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    金融支持陜西文化產(chǎn)業(yè)研究

    2015-03-31 16:43:49王偉
    西部金融 2015年1期
    關鍵詞:金融支持金融創(chuàng)新文化產(chǎn)業(yè)

    王偉

    摘 ? 要:近年來,我國出臺了一系列促進文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策、意見,在金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面提出明確要求。陜西作為文化大省,文化產(chǎn)業(yè)增加值逐年增加,但融資渠道相對單一,亟須探索一種新型的文化產(chǎn)業(yè)融資模式。本文結合陜西省情,圍繞陜西文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,探索符合本地區(qū)特點的文化金融創(chuàng)新模式,研究提出了金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略,建議形成多層次、多渠道、多元化的文化產(chǎn)業(yè)融資體系,促進陜西文化產(chǎn)業(yè)繁榮發(fā)展。

    關鍵詞:文化產(chǎn)業(yè);金融支持;金融創(chuàng)新

    中圖分類號:F830.31 ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼:B ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文章編號:1674-0017-2015(1)-0004-05

    從2009年到2012年,我國先后出臺《文化產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃》、《關于金融支持文化產(chǎn)業(yè)振興和發(fā)展繁榮的指導意見》和《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十二個五年規(guī)劃綱要》,標志著文化產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略性地位的奠定與金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新趨勢。十八屆三中全會公布的《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》與2014年相關部委出臺的《關于推進文化創(chuàng)意和設計服務與相關產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的若干意見》、《關于加快發(fā)展對外文化貿易的意見》和《關于深入推進文化金融合作的意見》,對文化金融服務提出了明確要求、制定了具體措施。

    目前陜西省金融與文化產(chǎn)業(yè)的結合面臨著極好的發(fā)展機遇:政策扶植力度不斷加大,為西部地區(qū)文化產(chǎn)業(yè)提供了更多融資渠道;科技發(fā)展助力文化產(chǎn)業(yè)與科技融合,而陜西具有文化與科技深度融合的基礎和優(yōu)勢;加之“絲綢之路經(jīng)濟帶建設”,賦予了陜西“絲綢之路文化發(fā)展帶”獨特的資源稟賦。

    一、國內文化產(chǎn)業(yè)主要融資方式

    (一)政府撥款

    截至2013年,文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金已累計安排142億元,對推動全國文化領域結構調整、合理配置文化資源、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)發(fā)展整體布局發(fā)揮了重要作用。專項資金重點支持文化體制改革、骨干文化企業(yè)培育、現(xiàn)代文化產(chǎn)業(yè)體系建設、金融資本和文化資源對接、文化科技創(chuàng)新和文化傳播體系建設、文化企業(yè)“走出去”等六大方面,同時向中西部地區(qū)、特色文化產(chǎn)業(yè)和新興文化業(yè)態(tài)適當傾斜。

    (二)銀行貸款

    我國“十二五”發(fā)展規(guī)劃明確提出,要“推動文化產(chǎn)業(yè)成為國民經(jīng)濟支柱性產(chǎn)業(yè)”,文化產(chǎn)業(yè)和企業(yè)的發(fā)展必須依靠現(xiàn)代金融體系進行融資。截至2013年12月,文化產(chǎn)業(yè)中長期本外幣信貸余額已達1574億元,較年初新增419億元,同比增長36.28%。

    (三)上市融資

    國務院2009年公布的《文化產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃》提出,要支持有條件的文化企業(yè)進入主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資,鼓勵已上市文化企業(yè)通過公開增發(fā)、定向增發(fā)等再融資方式進行并購和重組。截至2013年末,共有77家文化企業(yè)在滬深兩地資本市場上市,IPO上市文化企業(yè)融資規(guī)模達到1057.85億元,全國各類型的文化產(chǎn)業(yè)股權投資基金57只,募集規(guī)模超過1350億元。

    (四)風險投資

    我國首只“國字頭”文化產(chǎn)業(yè)基金的中國文化產(chǎn)業(yè)投資基金于2011年7月6日成立,這一基金由財政部、中銀國際控股有限公司、中國國際電視總公司及深圳國際文化產(chǎn)業(yè)博覽交易會有限公司等聯(lián)合發(fā)起,總規(guī)模200億元,首期募集41億元,采取股權投資方式,重點投資于新聞出版和發(fā)行及相關行業(yè)。截止2014年5月累計投資金額已達20億元,完成了對傳統(tǒng)媒體、新媒體以及文化相關行業(yè)的大部分細分領域的覆蓋。

