國際貿(mào)易中海運(yùn)提單的風(fēng)險及防范策略研究

聶清華

（廈門大學(xué) 嘉庚學(xué)院，福建 漳州 363105）

海運(yùn)提單作為一種物權(quán)憑證，成為國際貿(mào)易中舉足輕重的單據(jù)之一，其簡便快捷的特點(diǎn)極大的促進(jìn)了海上貿(mào)易的發(fā)展。但是，由于海運(yùn)提單出現(xiàn)的時間相對較短，人們對提單的認(rèn)識還不夠充分，再加上相關(guān)的法律法規(guī)尚未十分完善，因此在國際貿(mào)易實踐中，海運(yùn)提單就存在諸多的風(fēng)險問題，比如某些不法分子利用提單漏洞偽造提單后直接提取貨物，給賣方造成很大的經(jīng)濟(jì)損失等。本文主要分析了國際遠(yuǎn)洋貿(mào)易中提單使用的風(fēng)險現(xiàn)狀，并在此基礎(chǔ)上探索和分析造成提單風(fēng)險的原因及其防范措施，旨在避免提單風(fēng)險問題，促進(jìn)國際貿(mào)易健康有序地發(fā)展。

一、海運(yùn)提單在國際貿(mào)易運(yùn)用中出現(xiàn)的風(fēng)險

（一）主要風(fēng)險

1.倒簽提單

倒簽提單是指承運(yùn)人簽發(fā)提單時，倒填簽發(fā)日期的一種提單。由于貨物實際裝入船艙的時間遲于信用證設(shè)置的裝運(yùn)時限，如承運(yùn)人按實情簽發(fā)提單，勢必使出口商無法順利結(jié)匯。于是，絕大多數(shù)托運(yùn)人會利用其特殊地位向承運(yùn)人施加影響甚至壓力，令其出單時，將貨物裝船時間填寫為信用證裝運(yùn)期限之內(nèi)的某一天，以便使提單與信用證相符，從而不影響貨款結(jié)算。這種做法實質(zhì)是出口商與船運(yùn)公司合謀欺騙的行為，即使進(jìn)口商對貨物到港的時間提出質(zhì)疑，出口商也不會向進(jìn)口商坦白并主動采取有效措施進(jìn)行補(bǔ)救 。因而對出口商、承運(yùn)人以及進(jìn)口商三方當(dāng)事人均構(gòu)成較大的風(fēng)險。

2.預(yù)借提單

預(yù)借提單指的是在貨物還未全部裝上船或者貨物只是被承運(yùn)人接收但尚不知何時可以裝船的情況下，托運(yùn)人為及時辦理結(jié)匯，向承運(yùn)人預(yù)先借用的提單。船運(yùn)公司簽發(fā)提單的日期理應(yīng)是貨物完全裝船完畢，這是一項嚴(yán)肅的法律行為。因此，預(yù)借提單也是一種違反法律的做法。

為提前獲取提單，托運(yùn)人通常會提供保函，以示其愿意擔(dān)當(dāng)由此產(chǎn)生的所有后果。但鑒于該種保函的法律效力極為有限，往往不能成為有效的質(zhì)押憑證，于是承運(yùn)人仍然需要承受巨大的風(fēng)險。而對買方而言，有可能會因此喪失對貨物的所有權(quán)。因為賣方在取得提單順利結(jié)匯后，無法確定其是否仍會交付提單上所列貨物。

3.偽造提單

跟單信用證海運(yùn)提單是所有單據(jù)中最重要且最有價值的單據(jù)。而信用證統(tǒng)一慣例規(guī)定只要受益人所提交的單據(jù)表面與信用證嚴(yán)格相符，開征行即憑單付款，而不愿也無法兼顧單據(jù)的來歷，尤其是單據(jù)的真?zhèn)?。正是由于信用證業(yè)務(wù)是一種純粹的單據(jù)業(yè)務(wù),一些騙商（大多是出口商）就利用信用證這一抽象性原則的漏洞來偽造提單以騙取貨款。此時，貨物也許根本不存在，或是壓根沒有裝船（即空單），也可能所裝貨物以次充好或者貨物短量（即貨量差異），但卻偽造了表面上完全符合信用證要求的提單來騙取買方的貨款。

