造個(gè)華爾街來(lái)騙你

王海

世上本就沒(méi)有空手套白狼的好事。

只不過(guò)上海自貿(mào)區(qū)太過(guò)于吸引投資者眼球，巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經(jīng)通過(guò)各種渠道傳遍全國(guó)各地。

遼寧生意人林化郭數(shù)著銀行戶(hù)頭里攢下的7位數(shù)字，閑不住了。他也想趕上自貿(mào)區(qū)政策紅利，讓錢(qián)滾起來(lái)。卻沒(méi)想到，自己的錢(qián)滾進(jìn)了一場(chǎng)由陸望導(dǎo)演，以自貿(mào)區(qū)為噱頭精心編織的龐氏騙局。

故事公司

騙子的法寶一般有兩個(gè)：一身唬人的行頭和一個(gè)漂亮的故事。陸望把這兩個(gè)法寶發(fā)揮到了極致。

2014年初，陸望等人共同出資95萬(wàn)元玩外匯，但不到一個(gè)月虧了68萬(wàn)元。巨額資金虧損，讓他們動(dòng)起了腦筋。

陸望等人本來(lái)打算租用外匯保證金交易平臺(tái)，采用做市商的模式和客戶(hù)對(duì)賭，進(jìn)而賺取客戶(hù)輸?shù)舻腻X(qián)，但是經(jīng)商議后覺(jué)得這種方式來(lái)錢(qián)太慢，而陸迫切需要把虧掉的窟窿填上。

陸經(jīng)常玩外匯，他發(fā)現(xiàn)在新政策頻出的上海自貿(mào)區(qū)，投資者的信息來(lái)源嚴(yán)重滯后，有些還有錯(cuò)誤。比如，負(fù)面清單、炒外匯等看起來(lái)時(shí)髦，卻又說(shuō)不出一個(gè)所以然的詞，在自貿(mào)區(qū)概念的包裝下，成了他故事的最好“素材”。

就這樣，陸望在2014年4月26日，用故事制造了上海遁甲資產(chǎn)管理有限公司。

遁甲的故事講起來(lái)異常簡(jiǎn)單。陸望在網(wǎng)上租用了一個(gè)外匯保證金交易平臺(tái)的破解版，取名為“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”。為了讓客戶(hù)相信這個(gè)平臺(tái)可以盈利，陸望派人在后臺(tái)操作，把客戶(hù)入金的情況輸入平臺(tái)，造成每日資金變動(dòng)，營(yíng)造出根本不存在的外匯保證金交易，同時(shí)，讓客戶(hù)感覺(jué)到陸望的團(tuán)隊(duì)在為其不斷盈利。隨后，陸望圍繞這個(gè)平臺(tái)又編造出一個(gè)不費(fèi)力就能賺錢(qián)的美好故事，并以多層次發(fā)展線(xiàn)下的方式獲取客戶(hù)，以非法吸收公眾存款。

而在這個(gè)環(huán)環(huán)相扣的故事中，唯一讓陸望頗費(fèi)一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺(tái)”。

陸望之前曾向客戶(hù)聲稱(chēng)，雖然遁甲地處自貿(mào)區(qū)，但是以炒外匯項(xiàng)目為核心業(yè)務(wù)的遁甲母公司受到英國(guó)金融監(jiān)管局監(jiān)管。因此，陸望需要搜尋到這樣一家母公司做羊皮。當(dāng)然，最好這個(gè)公司沒(méi)有直接的實(shí)名網(wǎng)站，“如果有實(shí)名網(wǎng)站，客戶(hù)會(huì)很容易查到這家公司沒(méi)有子公司”。

陸望還真的找到了這么一家位于比利時(shí)的公司，名叫MTS。同時(shí)，陸望選擇了和MTS非常接近的MTK作為平臺(tái)名字。“對(duì)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，這樣最具有欺騙性。”

平臺(tái)搭建好了，接下來(lái)最重要的便是“發(fā)展下家”。因?yàn)閷?duì)于一個(gè)基于“故事”之上的公司，那些復(fù)雜而嚴(yán)苛的盈利、風(fēng)控、管理都變成了極為簡(jiǎn)單的事情。陸望的公司“沒(méi)有任何實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除了給客戶(hù)分紅，即前期返利，其他都是公司盈利?！彼裕挥性丛床粩嗟耐顿Y者“入局”，才會(huì)有源源不斷的資金入賬。

