打擊電信詐騙犯罪理念轉(zhuǎn)變與機(jī)制創(chuàng)新

王曉偉

【摘要】文章分析指出，公安機(jī)關(guān)目前的電信詐騙案件偵查工作存在打擊不徹底、運(yùn)行成本高、工作被動(dòng)滯后等局限性。需要牢固樹立情報(bào)信息主導(dǎo)偵查的理念；建立健全多警種合成作戰(zhàn)機(jī)制、區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制；建立公安機(jī)關(guān)與銀行、電信行業(yè)的聯(lián)動(dòng)查控機(jī)制，不斷提高公安機(jī)關(guān)打擊能力。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙 打擊犯罪 新機(jī)制 偵查理念

【中圖分類號(hào)】D92 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

近年來，隨著電信技術(shù)和銀行支付業(yè)的快速發(fā)展，電信詐騙案件急劇攀升，給廣大群眾造成巨大經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，也嚴(yán)重影響著整個(gè)社會(huì)的和諧穩(wěn)定。面對(duì)這樣的形勢(shì)，公安機(jī)關(guān)亟需根據(jù)電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)調(diào)整工作思路、更新偵查理念、創(chuàng)新工作機(jī)制，切實(shí)提高打擊電信詐騙犯罪的能力。

電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢(shì)

根據(jù)近幾年電信詐騙犯罪的發(fā)案情況，筆者認(rèn)為，隨著科技的不斷進(jìn)步和信息社會(huì)的不斷發(fā)展，在社會(huì)監(jiān)管體系不甚健全、信息流不對(duì)稱、法律法規(guī)不完善、社會(huì)信用體系尚未完全建立的背景下，在未來的一段時(shí)期內(nèi)，電信詐騙犯罪將呈現(xiàn)出以下發(fā)展趨勢(shì)：

其一，利用信息不對(duì)稱實(shí)施詐騙將常態(tài)化。詐騙究其實(shí)質(zhì)主要是冒充知情者欺騙非知情者，或利用國家機(jī)關(guān)的公信力或權(quán)威取得不懂法律內(nèi)容、程序的被害人的信任和配合。又因?yàn)殡娦旁p騙為非接觸性詐騙，犯罪成本地、收益高。為此，幻想不勞而獲的犯罪分子將在相當(dāng)長的一段時(shí)間內(nèi)客觀存在，而且隨著社會(huì)發(fā)展、信息的交替更迭會(huì)衍生出更多類型的電信詐騙犯罪。如，隨著浙江衛(wèi)視“中國好聲音”、湖南衛(wèi)視“我是歌手”的熱播，各類利用節(jié)目實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙層出不窮。

其二，跨境化、集團(tuán)化、高科技化的特點(diǎn)將會(huì)日益凸顯。不斷提升犯罪技巧，改進(jìn)犯罪方法，是實(shí)施任何一類犯罪的犯罪分子不斷追求的，在電信詐騙犯罪領(lǐng)域更是如此。如“猜猜我是誰”這種冒充關(guān)系人詐騙的方法，最初撥打電話時(shí)是漫無目的地廣泛撒網(wǎng)，就連銀行卡都是使用自己名下開戶的賬號(hào)。到后來逐漸發(fā)展為家族性團(tuán)伙犯罪，并且又具體分為電話組、取款組、指揮組，團(tuán)伙成員工作用機(jī)和生活用機(jī)嚴(yán)格區(qū)分，團(tuán)伙工作地點(diǎn)跨區(qū)域，并以公司制度模式進(jìn)行管理、分贓；而使用的收集SIM卡往往使用完即扔掉，使用的銀行卡專門有人收購，用完也一并銷毀?？缇郴?、集團(tuán)化、高科技化使得公安機(jī)關(guān)在偵查時(shí)要花更多的時(shí)間長線經(jīng)營，稍有不慎，就會(huì)使犯罪分子逃脫掌握。

其三，網(wǎng)絡(luò)詐騙將成為電信詐騙發(fā)展的重要方向。電子商務(wù)的飛速發(fā)展，使人們的購買行為變得便捷易行，但同時(shí)網(wǎng)絡(luò)支付行為存在的風(fēng)險(xiǎn)也使得網(wǎng)絡(luò)詐騙快速發(fā)展起來。2013年11月，“廣州市首次出現(xiàn)犯罪分子以出售‘比特幣為由實(shí)施詐騙的新案例，在短短的十幾天內(nèi)發(fā)案5起，涉案金額3.5萬元”①。在之后的一段時(shí)間里，浙江、上海等地也接連出現(xiàn)了類似的“比特幣”詐騙案。由于“比特幣”具有不被凍結(jié)、無法跟蹤、不用納稅和交易成本低等特征，極易被犯罪分子利用實(shí)施詐騙。隨著我國電子商務(wù)的飛速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙也將日益嚴(yán)重地影響我們的日常生活。

