淺談我國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度研究

黃金衛(wèi)

（100191 國家知識產(chǎn)權(quán)局 北京）

淺談我國知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度研究

黃金衛(wèi)

（100191 國家知識產(chǎn)權(quán)局 北京）

本文從知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)概述、知識產(chǎn)權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)種類以及構(gòu)建我國知識產(chǎn)區(qū)制度分析展開論述，加強(qiáng)大家對知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度相關(guān)內(nèi)容的了解，以下內(nèi)容僅供參閱。

知識產(chǎn)權(quán)；保險(xiǎn)制度；可行性；必要性

一、知識產(chǎn)權(quán)面臨的風(fēng)險(xiǎn)分析

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，知識產(chǎn)權(quán)面臨如下幾種風(fēng)險(xiǎn)：一是成本風(fēng)險(xiǎn)。知識的創(chuàng)新需要投入，知識創(chuàng)新的投入最終能否轉(zhuǎn)化為“知本（資本）”并獲得利潤是一個(gè)重要的問題；二是效率風(fēng)險(xiǎn)。知識的更新速度在日益加大，而從知識的創(chuàng)新到知識轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力是有一個(gè)過程的。從知識創(chuàng)新投入到利潤實(shí)現(xiàn)的過程中存在效率風(fēng)險(xiǎn)；三是法律風(fēng)險(xiǎn)。

（1）無法通過法定程序取得知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。知識產(chǎn)權(quán)的授予必須嚴(yán)格依據(jù)法律程序進(jìn)行。其中，著作權(quán)是以作品的產(chǎn)生為條件而自動(dòng)取得的，即著作權(quán)自動(dòng)保護(hù)原則。商標(biāo)權(quán)需要通過特定的行政程序即注冊，產(chǎn)生商標(biāo)權(quán)。至于專利權(quán)的取得，則需要履行更為嚴(yán)格的申請和審批手續(xù)。因此知識產(chǎn)權(quán)能否順利依法獲得是不確定的。

（2）未能有效地實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。例如有的法庭審理持續(xù)時(shí)間很長或者最終做出的判決又不可立即執(zhí)行，從而造成了現(xiàn)實(shí)中的許多具體的權(quán)利無法得到有效實(shí)施。這兩種情形下權(quán)利人還未取得知識產(chǎn)權(quán)，因此不能納入知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度。知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)可承保的風(fēng)險(xiǎn)主要指知識產(chǎn)權(quán)的外部風(fēng)險(xiǎn)。

外部風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)如下：

（1）被競爭對手提起知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟的風(fēng)險(xiǎn)。隨著法律關(guān)系的日益復(fù)雜化，社會(huì)的好訴特征越來越明顯，這使得公司和企業(yè)時(shí)刻面臨著侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)或者是被競爭對手侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。為了盡量避免侵權(quán)，當(dāng)企業(yè)在決定是否投放一件產(chǎn)品或方法、或注冊一項(xiàng)商標(biāo)或?qū)＠麜r(shí)，應(yīng)該首先對可能面臨的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。這涉及到對現(xiàn)有的注冊和在先技術(shù)的檢索，并及時(shí)將其獲取的專利信息向?qū)＠块T通報(bào)審查。

（2）知識產(chǎn)權(quán)被他人侵犯的風(fēng)險(xiǎn)。知識產(chǎn)權(quán)被他人侵犯時(shí)，企業(yè)的聲譽(yù)、經(jīng)濟(jì)利益都可能受到影響。而尋求司法救濟(jì)時(shí)的訴訟成本也可能拖垮小企業(yè)。在人才流動(dòng)市場化的環(huán)境下，掌握商業(yè)秘密的員工、高管違反約定及競業(yè)禁止規(guī)定的現(xiàn)象層出不窮。降低風(fēng)險(xiǎn)的最有效途徑是風(fēng)險(xiǎn)防范，即防范于未然。事前的預(yù)防比事后的補(bǔ)救更加有利，風(fēng)險(xiǎn)也更小。企業(yè)管理中應(yīng)當(dāng)充分重視對知識產(chǎn)權(quán)這一無形資產(chǎn)的管理。最有效的管理方式是實(shí)現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)管理專門化。就企業(yè)而言，專門化管理主要體現(xiàn)：建立自己的知識技術(shù)創(chuàng)新體系；樹立知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略意識，企業(yè)有了發(fā)明創(chuàng)造，就要盡快申請專利，有了商標(biāo)，就要盡快申請注冊，并建立法律實(shí)務(wù)部門；增強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，通過對高層管理人員、技術(shù)人員進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)教育，預(yù)防法律問題的發(fā)生。除了知識創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制外，企業(yè)必須制定知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)章制度，有效制約知識資本資源的流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。盡管對知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)重在防范，但知識產(chǎn)權(quán)法律制度及權(quán)利人的防范措施并不能完全使權(quán)利人在出現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)糾紛時(shí)避免重大損失。有些損失甚至于讓企業(yè)遭受重創(chuàng)而一蹶不起。因此，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度應(yīng)運(yùn)而生。

