電信詐騙犯罪的刑罰規(guī)制和防范研究

劉海波

（1中國社會(huì)科學(xué)院研究生院 北京 102488；2沈陽市渾南區(qū)人民法院 遼寧 沈陽 110179）

電信詐騙犯罪的刑罰規(guī)制和防范研究

劉海波

（1中國社會(huì)科學(xué)院研究生院 北京 102488；2沈陽市渾南區(qū)人民法院 遼寧 沈陽 110179）

近年來，我國的電信詐騙犯罪日益猖獗。為此相關(guān)部門陸續(xù)出臺(tái)了多種防范和懲罰措施，但是電信詐騙的犯罪率仍然是居高不下，這主要是由于電信詐騙具有團(tuán)伙作案專業(yè)化、作案手段科技智能化、詐騙伎倆的遠(yuǎn)程性造成的。而目前我國對(duì)電信詐騙犯罪的刑罰規(guī)制存在犯罪收益大于犯罪懲罰、刑罰大小配置缺乏合理性和刑罰種類適用的不平衡等問題，為此需要通過降低入罪門檻、有效調(diào)整刑罰彈性和平衡刑罰配置適用種類來應(yīng)對(duì)。

電信詐騙；刑罰規(guī)制；防范

電信詐騙犯罪是指犯罪人利用手機(jī)短信、電話、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具為媒介，以非法占有為目的，并采用隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)等方式騙取數(shù)額較大的公私財(cái)務(wù)的非法行為。電信詐騙最早出現(xiàn)于我國的臺(tái)灣地區(qū)，2005年左右開始傳入我國內(nèi)陸地區(qū)，電信詐騙手段和范圍也在不斷發(fā)生著演變和擴(kuò)大，詐騙金額從最初的幾千上萬元上升至百萬千萬，給受害民眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失和心理打擊。根據(jù)有關(guān)部門的統(tǒng)計(jì)，2013~2015三年間電信詐騙犯罪活動(dòng)給我國群眾造成的經(jīng)濟(jì)損失分別高達(dá)100億、107億和222億。由于電信詐騙具有很強(qiáng)的隱蔽性和靈活性，因此我們需要制定更有針對(duì)性的刑罰對(duì)于進(jìn)行規(guī)制和防范。

一、我國電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

1.團(tuán)伙作案專業(yè)化

電信詐騙活動(dòng)在出現(xiàn)之初只是小規(guī)模作案，由于規(guī)模有限和人數(shù)較少，使得這類犯罪行為容易被受害者識(shí)破，當(dāng)?shù)鼐揭脖容^容易偵辦。不過如今的電信詐騙分子多是大規(guī)模團(tuán)伙作案，其中團(tuán)伙內(nèi)部也有詳細(xì)的分工，有的負(fù)責(zé)獲取受害人基本信息，有的負(fù)責(zé)輔助作案。例如，昆山一名受害人接連收到兩條來自建行的短信，提示受害人的建行儲(chǔ)蓄卡分別被轉(zhuǎn)賬支出了300元和4600元。受害人看到短信后，覺得儲(chǔ)蓄卡和手機(jī)都在自己身邊，且從未丟失后，于是認(rèn)定這是詐騙短信。緊接著一條來自170開頭的手機(jī)號(hào)碼給受害人發(fā)短信，提示其在京東消費(fèi)了兩筆商品，分別是300元和4600元。這時(shí)候受害人仍然堅(jiān)信這是詐騙短信。隨后過了3分鐘，受害人接到了一個(gè)自稱是京東工作人員的電話，向受害人確認(rèn)是否其本人消費(fèi)。待受害人否認(rèn)是自己消費(fèi)后，這位工作人員成功幫受害人攔截了那筆300元的消費(fèi)支出，并且受害人真的接受到了建行的入款短信提醒。這時(shí)受害人慌了神，立即要求工作人員把另一筆4600元的消費(fèi)也攔截下來。工作人員說需要受害人告知其驗(yàn)證碼。這時(shí)受害人警覺了起來，然后通過向建行求證才避免了上當(dāng)收錢。原來犯罪團(tuán)伙只是將受害人的錢暫時(shí)轉(zhuǎn)移到了某理財(cái)產(chǎn)品的保證金管理，犯罪團(tuán)伙要想取出這筆錢則需要驗(yàn)證碼。于是犯罪團(tuán)伙以攔截小額消費(fèi)的方式獲取受害人的信任，來套取受害人的驗(yàn)證碼。

