揭秘投資理財(cái)詐騙手段

揭秘投資理財(cái)詐騙手段

投資騙局可以說層出不窮，投資需謹(jǐn)慎絕對(duì)是各位投資朋友必須牢記的金玉良言，本文列舉了一些最新的投資理財(cái)騙局。

實(shí)行會(huì)員準(zhǔn)入制

此類虛假理財(cái)網(wǎng)站多實(shí)行注冊(cè)會(huì)員制管理，常用“注冊(cè)即送現(xiàn)金”等獎(jiǎng)勵(lì)方式誘惑投資者。一般注冊(cè)會(huì)員時(shí)需要輸入身份證號(hào)等信息進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)，還要提供用于項(xiàng)目結(jié)算的網(wǎng)銀賬號(hào)或財(cái)付通賬號(hào)。

項(xiàng)目繁多 無實(shí)質(zhì)實(shí)業(yè)投資說明

投資理財(cái)騙局多提供周期不同、種類繁多的多種投資項(xiàng)目，一般投入金額越多，分紅周期越長，不法分子宣稱的分紅金額越高。這些號(hào)稱“100%獲利的項(xiàng)目”幾乎都為“純資金吸納”，無實(shí)質(zhì)性實(shí)業(yè)投資說明，一般只是在網(wǎng)站的“投資模式”欄目中籠統(tǒng)提到資金用于能源、礦產(chǎn)等相關(guān)項(xiàng)目。此類網(wǎng)站提供的項(xiàng)目返利往往超出正常的銀行存取款利率的數(shù)十倍，且投資門檻極低，根本不符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律。

傳銷拉人頭式獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

目前的投資理財(cái)詐騙舉報(bào)案例中，多數(shù)騙局具有明顯的傳銷性質(zhì)，不法分子以投資者直接或間接發(fā)展下線人員數(shù)量作為計(jì)算依據(jù)，利用受害人的人際關(guān)系網(wǎng)，吸納更多人上當(dāng)受騙。

投資原油期貨、現(xiàn)貨原油被騙

“聽說炒原油、現(xiàn)貨原油跟炒股一樣，都是在正規(guī)交易所交易，是合法的?！币晃皇茯_的投資者這樣描述。

那么原油期貨，現(xiàn)貨原油交易是否合法？原油、現(xiàn)貨原油以及其衍生或者伴生產(chǎn)品，交易的平臺(tái)需要商務(wù)部批文，但商務(wù)部從未批準(zhǔn)任何一家交易平臺(tái)從事原油、成品油交易。據(jù)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)公布信息，目前我國只有五家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、青島青西大宗交易所、大連期貨交易所和中國金融期貨交易所，而這些交易所主要經(jīng)營業(yè)務(wù)中，如今也沒有“原油”這一項(xiàng)。

P2P投資騙局

此類騙局一般會(huì)涉及非法集資和詐騙。騙子們利用超出常規(guī)的收益做誘餌、不揭示或強(qiáng)調(diào)投資的風(fēng)險(xiǎn)、建立金字塔式的投資者結(jié)構(gòu)，吸引投資者進(jìn)入，一旦資金鏈斷裂、或無法兌付，騙子就跑路了。

此類案例中的投資者往往被收益誘惑導(dǎo)致上當(dāng)受騙。因此，投資者面對(duì)高收益的刺激時(shí)，切忌沖動(dòng)，保持理智。

“原始股”泛濫成災(zāi)

這年頭，您手里不持有點(diǎn)兒原始股，是不是都不好意思了？在“無股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場場原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這些個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。民間資本鏈條崩裂之后，一批投資人開始講述他們投資“原始股”，從一夜暴富的美夢(mèng)驟然深陷驚魂乃至血本無歸的經(jīng)歷。

報(bào)道比較多的是上海優(yōu)索環(huán)保和河南幾家公司，都是在登陸上海股權(quán)托管交易中心后，開始售賣原始股，隨后人去樓空。媒體戲稱，賣原始股就像賣白菜一樣。