    (五)債券融資

    據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會的初步統(tǒng)計,截止2012年4月,我國已注冊發(fā)行的文化類企業(yè)有69家,發(fā)行的各類債券達172只,發(fā)行金額1472.79億元,存量800多億元。目前中小企業(yè)的債券融資方式一般采用集合票據(jù)或區(qū)域推出的集優(yōu)票據(jù)方式發(fā)行債券。集合票據(jù)發(fā)行利率低、擔保方式靈活、募集資金使用靈活,對降低文化企業(yè)融資成本有著突出優(yōu)勢。

    (六)其他融資

    除以上五種主要融資方式外,我國文化產(chǎn)業(yè)還采用并購貸款、信托融資、質押權貸款、融資租賃貸款等創(chuàng)新性的融資方式。2014年出臺的《關于深入推進文化金融合作的意見》中要求要逐步擴大融資租賃貸款、應收賬款質押融資、股權質押貸款等適合文化企業(yè)特點的信貸創(chuàng)新產(chǎn)品的規(guī)模,探索開展無形資產(chǎn)抵質押貸款業(yè)務,拓寬文化企業(yè)貸款抵質押物的范圍。

    二、金融支持陜西文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的切入點

    陜西文化資源具有得天獨厚的優(yōu)勢,同時“絲路經(jīng)濟帶”又為文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了新的契機,但在文化產(chǎn)業(yè)與金融的結合方面,卻仍存在不少問題,面臨各種挑戰(zhàn),下一階段,應找好切入點,揚長避短,促進二者的有機融合。

    (一)積極參與文化產(chǎn)業(yè)投資基金項目

    文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要大量資金投人,基金是解決文化產(chǎn)業(yè)融資的重要途徑。2012年5月16日陜西省的首只文化產(chǎn)業(yè)基金——陜西文化產(chǎn)業(yè)投資基金第一期宣告募集到位,該基金是由陜西文化產(chǎn)業(yè)投資控股(集團)有限公司及其全資子公司陜西文化產(chǎn)業(yè)投資管理公司,聯(lián)合金融機構及實力雄厚的投資人共同發(fā)起(其融資模式見圖1),計劃募集總規(guī)模為30至50億元,主要投向文化產(chǎn)業(yè),其中60%-70%重點投向陜西省重大文化產(chǎn)業(yè)項目、科技型中小文化企業(yè)或項目、陜西文化精品項目。

    文化產(chǎn)業(yè)投資基金能夠更好地實現(xiàn)現(xiàn)代金融與現(xiàn)代文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,其建立更需要商業(yè)銀行的積極參與,滿足新時期文化產(chǎn)業(yè)的風險投資需求。金融機構在條件允許的情況下,應該積極探索發(fā)起建立文化產(chǎn)業(yè)投資基金,開創(chuàng)服務現(xiàn)代文化產(chǎn)業(yè)新模式,以便實現(xiàn)資金來源的多元化,降低文化對銀行貸款的依賴性,改善銀行貸款結構,避免長時間高風險的資金占用,化解金融風險。

    (二)選擇文化產(chǎn)業(yè)示范園區(qū)提供金融支持

    近年來,西安曲江新區(qū)以打造國家級文化產(chǎn)業(yè)示范園區(qū)為依托,先后建成大唐芙蓉園、大唐不夜城、法門寺文化景區(qū)等一批重大文化產(chǎn)業(yè)項目,逐漸形成“文化+旅游+城市”的“曲江模式”。這對文化產(chǎn)業(yè)健康快速發(fā)展起到了重要的推動作用。僅就西安市而言,2011年全市文化產(chǎn)業(yè)增加值達到250.7億元,占全省67.2%,占西安市GDP比重6.49%,2014年目標是文化產(chǎn)業(yè)增加值達到525 億元,增長25%。

    文化產(chǎn)業(yè)園區(qū)作為一種新型的企業(yè)發(fā)展平臺,成為推動文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要載體和有效手段。金融機構對服務文化產(chǎn)業(yè)園區(qū),應從以下兩點著手:首先調整信貸供給的結構,尋求有效服務新文化產(chǎn)業(yè)的新機制,創(chuàng)新服務產(chǎn)品和服務手段,提高文化產(chǎn)業(yè)的附加值。其次,大膽進行服務渠道的創(chuàng)新來延伸服務觸角,文化產(chǎn)業(yè)示范園區(qū)項目具有風險大、地域分布較廣的特點,可以將重心放在商業(yè)銀行服務文化產(chǎn)業(yè)的渠道,促進國有商業(yè)銀行和政府的合作作,做到多渠道、綜合化支持文化產(chǎn)業(yè)。