4.無單放貨

無單放貨指的是承運(yùn)人或貨運(yùn)代理在并未收回提單正本時，卻對提單上顯示的收貨人或被通知人憑提單副本加具保函而放貨的行為。近洋貿(mào)易中由于航程較短，不可避免會遭遇貨物先于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)目的港而發(fā)生“貨等單”的窘境。這時，往往對策之一，是采取先由買方提供擔(dān)保，承運(yùn)人無單放貨，而日后再由買方補(bǔ)交提單的措施。這樣做的好處在于進(jìn)口商可以避免沒有正本提單，不能及時提貨，而承擔(dān)貨物壓港壓船、倉儲保險、貨物變質(zhì)、行情波動等問題帶來的損失 。

無單放貨的風(fēng)險如下：一是貨物被冒領(lǐng)，致使提單持有人權(quán)利落空；二是可能導(dǎo)致買方與承運(yùn)人串通，通過簽發(fā)貨代提單等進(jìn)行無單放貨；三是會有買方資信不良或存心欺詐，在提取貨物后逃匿而使賣方錢貨兩空 。

（二）其它風(fēng)險

1.保函換發(fā)清潔提單

國際貿(mào)易實踐中，雖然貨物外包裝的不良狀況或貨物的件數(shù)短少未必一定就會造成貨物的品質(zhì)下降，但是一旦該不良批注出現(xiàn)在提單上，則會使出口商在辦理收匯和轉(zhuǎn)讓提單時發(fā)生困難；若更換包裝和補(bǔ)足數(shù)量則有可能耽擱船期。這時應(yīng)托運(yùn)人請求，承運(yùn)人便會采取變通做法，由托運(yùn)人出具保函來換取已裝船的清潔提單，并承諾賠償承運(yùn)人因此而可能遭受的損失。

保函換發(fā)清潔提單的風(fēng)險極大。收貨人會因此而喪失拒絕接受賣方提交的不符合要求的貨物的權(quán)利；另外，即使在付款提貨后發(fā)現(xiàn)單貨不符也只能申請索賠。于是收貨人便成為保函換發(fā)清潔提單最直接的風(fēng)險受害者 。承運(yùn)人則面臨著收貨人直接向其索賠的風(fēng)險，當(dāng)承運(yùn)人賠付后轉(zhuǎn)而向出口商追償時，追償能否成功則取決于托運(yùn)人的信譽(yù)和要補(bǔ)償?shù)睦碛墒欠衽c保函中所保事項完全一致。而出口商表面上是騙取了銀行和收貨人對結(jié)匯單據(jù)的信任,但會隨時面臨被進(jìn)口商解除合同并提起損害賠償?shù)娘L(fēng)險。

2.電放提單

國際貿(mào)易實踐中，收貨人遇到無法及時憑正本提單提取貨物的情況時，會聯(lián)系托運(yùn)人要求進(jìn)行“電放”。操作程序如下：船公司收取貨物后，托運(yùn)人（賣方）向船公司提出電放申請并出具保函，船公司接受申請后向托運(yùn)人簽發(fā)“電放提單” ，隨后立即以電報、電傳等方式通知目的港船代，允許該票貨物由托運(yùn)人指定的收貨人憑身份證明或者自己蓋章后的“電放提單”傳真件提貨。電放提單在實踐中確實能夠解決“貨到單未到”的尷尬，方便了貿(mào)易商或承運(yùn)人，但它實質(zhì)上卻是無單放貨的特殊形式,因為電放提單并非物權(quán)和交貨憑證。更為重要的是，這種做法只是貿(mào)易相關(guān)當(dāng)事人之間的私下變通行為，既無慣例可循更為法律參照，因而三方參與者都背負(fù)不同程度的風(fēng)險，只是承運(yùn)人手握托運(yùn)人申請及保函，風(fēng)險較低而已。

