“財富青島”青島財富

吳佳

中國A民銀行副行長潘功勝在2015青島·中國財富論壇上指出：“試驗區(qū)建設(shè)開局良好，已經(jīng)開始形成良好的市場聚集效應(yīng)和氛圍，遠遠好于我們在方案設(shè)計之初階段的預(yù)期?！?/p>

中國經(jīng)濟總量已躍居全球第二，快速積累的社會財富產(chǎn)生了旺盛的財富管理需求，而作為區(qū)域經(jīng)濟中心城市和沿海開放城市的青島，因自身堅實的經(jīng)濟基礎(chǔ)、完善的金融體系、優(yōu)越的自然環(huán)境，爭創(chuàng)和建設(shè)財富管理金融綜合改革試驗區(qū)。

2014年2月，國務(wù)院批復(fù)《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)總體方案》，青島市成為以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。

“每個試驗區(qū)都承擔著不同的功能，那么青島的財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，突出的就是財富管理對外功能?！鼻鄭u市金融辦主任白光昭接收采訪時表示：“經(jīng)過近40年改革開放的發(fā)展，國家富了起來，老百姓的腰包也鼓起來了。在這種情況下，整個財富管理就提上了議程。我們也注意到最近國務(wù)院又有一些新的金融改革試驗區(qū)，政府和金融機構(gòu)都要積極應(yīng)對現(xiàn)在金融財富管理的新形勢，青島市委市政府決策，要爭創(chuàng)全國的財富管理中心城市！”

多項創(chuàng)新試點政策率先實施

中國人民銀行副行長潘功勝在2015青島·中國財富論壇上指出：“試驗區(qū)建設(shè)開局良好，已經(jīng)開始形成良好的市場聚集效應(yīng)和氛圍，遠遠好于我們在方案設(shè)計之初階段的預(yù)期?！?/p>

在財富管理政策改革創(chuàng)新方面，合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）等跨境投融資創(chuàng)新政策在青島率先突破，在全國首次將QDLP境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場。目前，7家合格境內(nèi)外有限合伙人（QDLP/QFLP）基金進入批籌階段。

今年6月，青島成為全國首個允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機構(gòu)借入人民幣資金的試點地區(qū)。

跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)是指境內(nèi)企業(yè)可從境外銀行機構(gòu)直接借入人民幣資金用于境內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營。按照目前政策規(guī)定，中資企業(yè)借用外債需單獨申請外債指標，很難獲得境外融資。此次青島獲批跨境人民幣貸款試點，為我市企業(yè)借用境外低成本人民幣資金打開了政策通道。

記者從人民銀行青島市中心支行獲悉，截止到2015年11月，有24家企業(yè)獲得韓國銀行機構(gòu)發(fā)放的跨境人民幣業(yè)務(wù)達25億元，實際匯入提款21億元，在同批試點城市中（廣州、珠海、廈門、泉州、昆山）居首位，平均貸款利率3.9%，可為企業(yè)節(jié)約財務(wù)費用近5000萬元。不僅有效拓寬了企業(yè)融資渠道，降低融資成本，促進青島市對韓貿(mào)易投資便利化，深化中韓金融合作，而且形成跨境人民幣貸款的“青島經(jīng)驗”將推廣至全省。

而隨著外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、直接投資外匯登記下放銀行辦理、跨國企業(yè)集團人民幣集中運營管理、跨國公司外匯資金集中運營管理、青島保稅港區(qū)貿(mào)易項下前置美元保證金制度等創(chuàng)新政策順利實施，為青島市實體經(jīng)濟發(fā)展和境內(nèi)外投融資便利化提供了更加有力的政策支持。

財富管理特色機構(gòu)相繼落地

今年以來，在市委、市政府正確領(lǐng)導(dǎo)和各方面的大力支持下，試驗區(qū)圍繞政策爭取、項目引進、交流合作、平臺搭建、宣傳推介等關(guān)鍵環(huán)節(jié)加大工作力度，取得積極進展。

重點財富管理項目跟蹤調(diào)度工作機制建立，加大與各類金融機構(gòu)及財富管理機構(gòu)總部的溝通對接，各類特色財富管理機構(gòu)呈現(xiàn)加速聚集態(tài)勢。

伴隨著工商銀行瑞華國銀投資管理公司落戶青島，多家大型金融機構(gòu)達成將財富管理相關(guān)子公司落戶青島的意向。

8月28日，浦發(fā)銀行私人銀行青島分部成立，作為銀行機構(gòu)總部在青島設(shè)立的第11家私人銀行。浦發(fā)銀行私人銀行緊緊圍繞著家庭財富管理與企業(yè)傳承發(fā)展，打造以資產(chǎn)管理和顧問咨詢?yōu)楹诵牡膫€性化、“管家式”的服務(wù)，為可管理資產(chǎn)超過人民幣800萬元的高凈值個人客戶和家族提供專屬服務(wù)。