    (三)推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品全面服務文化企業(yè)

    隨著我國資本市場的發(fā)展,直接融資成為一些規(guī)模較大、實力雄厚的文化企業(yè)融資的重要途徑。金融機構應順應這種發(fā)展趨勢,根據(jù)企業(yè)自身發(fā)展的需求提供理財、資金管理,幫助有實力的文化企業(yè)融通資金,全面支持陜西省文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    1、積極開發(fā)新型信貸產(chǎn)品。探索開發(fā)銀團貸款、資產(chǎn)證券化以及以項目受益權和收費權為質押等多樣化信貸品種。對于陜文投集團與曲文投集團等融資規(guī)模較大、項目較多的文化企業(yè),可以加強與其他銀行互動合作,探索銀團貸款的風險分擔機制(見圖2),將銀團貸款優(yōu)先用于陜西重點文化行業(yè),支持陜西建設“文化航母”的產(chǎn)業(yè)政策。對處于產(chǎn)業(yè)集群或產(chǎn)業(yè)鏈中的中小文化企業(yè),如中小科技文化企業(yè)和起步較晚的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè),商業(yè)銀行間可以采用聯(lián)保聯(lián)貸等方式提供金融支持。對于運作比較成熟、未來現(xiàn)金流較穩(wěn)定的項目,探索開展文化產(chǎn)業(yè)項目的資產(chǎn)證券化試點。同時嘗試開辦知識產(chǎn)權抵押貸款(見圖3)、版權抵押貸款、電影電視制作權抵押貸款、收費權抵押貸款等新型貸款品種。

    2、擇優(yōu)開展產(chǎn)業(yè)鏈融資模式。對經(jīng)營模式穩(wěn)定、經(jīng)濟效益好的文化企業(yè),積極開展對上下游企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈融資,關注整個供應鏈的風險,針對整個供應鏈進行風險管理。根據(jù)陜西省文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展特征,金融機構針對陜西文化產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈融資可以從三個方向入手:政府主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資、園區(qū)主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資、核心企業(yè)主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資。政府主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資是指政府從地方文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā),投資建立文化產(chǎn)業(yè)基地,鼓勵文化企業(yè)組織化和規(guī)?;?,并與金融機構合作對產(chǎn)業(yè)鏈條進行融資的模式。政府在其中引導產(chǎn)業(yè)發(fā)展、提供公共服務,并積極作為商業(yè)銀行與企業(yè)的中介,運用平臺融資,通過政府擔保,減少銀行風險(見圖4)。園區(qū)主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資依靠產(chǎn)業(yè)集群內企業(yè)經(jīng)營主體間在信息、資源、技術、銷售渠道上的相互依存來緩解單個企業(yè)信貸風險,利用不同功能分區(qū)的企業(yè)間的聯(lián)動關系和同一功能分區(qū)企業(yè)間的橫向一體化合作關系,滿足產(chǎn)業(yè)鏈資金循環(huán)需求的金融服務(見圖5)。

    在文化企業(yè)集團主導型產(chǎn)業(yè)鏈融資中,金融機構可以立足于陜西省兩大定位于以產(chǎn)業(yè)化領域為切入點的專業(yè)化擔保公司——陜西文化產(chǎn)業(yè)融資擔保有限公司和西安曲江文化產(chǎn)業(yè)投資擔保有限公司。銀行與文化企業(yè)集團下設的擔保公司共同核定中小文化企業(yè)的信用和貸款額度,擔保公司對企業(yè)提供擔保,銀行則將貸款劃撥到企業(yè)集團賬戶,由集團集中向中小企業(yè)發(fā)放,并進行貸后跟蹤,保證貸款的使用方向。在還款期內,企業(yè)集團履行代償追償?shù)呢熑危ㄒ妶D6)。

    3、探索發(fā)放專項融資租賃貸款。對租賃演藝、展覽、動漫游戲,廣播影視節(jié)目的制作、傳輸、集成和電影放映等相關設備的文化企業(yè),金融機構對租賃公司發(fā)放專項融資租賃貸款,并以企業(yè)支付的租金歸還融資,或購買租賃公司應收租金后直接向文化企業(yè)收取租金,并給予較低的融資成本和較長的融資期限,以引導新設文化企業(yè)形成合理的財務結構和資產(chǎn)管理模式(見圖7)。