其四，電信詐騙將緊隨時(shí)代的步伐而發(fā)展。電信詐騙是時(shí)代的產(chǎn)物，必將隨著時(shí)代的發(fā)展而不斷發(fā)展。隨著科技的發(fā)展，通信工具日新月異，進(jìn)而電信詐騙也會(huì)日新月異。而隨著社會(huì)的發(fā)展，各種信息不對(duì)稱、不透明也將被犯罪分子所利用。加之電信詐騙犯罪的低成本、逃避偵查能力強(qiáng)、刑罰偏低等因素，電信詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)頭將難以在短時(shí)間內(nèi)得到遏制。

當(dāng)前公安機(jī)關(guān)偵查電信詐騙犯罪案件模式及局限

當(dāng)前公安機(jī)關(guān)偵查電信詐騙案件的模式主要有兩種，一是從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手的偵查模式，即從資金流入手的模式；二是從通信線路環(huán)節(jié)入手的偵查模式，即從信息流入手的模式。

第一種：從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手的偵查模式及其局限。從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手進(jìn)行偵查，一般而言，首先要做好案件登記。雖然電信詐騙案件報(bào)案人提供的材料有限，但如果公安機(jī)關(guān)對(duì)報(bào)案人或者事主調(diào)查詢問時(shí)不夠仔細(xì)，將導(dǎo)致信息不全。因此，接到報(bào)警后，應(yīng)該認(rèn)真、細(xì)致地詢問被害人，全面記錄案件要素，為下一步的偵查破案提供準(zhǔn)確的案情信息。其次，要及時(shí)進(jìn)行初查。在初查中，可以根據(jù)案件具體情況，對(duì)涉案資金采取以下方法及時(shí)予以凍結(jié)：一是聯(lián)系銀聯(lián)中心客服電話追蹤資金去向；二是通過電話銀行凍結(jié)止付；三是通過網(wǎng)上銀行凍結(jié)止付；四是通過開戶行歸屬地銀行或總行凍結(jié)止付。再次，要對(duì)涉案賬戶進(jìn)行調(diào)查。一是要具體分析涉案賬戶交易流水；二是要具體分析涉案賬戶開戶信息；三是要調(diào)取處理銀行監(jiān)控錄像。

從銀行賬戶環(huán)節(jié)入手偵查的工作模式，需要公安機(jī)關(guān)和銀行系統(tǒng)的緊密配合。多年來，在涉及電信詐騙案件的問題上，銀行一直都在積極配合公安機(jī)關(guān)的偵查工作。但是，由于現(xiàn)行法律和銀行系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)與銀行系統(tǒng)的協(xié)作一直存在一些問題，難以滿足偵查電信詐騙案件時(shí)效性的要求。一是現(xiàn)行有關(guān)查詢、凍結(jié)銀行賬戶的法律法規(guī)阻礙了涉案資金的及時(shí)追回。相對(duì)繁瑣的文書申請(qǐng)、查詢、凍結(jié)授權(quán)的過程導(dǎo)致及時(shí)凍結(jié)止付的措施失去效用。二是銀行體制障礙。各個(gè)銀行的管理運(yùn)行體制各不相同，多級(jí)管理，但信息系統(tǒng)往往又是集中管理模式，各省之間的賬號(hào)信息相對(duì)獨(dú)立，不能共享。不利于快速查詢、凍結(jié)等操作。三是銀行卡開戶管理障礙。各大銀行為爭取客戶、刺激開戶，對(duì)同名多卡管制不嚴(yán)或沒有采取一定的預(yù)警、管控措施。

