絲綢之路框架下中國（新疆）與中亞五國金融合作研究

□文/肖 珊 華默然

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 新疆·烏魯木齊）

一、引言

2013年習(xí)近平提出建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”和“海上絲綢之路”的倡議，又被稱為“一帶一路”戰(zhàn)略。“一帶一路”構(gòu)想順應(yīng)了各國共同合作的愿望和經(jīng)濟(jì)全球化趨勢，有著良好發(fā)展前景。隨后中共十八屆三中全會通過了分三個(gè)階段完成對絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的戰(zhàn)略決策。而絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶第一階段發(fā)展重點(diǎn)在中亞，這是整個(gè)經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的著力點(diǎn)，直接決定了絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶戰(zhàn)略的實(shí)施速度。

新疆地處我國西北部，亞歐大陸腹地，毗鄰中亞五國，是向西開放的重要門戶。要實(shí)現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶第一階段發(fā)展目標(biāo)，需要充分發(fā)揮新疆與中亞五國毗鄰的地緣優(yōu)勢。然而，現(xiàn)階段新疆與中亞五國金融合作水平仍然較低，創(chuàng)新不足。因此，有必要加強(qiáng)新疆與中亞國家開展金融合作，提高創(chuàng)新能力，通過區(qū)域內(nèi)金融資源的合理分配，助力絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)。

二、中國（新疆）與中亞五國金融合作現(xiàn)狀

近年來，以“一帶一路”為背景，以國家開發(fā)為先導(dǎo)，以境外人民幣貸款與直接投資為嘗試，以位于中亞腹地的新疆為支點(diǎn)，我國與中亞五國開始探索符合雙方利益的金融合作模式。

（一）金融機(jī)構(gòu)間合作。哈薩克斯坦是我國在中亞地區(qū)的第一大貿(mào)易伙伴國，同時(shí)也是第一個(gè)入駐中資銀行的中亞國家。1993年中國工商銀行（阿拉木圖）股份公司成立，同年中國銀行阿拉木圖分行也在哈薩克斯坦成立。2011年中國銀行新疆分行正式推出人民幣兌哈薩克斯坦堅(jiān)戈的現(xiàn)匯業(yè)務(wù)。截至2013年底，中國開發(fā)銀行及其他商業(yè)銀行在中亞五國共設(shè)立了14家分支機(jī)構(gòu)和2個(gè)代表處，同時(shí)有4個(gè)中亞國家的商業(yè)銀行在新疆轄區(qū)內(nèi)銀行開通12個(gè)人民幣同業(yè)往來賬戶。

作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶中連接亞歐大陸的橋頭堡，新疆在中國與中亞金融合作中起著舉足輕重的作用。2009年新疆成為我國第一個(gè)獲批開展跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)省份。在此背景下，國家開發(fā)銀行新疆分行與塔吉克斯坦開展了中亞第一筆貨幣互換業(yè)務(wù)，并對吉爾吉斯RSK銀行授信1，300萬人民幣，這是首筆中亞人民幣貸款業(yè)務(wù)。2013年國家開發(fā)銀行新疆分行向哈薩克斯坦企業(yè)發(fā)放貸款3.5億元人民幣，實(shí)現(xiàn)我國與中亞項(xiàng)目融資合作的重大突破。截至2014年，該行已在中亞支持項(xiàng)目77個(gè)，項(xiàng)目主要涉及交通、能源、農(nóng)業(yè)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)放貸款270.16億美元。

（二）央行與政府間合作。2011年中國人民銀行加入中亞、黑海及巴爾干半島地區(qū)央行行長會議組織，這標(biāo)志著中國與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國家尤其是中亞國家的金融合作上升到新階段。同年，中國人民銀行與烏茲別克斯坦中央銀行、哈薩克斯坦國家銀行分別簽署了價(jià)值7億元、70億元人民幣的雙邊本幣互換協(xié)議。2012年上海合作組織第二次財(cái)長和央行行長會議中，各成員國專家就建立上合組織發(fā)展基金和上合組織開發(fā)銀行等問題進(jìn)行深入討論，各方商定，將會進(jìn)一步推動雙邊及多邊金融合作，擴(kuò)大成員國之間雙邊本幣結(jié)算。