    4、開發(fā)分期付款等消費信貸品種。加強網(wǎng)上銀行業(yè)務推廣,開發(fā)演出院線、動漫游戲、藝術品互聯(lián)網(wǎng)交易等支付結算系統(tǒng),提高軟件、網(wǎng)絡及計算機服務,設計服務行業(yè)的網(wǎng)絡支付應用水平。鼓勵第三方支付機構發(fā)揮貼近市場、支付便利的優(yōu)勢,提升文化消費便利水平,完善文化行業(yè)的銀行卡刷卡消費環(huán)境。探索開展藝術品、工藝品資產(chǎn)托管,發(fā)展文化消費信貸。將互聯(lián)網(wǎng)金融與文化類電子商務平臺相結合,促進文化領域的信息消費。

    (四)對具有較強實力的企業(yè)或項目直接授信

    實力雄厚的大型文化產(chǎn)業(yè)集團擁有足夠的規(guī)模、穩(wěn)定的現(xiàn)金流與豐富的企業(yè)運作經(jīng)驗,對于該類文化企業(yè)就可以按照傳統(tǒng)企業(yè)進行授信。對于陜西地區(qū)類似于西影集團的支柱性文化企業(yè),要調整信貸結構,加大對該類企業(yè)的直接授信額度,保證企業(yè)的設備購買、影視投資與項目建設擁有穩(wěn)定充足的資金流,帶動陜西地區(qū)龍頭文化企業(yè)發(fā)展。

    同時,對實力較強的文化產(chǎn)業(yè)項目也應該給予充足的資金支持。陜西目前認定了30個重點文化建設項目,這些重點建設項目已經(jīng)得到一系列涉及投融資、土地等7方面內容的配套支持政策,具有完善的擔保補貼、保險補貼和風險補償機制。因此金融機構應積極參與到陜西文化資產(chǎn)運營和投融資平臺中,加大對30個文化產(chǎn)業(yè)項目的直接授信額度,與陜西文化項目建設與產(chǎn)業(yè)發(fā)展互利共贏。

    (五)增強對中小文化企業(yè)和涉農(nóng)文化項目信貸支持力度

    針對民營中小文化企業(yè),特別是有特色、有市場、有信譽的科技型文化服務企業(yè)的特點,量身定做知識產(chǎn)權質押貸款、應收賬款質押貸款以及票據(jù)承兌與貼現(xiàn)等金融產(chǎn)品;探索圍繞核心文化企業(yè)集團的供應鏈、價值鏈,為相關民營中小文化企業(yè)提供融資服務。同時,推動農(nóng)村文化產(chǎn)業(yè)項目和民俗文化發(fā)展。在支農(nóng)過程中,按照“一村一品、一縣一業(yè)”的發(fā)展思路,把推動農(nóng)村文化產(chǎn)業(yè)項目和民俗文化發(fā)展作為重要領域。推行“企業(yè)+專業(yè)合作社+農(nóng)戶”的多方合作模式,扶持陜西地區(qū)已初具規(guī)模的戶縣農(nóng)民畫、鳳翔泥塑、華縣皮影、千陽布藝等民間文化和藝術品牌,增加附加值、延長產(chǎn)業(yè)鏈,支持民俗文化走產(chǎn)業(yè)化發(fā)展道路。支持依托農(nóng)村地區(qū)豐富的農(nóng)產(chǎn)品資源和特色區(qū)域文化資源建立的民俗風情園、民俗文化村等文化旅游園區(qū)建設,提升鄉(xiāng)村旅游和農(nóng)業(yè)觀光的文化品位,促進城鄉(xiāng)文化市場共同繁榮。

    三、金融支持陜西文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的思考

    (一)完善重點項目和文化示范園區(qū)的投融資機制

    通過資本金注入、貸款貼息、獎勵等方式,支持文化產(chǎn)業(yè)重點建設項目。對重點文化項目建設資金新增的國內貸款部分,建議按照一定的比例給予貼息補助。充分發(fā)揮省文化產(chǎn)業(yè)投資基金優(yōu)勢,通過股權、債權投資等方式參與重大文化項目,撬動更多社會資本投入文化領域。同時根據(jù)發(fā)展需要,省文化產(chǎn)業(yè)投資基金可下設旅游、體育、影視、藝術品、出版、動漫游戲等子基金。各地區(qū)也要適時設立文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金,充分發(fā)揮財政資金示范和杠桿作用,推動構建完善的文化產(chǎn)業(yè)投融資機制。