2.作案手段科技智能化

隨著科技的進(jìn)步，電信詐騙的作案手法也在不斷翻新。犯罪團(tuán)伙將先進(jìn)的電信設(shè)備與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相結(jié)合，犯罪手段從最初的群發(fā)短信一號(hào)通，發(fā)展到后來被廣泛應(yīng)用的網(wǎng)絡(luò)電話、任意改號(hào)軟件等，再到現(xiàn)在利用木馬軟件和黑客技術(shù)盜取用戶信息，實(shí)施詐騙，整個(gè)犯罪手段是越來越高明。尤其是犯罪團(tuán)伙利用國外服務(wù)器使用網(wǎng)絡(luò)電話，利用“透傳”技術(shù)可以任意設(shè)置來電顯示號(hào)碼，偽裝成檢察院、公安、銀行、電信等服務(wù)部門的電話，這樣一來其欺騙性會(huì)更強(qiáng)，詐騙成功率更高。

3.詐騙伎倆的遠(yuǎn)程性

與傳統(tǒng)詐騙活動(dòng)相比，電信詐騙分子無需與受害人面對(duì)面施騙，而是采取一種遠(yuǎn)程的、非接觸性的詐騙方式。犯罪人往往是通過短信、虛擬網(wǎng)絡(luò)接觸受害人，因此受害人對(duì)犯罪人是“只聞其聲，不見其形”。另外，由于犯罪團(tuán)伙是通過網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程發(fā)布詐騙信息，使得受害者遍布全國各地，不同受害人之間在現(xiàn)實(shí)世界中不曾接觸，也沒有明顯的犯罪現(xiàn)場。這就為公安迫害帶來了不小的難度。

二、我國對(duì)于電信詐騙犯罪的刑罰規(guī)制與不足

我國對(duì)電信詐騙犯罪的刑罰規(guī)制主要體現(xiàn)在《刑法》第286條關(guān)于詐騙罪的處罰規(guī)定，以及 2011年實(shí)施的《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體用用法律若干問題的解釋》（以下簡稱“司法解釋”）的相關(guān)規(guī)定。另外，2015年公布的《中華人民共和國刑法修正案（九）》對(duì)于《刑法》第286條、287條、288條針對(duì)電信詐騙進(jìn)行了一定的修改和調(diào)整。但是總體而言，我國對(duì)電信詐騙的刑罰規(guī)制存在以下方面，導(dǎo)致無法對(duì)電信詐騙形成良好的防范。

1.犯罪收益大于犯罪懲罰

雖然目前對(duì)電信詐騙犯罪的刑罰量刑，總體上是隨著電信詐騙犯罪收益的增長而提高的。但是，犯罪懲罰的量刑增長速度卻要落后于犯罪收益的增長速度。例如，《刑法》及司法解釋規(guī)定：“詐騙 3萬元至 10萬元以上，不滿 50萬元的，認(rèn)定為“數(shù)據(jù)巨大”處三年以上十年以下有期徒刑?！倍壳暗男塘P只能對(duì)詐騙50萬元以下的犯罪行為起到有效的規(guī)制，但面對(duì)“數(shù)據(jù)巨大”以及“數(shù)據(jù)特別巨大”的電信詐騙犯罪量刑時(shí)，顯然犯罪收益要高于刑罰懲罰，換句話說犯罪分子只要詐騙 50萬元以上，其所獲取的犯罪收益要遠(yuǎn)高于其可能承受的犯罪懲罰成本。

2.刑罰大小配置缺乏合理性

目前的司法解釋將所有 50萬元以上的電信詐騙涉案金額都統(tǒng)一視為“數(shù)據(jù)特別巨大”。但是當(dāng)前的電信詐騙數(shù)額上已經(jīng)達(dá)到了百萬、千萬以上的數(shù)目。司法解釋卻并沒有考慮到這一數(shù)額的變化。換句話說，目前的刑罰處罰對(duì)于涉案金額在“50萬~100萬”時(shí)和對(duì)涉案金額在“500萬元以上”時(shí)的統(tǒng)計(jì)是一樣的，因此刑罰的這種設(shè)計(jì)并沒有體現(xiàn)出良好的規(guī)制功能。如果將涉案50萬與涉案500萬、1000萬的刑責(zé)歸類為同一檔，則必然無法對(duì)涉案數(shù)據(jù)特別巨大的電信詐騙行為產(chǎn)生巨大的威懾性。