很遺憾，林化郭便是在他們制造的金融“福彩”里，中了頭彩的人。

12%的完美

2014年2月某日，天氣好，不如心情好。

林化郭通過(guò)在沈陽(yáng)做投資理財(cái)時(shí)認(rèn)識(shí)的朋友了解到，上海自貿(mào)區(qū)可以進(jìn)行外匯方面的投資?！斑€有這等好事？”老林喜出望外，當(dāng)月20日趕赴上海，并在該朋友的引領(lǐng)下找到陸望，咨詢(xún)?cè)谧再Q(mào)區(qū)投資事宜。

陸望剛把羊皮套在身上，就見(jiàn)到對(duì)投資這么熱切期望的真正的羊，當(dāng)然笑臉相迎。隨即向老林介紹到，遁甲正是從事海外市場(chǎng)外匯項(xiàng)目的大型公司；操盤(pán)手團(tuán)隊(duì)出身華爾街，他本人也曾有過(guò)北京匯豐銀行的工作經(jīng)歷。如果投資遁甲的外匯項(xiàng)目，“每個(gè)月至少可獲12%紅利，并承諾保本付息，投資零風(fēng)險(xiǎn)”……

“紅利12%？零風(fēng)險(xiǎn)？”老林頓時(shí)心生疑惑。因?yàn)橥鈪R投資不算一個(gè)新鮮的項(xiàng)目，老林也很清楚其中具有很大的風(fēng)險(xiǎn)。所以，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)這件事，怎么想都不太靠譜。

不過(guò)老林又轉(zhuǎn)念一想，在上海自貿(mào)區(qū)這片土地之上，改革紅利之下，資本的神奇效應(yīng)每天都在上演，即使是打擦邊球，依然可以賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)，更何況是“正規(guī)”的外匯投資。

老林的疑惑陸望早已心知肚明。為了向老林證明遁甲的外匯投資不僅可行，而且合理合法，陸還向老林解釋了上海自貿(mào)區(qū)實(shí)行的負(fù)面清單政策，“凡是負(fù)面清單上沒(méi)有注明的項(xiàng)目在自貿(mào)區(qū)都可以做”。

聽(tīng)了陸望一席話(huà)，老林更有些動(dòng)心。為了讓老林看到實(shí)力，陸望帶他去了位于自貿(mào)區(qū)湯臣國(guó)貿(mào)大廈1118室的辦公區(qū)，實(shí)地考察。

在遁甲辦公室，林化郭看到一群緊張忙碌的操盤(pán)手、一排排高大上的電腦、一個(gè)跑滿(mǎn)數(shù)字的交易系統(tǒng)……

“自貿(mào)區(qū)就是氣派，遁甲是個(gè)好公司！”老林心里似乎有了底。

隨后，他根據(jù)陸望的指導(dǎo)，從網(wǎng)上下載了遁甲“MTK”交易系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)每天精準(zhǔn)地記錄著他個(gè)人交易賬戶(hù)的資金進(jìn)出情況。

然而老林畢竟是見(jiàn)過(guò)世面的人。為了謹(jǐn)慎起見(jiàn)，他還特地到自貿(mào)區(qū)辦公窗口咨詢(xún)外匯投資的相關(guān)事宜。

應(yīng)該說(shuō)，老林這一步走得非常對(duì)。但是對(duì)自貿(mào)區(qū)辦公人員來(lái)說(shuō)，早上剛背熟政策，可能下午外管局、海關(guān)等就出臺(tái)了新政。所以，窗口工作人員只能以“只要負(fù)面清單上沒(méi)有的都可以做”，給了老林一個(gè)便捷的答復(fù)。而老林也沒(méi)有刨根問(wèn)底。

這如同圣旨的幾個(gè)字，就讓林化郭徹底放了心，當(dāng)月便投資了20萬(wàn)元。陸望也不負(fù)所望，當(dāng)月便把2400元的紅利打到了老林卡上?？吹劫~戶(hù)里的錢(qián)滾了起來(lái)，老林隨后在3～8月又分多次增資。