    (二)鼓勵中介機構參與文化融資市場

    建立起包括信息披露、投融資促進、登記托管、資金結算在內的文化企業(yè)投融資服務平臺工作機制和運作平臺;搭建文化企業(yè)數(shù)據(jù)庫、投資人數(shù)據(jù)庫和文化創(chuàng)意企業(yè)投融資電子服務網(wǎng)絡;制定和完善規(guī)范專利權、版權等無形資產(chǎn)評估、質押、登記、流轉和托管的管理辦法,突破文化產(chǎn)業(yè)融資難的基礎性制度障礙;鼓勵熟悉相關生產(chǎn)流程和市場運作的專業(yè)擔保機構、律師事務所、專業(yè)會計師事務所、版權交易機構等擁有專業(yè)知識的中介結構參與文化融資市場,支持陜西文化產(chǎn)權交易所、中國西安電視劇版權交易中心、中國西部版權交易中心發(fā)展,健全文化經(jīng)紀代理、評估鑒定、投資、保險、擔保、拍賣等中介服務機構,以完善金融服務,促進文化成果轉化和價值實現(xiàn)。

    (三)完善擔保補貼、保險補貼和風險補償機制

    鼓勵國有大中型企業(yè)為省內重大文化產(chǎn)業(yè)項目提供貸款擔?;蛑苯油顿Y,對實行國有資本收益上繳的省屬企業(yè),可按其擔保或投資額當年新增部分的一定比例抵繳國有資本收益。尚未實行的企業(yè),建議按照擔?;蛲顿Y額當年新增部分的一定比例給予獎勵補助。對符合條件的擔保機構、再擔保機構為中小文化企業(yè)提供融資擔保業(yè)務的,按照年擔保額的部分比例給予擔保補助。對文化企業(yè)重大項目實行保險的,按實際發(fā)生保險費的一定比例對文化企業(yè)給予補貼。投資文化企業(yè)實現(xiàn)上市的風險投資公司,可以對其按投資額的百分比給予一次性獎勵;風險投資公司投資文化產(chǎn)業(yè)項目,對于盈虧相抵后的凈損失可以給予一定的風險補償。

    (四)加強銀行支持文化產(chǎn)業(yè)的政策扶持力度

    鼓勵文化企業(yè)通過利用銀行貸款的方式投資開發(fā)戰(zhàn)略性、先導性文化項目。商業(yè)銀行對符合信貸條件的文化企業(yè),尤其是中小文化企業(yè)和涉農(nóng)文化企業(yè),由省財政補貼,給予一定貸款利率優(yōu)惠。建立財政貼息信息共享機制,推動文化金融合作信貸項目庫建設,減少融資市場上的逆向選擇效應,抑制借款企業(yè)的道德風險。借鑒其他省份的先進經(jīng)驗,嘗試成立中小文化企業(yè)授信風險補償基金,對符合政策導向的文化產(chǎn)業(yè)不良貸款給予一定的補償。鼓勵現(xiàn)有擔保機構開發(fā)適應文化產(chǎn)業(yè)融資的擔保業(yè)務,通過擔保再擔保等多種渠道分散銀行等金融機構資金投放風險。

    參考文獻

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    The Study on Financial Support to the Cultural Industry in Shaanxi Province

    WANG Wei

    (Shaanxi Provincial Branch of Agricultural Bank of China, Xian Shaanxi 710065)

    Abstract: In recent years, China has issued a series of policies and opinions which put forward clear requirements on the financial support for the development of the cultural industry. As a big cultural province, the added value of Shaanxis cultural industry has increased year by year, but due to the relatively single financing channel, it is urgent to explore a new kind of culture industry financing mode. According to the real situation of Shaanxi province, centered around the Shaanxis cultural industry development strategy, the paper explores a new financial innovation model accord with the characteristics of the local culture, studies and puts forward the financial support for the cultural industry development strategy, and suggests forming a multi-level and multi-channel and diversified financing system of the cultural industry so as to promote the development and prosperity of the culture industry in Shaanxi province.

    Keywords: cultural industry; financial support; financial innovation

    責任編輯、校對:楊振峰

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