3.刑罰種類適用的不平衡

從道理上講，政府所制定的針對(duì)電信詐騙犯罪的刑罰，應(yīng)當(dāng)能夠?qū)Ψ缸锶似鸬搅己玫耐刈饔??？墒钱?dāng)今是一個(gè)提倡刑罰輕緩化的時(shí)代，單一強(qiáng)調(diào)罰金刑和監(jiān)禁刑造成了刑罰的不平衡，以致于無法對(duì)犯罪人形成效果明顯的威懾。例如在現(xiàn)在的電信詐騙案件審判時(shí)，法院為了體現(xiàn)清罪輕判、重罪重判的原則，經(jīng)常使用的是“長期監(jiān)禁刑+高罰金刑”、“短期監(jiān)禁刑+低罰金刑”的判決組合?？墒窃凇?~10年”的輕罪到“10以上”的重罪這兩個(gè)量刑檔次之間的罰金數(shù)額和監(jiān)禁年限的過度是很不平衡的，暴露出目前的電信詐騙犯罪刑罰在在罰金刑和監(jiān)禁刑的搭配上存在僵化現(xiàn)象。

三、對(duì)電信詐騙犯罪的刑罰應(yīng)對(duì)

1.降低入罪門檻

之所以出現(xiàn)電信詐騙的犯罪收益犯罪城府的問題，這主要是源于犯罪分子的懲罰預(yù)期收益以及目前對(duì)于電信詐騙較低的定罪率造成的。因此，必須必須加大對(duì)犯罪分析的預(yù)期懲罰成本，即電信犯罪的定罪率。而要做到這一點(diǎn)，就要求司法機(jī)關(guān)能夠加強(qiáng)對(duì)電信詐騙的打擊力度、偵破率，以及進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)電信詐騙案件的訴訟規(guī)范。其次，要強(qiáng)化對(duì)電信詐騙犯罪的懲罰嚴(yán)厲程度。有學(xué)者提出應(yīng)該設(shè)立單獨(dú)的“電信詐騙罪”，可是增加單一的懲罰并不一定就能有效遏制電信詐騙犯罪，因此更應(yīng)該從降低入罪門檻來考量。三是要降低司法解釋所認(rèn)定為嚴(yán)重情節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)認(rèn)定不應(yīng)以“次數(shù)”為標(biāo)準(zhǔn)，而應(yīng)該以“詐騙方式”來認(rèn)定。

2.有效調(diào)整刑罰彈性

目前我國對(duì)電信詐騙的刑罰量刑，主要是對(duì) 50萬元以下的涉案金額進(jìn)行具體規(guī)定。考慮到目前的電信詐騙很多都是百萬、千萬的級(jí)別，因此刑罰有必要對(duì)涉案金額在百萬以上的刑罰量刑做出細(xì)化規(guī)定，有必要增加電信詐騙犯罪的量刑幅度，司法解釋也要區(qū)別對(duì)待百萬元級(jí)和千萬元級(jí)的電信詐騙的闡述，以此豐富刑罰的彈性。這樣做不僅有利于威懾規(guī)模較大、涉案金額巨大的犯罪團(tuán)伙，而且能夠?qū)崿F(xiàn)司法統(tǒng)一，避免各地因不同的量刑標(biāo)準(zhǔn)而判決不一。

3.平衡刑罰配置適用種類

罰金刑和監(jiān)禁刑的目的，都是為了增加犯罪人的懲罰成本。但是考慮到刑罰應(yīng)當(dāng)具有預(yù)防再犯的功能，因此，可以考慮將刑罰的性質(zhì)與可能再實(shí)施犯罪的性質(zhì)相適應(yīng)。比如對(duì)于有可能再實(shí)施貪利性犯罪的人，可以判處財(cái)產(chǎn)刑；對(duì)于有可能再實(shí)施職務(wù)犯罪的人，可以判處其資格刑。另外，考慮到電信詐騙犯罪主要是財(cái)產(chǎn)性犯罪，因此可以適當(dāng)增加罰金刑的使用比例和力度，適度降低監(jiān)禁刑的使用。尤其是要提高被判處“3年以下”輕罪的電信詐騙犯罪人的罰金刑數(shù)額；對(duì)于被判處“3年以上”到“10年以下”的犯罪人，可以根據(jù)其經(jīng)濟(jì)狀況、執(zhí)行可行性來合理安排其罰金刑和監(jiān)禁刑的比例。例如對(duì)經(jīng)濟(jì)狀況好的犯罪人，可判處其“短期監(jiān)禁刑+高罰金刑”；對(duì)于經(jīng)濟(jì)狀況一般或不好的犯罪人，可判處其“長期監(jiān)禁刑+低罰金刑”。

[1]陶維楨.論電信詐騙犯罪[J].武漢公安干部學(xué)院學(xué)報(bào)，2014，02：66-69.

[2]王曉偉.打擊電信詐騙犯罪理念轉(zhuǎn)變與機(jī)制創(chuàng)新[J].人民論壇，2016，02：42-44.

[3]劉愛嬌.電信詐騙罪立法問題研究[J].云南大學(xué)學(xué)報(bào)（法學(xué)版），2013，06：111-113.