3.三分之一提單

國際貿(mào)易中之所以會出現(xiàn)所謂的三分之一提單，主要還是由于在近洋貿(mào)易中，特別是中日、中韓、中越等相鄰國家或地區(qū)與中國內(nèi)地之間的貿(mào)易中，由于海運(yùn)航程較短，貨物通常早于單據(jù)到達(dá)目的港。為避免貨物壓倉，避免發(fā)生滯港費(fèi)，同時把握市場行情，降低進(jìn)口成本，進(jìn)口商要求出口商在裝船完畢后，立即將三分之一提單直寄給他用于提貨，而出口商憑另外三分之二提單辦理結(jié)匯。

三分之一提單的風(fēng)險在于，貿(mào)易實踐中收貨人往往先于開征銀行收到提單,收貨人憑這三分之一提單提貨后如見利忘義,就不會再到開證行付款，而對于托運(yùn)人來說,只要單據(jù)相符,開征行就必須付款。此種情形下,開證行將既失去對貨物的控制權(quán)又難以獲得償付。如果單據(jù)未能通過銀行審核，銀行就會拒付貨款,出口商將遭受錢貨兩空的損失。

二、海運(yùn)提單風(fēng)險成因探析

（一）海運(yùn)提單存在的基礎(chǔ)性前提發(fā)生動搖

傳統(tǒng)的海運(yùn)方式下，提單通過審核、背書轉(zhuǎn)讓、郵寄至收貨人通常要5-10天，而船舶從始發(fā)港至目的港的航程少則20天多則兩個月，因而正常情況下，收貨人總能夠先獲取提單以靜候貨物的到來。所以提單先于貨物抵達(dá)目的港，以便船方與貨方順利實現(xiàn)單貨的出清，是提單存在的基礎(chǔ)及必要性的前提。

現(xiàn)代航運(yùn)業(yè)迅速發(fā)展，船舶速度越來越快，而提單卻仍要經(jīng)過繁瑣的手續(xù)才能到達(dá)收貨人手中。提單在經(jīng)過多次轉(zhuǎn)讓后或在航程短暫的近海貿(mào)易條件下，勢必遲于載貨船只到達(dá)卸貨港而造成“貨等單”的局面，并由此額外產(chǎn)生一系列高昂的費(fèi)用。同時貨物滯留港口，徒增發(fā)生減損、滅失風(fēng)險的幾率。因此，提單存在的基礎(chǔ)前提發(fā)生動搖，直接導(dǎo)致海運(yùn)提單在貿(mào)易實踐中出現(xiàn)諸多風(fēng)險。

（二）信用證結(jié)算規(guī)則為海運(yùn)提單風(fēng)險的形成提供便利

信用證付款方式下的兩個首要原則分別為自足性原則和嚴(yán)格表面相符原則，但這兩個原則卻為海運(yùn)提單的風(fēng)險形成大開方便之門。

首先，自足性原則承認(rèn)信用證生成于基礎(chǔ)貿(mào)易合同，但同時強(qiáng)調(diào)一經(jīng)開立，信用證就成為獨(dú)立于基礎(chǔ)合同之外，不受基礎(chǔ)合同約束的自足性文件，成為當(dāng)事人行為的獨(dú)立參照標(biāo)準(zhǔn)，而貿(mào)易合同則退居“二線”，只用于交易結(jié)束后異議糾紛的處理。另一方面，出口商提交的單據(jù)只要表面與信用證嚴(yán)格相符且各單據(jù)之間不相沖突，依據(jù)表面嚴(yán)格相符原則，銀行就必須無條件承兌或付款。

