中國(guó)—東盟技術(shù)轉(zhuǎn)移背景下知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資研究

胡麗 易思成 武海波

[摘要]知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是運(yùn)用知識(shí)財(cái)產(chǎn)籌措資金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值的重要方式。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在我國(guó)仍在起步和完善階段，作為中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)的橋頭堡，廣西的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度與我國(guó)其他省市相比存在較大可完善的空間，建立多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式、提高企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用管理水平、建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、建立完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)、完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)制是完善廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度的主要方向。

[關(guān)鍵詞]知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資；知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估；知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保

一、廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀及問(wèn)題

2011年，廣西壯族自治區(qū)人民政府出臺(tái)了《關(guān)于在全區(qū)開展全民發(fā)明創(chuàng)造活動(dòng)的決定》，明確提出建立促進(jìn)專利權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同推進(jìn)機(jī)制，發(fā)揮金融服務(wù)功能，支持中小企業(yè)通過(guò)專利權(quán)質(zhì)押融資，拓寬融資渠道，緩解融資困難，有效運(yùn)用發(fā)明專利加快企業(yè)發(fā)展。2012年，廣西壯族自治區(qū)人民政府辦公廳印發(fā)了《廣西發(fā)明專利倍增計(jì)劃》，提出建立促進(jìn)專利質(zhì)押融資協(xié)同推進(jìn)機(jī)制，發(fā)揮金融服務(wù)功能，支持中小科技型企業(yè)通過(guò)專利權(quán)質(zhì)押融資等渠道，增加經(jīng)費(fèi)投入等措施。

雖然知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐在廣西初見成效，但企業(yè)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押貸款并不普及，目前主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題1.相關(guān)政策制度不完善；2.質(zhì)押融資標(biāo)的物形式單一；3.企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用、管理水平較弱；4.銀行面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度審慎；5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)不成熟。此外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)中介服務(wù)滯后也阻礙了知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的發(fā)展成熟。

二、國(guó)內(nèi)典型知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式經(jīng)驗(yàn)借鑒

學(xué)界關(guān)于我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式的分類主要以地域?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)，如上海模式、北京模式、武漢模式等。此外，還有學(xué)者以政府在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資中的角色為標(biāo)準(zhǔn)，將其分為政府創(chuàng)造環(huán)境推動(dòng)型、政府補(bǔ)貼融資成本型、政府出資承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)型、政府推動(dòng)型等四類。筆者綜合上述兩種分類方法，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式分為以下三種

（一）政府主導(dǎo)模式

政府主導(dǎo)模式是指政府在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資中承擔(dān)主導(dǎo)作用的模式，如政府提供財(cái)政補(bǔ)貼、承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或直接指定質(zhì)押貸款雙方等方式。政府承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保駕護(hù)航，是一種以政府為主導(dǎo)和依托并由政府承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn)的質(zhì)押貸款模式。上海浦東新區(qū)采取的是典型的政府主導(dǎo)模式，上海浦東新區(qū)政府各相關(guān)主管部門充當(dāng)了“擔(dān)保主體+評(píng)估主體+貼息支持+風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)”等多重角色。此外，四川成都市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資也采用了類似的政府主導(dǎo)模式。

（二）市場(chǎng)主導(dǎo)模式

市場(chǎng)主導(dǎo)模式是指市場(chǎng)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資中承擔(dān)主導(dǎo)作用的模式，如企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的銀行承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)或保險(xiǎn)企業(yè)提供直接保險(xiǎn)或借助其他市場(chǎng)主體直接實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。北京的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款模式中較為典型的是以銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)為主導(dǎo)的相對(duì)市場(chǎng)化的模式。政府在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過(guò)程中不是作為擔(dān)保人，而是通過(guò)搭建知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)、提供支持服務(wù)以促進(jìn)科技型中小企業(yè)的發(fā)展。

（三）混合模式

混合模式是指政府、市場(chǎng)主體在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資活動(dòng)中多方參與的協(xié)作模式?；旌夏Ｊ郊纫揽空闹С忠惨劳惺袌?chǎng)的集合力量，既避免了政府財(cái)政壓力也完善了相關(guān)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，是我國(guó)各地當(dāng)前正積極推廣的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式。以武漢市為例，武漢市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與武漢市財(cái)政局進(jìn)合作，對(duì)以專利權(quán)質(zhì)押方式獲得貸款的武漢市中小企業(yè)提供貼息支持，知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目申請(qǐng)進(jìn)行受理、審核及立項(xiàng)，財(cái)政局負(fù)責(zé)對(duì)所立項(xiàng)目發(fā)放貼息資金，并與市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局共同監(jiān)督，政府貼息是典型的政府主導(dǎo)模式的表現(xiàn)。此外，武漢市也推進(jìn)直接質(zhì)押貸款模式和間接質(zhì)押貸款，前者是指企業(yè)以專利權(quán)出質(zhì)，直接與金融機(jī)構(gòu)簽訂專利權(quán)質(zhì)押融資合同來(lái)獲取融資；后者是指企業(yè)以其他有資格的單位（如企業(yè)、擔(dān)保公司等）提供擔(dān)保，以專利權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保人作為反擔(dān)保來(lái)獲得金融機(jī)構(gòu)的貸款。直接質(zhì)押是典型的市場(chǎng)主導(dǎo)模式，間接質(zhì)押會(huì)因提供擔(dān)保的資金是否屬于政府支持進(jìn)而分為擔(dān)保公司擔(dān)保模式和政府擔(dān)保模式兩種。