謹(jǐn)記：掛牌≠上市，四板≠三板，天上不會(huì)掉餡餅。

銀行理財(cái)“飛單”

銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。

幾個(gè)月前，多位市民稱在農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行次渠分理處客戶經(jīng)理李某處購買理財(cái)產(chǎn)品，但到期后本金與收益均未兌現(xiàn)，共涉及17人2248萬元，這起事件就是典型的銀行飛單案。

在這里教你三招認(rèn)清銀行飛單：

第一，要看清相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品合同條款，看清楚合同方是否有銀行參與、是否有銀行印章，還要注意鑒別印章的真?zhèn)危?/p>

第二，要仔細(xì)辨別理財(cái)產(chǎn)品收益?，F(xiàn)在銀行理財(cái)收益一般在4%左右；

第三，要仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品說明書，明確了解產(chǎn)品是否保本，募集資金具體投向，收益、期限等等。

此外，還應(yīng)該注意，一些銀行銷售兜售的所謂理財(cái)產(chǎn)品其本質(zhì)就是分紅險(xiǎn)或者投連險(xiǎn)。這類保險(xiǎn)整體的保障功能不強(qiáng)，整體保費(fèi)較高，期限較長，而且分紅險(xiǎn)中的分紅并不保證，投資者要加以分辨。

高額貼息存款

一家大型民營企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，先以高額貼息的方式吸引浙江等地儲(chǔ)戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后伙同銀行高官騙貸。多個(gè)資金中介人從中層層拿到數(shù)額不等的傭金，遠(yuǎn)高于存款人的貼息幅度。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。

目前，警方已抓捕了一批涉案主要人員，涉案資金也已經(jīng)被凍結(jié)。警方稱，如果當(dāng)事人能夠證明存款資金來源合法正當(dāng)，經(jīng)調(diào)查核實(shí)才會(huì)逐步解凍存款。

張冠李戴的假信托

要么是在公司名字中加入信托字樣誤導(dǎo)投資者；要么盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。

謹(jǐn)記，全國只有68家信托公司；正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，可以通過信托公司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線查詢；信托都是百萬起投的。

假基金

設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報(bào)，最后跑路。投資者在網(wǎng)絡(luò)購買基金時(shí)，一定要到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)以及正規(guī)的第三方基金銷售公司。

假券商

使用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶要到正規(guī)券商機(jī)構(gòu)營業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。

打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)騙錢

打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)騙錢，或者假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市和開發(fā)高新技術(shù)等。

以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名

以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。

現(xiàn)貨白銀投資

以高額回報(bào)誘惑客戶開戶，然后開始介紹現(xiàn)貨白銀，說現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時(shí)候可以做多，跌的時(shí)候可以做空，盈利空間大。開戶后，有專業(yè)的老師帶著操作，投資者做了幾天可能會(huì)賺一些，然后會(huì)被勸說加大資金量，結(jié)果就是無休止的虧損。

實(shí)際上這就是一場對(duì)賭游戲，交易軟件被后臺(tái)人為操縱，交易所、會(huì)員、代理商層層設(shè)置陷阱，行情處于高位時(shí)不能平倉、本該下跌的白銀價(jià)格，在交易軟件上卻直線飆升。勢單力薄的散戶們要想賺到錢，幾乎是不可能的，而他們虧損的錢都被代理商賺走了。

參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺(tái)操作和交易軟件，而且正規(guī)的平臺(tái)均有模擬盤，方便投資者進(jìn)行模擬實(shí)際操作。

在多地貴金屬亂象之后，監(jiān)管層下定決心開始下猛藥整頓交易所亂象。經(jīng)營“貴金屬現(xiàn)貨”的交易場所將被集中清理整頓，此類交易所最后在全國將被砍至20家左右。