論金融危機(jī)背景下中小企業(yè)自主創(chuàng)新的瓶頸及其破解

蔡　源

摘要：金融危機(jī)背景下，中小企業(yè)增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力是應(yīng)對危機(jī)的最好出路。要提升中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力，需要解決創(chuàng)新動力不足、創(chuàng)新環(huán)境不佳和創(chuàng)新體系不健全、創(chuàng)新能力不足的問題。只有讓中小企業(yè)“愿意創(chuàng)新”、“踴躍創(chuàng)新”、“能夠創(chuàng)新”， 中小企業(yè)自主創(chuàng)新的難題才能從根本上得到解決。

關(guān)鍵詞：金融危機(jī);中小企業(yè);自主創(chuàng)新;瓶頸

受全球金融危機(jī)的影響，海外市場需求大幅下降，很多出口導(dǎo)向型中小企業(yè)的業(yè)績受到影響。以東莞為代表的地區(qū)掀起了“企業(yè)集體倒閉潮”，長三角中小企業(yè)也深陷嚴(yán)冬。據(jù)初步統(tǒng)計，僅2008年上半年全國就有6.7萬家規(guī)模以上的中小企業(yè)倒閉。在金融危機(jī)的今天，增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新能力、研發(fā)能力，增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新的積極性，是擺脫經(jīng)濟(jì)困境，恢復(fù)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的重要途徑，并對提升中國科技、經(jīng)濟(jì)競爭力具有重要意義。為幫助中小企業(yè)渡過危機(jī)，中央財政2008年明確了六大政策，安排中小企業(yè)專項(xiàng)資金35.1億元，支持中小企業(yè)健康發(fā)展。其中第二項(xiàng)政策就是完善科技創(chuàng)新政策體系，支持中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)和技術(shù)創(chuàng)新。科技部還在其網(wǎng)站公布了《關(guān)于支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的若干政策》，包含激勵企業(yè)自主創(chuàng)新、加強(qiáng)投融資對技術(shù)創(chuàng)新的支持、建立技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)體系、健全保障措施四個方面共27條。如何借助好政策實(shí)現(xiàn)企業(yè)轉(zhuǎn)型，已成為中小企業(yè)努力的一個新方向。然而，要提升中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力，除了落實(shí)上述政策外，還需要突破以下幾個瓶頸。

一、創(chuàng)新動力不足

據(jù)統(tǒng)計，中國擁有自主知識產(chǎn)權(quán)核心技術(shù)的企業(yè)僅為萬分之三，99%的企業(yè)沒有申請專利，60%的企業(yè)沒有自己的商標(biāo)。我國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)研發(fā)投入占銷售額的比重僅為0.78%，而國外企業(yè)一般都在4%左右甚至更高。企業(yè)創(chuàng)新動力明顯不足，其原因是多方面的。

1.在政策上或政策執(zhí)行中還存在著所有制差別，削弱了政策應(yīng)有的引導(dǎo)力。

2.在投資取向上，許多中小企業(yè)更愿意向投資回報率高、回收周期短的行業(yè)投資。企業(yè)投機(jī)心理較強(qiáng)，對自主創(chuàng)新的必要性認(rèn)識不夠。

3.在產(chǎn)業(yè)定位上，大多數(shù)中小企業(yè)的優(yōu)勢仍停留在勞動力和資源使用的低成本上。資本實(shí)力、技術(shù)實(shí)力雄厚且創(chuàng)新能力很強(qiáng)的中小企業(yè)很少，創(chuàng)新所需要的技術(shù)、資金等方面的瓶頸也壓制了企業(yè)創(chuàng)新的動力。

4.解決中小企業(yè)的創(chuàng)新動力問題

(1)政府要加大財稅扶持政策的力度，通過建立利益補(bǔ)償機(jī)制，使企業(yè)創(chuàng)新有利可圖。

(2)由政府設(shè)立中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金,以貼息貸款、無償資助或資本金投入等方式,培育和扶持技術(shù)含量高、市場前景好、最需要由政府支持的科技型中小企業(yè)項(xiàng)目,并將為其進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化和商業(yè)性資本的進(jìn)入起到鋪墊和引導(dǎo)的作用。

