試析民營(yíng)企業(yè)存在的法律風(fēng)險(xiǎn)和保障措施

蔡霏

[摘要]伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展與進(jìn)步，民營(yíng)企業(yè)面臨著錯(cuò)綜復(fù)雜的法律風(fēng)險(xiǎn)。文章通過(guò)審視民營(yíng)企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀，解析民營(yíng)企業(yè)運(yùn)行過(guò)程中常見(jiàn)的集中法律風(fēng)險(xiǎn)類型，構(gòu)建民營(yíng)企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)的保障措施，以期為民營(yíng)企業(yè)的生存與發(fā)展提供思考與借鑒。

[關(guān)鍵詞]民營(yíng)企業(yè)；法律風(fēng)險(xiǎn)；保障措施

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步開(kāi)放，民營(yíng)企業(yè)在我國(guó)的發(fā)展面臨著最好的發(fā)展機(jī)遇，推動(dòng)著我國(guó)市場(chǎng)的國(guó)際化與技術(shù)創(chuàng)新能力的提升，刺激了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快發(fā)展動(dòng)力。同時(shí)，民營(yíng)企業(yè)也遭遇著一系列的發(fā)展阻力與風(fēng)險(xiǎn)，只有在發(fā)展過(guò)程中克服這些阻力，預(yù)防發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)，才能促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)的長(zhǎng)足進(jìn)步與可持續(xù)性發(fā)展。

一、民營(yíng)企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀審視

目前，學(xué)術(shù)界與法律界對(duì)民營(yíng)企業(yè)還未做出一個(gè)法定的概念，它與私營(yíng)企業(yè)具有很多共同的特點(diǎn)又有各自獨(dú)有的特點(diǎn)。企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)企業(yè)的外部法律環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，企業(yè)自身或者企業(yè)有關(guān)的各方?jīng)]有按照法律規(guī)定的合同或者約定來(lái)行使自身的權(quán)利、履行自身的義務(wù)，造成企業(yè)承擔(dān)不良法律后果的可能性。從性質(zhì)上來(lái)說(shuō)，法律風(fēng)險(xiǎn)屬于一種商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，這種商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)具有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的危害特性，民營(yíng)企業(yè)在面對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要采取合理的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)與管理，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制，降低法律風(fēng)險(xiǎn)造成經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

從現(xiàn)階段我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀來(lái)看，民營(yíng)企業(yè)并沒(méi)有與法律風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的預(yù)警機(jī)制，這主要是由于民營(yíng)企業(yè)尚未認(rèn)識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)為企業(yè)帶來(lái)的嚴(yán)重危害，沒(méi)有形成預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)與觀念。一項(xiàng)調(diào)查中顯示，在法律風(fēng)險(xiǎn)的投入方面，美國(guó)的法律風(fēng)險(xiǎn)投入是我國(guó)法律風(fēng)險(xiǎn)投入的50倍，世界財(cái)富百?gòu)?qiáng)企業(yè)的投入是我國(guó)企業(yè)的20倍，由此可見(jiàn)，我國(guó)對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)投入的力度嚴(yán)重不足。同樣，民營(yíng)企業(yè)也存在著法律風(fēng)險(xiǎn)投入不足的情況，這導(dǎo)致民營(yíng)企業(yè)在法律糾紛案件中的比例上升，不利于民營(yíng)企業(yè)的生存與發(fā)展，同時(shí)也為民營(yíng)企業(yè)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)敲響了警鐘。