信用證這種不管單據(jù)實質(zhì)上是否真實，不問貿(mào)易合同內(nèi)容與執(zhí)行過程的做法，難以保證提單的可信度，為不法分子利用提單進(jìn)行欺詐留下可乘之機(jī)。

（三）海運(yùn)提單法律不健全

1.國際上沒有統(tǒng)一的提單法律規(guī)范

到目前為止，國際上還沒有一套關(guān)于提單的統(tǒng)一的法律體系，《維斯比規(guī)則》、《海牙規(guī)則》和《漢堡規(guī)則》雖然都是關(guān)于海上貨物運(yùn)輸?shù)膰H公約，但卻都不是針對提單而專門制定的。如此一來，不管各個國家有沒有關(guān)于提單的法律法規(guī)，在審理同一個案件時各個國家都會按照自己的法律或習(xí)慣來進(jìn)行，這將導(dǎo)致提單漏洞不可避免，同時也直接危害到當(dāng)事人的利益。

另外，海運(yùn)提單是一種強(qiáng)勢流通證券，其簽發(fā)、背書轉(zhuǎn)讓和注銷等票據(jù)行為往往會發(fā)生在不同國家境內(nèi)，而各國的相關(guān)法律規(guī)定卻存在較大出入。這些也為不法分子行使欺詐提供了機(jī)會。

2.我國國內(nèi)對提單的立法不足

目前，我國還沒有一部關(guān)于海運(yùn)提單的專門法律法規(guī)，而且《海商法》中也缺失對提單糾紛的界定與解決的相應(yīng)條文。因此，一旦在提單問題上產(chǎn)生爭端，各方當(dāng)事人只能比照一般國際司法慣例和依據(jù)我國《合同法》的近似條文來處理。我國國內(nèi)提單法律的不完善、國際上沒有統(tǒng)一的提單公約、各國關(guān)于提單的法規(guī)的相對薄弱和彼此沖突，都構(gòu)成了提單風(fēng)險生成的重要因素。

（四）其他因素

1.政治經(jīng)濟(jì)因素

國際貿(mào)易中，提單風(fēng)險的引發(fā)往往與一個國家的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境的安定與否緊密相關(guān)。在一些政局穩(wěn)定、法制健全的國家和地區(qū)，提單欺詐的案件相對較少，而提單欺詐活動往往就出現(xiàn)在那些政權(quán)頻繁更迭、法制不健全、管理混亂的國家和地區(qū)。

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2.人員素質(zhì)因素

商貿(mào)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏實際經(jīng)驗和專業(yè)知識，尤其缺乏對提單風(fēng)險的警惕意識都給不法分子的欺詐提供了可乘之機(jī)。在實際貿(mào)易中,業(yè)務(wù)人員經(jīng)常在對貿(mào)易對象的法人資格、資產(chǎn)負(fù)債、運(yùn)營狀況等基本情況未充分掌控時就賦予其十足的信任，而且對經(jīng)過銀行流轉(zhuǎn)而來的單據(jù)常常放松警惕，最終在欺詐發(fā)生后還不知如何進(jìn)行補(bǔ)救，相反在案件處理中還讓欺詐者繼續(xù)得逞。

三、海運(yùn)提單風(fēng)險的防范策略

（一）充分了解貿(mào)易伙伴,重視資信調(diào)查

國際貿(mào)易中，選擇資信好的貿(mào)易伙伴是保障貿(mào)易安全順利進(jìn)行的基礎(chǔ)?？梢酝ㄟ^相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查和了解貨物的來源、賣方的資信情況、承運(yùn)人的情況，并委托這些機(jī)構(gòu)審核對方出具的有關(guān)證明其資信狀況的文件，然后做出慎重而正確的選擇，以降低甚至規(guī)避交易風(fēng)險 。