三、廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式的改革與完善

（一）建立多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式

當(dāng)前，無(wú)論是質(zhì)押擔(dān)保的標(biāo)的物種類還是質(zhì)押融資的方式都比較單一，且市場(chǎng)推廣度低。稍見雛形也更能令銀行接受的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式是捆綁質(zhì)押融資模式，即企業(yè)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)與應(yīng)收賬款、股權(quán)、有形資產(chǎn)和企業(yè)信用等捆綁作為質(zhì)押物向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，其中作為捆綁質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)以專利權(quán)為主。對(duì)比不同質(zhì)押融資模式的優(yōu)劣，廣西應(yīng)根據(jù)作為質(zhì)押物的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的特性、經(jīng)濟(jì)價(jià)值、所在的產(chǎn)業(yè)部門等具體情況，分別對(duì)待，積極構(gòu)建多元知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式。

（二）提高企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用管理水平

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用管理的范疇，對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的運(yùn)用管理，從企業(yè)策略的角度來(lái)看，首先需要制定合理的知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用策略，規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)的運(yùn)用方式與流程；從實(shí)踐操作層面，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)企業(yè)獲取和使用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，并根據(jù)企業(yè)自身發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要適時(shí)選擇自主實(shí)施、許可和轉(zhuǎn)讓、產(chǎn)業(yè)化、資本化、標(biāo)準(zhǔn)化等多種方式和手段。

（三）建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)

推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，一方面需要支持銀行等金融機(jī)構(gòu)開發(fā)和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，另一方面還需要建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保機(jī)制，充分發(fā)揮發(fā)揮保險(xiǎn)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)的分散作用，降低銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)，從而提升銀行開展質(zhì)押貸款工作的積極性。引導(dǎo)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，通過(guò)引入保險(xiǎn)機(jī)制，使知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)、銀行和保險(xiǎn)公司間得到合理分配，為企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供多重保障。

（四）建立完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)

廣西的無(wú)形資產(chǎn)交易市場(chǎng)尚在起步階段，廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心2015年才正式成立，平臺(tái)建設(shè)尚未完善，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的服務(wù)模式仍在探索之中。廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心應(yīng)當(dāng)借鑒國(guó)內(nèi)其他省市知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心的服務(wù)模式，切實(shí)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易實(shí)務(wù)工作。從交易對(duì)象上來(lái)看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在線交易平臺(tái)需建立涵蓋專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)在內(nèi)的所有知識(shí)產(chǎn)權(quán)；從參與者的角度，應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)高校、科研院所、企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等各類市場(chǎng)主體參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，發(fā)布、分享各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息；對(duì)于交易方式，應(yīng)當(dāng)摒棄“一對(duì)一”的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易方式，積極開展網(wǎng)上實(shí)時(shí)競(jìng)價(jià)等更為市場(chǎng)所接受的交易模式。

（五）完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)制

與土地、機(jī)器、廠房等有形資產(chǎn)不同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值體現(xiàn)在未來(lái)的收益，表現(xiàn)為可收回的金額，受到企業(yè)所處技術(shù)、市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)及法律等外在環(huán)境的制約和影響，專業(yè)而成熟的評(píng)估機(jī)構(gòu)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估的首要基礎(chǔ)。目前，廣西的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)并沒(méi)有形成規(guī)范化的市場(chǎng)，引入?yún)^(qū)外專利評(píng)估機(jī)構(gòu)也不失為一種應(yīng)急途徑。廣西應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)制的構(gòu)建，需從評(píng)估方法的選取、評(píng)估人員的培訓(xùn)、評(píng)估制度的建設(shè)等方面著手。

綜上，作為我國(guó)面向東盟開放的前沿和窗口，廣西應(yīng)在中國(guó)-東盟的貿(mào)易與投資背景下，構(gòu)建有利于促進(jìn)本地區(qū)科技創(chuàng)新型中小企業(yè)融資的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度，為企業(yè)提供更多的資金支持和發(fā)展機(jī)遇。