除了上述查詢涉案賬戶方面的障礙之外，從資金流進(jìn)行偵查的模式也存在一定的局限性。一是破案不徹底。大部分電信詐騙犯罪集團(tuán)結(jié)構(gòu)松散，聯(lián)系方式單一，首要分子一般窩藏在境外，拔打電話團(tuán)伙及提供VOIP電話線路的團(tuán)伙也可能在境外。如果僅從資金流入手進(jìn)行偵查的話，只能打掉部分境內(nèi)的取款團(tuán)伙，即使做長線經(jīng)營，也很難將整個(gè)犯罪集團(tuán)徹底打掉。至于其他類型的電信詐騙案件，如“猜猜我是誰”類案件，其組織分工也越來越精細(xì)化，就刑偵工作而言，僅打掉取款團(tuán)伙對(duì)打擊此類犯罪難有成效。二是偵查工作始終滯后、被動(dòng)。由于查詢涉案賬號(hào)需要反饋時(shí)間和跨區(qū)域調(diào)取，導(dǎo)致偵查時(shí)間被大大延長。而且，假如犯罪分子將所有的落地取款均轉(zhuǎn)移至境外，案件的偵查工作將無法繼續(xù)開展。

第二種：從通信線路環(huán)節(jié)入手的偵查模式及其局限。電信詐騙犯罪嫌疑人常用的詐騙電話有400、一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等。對(duì)于400、一號(hào)通、商務(wù)總機(jī)等電話，一般為境內(nèi)的詐騙分子所使用，偵查相對(duì)簡單，我們可通過技偵、網(wǎng)安部門，到相應(yīng)的運(yùn)營公司查詢嫌疑人的申請(qǐng)資料、捆綁電話、操作日志和通話記錄等信息，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)詐騙犯罪嫌疑人的活動(dòng)軌跡。而對(duì)于VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來說，境外犯罪嫌疑人使用較多，偵查難度也比較大。

VOIP電話是依托寬帶互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)PSTN電話和移動(dòng)網(wǎng)融合組合的新一代通信方式。如今廣泛地被犯罪分子所利用，成為電信詐騙、異地POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、合同詐騙等犯罪活動(dòng)的重要作案工具。其不受地域限制、申請(qǐng)相對(duì)簡單、占用電信資源較少、資費(fèi)相對(duì)低廉等優(yōu)點(diǎn)得到越來越多人的認(rèn)可。其購買也十分方便，在網(wǎng)絡(luò)上通過搜索可以輕易獲得大量出售VOIP網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)的商家信息。VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的重要功能就是通話（傳送數(shù)據(jù)）不受地域限制，以及根據(jù)需要自由設(shè)定來電號(hào)碼，犯罪分子利用這些功能，騙取被害人信任后，詐騙財(cái)物，并隱蔽行蹤。另外，銀聯(lián)及銀行為了監(jiān)控POS機(jī)的使用，防止其被用來異地套現(xiàn)，大都將POS機(jī)與固定電話號(hào)碼綁定，使其不能在其他未綁定的電話上連接使用。用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話來傳輸POS機(jī)刷卡數(shù)據(jù)則不受此功能限制，輕松逃避銀行監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)POS機(jī)的異地使用。

對(duì)于VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的追查，可以從被害人特定時(shí)間接到的顯示號(hào)碼入手，通過省通信管理局查到該詐騙電話的線路源頭。因?yàn)槊總€(gè)網(wǎng)絡(luò)電話的IP地址都是固定唯一的，從中周轉(zhuǎn)的多個(gè)語音網(wǎng)關(guān)都可以一一倒查。此種偵查模式理論上可行，但在現(xiàn)實(shí)中很難做到。首先，線路查詢繁瑣，而且這種查詢需要跨區(qū)域，查詢成本較高，而且一旦查詢到的是國際線路，這種方法就難以取得有效突破。其次，VOIP網(wǎng)絡(luò)電話只被電信詐騙團(tuán)伙中的技術(shù)組使用，與其他組的關(guān)系并不密切（和該類犯罪的幕后首腦聯(lián)系可能會(huì)比較多些），而且沒有足夠的客觀證據(jù)證明VOIP網(wǎng)絡(luò)電話線路維護(hù)組的犯罪分子（實(shí)質(zhì)上是電信詐騙犯罪的幫助犯）的主觀故意，故也無法對(duì)這些人員采取逮捕等強(qiáng)制措施。除非下定決心，要將包括境內(nèi)外的犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，否則這種偵查方法不宜常用。最后，VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的非法身份也導(dǎo)致電信運(yùn)營商在調(diào)查時(shí)不愿意配合，而且還涉及電信運(yùn)營商的利益。如果大量調(diào)查該類犯罪的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話線路，那么在沒有嚴(yán)格登記網(wǎng)絡(luò)電話租用人的情況下，在顯示來電號(hào)碼的管理欠缺規(guī)范的前提下，電信運(yùn)營商對(duì)公安機(jī)關(guān)的調(diào)查配合必然是不盡如人意的。因此，除公安部部署的“3.10”特大電信詐騙案的偵查工作是通過應(yīng)用線路進(jìn)行的外，尚未見有以該突破口進(jìn)行偵查的成功案例。②