二、民營(yíng)企業(yè)出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的類型解析

民營(yíng)企業(yè)中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾種類型。

第一，企業(yè)設(shè)立時(shí)產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。民營(yíng)企業(yè)剛剛開(kāi)始設(shè)立時(shí)會(huì)存在潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)隱患，這種法律風(fēng)險(xiǎn)的隱患一部分來(lái)源于民營(yíng)企業(yè)自身的故意行為，另一部分來(lái)源于國(guó)家在政策上存在著認(rèn)識(shí)的不足與限定的不合理問(wèn)題，這要體現(xiàn)在幼子公司、“影子”公司、“夫妻店”公司及借貸公司等方面，幼子公司一般會(huì)以未成年子女的名字作為股東進(jìn)行注冊(cè)，而這種公司自始至終都是無(wú)效的；“影子”公司在名義上的股東與實(shí)際的出資人其實(shí)是不一致的，如果兩人之間出現(xiàn)矛盾，企業(yè)和雙方都會(huì)遭受法律風(fēng)險(xiǎn)，這可能會(huì)損害實(shí)際出資人的利益，可能會(huì)使名義股東承擔(dān)出資不到位、注冊(cè)資本不實(shí)及抽逃資本等方面的法律風(fēng)險(xiǎn)；借貸公司主要指一些企業(yè)名義上是為投資，實(shí)質(zhì)上是為了借貸，他們通常不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也不承擔(dān)企業(yè)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，只是約定每年進(jìn)行保底分成，這些行為都是違反法律規(guī)定的，是法律所不允許的。這些公司的成立與行為一方面會(huì)受到法律的限定，另一方面也會(huì)受到自身發(fā)展的需求而面臨法律風(fēng)險(xiǎn)的危害。

第二，產(chǎn)權(quán)中出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家厲以寧教授曾說(shuō)，產(chǎn)權(quán)問(wèn)題是民營(yíng)企業(yè)所應(yīng)重視的問(wèn)題，很多民營(yíng)企業(yè)實(shí)際對(duì)產(chǎn)權(quán)并不清楚，尤其是那些戴著紅帽子的企業(yè)，更是不清楚什么是產(chǎn)權(quán)問(wèn)題，還有一些家族式企業(yè)、兄弟式企業(yè)等，這些企業(yè)都很容易出現(xiàn)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)對(duì)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題并未形成明確的概念，很多民營(yíng)企業(yè)的產(chǎn)權(quán)并不清楚，尤其是對(duì)于家族企業(yè)、戴紅帽子的企業(yè)，產(chǎn)權(quán)問(wèn)題始終是困擾民營(yíng)企業(yè)的重要方面，也是民營(yíng)企業(yè)中普遍出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵領(lǐng)域，雖然很多企業(yè)都利用各種手段將自身偽造成集體企業(yè)，伴隨著企業(yè)的快速發(fā)展，產(chǎn)權(quán)隱患依然非常突出，產(chǎn)權(quán)糾紛更是屢見(jiàn)不鮮。

第三，合同訂立、履行中產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。民營(yíng)企業(yè)要在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下獲得發(fā)展就必須參與到市場(chǎng)交往與競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中，充分實(shí)現(xiàn)自己所生產(chǎn)的產(chǎn)品的價(jià)值，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的參與過(guò)程中，民營(yíng)企業(yè)要嚴(yán)格的遵守市場(chǎng)的規(guī)定，通過(guò)合同的法律形式來(lái)實(shí)現(xiàn)商品的交換。合同作為法律的一種形式，具有自身的獨(dú)特性質(zhì)，不同于企業(yè)內(nèi)部的各方面的管理工作，它已經(jīng)突破了企業(yè)自身的約束與界限，成為調(diào)整與規(guī)范民營(yíng)企業(yè)社會(huì)關(guān)系的法律形式，關(guān)系到很多法律專業(yè)方面的問(wèn)題。

第四，融資中出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)。融資困難時(shí)民營(yíng)企業(yè)面臨的主要困難，一方面民營(yíng)企業(yè)很難獲得資本市場(chǎng)的直接融資，另一方面民營(yíng)企業(yè)很難利用銀行貸款的方式來(lái)獲得銀行的間接融資?；谌谫Y困難的現(xiàn)實(shí)情況，民營(yíng)企業(yè)會(huì)選擇民間貸款、違規(guī)借貸及集資等方式來(lái)作為融資的有效渠道，由于民間借貸與非法吸收公眾存款之間存在著模糊的法律規(guī)定，使得民營(yíng)企業(yè)因利用不合理的融資渠道面臨著法律風(fēng)險(xiǎn)。

第五，國(guó)有企業(yè)兼并過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)。民營(yíng)企業(yè)兼并國(guó)有企業(yè)是國(guó)有企業(yè)改革的方向，從民營(yíng)企業(yè)的角度來(lái)看，兼并國(guó)有企業(yè)有利于擴(kuò)大民營(yíng)企業(yè)自身的經(jīng)營(yíng)范圍，拓展民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展空間，享受國(guó)有企業(yè)擁有的優(yōu)惠政策，但兼并國(guó)有企業(yè)也同樣為民營(yíng)企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在債務(wù)債券的糾紛、勞資糾紛、資產(chǎn)評(píng)估的不實(shí)及商業(yè)秘密保護(hù)中出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)等，這些都使得民營(yíng)企業(yè)面臨著法律風(fēng)險(xiǎn)。