（二）嚴(yán)格訂立貨物買賣合同

國際貿(mào)易中，出口商在與國外商家訂立合同時要謹(jǐn)慎地確立合同條款，對每一條款的表述，都要反復(fù)推敲，確保內(nèi)容完整、確切，并且各條款之間不相矛盾。

為有效的避免提單欺詐的現(xiàn)象發(fā)生，買賣合同中要嚴(yán)格要求所要提交的單據(jù)的種類和內(nèi)容。除要求提交發(fā)票、提單、保險單等必要單據(jù)之外，還可要求提交一些不易偽造的單證，例如：品質(zhì)證書、商品檢驗檢疫證書、出口原產(chǎn)地證書等。

（三）選擇合適的貿(mào)易術(shù)語

現(xiàn)代國際海運(yùn)貿(mào)易中，集裝箱運(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)被廣泛的運(yùn)用，而且還將進(jìn)一步擴(kuò)大使用范圍。為了能進(jìn)一步適應(yīng)這一趨勢，在我國外貿(mào)運(yùn)輸機(jī)構(gòu)能有效地承擔(dān)“聯(lián)運(yùn)經(jīng)營人”的前提下，貿(mào)易實踐中可以合理選用FCA、CPT和CIP術(shù)語來替代常見的、主要適用于海運(yùn)的FOB,CFR和CIF術(shù)語。一方面是，若使用FOB、CFR和CIF術(shù)語，風(fēng)險劃分就要從貨交承運(yùn)人延伸到裝運(yùn)港船上，從而增加了我方的風(fēng)險責(zé)任；另一方面是推遲了運(yùn)輸單證的出單時間，進(jìn)而推遲了我方交單結(jié)匯的時間，影響資金回籠的速度并造成利息損失。因此，在出口貿(mào)易中，推廣使用FCA,CPT和CIP術(shù)語，對我方是有利的。

（四）用海運(yùn)單替代海運(yùn)提單

海運(yùn)單就是用來證明海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收貨物或者已將貨物裝船的不可轉(zhuǎn)讓的單證。國際海運(yùn)貿(mào)易中，在某些情況下可以合理選用海運(yùn)單來代替海運(yùn)提單。

（五）謹(jǐn)慎制定信用證條款

信用證付款方式下，由于信用證的特點(diǎn)所造成的風(fēng)險漏洞可以通過信用證條款予以克服。

進(jìn)口商（開證申請人）可以在信用證議付條款中對要提交的單證加以特別規(guī)定, 除發(fā)票、提單、保險單等必要單據(jù)之外, 還可以要求提交一些不容易被假冒單證，例如：制造商品質(zhì)證書、商品檢驗證書、出口原產(chǎn)地證書等。另外，出于防范賣方惡意欺詐的考慮，為證實貨物已按信用證規(guī)定的日期按時裝船，可以要求賣方在議付時提交由公正商行出具的裝船證書；為證實已裝船的貨物符合信用證的規(guī)定，可以要求賣方在議付時提交由檢驗機(jī)構(gòu)或商會簽發(fā)的檢驗檢疫證書。

（六）印制使用難以偽造的提單

為了防范海運(yùn)提單風(fēng)險，承運(yùn)人要提高海運(yùn)提單的質(zhì)量，使不法分子難以偽造和變造。在設(shè)計和印制提單時應(yīng)采用高科技、復(fù)雜化的防偽措施和手段，比如引入已廣泛運(yùn)用于支票和現(xiàn)鈔中的水印技術(shù)來加大對提單進(jìn)行偽造和變造的難度，同時對提單的流轉(zhuǎn)各個環(huán)節(jié)予以必要的限制，最大限度地降低詐騙分子利用假提單實施欺詐的可能。