構(gòu)建打擊電信詐騙犯罪新機(jī)制

在2014年12月23日召開的全國刑事偵查工作會(huì)議上，公安部要求“全面實(shí)行‘科學(xué)指揮、合成作戰(zhàn)、科技支撐、情報(bào)導(dǎo)偵的打擊犯罪新機(jī)制，真正實(shí)現(xiàn)對(duì)刑事犯罪活動(dòng)的精確打擊、深度打擊”③。打擊犯罪新機(jī)制是根據(jù)當(dāng)前犯罪發(fā)生發(fā)展的趨勢(shì)和公安機(jī)關(guān)刑事偵查工作的現(xiàn)狀提出的，具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。

第一，以信息情報(bào)主導(dǎo)電信詐騙案件偵查。通過上文的分析，我們可以看到，無論是從信息流入手的偵查模式，還是從資金流入手的偵查模式，都是以傳統(tǒng)的“摸、查”為主，偵查工作往往處于被動(dòng)地位，局限性比較大，很難講電信詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打擊。因此，需要更新偵查理念，以信息情報(bào)主導(dǎo)電信詐騙案件的偵查。作為一種新型理念，在信息情報(bào)主導(dǎo)偵查的模式之下，將使偵查工作具有前瞻性，能夠及時(shí)對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行防控，從被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，以實(shí)現(xiàn)精確快速制敵。

在電信詐騙犯罪偵查領(lǐng)域，要實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)偵查模式向信息情報(bào)導(dǎo)偵模式的轉(zhuǎn)變，需要做好以下幾個(gè)方面。首先，需要高度重視情報(bào)信息的積累。要特別重視對(duì)犯罪嫌疑人的身份信息、手機(jī)通訊信息、對(duì)應(yīng)的涉案銀行卡號(hào)等信息的積累。經(jīng)過長期積累，在之后的案件偵查中，公安機(jī)關(guān)可以通過犯罪嫌疑人之間的關(guān)聯(lián)信息，找出犯罪的蛛絲馬跡。其次，要高度重視情報(bào)信息的應(yīng)用。電信詐騙的核心特征在于犯罪嫌疑人通過通訊工具將詐騙信息傳遞給被害人，而被害人則通過銀行網(wǎng)絡(luò)將錢款交付給犯罪嫌疑人。從已破獲的多數(shù)案件來看，詐騙分子多在境外進(jìn)行策劃指揮，境內(nèi)的犯罪嫌疑人實(shí)施部分犯罪活動(dòng)，其聯(lián)絡(luò)和詐騙行為多通過網(wǎng)絡(luò)電話或者直接在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行。網(wǎng)絡(luò)使人類社會(huì)生活跨越了國家和地域的界限，使人們可以在跨境范圍內(nèi)進(jìn)行全方位、及實(shí)地溝通、聯(lián)系和相互影響。網(wǎng)絡(luò)拓寬了犯罪空間，促使了犯罪的跨邊界化。為此，必須要高度重視情報(bào)信息的應(yīng)用，才能使案件偵破工作事半功倍。

第二，健全多警種合成作戰(zhàn)機(jī)制。電信詐騙案件偵查不是憑刑警一家之力就能夠完成的，需要多警種的聯(lián)合，特別是網(wǎng)偵、技偵、情報(bào)信息等警種的配合和支持，對(duì)于電信詐騙案件的偵破至關(guān)重要。2010年9月17日至18日，公安部在黑龍江召開了全國刑偵工作座談會(huì)，提出要打好“合成戰(zhàn)”，“凡是發(fā)生有廣泛社會(huì)影響的案件，刑偵、刑事技術(shù)、技偵和網(wǎng)偵要‘四位一體，快速反應(yīng)、同步上案，合力攻堅(jiān)”④。但是電信詐騙案件往往只有部分大要案或者系列案件才可能被視作“有廣泛社會(huì)影響的案件”，又往往因偵查周期長，絕大多數(shù)案件難以保障高規(guī)格的刑偵、刑事技術(shù)、技偵、網(wǎng)偵“四位一體”長期同步上案的工作模式。因此，在實(shí)際工作中應(yīng)提倡以刑偵部門為主導(dǎo)、主策劃、主研判，視案情需求積極爭取技偵、網(wǎng)偵、刑事技術(shù)支持配合，或與技偵、或與網(wǎng)偵、或同時(shí)與技偵、網(wǎng)偵合成作戰(zhàn)的靈活工作模式。以深化信息應(yīng)用，拓寬研判視線，推進(jìn)偵查結(jié)果精準(zhǔn)化，提升對(duì)犯罪實(shí)時(shí)活動(dòng)信息的掌控能力，保障收網(wǎng)、取證行動(dòng)的高效和準(zhǔn)確。