三、民營(yíng)企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)的措施構(gòu)建

（一）防范法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，提供法律風(fēng)險(xiǎn)防范的思想引導(dǎo)

民營(yíng)企業(yè)形成法律風(fēng)險(xiǎn)的原因具有錯(cuò)綜復(fù)雜性，其主要的原因還在于企業(yè)自身所引起的法律風(fēng)險(xiǎn)。民營(yíng)企業(yè)的管理人員要全面了解有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容，如法律風(fēng)險(xiǎn)的類型、原因、解決策略等，充分意識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)的危害后果，提高防范法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，并對(duì)其他管理人員及工作人員進(jìn)行有關(guān)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)普及，通過(guò)多樣的培訓(xùn)方式與實(shí)踐鍛煉來(lái)強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)與觀念，預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，降低法律風(fēng)險(xiǎn)的危害，維護(hù)民營(yíng)企業(yè)的合法權(quán)益。

（二）專職兼職法律隊(duì)伍的健全，提供法律風(fēng)險(xiǎn)防范的人才機(jī)制

民營(yíng)企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)防范的管理過(guò)程中要借鑒他山之石，學(xué)習(xí)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)營(yíng)，采用專兼職相結(jié)合的法律風(fēng)險(xiǎn)隊(duì)伍的建設(shè)模式，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范人才機(jī)制的不斷健全。一方面民營(yíng)企業(yè)要在企業(yè)內(nèi)部建立專門的法律事務(wù)機(jī)構(gòu)，設(shè)置專職的法律工作人員，處理民營(yíng)企業(yè)中出現(xiàn)的法律問(wèn)題，并參與企業(yè)管理的各個(gè)方面，預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)；另一方面，民營(yíng)企業(yè)要聘請(qǐng)兼職的法律顧問(wèn)及法律專家，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生進(jìn)行專業(yè)性的分析，盡快解決法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，確保民營(yíng)企業(yè)正常的工作與運(yùn)轉(zhuǎn)。

（三）規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的建立，提供法律風(fēng)險(xiǎn)防范的運(yùn)行保障

民營(yíng)企業(yè)建立法律風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制需要從法律顧問(wèn)制度的設(shè)立、法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系的健全、法律風(fēng)險(xiǎn)訴訟預(yù)警體制的建立及法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系的完善四個(gè)方面進(jìn)行設(shè)計(jì)，為法律風(fēng)險(xiǎn)防范提供運(yùn)行保障。在法律顧問(wèn)制度的設(shè)立方面，民營(yíng)企業(yè)要設(shè)立專門的法律顧問(wèn)，通過(guò)法律培訓(xùn)、法律監(jiān)督及法律方面的參謀來(lái)為民營(yíng)企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)提供制度保障；在法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系的健全方面，民營(yíng)企業(yè)可以通過(guò)合同管理制度、重大決策論證制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)機(jī)制、各項(xiàng)管理制度的制定與設(shè)立來(lái)保障民營(yíng)企業(yè)的正常運(yùn)行；在法律風(fēng)險(xiǎn)訴訟預(yù)警體制方面，民營(yíng)企業(yè)可以通過(guò)設(shè)立訴訟風(fēng)險(xiǎn)管理組織，及時(shí)的研究法律的對(duì)策，分析法律風(fēng)險(xiǎn)的危害，積極的應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不良后果；在法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系的完善方面，要加強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)各個(gè)部門、各個(gè)層級(jí)之間的法律法規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)普法活動(dòng)的開(kāi)展來(lái)提高民營(yíng)企業(yè)員工的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而促使民營(yíng)企業(yè)有效的預(yù)防各種法律風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)的可持續(xù)性發(fā)展。

四、結(jié)語(yǔ)

民營(yíng)企業(yè)已經(jīng)不再處于“摸著石頭過(guò)河”的階段，在快速的上升發(fā)展期，民營(yíng)企業(yè)要不斷強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)，增強(qiáng)防范法律風(fēng)險(xiǎn)防范的預(yù)警，健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范的管理，使民營(yíng)企業(yè)遠(yuǎn)離法律風(fēng)險(xiǎn)的危害，真正的做到防微杜漸、有備無(wú)患。