2011年第一屆亞歐博覽會成功舉辦，作為新形勢下新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展的平臺，中國亞歐博覽會是烏洽會的升華，是進(jìn)一步推動向西開放的載體。同年，中國人民銀行主辦了第三屆中國亞歐博覽會金融合作論壇，開啟了中國與亞歐國家金融合作的新篇章。2013年歐亞經(jīng)濟(jì)論壇金融合作分會召開，有利于中國與中亞五國及俄羅斯建立多層次金融溝通渠道，從而為中國與中亞金融合作提供更加廣闊的發(fā)展空間。2014年亞投行首批意向創(chuàng)始成員國財(cái)長、授權(quán)代表在北京簽約，決定成立亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行，標(biāo)志著區(qū)域金融合作形式將向“多元化”發(fā)展。

三、絲綢之路框架下加強(qiáng)中國（新疆）與中亞五國金融合作的必要性

（一）基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資需求。進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，是促進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的關(guān)鍵。但加快絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶國際大通道建設(shè)存在許多制約因素如歐亞結(jié)合地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)落后、運(yùn)輸干線存在較多障礙、鐵路通道運(yùn)輸成本高。面對此類“聯(lián)而不通、通而不暢”的問題，必須進(jìn)行全方位改造。有機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告表明，“一帶一路”亞洲地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，每年至少需要8，000億美元。不難發(fā)現(xiàn)，資金已成為“一帶一路”的一大制約因素，因此單一的投融資模式已難以滿足項(xiàng)目建設(shè)的需要。

（二）構(gòu)建“一帶一路”經(jīng)貿(mào)往來金融大動脈要求。我國與中亞五國在經(jīng)濟(jì)資源、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面互補(bǔ)性強(qiáng)，隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，各國在農(nóng)業(yè)、能源、工業(yè)等眾多領(lǐng)域開展貿(mào)易前景更加廣闊。同時(shí)，“一帶一路”戰(zhàn)略將更進(jìn)一步推動我國中西部地區(qū)與中亞形成新商貿(mào)通道和經(jīng)貿(mào)合作網(wǎng)絡(luò)。但中亞國家主權(quán)信用表現(xiàn)差異較大，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相對薄弱，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)單一，對外部市場依賴性太強(qiáng)，極易受到區(qū)域外經(jīng)濟(jì)波動影響。此外，中亞各國金融支持力量不足，跨境金融合作層次偏低，具體表現(xiàn)為金融合作缺乏長遠(yuǎn)規(guī)劃、投融資模式單一、區(qū)域金融信息不足、缺少有效金融風(fēng)險(xiǎn)防控制度。因此，相關(guān)企業(yè)“走出去”除需要銀行的結(jié)算支付與融資等方面的服務(wù)外，還需要較為完善的區(qū)域信用系統(tǒng)和多元化的金融支持服務(wù)。

四、絲綢之路框架下中國（新疆）與中亞五國金融合作面臨的挑戰(zhàn)

從當(dāng)前中國（新疆）與中亞五國區(qū)域金融合作現(xiàn)狀來看，區(qū)域金融合作簽訂的協(xié)議較多，但合作實(shí)體非常少，說明中國（新疆）與中亞五國區(qū)域金融合作仍處在初級階段。各國在加強(qiáng)合作的同時(shí)，需要認(rèn)清區(qū)域金融合作面臨的挑戰(zhàn)。

