從“單一懲戒”到“聯(lián)合懲戒”
——加快推進(jìn)信用懲戒機(jī)制建設(shè)的思考

趙期華

從“單一懲戒”到“聯(lián)合懲戒”
——加快推進(jìn)信用懲戒機(jī)制建設(shè)的思考

趙期華

信用懲戒，是一種特殊的懲戒形式，是以主體信用為基礎(chǔ)，對(duì)不遵守法律法規(guī)、不遵守諾言、不履行義務(wù)、不承擔(dān)責(zé)任，影響社會(huì)公平正義、損害他人利益的信用主體，給予相應(yīng)的懲戒，使其對(duì)自己的失信行為付出代價(jià)。這里所說(shuō)的信用主體，既可以是公民個(gè)人，也可以是企業(yè)和其他社會(huì)組織。失信行為，應(yīng)當(dāng)是主觀上的惡意，指的是能夠遵守的不去遵守、能夠履約的不去履約、應(yīng)當(dāng)做到的不愿去做。比如，不依法納稅，故意偷稅、漏稅、逃稅；比如，對(duì)法院判決的債務(wù)，有償還能力卻不償還，“賴”著不給；比如，對(duì)環(huán)境保護(hù)部門、安全生產(chǎn)監(jiān)管部門的整改、處罰決定，不按時(shí)整改、不主動(dòng)履行處罰，等等。這些行為，就是失信行為，應(yīng)當(dāng)依法給予相應(yīng)懲戒，使其受到限制、約束、震懾，付出比得到更大的代價(jià)。

信用懲戒需要通過(guò)一定的手段和組織形式來(lái)實(shí)現(xiàn)，從各省市探索的實(shí)踐來(lái)看，主要有6種懲戒手段，即行政性懲戒、金融性懲戒、司法性懲戒、社會(huì)性懲戒、行業(yè)性懲戒、中介機(jī)構(gòu)性懲戒。行政性懲戒，主要是由行政管理事項(xiàng)的行政部門、公共事業(yè)單位按照各自的職能依法組織實(shí)施，懲戒措施主要包括從嚴(yán)控制許可審批；限制從事政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、發(fā)行債券；撤銷相關(guān)榮譽(yù)、吊銷資質(zhì)；禁止參加評(píng)先、評(píng)優(yōu)、擔(dān)任有關(guān)代表和職務(wù)；加強(qiáng)行政監(jiān)管和檢查控制的頻次，等等。金融性懲戒，主要是由金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等部門依法組織實(shí)施，懲戒措施主要有限制貸款、新開賬戶、辦理信用卡、信用消費(fèi)；提高貸款利率，禁止上市、融資；凍結(jié)資金，等等。司法性懲戒，主要是由司法機(jī)關(guān)依法組織實(shí)施，懲戒措施有限制或禁止出口、出境；查封財(cái)產(chǎn)；追究刑事責(zé)任，等等。社會(huì)性懲戒，主要由社會(huì)中的個(gè)人、組織、團(tuán)隊(duì)等根據(jù)自身的需要而采取相應(yīng)約束和懲戒，主要措施包括不與其聯(lián)營(yíng)、合作；不給予賒賬、擔(dān)保；不聘請(qǐng)擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)，等等。行業(yè)性懲戒，主要由行業(yè)系統(tǒng)、行業(yè)協(xié)會(huì)等依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)組織實(shí)施，懲戒措施主要有限制行業(yè)性準(zhǔn)入、取消行業(yè)性榮譽(yù)、取消擔(dān)任協(xié)會(huì)職務(wù)和會(huì)員資格，等等。中介機(jī)構(gòu)性懲戒，主要由征信機(jī)構(gòu)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)公司等依據(jù)有關(guān)法規(guī)和制度組織實(shí)施，懲戒措施主要有降低信用評(píng)級(jí)報(bào)告等級(jí)、信用分值，發(fā)布信用預(yù)警信號(hào)，加強(qiáng)信用監(jiān)管與監(jiān)測(cè)，等等。

實(shí)施信用懲戒的組織形式，關(guān)乎信用懲戒的效果。以上6種懲戒手段，如果由單一的部門或行業(yè)、領(lǐng)域組織實(shí)施的信用懲戒，可稱為“單一懲戒”；由多個(gè)部門或多個(gè)領(lǐng)域聯(lián)合起來(lái)組織實(shí)施的信用懲戒，可稱為“聯(lián)合懲戒”?！皢我粦徒洹?，其懲戒的范圍有限、力度有限、影響有限、效果有限；“聯(lián)合懲戒”，多部門、多行業(yè)整體聯(lián)動(dòng)，形成懲戒“一張網(wǎng)”、部門“一盤棋”，橫向到邊、縱向到底，無(wú)死角、無(wú)縫隙，懲戒的社會(huì)影響面廣，震懾、威懾和約束力強(qiáng)。要在做好“單一懲戒”的同時(shí)，逐步向“聯(lián)合懲戒”延伸，使失信主體無(wú)處可藏。目前，全國(guó)各地、各行業(yè)、各領(lǐng)域都在積極研究和探索聯(lián)合懲戒措施。

實(shí)施信用懲戒，需要信用信息的公開共享作為基礎(chǔ)和條件，沒有信用主體完整、及時(shí)、全面的信用記錄，沒有及時(shí)有效的信用信息公開共享，信用懲戒就是無(wú)源之水、無(wú)本之木，信用懲戒就是一句空話。一方面，需要建立一個(gè)完整的信用主體數(shù)據(jù)庫(kù)，將信用主體的信息特別是失信信息全部完整地收集入庫(kù)，形成一份全面客觀、真實(shí)有效的信用檔案。這方面可以以自然人庫(kù)、法人庫(kù)為基礎(chǔ)，以行政許可、行政處罰等相關(guān)信用信息為重點(diǎn)，必要時(shí)可以編制信用信息目錄清單，確保信用信息征集和收集的全面性、完整性、及時(shí)性。另一方面，需要建立一個(gè)統(tǒng)一的信用信息發(fā)布平臺(tái)，將信用主體的信息最大限度的向社會(huì)公開，方便社會(huì)查詢和組織實(shí)施懲戒。目前，各省市都建立了各自的信用網(wǎng)站，信用信息的征集和歸集也達(dá)到了一定的規(guī)模。國(guó)家建立了“信用中國(guó)”網(wǎng)站，還依據(jù)政務(wù)外網(wǎng)，建立了全國(guó)統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)，正在有計(jì)劃、有步驟地推進(jìn)互聯(lián)互通和信息共享，為全國(guó)性的信用懲戒奠定了基礎(chǔ)，創(chuàng)造了條件。

信用的社會(huì)價(jià)值、經(jīng)濟(jì)價(jià)值、時(shí)間價(jià)值和身份價(jià)值，決定著信用懲戒是一項(xiàng)具有很強(qiáng)約束力震懾力懲戒措施。懲戒措施一旦實(shí)施，對(duì)信用主體的社會(huì)聲譽(yù)、生產(chǎn)生活、未來(lái)發(fā)展等方面將帶來(lái)不可逆轉(zhuǎn)的負(fù)面影響，也有著“一處失信、處處受限”的懲戒效果。在組織實(shí)施信用懲戒時(shí)，一定要非常慎重，必須根據(jù)失信主體的性質(zhì)輕重、負(fù)面影響大小、造成的損害程度等失信行為綜合、公正來(lái)識(shí)別、判斷，依法依規(guī)實(shí)施信用懲戒。

作者單位：浙江省發(fā)展和改革委員會(huì)