泛鑫美女老總獲刑死緩

◎整理 《法人》見(jiàn)習(xí)記者 肖岳

泛鑫美女老總獲刑死緩

◎整理 《法人》見(jiàn)習(xí)記者 肖岳

2013年8月，上海泛鑫保險(xiǎn)代理公司老總陳怡的跑路事件，給了當(dāng)年的保險(xiǎn)行業(yè)一記重拳。跑路國(guó)外被抓之后，陳怡最終被送上了審判席

2月11日，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)泛鑫保險(xiǎn)代理公司實(shí)際控制人陳怡案進(jìn)行了一審公開(kāi)宣判，被告人陳怡因犯集資詐騙罪，被判處其死刑，緩期兩年執(zhí)行；而該公司高級(jí)管理人員江杰則因集資詐騙被判處無(wú)期徒刑。

泛鑫發(fā)家史

相關(guān)資料顯示，早在2010年初，陳怡及公司另一實(shí)際控制人譚某與當(dāng)時(shí)的泛鑫保險(xiǎn)法定代表人劉某簽訂協(xié)議，掛靠在泛鑫保險(xiǎn)并借此開(kāi)展壽險(xiǎn)代理銷售業(yè)務(wù)并向其支付管理費(fèi)用。

陳怡和譚某此后商議，將保險(xiǎn)公司20年期的壽險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行拆分，拆分后作為1～3年的短期理財(cái)產(chǎn)品向外銷售，以此吸引投資人的資金。與此同時(shí)，他們對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司稱該資金是泛鑫保險(xiǎn)代理銷售的20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)，以保險(xiǎn)公司返還手續(xù)費(fèi)方式進(jìn)行套現(xiàn)，泛鑫保險(xiǎn)也因此類“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的業(yè)務(wù)方式而迅速獲得業(yè)務(wù)擴(kuò)張和發(fā)展。

2011年時(shí)，泛鑫保險(xiǎn)法定代表人變更為陳怡，2012年6月陳怡與劉某簽訂了《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，自此泛鑫保險(xiǎn)江蘇路營(yíng)業(yè)部以及收購(gòu)之后的泛鑫保險(xiǎn)實(shí)際的控制人變?yōu)榱岁愨妥T某。

2012年，陳怡和江杰，以收購(gòu)方式，先后實(shí)際控制了浙江永力保險(xiǎn)代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保險(xiǎn)代理有限公司。

從2010年開(kāi)始一直到2013年7月，陳怡、江杰曾先后以泛鑫保險(xiǎn)、永力公司、中海盛邦公司名義，與昆侖健康保險(xiǎn)股份有限公司上海和浙江分公司、幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司上海和浙江分公司等簽訂了《保險(xiǎn)代理協(xié)議》，并在滬、浙兩地招聘了400余名保險(xiǎn)代理人組成銷售團(tuán)隊(duì)。

該公司先后共向4400多人推銷了上述虛假的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)人民幣13億余元，并利用上述手續(xù)費(fèi)返還的方式套取資金10億余元。截至案發(fā)，共造成3000余名被害人實(shí)際損失8億余元。

2013年 7月 28日，由于資金鏈斷裂趨勢(shì)明顯，陳怡及江杰先將近5000萬(wàn)港幣轉(zhuǎn)至香港，后又?jǐn)y帶83萬(wàn)歐元等巨額現(xiàn)金，及各種首飾、奢侈品等潛逃境外。

2013年8月19日，陳怡及江杰在斐濟(jì)群島共和國(guó)被抓獲。

美女老總神話破滅

2014年7月10日，上海市第一中級(jí)人民法院以犯集資詐騙罪，對(duì)泛鑫實(shí)際控制人陳怡進(jìn)行公開(kāi)開(kāi)庭審理。在第一次開(kāi)庭的7個(gè)月后的2015年2月11日，泛鑫保險(xiǎn)實(shí)際控制人、總經(jīng)理陳怡等被控集資詐騙罪一案再度開(kāi)庭審理，同時(shí)被提起訴訟的還有同案人江杰，江杰原是泛鑫保險(xiǎn)高級(jí)顧問(wèn)，其于2012 年3月經(jīng)陳怡介紹進(jìn)入泛鑫保險(xiǎn)，在泛鑫案曝出時(shí)，江杰以戀人身份和陳怡共同逃往海外。

在2月11日的庭審中，泛鑫實(shí)際控制人陳怡對(duì)于起訴指控其犯罪的基本事實(shí)沒(méi)有異議，但對(duì)于其實(shí)施的行為構(gòu)成集資詐騙并不認(rèn)可，其辯稱應(yīng)構(gòu)成財(cái)務(wù)侵占；另一被告人江杰也辯稱自身行為不構(gòu)成集資詐騙罪，其辯護(hù)人則認(rèn)為，本案系單位犯罪，江杰實(shí)施的行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為窩藏罪。

上海一中院經(jīng)審理認(rèn)為，陳怡、江杰以非法占有為目的，共同使用詐騙方法非法集資，造成3000余名被害人實(shí)際損失8億余元，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。

法院認(rèn)為，雖然兩名被告人在共同犯罪中所起作用有所區(qū)別，但對(duì)于區(qū)分主從犯尚不足夠，另外綜合到案后各自的認(rèn)罪態(tài)度、犯罪數(shù)額，可在裁量刑罰時(shí)予以體現(xiàn)。公訴機(jī)關(guān)起訴指控的罪名成立，依法應(yīng)予支持。陳怡、江杰及其辯護(hù)人的意見(jiàn)無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)，依法不予采信。

綜上，最終上海一中院一審判決陳怡犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；江杰犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；繼續(xù)追繳違法所得人民幣8億余元，不足部分責(zé)令退賠；扣押、查封在案的贓款、贓物等依法處置后予以發(fā)還，相關(guān)數(shù)額折抵上述違法所得。

據(jù)悉，當(dāng)日法院宣判后，陳怡、江杰未當(dāng)庭提起上訴。