工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

談笑攀

東莞市宏駿建筑工程有限公司

摘要：工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)是一個(gè)周期長(zhǎng)、投資多、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜、外部聯(lián)系廣泛的生產(chǎn)消費(fèi)過(guò)程，在該過(guò)程中，存在著大量的不確定因素，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。

關(guān)鍵詞：工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)識(shí)別和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、制定和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的系列過(guò)程，是人們對(duì)潛在意外損失進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)和防范的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，使工程質(zhì)量、進(jìn)度、費(fèi)用三大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)得到有效控制。風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的主動(dòng)控制，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，然后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效地控制。

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

工程項(xiàng)目具有投入資金大，開(kāi)發(fā)周期長(zhǎng)，影響因素多，效益與風(fēng)險(xiǎn)共存等特點(diǎn)，隨著科技的發(fā)展和項(xiàng)目自身環(huán)境的變化，它所涉及的不確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素越來(lái)越多，從籌劃、設(shè)計(jì)、建造到竣工后使用，整個(gè)過(guò)程都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，隨著中國(guó)建筑市場(chǎng)的全面開(kāi)放和投資主體多元化進(jìn)程加快，施工單位及其他相關(guān)單位競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，面臨著比以往更多的風(fēng)險(xiǎn)，因此，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理已成為項(xiàng)目建設(shè)者的重要任務(wù)。

二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是由客觀存在的自然現(xiàn)象和社會(huì)現(xiàn)象所引起的，而自然現(xiàn)象和社會(huì)現(xiàn)象都有其自身的發(fā)展規(guī)律，不以人們的意志為轉(zhuǎn)移，人們只能發(fā)現(xiàn)、認(rèn)識(shí)和利用這種規(guī)律，而不能改變它，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不有的。這些說(shuō)明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識(shí)和控制風(fēng)險(xiǎn)，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理人員來(lái)講，能做的是在一定范圍內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)形成和發(fā)展的條件，降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率，減少損失程度，而不能使風(fēng)險(xiǎn)從客觀世界中完全消失。隨著人們認(rèn)識(shí)世界水平的提高和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的長(zhǎng)期觀察，人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律性的認(rèn)識(shí)不斷提高，這為科學(xué)管理工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造了條件。

2、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)、何處、發(fā)生何種風(fēng)險(xiǎn)及程度是不確定的。前者是指風(fēng)險(xiǎn)事件有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風(fēng)險(xiǎn)存在的趨向性。后者指一方面項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性是由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的存在受各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括各種不確定因素的支配，在一定的條件下雖然存在，但不一定發(fā)生；另一方面，同性質(zhì)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件在不同的時(shí)間、地點(diǎn)發(fā)生所造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。

3、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有一定的規(guī)律性和可預(yù)測(cè)性

不確定性是風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)屬性，但這種不確定性并不是指對(duì)客觀事物變化的全然不知，并非表明人們對(duì)它束手無(wú)策。工程項(xiàng)目的環(huán)境變化、項(xiàng)目的實(shí)施是有一定的規(guī)律性，所以風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和影晌也有一定的規(guī)律性，它是可以進(jìn)行預(yù)測(cè)的。我們可以根據(jù)以往發(fā)生過(guò)的類似事件的統(tǒng)計(jì)資料和經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過(guò)分析、研究，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率及造成的損失程度做出統(tǒng)計(jì)分析和主觀判斷或估計(jì)，從而對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)側(cè)與衡量。

4、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性

在一定條件下，任何事物總是發(fā)展變化的。風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)或事件也不例外，當(dāng)引起風(fēng)險(xiǎn)的因素發(fā)生變化時(shí)，必然會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的變化。在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過(guò)程中，各種風(fēng)險(xiǎn)在質(zhì)和量上會(huì)發(fā)生變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險(xiǎn)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)發(fā)生并得到處理，同時(shí)在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的可變性集中表現(xiàn)在：風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化、風(fēng)險(xiǎn)后果的變化、出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)因素己經(jīng)消除。

5、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的階段性

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的階段性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展是分階段的，通常認(rèn)為包括3個(gè)階段：一是潛在風(fēng)險(xiǎn)階段，指風(fēng)險(xiǎn)正在醞釀之中，但尚未發(fā)生的階段，該階段是沒(méi)有損失的；二是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段，指風(fēng)險(xiǎn)己經(jīng)變成現(xiàn)實(shí)，事件正在發(fā)展的階段，風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，但其后果還沒(méi)有形成；三是造成后果階段，指已經(jīng)造成了損失的階段。

6、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全面性

（1）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的多樣性。即在一個(gè)項(xiàng)目中有許多種類的風(fēng)險(xiǎn)存在，如政

治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、合作者風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)之間有復(fù)雜的內(nèi)在聯(lián)系。

（2）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)項(xiàng)目生命期中都存在，而不僅在實(shí)施階段。例如：

在目標(biāo)設(shè)計(jì)中可能存在構(gòu)思的錯(cuò)誤、重要邊界條件的遺漏、目標(biāo)優(yōu)化的錯(cuò)誤；可行性研究中可能有方案的失誤、調(diào)查不完全、市場(chǎng)分析錯(cuò)誤；技術(shù)設(shè)計(jì)中存在專業(yè)不協(xié)調(diào)、地質(zhì)不確定、圖紙和規(guī)范錯(cuò)誤；施工中物價(jià)生漲，實(shí)施方案不完備，資金缺乏，氣候條件變化；運(yùn)行中市場(chǎng)發(fā)生變化，運(yùn)行達(dá)不到設(shè)計(jì)能力，操作失誤，等等。

（3）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響的全局性。例如，反常的氣候條件造成工程的停滯，影響整個(gè)后期計(jì)劃，影響后期所有參加者的工作。它不僅造成工期的延長(zhǎng)，而且造成費(fèi)用的增加，造成對(duì)工程質(zhì)量的危害。即使是局部的風(fēng)險(xiǎn)，其影響也會(huì)隨著項(xiàng)目的發(fā)展逐漸擴(kuò)大。

三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法