（一）各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不平衡。中亞五國經(jīng)濟(jì)總量遠(yuǎn)不及中國，而中亞五國中經(jīng)濟(jì)總量最高的是哈薩克斯坦。區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平失衡會影響各國金融合作的進(jìn)程，如果每個(gè)國家都想通過政策溢出效應(yīng)得到好處，就會嚴(yán)重阻礙各國間政策的協(xié)調(diào)。除此之外，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差異導(dǎo)致各國匯率制度安排不同，同時(shí)也使得匯率不穩(wěn)定，這也會制約區(qū)域金融合作。

（二）政治動蕩和地緣政治。中亞地區(qū)民族問題復(fù)雜，“三股”勢力活躍，各國政局動蕩不穩(wěn)定，這必然影響中亞國家與中國（新疆）的金融合作。其中，吉爾吉斯斯坦2005年、2010年的兩次“顏色革命”導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢；塔吉克斯坦1992～2000年的八年內(nèi)戰(zhàn)，造成嚴(yán)重社會動蕩，對中亞國家的影響很大；而烏茲別克斯坦2005年的“安集延事件”也帶來非常不利影響。此外，烏茲別克斯坦、塔吉克斯坦與吉爾吉斯斯坦在水資源問題上的爭奪日益加劇，哈薩克斯坦、土庫曼斯坦由于一直擔(dān)心烏茲別克斯坦成為中亞霸主，所以兩國一直謹(jǐn)慎對待與烏外交。在與大國外交方面，中亞五國形成了哈、吉、塔親俄，烏國親美的局面。雖然土庫曼斯坦與阿富汗、印度、巴基斯坦簽署的TAPI 天然氣管道建設(shè)合同在美國“新絲綢之路”計(jì)劃中占有重要地位，其仍然聲稱在美俄之間維持中立格局，但無疑增加了中亞區(qū)域間交流合作的復(fù)雜程度。

（三）中國（新疆）與中亞五國之間的貿(mào)易缺少專門金融服務(wù)平臺。目前，中國（新疆）與中亞五國在進(jìn)出口貿(mào)易和資源方面的合作遠(yuǎn)強(qiáng)于金融合作。2013年中國與中亞五國的貿(mào)易額達(dá)到459.4億美元，是1992年建交之初的100多倍。據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國現(xiàn)已成為哈薩克斯坦和土庫曼斯坦的第一大貿(mào)易伙伴，吉爾吉斯斯坦、烏茲別克斯坦的第二大貿(mào)易伙伴，塔吉克斯坦的第三大貿(mào)易合作伙伴。經(jīng)歷了金融危機(jī)和“七五事件”后，2008年和2009年各國貿(mào)易額有所降低，但從2010年開始新疆對中亞五國進(jìn)出口總額進(jìn)入新一輪的上漲。盡管貿(mào)易合作非常頻繁，卻沒有專門服務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的金融平臺。長此以往，只能促進(jìn)貿(mào)易中心城市的形成，無法促進(jìn)區(qū)域內(nèi)經(jīng)濟(jì)全面均衡發(fā)展，而金融服務(wù)平臺的缺乏，最終必會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)合作的終止。因此，在絲綢之路框架下加強(qiáng)經(jīng)貿(mào)合作的同時(shí)，也要加強(qiáng)金融服務(wù)平臺建設(shè)。

（四）中國（新疆）與中亞五國金融管理體制不健全。中國（新疆）與中亞五國在金融開放程度、金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、監(jiān)管制度方面存在很大差異，極不利于區(qū)域內(nèi)資金的自由流動。封閉式的金融管理體制不僅阻礙了資本的快速運(yùn)轉(zhuǎn)，還降低了資金對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“輸血”功能。金融監(jiān)管體制不健全也必將導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)信息交流不對稱，而區(qū)域間資金的橫向流動會增加監(jiān)管難度，更易產(chǎn)生新的金融風(fēng)險(xiǎn)，這勢必對中國（新疆）與中亞五國金融合作帶來一定的限制。