陸望向他承諾，投資超過(guò)500萬(wàn)元即可成為經(jīng)紀(jì)人，可以發(fā)展新的客戶(hù)，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易均在兩人的“努力”下，當(dāng)年7月份順利達(dá)成。

展現(xiàn)在林化郭眼前的是一個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)完美的團(tuán)隊(duì)、有定期紅利進(jìn)賬的美好未來(lái)。殊不知，在他背后是一張以欺騙客戶(hù)投資、意圖卷款跑路的巨網(wǎng)，而那些看似真實(shí)的交易系統(tǒng)只是這場(chǎng)騙局的道具。

魚(yú)和網(wǎng)

這終究只是一場(chǎng)在上海自貿(mào)區(qū)掩蓋下，源于外匯、終于外匯的龐氏騙局。

在搜索引擎里搜索“遁甲資產(chǎn)”，綜合性分類(lèi)信息網(wǎng)站——列表網(wǎng)里的詢(xún)問(wèn)信息鋪天蓋地。絕大多數(shù)都是“上海遁甲資產(chǎn)管理會(huì)騙人嗎？是陷阱嗎？”等類(lèi)似信息。

然而，這些信息并不是受騙群眾的呼聲，而是陸望招聘的大批員工，冒充投資者的身份放出的煙霧彈。其真實(shí)意圖是與真正投資者“交流”，打消他們對(duì)遁甲的懷疑，從而吸引投資。

雖然陸望還在精心編造故事，但由于遁甲沒(méi)有將投資款用于任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也沒(méi)有進(jìn)行任何再投資，拆東墻補(bǔ)西墻勢(shì)必導(dǎo)致這個(gè)局不會(huì)撐太久。

那么，哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)是陸望引爆“地雷”的最佳時(shí)機(jī)？

實(shí)際上，遁甲以一年為周期，每三個(gè)月為一個(gè)階段，分別為客戶(hù)的培養(yǎng)期、成長(zhǎng)期、爆發(fā)期以及衰退期。平穩(wěn)度過(guò)培養(yǎng)期，投資款將會(huì)逐步增加；到第三階段資金會(huì)大規(guī)模擁入；到了衰退期，便會(huì)出現(xiàn)客戶(hù)要求平臺(tái)退還本金的情況。

陸望需要長(zhǎng)期支付最少12%的月息，若沒(méi)有資金進(jìn)入，最后的結(jié)局就是平臺(tái)關(guān)閉，拿錢(qián)走人。所以這個(gè)最佳時(shí)期就是第三個(gè)階段：客戶(hù)爆發(fā)期。

正是在第三個(gè)階段，陸望以及合伙人卷款跑路了。

林化郭們 “慌了神”，在屢次聯(lián)系失敗之后，終于死心報(bào)了案。這場(chǎng)騙局也隨著公安等部門(mén)的介入而“真相大白”，陸望等人也被抓捕歸案。

至此，老林終于發(fā)現(xiàn)，上海自貿(mào)區(qū)里不是只有財(cái)富，還有覬覦財(cái)富的華爾街之狼，自己的遭遇，或許在自貿(mào)區(qū)每天都在上演。但令他懊悔不已的是，在整個(gè)事件中，自己再稍微注意一點(diǎn)，就可以躲過(guò)這場(chǎng)騙局。

比如在老林到自貿(mào)區(qū)政府辦公處咨詢(xún)時(shí)，除了在窗口獲得簡(jiǎn)要信息外，如果能夠再到具體的管理部門(mén)咨詢(xún)，就會(huì)詳細(xì)了解到，負(fù)面清單僅僅是國(guó)際上重要的投資準(zhǔn)入制度，不在負(fù)面清單中只是意味著允許某種類(lèi)型的投資，并不意味著可以突破其他法律底線(xiàn)。如此，老林完全可以戳穿陸望的伎倆。

然而，事實(shí)并不存在如果，一張幾乎被玩爛的網(wǎng)，撒到一個(gè)裝滿(mǎn)魚(yú)蝦的池塘，竟然網(wǎng)到了大魚(yú)。這是網(wǎng)的問(wèn)題，還是魚(yú)的問(wèn)題？

（應(yīng)采訪(fǎng)對(duì)象要求，文中林化郭為化名）