第三，完善區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制。電信詐騙犯罪是一種典型的跨區(qū)域性犯罪，在偵查過程中，經(jīng)常需要異地公安機(jī)關(guān)協(xié)助核實(shí)嫌疑人身份、查詢資金流向、手機(jī)號(hào)碼、IP地址等情況，跨區(qū)域的異地公安機(jī)關(guān)之間的協(xié)作直接關(guān)系到案件偵破的進(jìn)程和質(zhì)量。但是，由于地方保護(hù)主義嚴(yán)重、物質(zhì)保障制度不健全、警力不足、協(xié)作意識(shí)不強(qiáng)等問題的存在⑤，電信詐騙案件區(qū)域性偵查協(xié)作工作一直不甚理想。在目前的現(xiàn)狀下，應(yīng)考慮在全國各級(jí)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部整合力量，建立打擊電信詐騙犯罪的專業(yè)力量，并在其中設(shè)置專職的異地協(xié)作聯(lián)絡(luò)員，再輔以相應(yīng)的區(qū)域性協(xié)作偵查電信詐騙案件的考評(píng)、獎(jiǎng)勵(lì)制度等，提升各地公安機(jī)關(guān)之間相互協(xié)作的意識(shí)，為了進(jìn)一步提高公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪的能力。

第四，建立公安機(jī)關(guān)與銀行、電信行業(yè)的聯(lián)動(dòng)查控機(jī)制。銀行、電信行業(yè)與公安機(jī)關(guān)的配合效果如何，直接影響著對(duì)電信詐騙犯罪的偵查和防范。針對(duì)目前雙方在配合中存在的問題，銀行和電信行業(yè)應(yīng)充分考慮公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪的現(xiàn)實(shí)需要，進(jìn)一步改進(jìn)工作機(jī)制，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作。一是盡快建立“公安銀行快速查控機(jī)制”。在快速凍結(jié)涉案賬戶、封停涉案賬戶境外轉(zhuǎn)款、取款功能、保證公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證、查詢、凍結(jié)涉案賬戶等方面加強(qiáng)協(xié)作。二是建立“公安電信聯(lián)動(dòng)偵控機(jī)制”。電信企業(yè)應(yīng)本著對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，在保障公安機(jī)關(guān)偵查取證的同時(shí)，不斷加強(qiáng)對(duì)“一號(hào)通”、“400”電話的監(jiān)控管理，實(shí)行實(shí)名制并切斷其捆綁電話境外使用功能，真正從源頭上鏟除電信詐騙犯罪賴以生存的土壤和空間。

（作者單位：中國人民公安大學(xué)偵查學(xué)院；本文系2015年中國人民公安大學(xué)基本科研業(yè)務(wù)費(fèi)年度重點(diǎn)項(xiàng)目“打擊電信詐騙犯罪新機(jī)制研究”的階段性研究成果，項(xiàng)目編號(hào)：2015JKF01109）

【注釋】

①鄧新建：“廣州接連出現(xiàn)以出售‘比特幣為由實(shí)施詐騙案件”，東方網(wǎng)，2013年12月17日，http：//news.eastday.com/eastday/13news/auto/news/china/u7ai368958_K4.htm。

②廣州市公安局：《電信詐騙的偵查與防范》，北京：中國人民公安大學(xué)出版社，2014年。

③王永吉：“公安部：實(shí)行打擊犯罪新機(jī)制提升打擊犯罪能力”，中國新聞網(wǎng)，2014年12月23日，http：//www.chinanews.com/gn/2014/12-23/6904858.shtml。

④張玉光：“公安機(jī)關(guān)刑偵工作座談會(huì)召開”，中國警察網(wǎng)，2010年9月19日，http：//www.cpd.com.cn/gb/newscenter/2010-09/19/content_1410714.htm。

⑤劉黎明，劉旭洋：“論電信詐騙案中的異地偵查協(xié)作”，《凈月學(xué)刊》，2013年第5期。

責(zé)編 /張曉