（七）選擇可靠的承運(yùn)人

伴隨世界貿(mào)易的不斷發(fā)展與繁榮，船運(yùn)公司及各級貨運(yùn)代理公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，不可避免地造成了各個承運(yùn)人之間業(yè)務(wù)能力與信用水平的良莠不齊，實力雄厚且作風(fēng)過硬的承運(yùn)人通常就是貨物順利、及時抵達(dá)收貨人的保證。因此在整個進(jìn)出口貿(mào)易中，選擇一家優(yōu)秀的船公司和承運(yùn)人對貿(mào)易雙方意義重大。我國涉外企業(yè)在合同洽談中應(yīng)力爭采用我方負(fù)責(zé)租船訂艙的價格術(shù)語，以確保被選擇的承運(yùn)人值得信賴，防止承運(yùn)人與收貨人或是托運(yùn)人沆瀣一氣，對我方行使欺詐。

四、主要提單風(fēng)險的應(yīng)對措施

（一）倒簽和預(yù)簽提單的對策

為了防止倒簽和預(yù)借提單的發(fā)生，各方當(dāng)事人應(yīng)做好如下工作：

第一，托運(yùn)人在簽訂運(yùn)輸合同、訂艙、交貨時應(yīng)做到對港口條件、船期準(zhǔn)確率等客觀因素心中有數(shù)；在及時完成備貨工作的同時，加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)作，保持與船東和客戶的即時溝通，隨時掌握船期變化的最新信息。

第二，對收貨人來說，在訂立運(yùn)輸合同前，應(yīng)對托運(yùn)人和承運(yùn)人的資信作詳細(xì)調(diào)查與把控，將二者串通簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單的可能性降到最低。當(dāng)承運(yùn)人簽發(fā)倒簽或預(yù)借提單，而貨物出現(xiàn)問題一經(jīng)查實，應(yīng)積極運(yùn)用法律手段維權(quán)。

第三，收貨人為確認(rèn)承運(yùn)人是否有隱瞞實際的裝運(yùn)、貨物狀況和包裝情況，可以要求承運(yùn)人在貨物裝船后發(fā)報給開證行。

（二）偽造提單的對策

由于偽造提單的風(fēng)險受害人直接對象是買方，因此這里只針對買方來談。對于買方來說,首先要加強(qiáng)國際貿(mào)易知識特別是關(guān)于提單方面的專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，對出口商的資信作深入調(diào)查；其次,買方可在收到提單后的三天內(nèi)請有經(jīng)驗的專業(yè)人士或到專業(yè)機(jī)構(gòu)鑒別提單的真?zhèn)?；最后，買方還應(yīng)核實已裝船的貨物是否符合合同的規(guī)定。

（三）以保函換取清潔提單的對策

應(yīng)托運(yùn)人的請求，承運(yùn)人采取保函換發(fā)清潔提單時應(yīng)該考慮以下三種因素：（1）采取這種做法可能面臨的賠償金額的大??；（2）一旦貨損發(fā)生，會否波及其他貨物；（3）保函的效力有多大等。在充分權(quán)衡利弊得失后，方可決定采納與否。

進(jìn)口商在貿(mào)易談判過程中，應(yīng)力爭采用買家負(fù)責(zé)安排運(yùn)輸事宜的價格術(shù)語，以確保承運(yùn)人資信可靠、值得信賴。

托運(yùn)人（賣方）在貨物裝船過程中，應(yīng)做到及時發(fā)現(xiàn)并盡早解決問題，最好在備貨時，數(shù)量留有余地，以避免采取保函換取清潔提單 。

（四）無單放貨的對策

1.如果收貨人要求出具保函后進(jìn)行無單放貨，那么賣方接受的前提是要其先出具保證書給出具保函的銀行，保證其不會因為單據(jù)不符等原因而拒付貨款；同時，發(fā)貨人也要嚴(yán)格結(jié)算手續(xù)，不能因為配合收貨人提貨而在尚未收到貨款前就放松甚至放棄對貨權(quán)即提單的控制。

2.確保由開征行或其指定的保兌行、付款行出具銀行保函。

3.銀行保函上要指明提單的實際收貨人，且載有實際收貨人和銀行的公章。

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