(3)要強(qiáng)化中小企業(yè)管理局的管理指導(dǎo)和咨詢服務(wù)功能，及時為中小企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新提供管理培訓(xùn)、技術(shù)幫助和咨詢服務(wù)，并通過建立商業(yè)信息中心，向小企業(yè)提供最新的企業(yè)硬件、軟件和資訊方面的技術(shù)信息。例如，美國政府將集中于700多個國家實(shí)驗(yàn)室的大部分技術(shù)解密，以“扶持幼小的高技術(shù)工業(yè)，擴(kuò)展國家經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)”，這一帶有鮮明產(chǎn)業(yè)政策色彩的科技政策，極大地推動了中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動。

二、創(chuàng)新環(huán)境不佳和創(chuàng)新體系不健全

1.創(chuàng)新環(huán)境不佳主要表現(xiàn)在社會化服務(wù)體系不健全，缺乏人才流動、技術(shù)交流、產(chǎn)權(quán)交易等高效平臺；知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)不力，挫傷企業(yè)創(chuàng)新積極性；市場秩序尚不規(guī)范。存在較為普遍的地方保護(hù)、惡性競爭和要素價格失真。以知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)為例，由于創(chuàng)新產(chǎn)品的外部效應(yīng)較強(qiáng)，企業(yè)創(chuàng)新的收益很容易被其他企業(yè)模仿、假冒而侵占，因此，在外部制度環(huán)境不完善，尤其是在知識產(chǎn)權(quán)和專利制度得不到有效保護(hù)的市場環(huán)境中，企業(yè)進(jìn)行自主創(chuàng)新的動機(jī)就會減弱，而跟隨與模仿的動機(jī)則會增強(qiáng)。正因?yàn)檫@種“免費(fèi)搭車者”的客觀外部環(huán)境，使許多企業(yè)懼怕投入得不到應(yīng)有回報的心態(tài)普遍存在。而且，與自主創(chuàng)新相比，模仿的成本更低、效益更好、風(fēng)險更小。

2.創(chuàng)新體系不健全主要表現(xiàn)是“產(chǎn)學(xué)研”結(jié)合不夠緊密，現(xiàn)有的科研體制對企業(yè)自主創(chuàng)新支撐不夠，而企業(yè)創(chuàng)辦技術(shù)中心又受到自身能力限制。據(jù)有關(guān)方面調(diào)研顯示，目前我國高?？蒲谐晒D(zhuǎn)化率僅為10%左右；全國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)擁有技術(shù)開發(fā)機(jī)構(gòu)的比例只有25%。其次，由于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展慢，投資的邊際收益率較低，而且資本市場不夠健全，風(fēng)險投資業(yè)的機(jī)制不夠完善等原因，造成風(fēng)險投資業(yè)發(fā)展緩慢，中小企業(yè)很難通過風(fēng)險投資的渠道獲得創(chuàng)新融資，缺乏為企業(yè)進(jìn)行自主創(chuàng)新的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。

3.要解決中小企業(yè)創(chuàng)新環(huán)境不佳和創(chuàng)新體系不健全問題。

(1)要培育中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的宏觀環(huán)境。用法律手段鼓勵中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新,這在發(fā)達(dá)國家已成為一種趨勢,政府應(yīng)盡早制定統(tǒng)一的《中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新法》等支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的專項(xiàng)法規(guī),為中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新提供法律規(guī)范和保障,使中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動能夠通過法律手段得到保護(hù)。

