非法吸收公眾存款犯罪的司法認(rèn)定

陳　蘭

廈門市海滄區(qū)人民檢察院，福建　廈門　361000

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非法吸收公眾存款犯罪的司法認(rèn)定

陳蘭

廈門市海滄區(qū)人民檢察院，福建廈門361000

非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。實(shí)務(wù)中本罪的認(rèn)定仍存在不少爭(zhēng)議，有研究探討之必要。

非法吸收公眾存款；民間借貸；公開(kāi)宣傳；社會(huì)不特定對(duì)象

近年來(lái)，非法吸收公眾存款案件一審案件數(shù)量在全國(guó)范圍內(nèi)一直呈上升的趨勢(shì)。伴隨不斷增長(zhǎng)的案件數(shù)量，非法吸收公眾存款罪的司法認(rèn)定和處理仍面對(duì)較多的問(wèn)題。

一、非法吸收公眾存款犯罪和民間借貸的區(qū)別

非法吸收公眾存款犯罪的立法本意在于保護(hù)整體金融市場(chǎng)秩序，防止廣大投資者利益受損，2011年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱《解釋》)明確非法吸存應(yīng)具備向社會(huì)公開(kāi)宣傳和向社會(huì)不特定對(duì)象吸存資金等條件。而正常的民間借貸相比非法吸存行為而言，有明顯的“限定性”和“控制性”，即借貸行為始終控制在一定范圍之內(nèi)，并不會(huì)侵害到金融秩序和廣大不特定投資者的利益。第一是限定性。民間借貸通常有較為明確的借貸事由、借貸數(shù)額和借貸對(duì)象。非法吸存則沒(méi)有限定，對(duì)資金的需要是“多多益善”，不會(huì)限定吸存對(duì)象，也不會(huì)限制吸存資金的上下限數(shù)額。第二是控制性。民間借貸中，行為人由于借貸目的明確，通常在借貸時(shí)不會(huì)無(wú)故擴(kuò)大借貸范圍，而其他因素可能引起的借貸范圍擴(kuò)大，如他人再介紹借款人或超出需要范圍借款等等則又為行為人所不需要。但非法吸存則相反，由于不存在限定的借款對(duì)象和數(shù)額，對(duì)資金的需要是“來(lái)者不拒”，也因此導(dǎo)致集資參與人層層向外介紹，金額也不斷增長(zhǎng)。

二、如何認(rèn)定“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”

《解釋》規(guī)定，“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”是指通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。2014年《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)則進(jìn)一步規(guī)定“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。實(shí)務(wù)中，公開(kāi)宣傳的方式還包括互聯(lián)網(wǎng)、標(biāo)語(yǔ)、講座、論壇、研討會(huì)等等，而“口口相傳”、“以人傳人”的宣傳方式，由于高利承諾明確、信息來(lái)源可靠且傳播方式較為隱蔽，是實(shí)務(wù)中常見(jiàn)的宣傳方式之一?！翱诳谙鄠鳌笔欠裾J(rèn)定為“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”應(yīng)當(dāng)滿足兩個(gè)條件：第一是被告人明知吸存信息借由口口相傳方式向社會(huì)公眾傳播仍予以放任的。第二是口口相傳的對(duì)象相對(duì)于被告人而言是社會(huì)不特定對(duì)象，在特定對(duì)象中口口相傳的，不宜認(rèn)定為“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”。

三、如何認(rèn)定“社會(huì)不特定對(duì)象”

《解釋》第一條第二款規(guī)定“未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款?！?，而《意見(jiàn)》第三條則規(guī)定以下情況不屬于“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”的行為，包括：“①在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的；②以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的?！笨傮w而言，“社會(huì)不特定對(duì)象”應(yīng)當(dāng)至少符合兩個(gè)特征，第一是廣泛性。即集資參與人的數(shù)量應(yīng)當(dāng)具有一定規(guī)模，僅有一兩名集資參與人顯然難以認(rèn)定非法吸收公眾存款犯罪；第二是不特定性。而不特定性的實(shí)質(zhì)是被告人對(duì)集資參與人的不限定和不控制，即被告人沒(méi)有特別的限制和指向，不論向誰(shuí)吸存資金都可以，而集資參與人的層層對(duì)外介紹也符合被告人的主觀意愿。

(一)親友是否屬于不特定對(duì)象

實(shí)務(wù)中，被告人常常辯解僅向“熟人圈”范圍內(nèi)的親友吸存，不屬于不特定對(duì)象吸存。但實(shí)際根據(jù)《解釋》規(guī)定，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，才不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。由此可見(jiàn)，親友不等同于特定對(duì)象，在親友中也需要針對(duì)特定對(duì)象吸存才能排除成立本罪成立。再者，不僅親友的范圍難以界定，僅認(rèn)識(shí)一兩天亦可稱朋友，如果都視為特定對(duì)象顯然不合理，而且被告人吸存資金大部分是親友，是社會(huì)人際交往規(guī)律造成的，并非被告人有意選擇導(dǎo)致。因此，只有被告人有意選擇在親友中針對(duì)特定對(duì)象吸存，才能排除非法吸收公眾存款的成立。

(二)集資參與人部分屬于親友，部分為其他公眾的如何認(rèn)定

此種情況宜做整體評(píng)價(jià)，首先，法律上親友的范圍在無(wú)法明確界定范圍；其次，集資參與人不論親友還是其他公眾，都是一個(gè)犯意下的一個(gè)犯罪行為所指向的犯罪對(duì)象，沒(méi)有再行區(qū)分的理由；再者被告人已表現(xiàn)其并未區(qū)分對(duì)象，只要出資均接受，親友也是其吸存范圍內(nèi)的對(duì)象，沒(méi)有特殊性，也沒(méi)有剔除的理由。

[1]田向紅等.涉眾型非法集資犯罪的司法認(rèn)定[J].國(guó)家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào)，2016(3).

[2]張珩.非法吸收公眾存款案中存款人不應(yīng)當(dāng)做被害人[N].檢察日?qǐng)?bào)，2010-5-19.

[3]孫琳，王琳.非法集資犯罪“不特定公眾”的司法認(rèn)定[J].犯罪研究，2013(5).

[4]戴賢義等.民間借貸與非法集資類犯罪的實(shí)務(wù)認(rèn)定[J].人民檢察，2012(6).

D924.3

A

2095-4379-(2016)30-0149-01

陳蘭(1989-)，女，法學(xué)碩士，廈門市海滄區(qū)人民檢察院，助理檢察員，研究法學(xué)：刑法學(xué)。