二、知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)制度的必要性

近幾年來，知識產(chǎn)權(quán)訴訟案的數(shù)量急劇增長。這一方面體現(xiàn)了權(quán)利主體維權(quán)意識逐漸增強(qiáng)，另一方面也給很多主體帶來訴訟上的負(fù)擔(dān)。從當(dāng)前越來越頻繁的知識產(chǎn)權(quán)訴訟來看，呈現(xiàn)出訴訟主體廣泛、法律關(guān)系復(fù)雜、技術(shù)性強(qiáng)、取證和舉證困難、侵權(quán)種類和形式多樣、賠償數(shù)額難以計(jì)算等特征。首先是知識產(chǎn)權(quán)訴訟的數(shù)量明顯增長。知識產(chǎn)權(quán)案件中侵權(quán)案件比例尤其高達(dá)80%，且高額索賠侵權(quán)案件增多，裁判確定的賠償數(shù)額有所提高，特別是適用法定賠償辦法的案件明顯增加。隨著專利授予量的增長速度增快，專利侵權(quán)訴訟的可能性也會(huì)更大。其次是知識產(chǎn)權(quán)訴訟程序的耗資巨大，而且還在呈不斷上漲的趨勢。就訴訟費(fèi)用而言，我國知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件按《人民法院訴訟收費(fèi)辦法》規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，每件收費(fèi)500至1000元，有爭議金額的按財(cái)產(chǎn)案件收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；其他訴訟費(fèi)用還包括案件勘驗(yàn)費(fèi)、鑒定費(fèi)、公告費(fèi)、評估費(fèi)、審計(jì)費(fèi)，以及人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人負(fù)擔(dān)的其他訴訟費(fèi)用。在涉外案件中，還必然涉及國際差旅費(fèi)、翻譯費(fèi)、國際長途、傳真等費(fèi)用。在美國，知識產(chǎn)權(quán)訴訟的費(fèi)用更為昂貴。

知識產(chǎn)權(quán)訴訟案件的訴訟周期長、費(fèi)用支出大，從而造成知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的訴訟成本高，這其中還包括因疲于應(yīng)付訴訟而失去了強(qiáng)化經(jīng)營的時(shí)間精力和其他交易機(jī)會(huì)的機(jī)會(huì)成本。因此，面臨知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)，知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人要維護(hù)自己的權(quán)利，往往有兩方面的擔(dān)心：一是在獲得賠償前能否支付巨額訴訟費(fèi)用，二是在支付巨額訴訟費(fèi)用后仍可能敗訴。高昂的訴訟費(fèi)用和無法預(yù)期的訴訟結(jié)果，使一些知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人尤其是中小型企業(yè)和個(gè)人，由于難以承擔(dān)這種風(fēng)險(xiǎn)而只好放棄通過訴訟方式維護(hù)自己的知識產(chǎn)權(quán)，甚至直接放棄自己的知識產(chǎn)權(quán)。這樣就更加難以及時(shí)、充分、有效地保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的權(quán)利。正是在知識產(chǎn)權(quán)訴訟的刺激下，創(chuàng)造了新的保險(xiǎn)市場。

具體而言，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)的作用主要體現(xiàn)在以下方面。其一，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)將保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)所有人和使用人的法律權(quán)利，解除了被保險(xiǎn)人懾于訴訟費(fèi)用昂貴而不敢提起訴訟的后顧之憂，同時(shí)還充分地保障被保險(xiǎn)人實(shí)施知識產(chǎn)權(quán)的可能性，使被保險(xiǎn)人不因支付侵權(quán)損害賠償金而影響企業(yè)的正常運(yùn)營；另外還可以賠償企業(yè)由于喪失知識產(chǎn)權(quán)而遭受的收入或利潤的損失，這樣做也維護(hù)了受害第三人的利益。其二，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)有利于促成法律資源的均衡，實(shí)現(xiàn)司法公正。從根本上來講，知識產(chǎn)權(quán)訴訟的根本目的就是要通過訴訟，從法律上對侵權(quán)者的侵權(quán)行為給予確認(rèn)，并通過司法判決制止其侵權(quán)行為，使被侵權(quán)人獲得一定的賠償，以彌補(bǔ)自己的損失。但是在知識產(chǎn)權(quán)訴訟中，侵權(quán)者可能會(huì)通過法律上設(shè)置的反訴等司法程序來拖延訴訟。一方面會(huì)導(dǎo)致訴訟的周期進(jìn)一步延長，權(quán)利人訴訟的成本進(jìn)一步增加；另一方面隨著時(shí)間的推移，權(quán)利人的知識產(chǎn)權(quán)市場空間、市場價(jià)值可能消失殆盡。這樣權(quán)利人在付出了高昂的訴訟成本后，即使獲得一定的賠償，卻已經(jīng)失去了市場，甚至在訴訟大戰(zhàn)中被競爭對手拖“痩”、拖“死”，實(shí)在是得不償失。因?yàn)闊o論是起訴還是應(yīng)訴，訴訟費(fèi)用都將是一筆驚人的支出，這項(xiàng)不確定性支出可能因?yàn)楫?dāng)事人的無力支付而導(dǎo)致法律維護(hù)公正的功能無法實(shí)現(xiàn)。而知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)則為轉(zhuǎn)嫁這一財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提供了保險(xiǎn)工具支持，從而對維護(hù)法律的有效實(shí)施做出了有益的貢獻(xiàn)。所以，知識產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)是一種實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)公平的工具。