(2)完善風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，大力發(fā)展風(fēng)險投資事業(yè)。對于中小企業(yè)而言，接受風(fēng)險投資，投資家們帶給他們的不單純是錢，還常常有更重要的諸如戰(zhàn)略決策的制定、技術(shù)評估、市場分析、風(fēng)險及回收的評估以及幫助招募管理人才等，因而會大大降低企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新的心理壓力。從世界各國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看,建立完善的風(fēng)險投資機(jī)制和發(fā)展創(chuàng)業(yè)基金是實(shí)現(xiàn)科技成果轉(zhuǎn)化和發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的必然選擇。

(3)要營造有利于企業(yè)創(chuàng)新的文化氛圍。文化是企業(yè)的靈魂，是企業(yè)獲取持續(xù)創(chuàng)新的動力源泉。要努力營造一種寬松的、開放的、柔性的文化環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新、容忍失敗，促使員工開放思路，敢于嘗試，使創(chuàng)新成為社會習(xí)慣。

三、創(chuàng)新能力不足

中國企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)2008年4月12日在北京發(fā)布的《2008?中國企業(yè)家隊伍成長與發(fā)展十五年調(diào)查綜合報告》顯示，與發(fā)達(dá)國家的企業(yè)相比，中國企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新方面還存在明顯的瓶頸。“創(chuàng)新人才缺乏”是第一位的因素，有59.4%的企業(yè)經(jīng)營者選擇此項(xiàng)。其它依次是“創(chuàng)新資金引進(jìn)渠道不暢”（40.7%）、“缺乏鼓勵創(chuàng)新的社會環(huán)境”（36.8%）等?？梢?，人才和資金是影響創(chuàng)新能力的兩個關(guān)鍵要素。

1.就中國現(xiàn)狀來看,中小企業(yè)自主創(chuàng)新人才嚴(yán)重缺乏。

(1)部分中小企業(yè)缺乏創(chuàng)新意識和專業(yè)技術(shù)背景,急功近利的經(jīng)營思想、過強(qiáng)的規(guī)避風(fēng)險意識,使其對技術(shù)創(chuàng)新顧慮重重,畏縮不前，使本來就屈指可數(shù)的技術(shù)人才還不能發(fā)揮應(yīng)有作用。

(2)有些企業(yè)缺乏長遠(yuǎn)眼光,看不到技術(shù)創(chuàng)新人才所帶來的長遠(yuǎn)利益。因此,由于激勵制度的不健全所帶來的人才流失問題非常嚴(yán)重，尤其是一些關(guān)鍵的技術(shù)人才和高層管理人員的忠誠度不強(qiáng)，“跳槽”和“自立門戶”現(xiàn)象頻繁發(fā)生。

2.中小企業(yè)融資困難。按現(xiàn)代金融理論的解釋,中小企業(yè)融資的最大特點(diǎn)是“信息不對稱”,由此帶來信貸市場的“逆向選擇”和“道德風(fēng)險”,商業(yè)銀行為降低“道德風(fēng)險”,必須加大審查監(jiān)督的力度,而中小企業(yè)貸款“小、急、頻”的特點(diǎn)使商業(yè)銀行的審查監(jiān)督成本和潛在收益不對稱,降低了它們在中小企業(yè)貸款方面的積極性。同時，中小企業(yè)也很少能從政府部門得到研究開發(fā)支持。當(dāng)前，政府科技投入體制還傾向于將大部分資金投入到高等院校和政府所屬的科研院所，投入到企業(yè)的很少，而投入到中小企業(yè)的更少。因?yàn)橹行∑髽I(yè)資信差、尋保難、抵押難，從銀行獲取貸款相當(dāng)困難。商業(yè)銀行為了避免承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任,寧愿貸款給有政府保護(hù)的大型國有企業(yè),也不愿意貸款給那些有一定市場潛力和盈利能力的中小企業(yè)。因此，許多中小企業(yè)創(chuàng)新只能依賴內(nèi)源融資，這無疑會加大技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險性。而效益差的企業(yè)則根本無從談起。致使許多中小企業(yè)自主創(chuàng)新“有心無力”，技術(shù)研發(fā)能力差和技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化乏力。