五、加強(qiáng)中國（新疆）與中亞五國金融合作政策建議

（一）允許新疆政府進(jìn)入中亞區(qū)域金融合作體系。中亞五國與中國新疆同處于亞歐板塊中心位置，地理?xiàng)l件極為相似；都是從游牧民族發(fā)展而來，所以國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)類似，但都不夠合理；在科技發(fā)展上，同樣是起步晚、底子薄。因此，中亞五國從獨(dú)立起，就開始逐步與中國新疆開展多方位合作，合作規(guī)模也不斷擴(kuò)大。但現(xiàn)有的中亞區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作機(jī)制中，缺乏地方政府之間的跨國合作機(jī)制，所以應(yīng)授權(quán)新疆政府建立與中亞五國的區(qū)域金融合作協(xié)調(diào)機(jī)制。

（二）增強(qiáng)政治互信。在國際性區(qū)域金融合作中，各國政治立場是決定經(jīng)濟(jì)金融合作能否進(jìn)行的關(guān)鍵。絲綢之路建設(shè)需要沿線國家的積極合作，而一個(gè)各國高層領(lǐng)導(dǎo)溝通交流的政治平臺將能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融合作。上海合作組織能很好的發(fā)揮這方面的作用，促進(jìn)中國與中亞五國的政治互信。

雖然新疆是我國與中亞五國區(qū)域金融合作的主要承擔(dān)者，但在同主權(quán)國家合作時(shí)不具有國體的法律地位，當(dāng)面臨需要讓渡一定國家主權(quán)的談判，如建立合作組織框架內(nèi)貿(mào)易清算支付體系，必須以國家為代表與其他相關(guān)國家進(jìn)行協(xié)商。因此，增強(qiáng)政治互信的同時(shí)還要加快國家層面的對外磋商。

（三）加強(qiáng)國際金融監(jiān)管工作。中國（新疆）與中亞五國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間應(yīng)加強(qiáng)金融監(jiān)管合作，完善監(jiān)管機(jī)制，逐步建立區(qū)域金融信息披露系統(tǒng)、跨境資金檢測系統(tǒng)、反洗錢合作系統(tǒng)、征信系統(tǒng)等，共同維護(hù)區(qū)域金融安全與穩(wěn)定。此外，還應(yīng)建立區(qū)域內(nèi)金融信息交換機(jī)制，增進(jìn)政策溝通，各成員國之間定期進(jìn)行信息交流活動，形成由各國中央銀行、海關(guān)、外管局、口岸管理委員會共同參與的區(qū)域信息共享系統(tǒng)。通過該系統(tǒng)可以搜集相關(guān)國家政治、經(jīng)濟(jì)狀況以及金融業(yè)相關(guān)信息。最后，要建立金融風(fēng)險(xiǎn)對應(yīng)機(jī)制，增強(qiáng)區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面打擊跨境金融犯罪。

（四）建立絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶跨國銀行。絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶框架下，中國（新疆）與中亞五國的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來將更加錯(cuò)綜復(fù)雜，因此需要籌建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶跨國銀行。作為服務(wù)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來的專門金融平臺，該行應(yīng)由區(qū)域內(nèi)各國商業(yè)銀行參與入股，實(shí)行法人治理，建立真正意義上的商業(yè)金融機(jī)構(gòu)。各國金融機(jī)構(gòu)可在金融理念、風(fēng)險(xiǎn)管理與服務(wù)方式等方面進(jìn)行全方位、多層次合作，不斷創(chuàng)新融資模式，提升金融服務(wù)水平，滿足絲綢之路沿線城市的融資與跨境支付需求。該行在區(qū)域內(nèi)國家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，搭建跨境金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。由于各國金融監(jiān)管制度存在差異，國際間金融合作缺乏必要的監(jiān)管，從而加大了金融風(fēng)險(xiǎn)，因此需要各國協(xié)商建立完善的金融監(jiān)管機(jī)制。

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