn)為，決定一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展基本上是側(cè)重于制度變遷的模式，路徑及制度創(chuàng)新問(wèn)題的研究，是一個(gè)效率更高的制度對(duì)種相對(duì)較低效率制度的替代和交換過(guò)程。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的制度變遷理論否認(rèn)暴力革命的合法性，否認(rèn)制度是統(tǒng)治階級(jí)的工具，忽視了關(guān)于解釋制度變遷的方向及其在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，衰退和效率中的作用等問(wèn)題。

三、對(duì)經(jīng)濟(jì)道德的探討

制度本身代表了一種秩序或者是關(guān)系，必然也包括了這種秩序下的價(jià)值判斷和倫理觀(guān)，并表現(xiàn)為某種取向，在上面的這些主要理論分支中，都包含著對(duì)倫理道德的思考。

企業(yè)可以看作是一系列契約的組合，由于信息不對(duì)稱(chēng)和契約的不全面，由此引發(fā)了委托代理問(wèn)題，一種是道德風(fēng)險(xiǎn)，即代理人因委托人監(jiān)督困難，而選擇不利于委托人利益的機(jī)會(huì)。

由于不確定性和不完全的、或者經(jīng)濟(jì)行為者不能承擔(dān)全部損失或利益，因而他們不承受他們的行動(dòng)的全部后果。同樣地，也不享有行動(dòng)的所有好處。導(dǎo)致不存在均衡狀態(tài)的結(jié)果，或者均衡狀態(tài)即使存在也是沒(méi)有效率。一種是逆向選擇，指市場(chǎng)交易的一方如果能夠利用多于另一方的信息使自己受益而對(duì)方受損時(shí)，信息劣勢(shì)的一方便難以順利地做出買(mǎi)賣(mài)決策，于是價(jià)格便隨之扭曲，并失去了平衡供求、促成交易的作用，進(jìn)而導(dǎo)致市場(chǎng)效率的降低。各種信息的扭曲，包括公開(kāi)的欺騙，說(shuō)謊，逃避，不能履行承諾等；還有除正式合同之外，還存在各種非正式的協(xié)議，規(guī)定等。圍繞如何通過(guò)契約的設(shè)立和實(shí)施來(lái)有效減少代理問(wèn)題，建立約束激勵(lì)機(jī)制，其本質(zhì)已涉及企業(yè)倫理管理的內(nèi)容。

交易成本中的信用問(wèn)題，以交易為出發(fā)點(diǎn)，著重分析交易過(guò)程中成本對(duì)結(jié)果的影響，和為了獲得所要的結(jié)果而對(duì)交易過(guò)程采取的治理機(jī)制。交易成本更強(qiáng)調(diào)事后的狀況和實(shí)施過(guò)程。如果要提高經(jīng)濟(jì)效率，必須關(guān)注非生產(chǎn)成本和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的全部費(fèi)用，誠(chéng)信也可以產(chǎn)生費(fèi)用，例如對(duì)不守信用的和他引起的損失。誠(chéng)信的作用在于，降低和消除交易談判時(shí)的初次成本和連續(xù)談判成本，減少機(jī)會(huì)主義的出現(xiàn)，并對(duì)與預(yù)期將會(huì)得成的合同達(dá)成共識(shí)。

公共選擇中對(duì)尋租和搭便車(chē)的行為，如從自我的偏好次序來(lái)推到社會(huì)的偏好次序，由此來(lái)確定社會(huì)福利。由不可能性定理可知信息獲取的差別和利益的矛盾，個(gè)人的偏好是不同的，試圖依靠多數(shù)票的規(guī)則產(chǎn)生一種協(xié)調(diào)一致的社會(huì)抉擇也不會(huì)得到社會(huì)一致的認(rèn)可。也不可能會(huì)有社會(huì)一致認(rèn)可的收入分配方案。尋租理論產(chǎn)生于美國(guó)，尋求資金這一詞描述了這一背景下的行為，個(gè)人竭盡使價(jià)值最大化造成社會(huì)浪費(fèi)而沒(méi)有形成社會(huì)剩余，就是人們憑借政府保護(hù)進(jìn)行的尋求財(cái)富轉(zhuǎn)移而浪費(fèi)社會(huì)資源和損害他人利益。搭便車(chē)是指?jìng)€(gè)人或團(tuán)體不付出任何成本的情況下，從社會(huì)或個(gè)人獲得利益的行為。上述行為反映出不倫理行為對(duì)經(jīng)濟(jì)的破壞。

制度演進(jìn)中非正式規(guī)則的作用，制度是人們對(duì)自我行為的一種約束，有正式的規(guī)則，非正式的的約束，道德，風(fēng)俗習(xí)慣等。諾斯將交易分為人格化交易和非人格化交易，前者建立在相互了解的基礎(chǔ)上，社會(huì)分工不高，交易在彼此熟悉的人之間進(jìn)行，雙方的利益建立在信任和伙伴的關(guān)系上，所以不需要建立正式的交易制度，更多依賴(lài)道德規(guī)則和價(jià)值觀(guān)念；而非人格化的交易，交易雙方信息不對(duì)稱(chēng)，必須建立制度規(guī)則約束雙方交易行為。

在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中，擴(kuò)展了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)明確界定產(chǎn)權(quán)，完備信息，無(wú)摩擦交易等假設(shè)，引入制度當(dāng)作內(nèi)生變量構(gòu)建分析框架。制度可以是約定特定行為和關(guān)系的規(guī)則；也可以為增加個(gè)人效用和規(guī)避不確定性的手段。但是集體主義的行動(dòng)往往如機(jī)會(huì)主義，而非正式制度的安排就是為了減少制度供給的成本，不可避免的將個(gè)人對(duì)世界認(rèn)識(shí)時(shí)的道德和倫理交織在一起。最后在實(shí)踐上看，世界絕大多數(shù)大型企業(yè)已制定各種企業(yè)行為規(guī)范，建立多層次的職務(wù)倫理培訓(xùn)來(lái)提高經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的倫理性，創(chuàng)造具有良好道德的商業(yè)社會(huì)。

四、總結(jié)

生產(chǎn)活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)的的正確性是經(jīng)濟(jì)道德首先關(guān)注的問(wèn)題，只有動(dòng)機(jī)的正確性才能對(duì)倫理道德進(jìn)行有效的規(guī)范，經(jīng)濟(jì)倫理道德是有當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況所決定的，并且伴隨這經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而變化，在內(nèi)容和形式上都產(chǎn)生改變。最主要的改變還是取決于特定的經(jīng)濟(jì)體制和文化積淀，同時(shí)，已經(jīng)建立并認(rèn)同的經(jīng)濟(jì)道德倫理反過(guò)來(lái)也會(huì)影響人們從事的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，從而成為一種經(jīng)濟(jì)模式，影響人們的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)活動(dòng)。（作者單位：蘭州財(cái)經(jīng)大學(xué)）