3.解決中小企業(yè)的創(chuàng)新能力問題。

(1)要幫助中小企業(yè)解決融資難的問題。通過進(jìn)一步改善金融政策，為中小企業(yè)的研究開發(fā)、產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合提供資金支持和信貸擔(dān)保，以及為中小企業(yè)的科技產(chǎn)品進(jìn)入國際市場提供出口信貸、貸款擔(dān)保等。同時政府應(yīng)該對金融機(jī)構(gòu)支持科技型、成長型的中小企業(yè)融資實(shí)行減稅、貼息、補(bǔ)貼等優(yōu)惠政策，以調(diào)動金融機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)融資的積極性。并要針對中小企業(yè)特點(diǎn)，不斷創(chuàng)新金融服務(wù)方式，例如，增強(qiáng)對小企業(yè)業(yè)主的信用評估與授信、開辦保本理財業(yè)務(wù)、推廣主辦銀行制度、開辦租賃融資業(yè)務(wù)等。當(dāng)然，其根本途徑還是要通過中小企業(yè)自己的努力，不斷提高自己的經(jīng)營素質(zhì)和信譽(yù)，靠誠信和實(shí)力在市場經(jīng)濟(jì)浪潮中公平競爭。

(2)要幫助中小企業(yè)解決技術(shù)和人才問題?！叭瞬攀亲灾鲃?chuàng)新第一資源”，首先必須要在企業(yè)培養(yǎng)形成“尊重知識、尊重人才、尊重勞動、尊重創(chuàng)新”的良好風(fēng)尚，形成有利于優(yōu)秀人才脫穎而出、人盡其才、才盡其用的優(yōu)良環(huán)境，并通過建立健全有效的創(chuàng)新激勵機(jī)制，調(diào)動科技人員的積極性，吸引國內(nèi)外各類人才到企業(yè)工作。同時，鑒于中小企業(yè)在技術(shù)開發(fā)方面能力較弱，政府應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮“生產(chǎn)力促進(jìn)中心”、“創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心”等中介機(jī)構(gòu)作用，為中小企業(yè)提供技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)：包括，為中小企業(yè)技術(shù)開發(fā)提供信息、實(shí)驗(yàn)、中試場所，并以較低的價格租給中小企業(yè)使用。盡快建立發(fā)展技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場，推廣新技術(shù)、新工藝、新材料、新產(chǎn)品，努力提高中國產(chǎn)品質(zhì)量檔次。鼓勵中小企業(yè)與科研院所、高等院校建立多種形式的合作關(guān)系，包括合作開發(fā)、項(xiàng)目委托、技術(shù)轉(zhuǎn)讓，甚至可以通過項(xiàng)目聯(lián)姻，建立由高校和研究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)研究開發(fā)，由企業(yè)來負(fù)責(zé)生產(chǎn)和市場銷售的“產(chǎn)學(xué)研一體化的研發(fā)聯(lián)盟，促進(jìn)產(chǎn)學(xué)研的有效結(jié)合。

四、結(jié)論

小企業(yè)數(shù)量眾多，是企業(yè)的主體構(gòu)成，吸納了大量的勞動力，提供了數(shù)目最多的就業(yè)崗位，為中國國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作出了突出的貢獻(xiàn)。然而，受到自身資源、能力等方面的限制，中小企業(yè)自主創(chuàng)新能力總體水平不高。在金融危機(jī)的今天，增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新能力、研發(fā)能力，增強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新的積極性，是擺脫經(jīng)濟(jì)困境，恢復(fù)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的重要途徑，并對提升中國科技、經(jīng)濟(jì)競爭力具有重要意義?？傊挥凶屩行∑髽I(yè)“愿意創(chuàng)新”、“踴躍創(chuàng)新”、“能夠創(chuàng)新”， 中小企業(yè)自主創(chuàng)新的難題才能從根本上解決。

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作者簡介：蔡源（1973—），男，管理學(xué)博士，浙江工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理分院，副教授。