青島市金融辦提供的數(shù)據(jù)表明，截至2015年上半年，全市私人銀行管理資產(chǎn)總額達618.1億元，上半年新增管理資產(chǎn)額111億元，比年初增長21.9%；管理客戶數(shù)達6030人，比年初增長15%。市金融辦負責人表示，圍繞財富管理新型業(yè)態(tài)率先開展了工商登記注冊試點，特色化、專業(yè)化財富管理機構(gòu)提供發(fā)展平臺，凸顯了試驗區(qū)先行先試的“試驗田”功能。

重點金融合作項目深入推進

境內(nèi)合作方面，圍繞財富管理密集開展專業(yè)化定向招商推介活動50余次。市政府與光大銀行、工商銀行等金融機構(gòu)總部簽署支持試驗區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略合作協(xié)議，圍繞財富管理資金、機構(gòu)、市場等資源聚集達成數(shù)十項合作意向。市政府與中國金融四十人論壇簽署戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，雙方在青島建設(shè)中國金融四十人學院、研究院和基金會3個全國非營利性法人機構(gòu)，開展專業(yè)人才培養(yǎng)和高端研討活動，打造“國內(nèi)領(lǐng)先，國際一流”的金融商學院。與中國人民大學合作，培養(yǎng)財富管理專業(yè)碩士研究生。與上海財經(jīng)大學合作建設(shè)的青島財富管理研究院正式運營并于10月份開始招生。山東大學財富管理風險控制實驗室即將掛牌。

境外合作方面，舉辦了山東（青島）——新加坡財富管理與金融合作圓桌會議、青島——英國財富管理發(fā)展交流會、青島——釜山金融合作圓桌會議等主題交流活動，面向英國、意大利、以色列、新加坡、日本、韓國和我國香港等國際財富管理中心開展多次專題推介，并與當?shù)卣块T以及國際金融機構(gòu)總部建立了長效合作機制，為引入境外財富管理資源搭建了平臺。意大利聯(lián)合圣保羅財富管理公司等境外知名財富管理機構(gòu)進入落戶籌備階段。

財富管理要素平臺啟動建設(shè)

青島國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心于5月4日獲得市政府批復(fù)，目前已實現(xiàn)掛牌交易1245萬元；海爾聯(lián)合商業(yè)信用資產(chǎn)交易中心正在加緊開業(yè)準備；青島國富金融資產(chǎn)交易中心、市場登記清算中心、青島軟件和信息服務(wù)交易中心、青島藝術(shù)品交易中心已經(jīng)市政府研究并批準籌建。青島衍生品交易中心、萬通殼重組，設(shè)立合資證券公司、小微證券公司及期貨公司引進等各項工作都在穩(wěn)步推進之中。青島藍海股權(quán)交易中心在國內(nèi)同業(yè)中推出首單財富管理交易產(chǎn)品，掛牌企業(yè)223家，展示企業(yè)1400多家，累計實現(xiàn)融資23.4億元。

為支持青島市基金業(yè)集聚發(fā)展，2015年7月31日，市政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于加快基金業(yè)集聚發(fā)展的意見》，同時，青島市借鑒境內(nèi)外基金業(yè)集聚發(fā)展的成功經(jīng)驗，加快資本大廈、PE中心、財富匯、基金家園、財富島、基金園區(qū)等載體建設(shè)，加快引進PE、VC和各類金融機構(gòu)集聚發(fā)展，已聚集各類基金超過100支，打造財富管理新亮點。

2015年6月，中國投資基金業(yè)協(xié)會夏季論壇之后，相關(guān)區(qū)市分別與160多家基金對接，工銀瑞信、南方基金、天弘基金、中融基金等24家國內(nèi)知名基金公司已達成合作設(shè)立基金機構(gòu)的意向。截至9月底，在工商注冊的經(jīng)營范圍中包含股權(quán)投資（風險投資、創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)投資）的企業(yè)有300多家，注冊資本近500億元。推動成立青島財富管理基金業(yè)協(xié)會，積極探索基金與證券、銀行的跨界合作金融創(chuàng)新試點，財富管理多層次市場功能不斷完善。

金融資本市場蓬勃發(fā)展

2015年，資本市場堅持以財富管理為主線，以多層次資本市場建設(shè)為重點，全市企業(yè)上市、新三板掛牌、藍海股權(quán)交易中心、金融市場建設(shè)、基金業(yè)集聚發(fā)展等方面取得全面發(fā)展。2015年新增上市公司5家，培育重點擬上市企業(yè)80家。

截至目前，全市共有境內(nèi)外上市企業(yè)40家，發(fā)行股票43只，企業(yè)通過上市累計融資529億元。新三板企業(yè)掛牌勢頭良好，目前已達40家，另有18家企業(yè)正在股轉(zhuǎn)系統(tǒng)排隊待審，培育重點擬掛牌企業(yè)90家，累計融資9.3億元。藍海掛牌企業(yè)已達到269家，展示企業(yè)1409家，實現(xiàn)多元化融資27.49億元，為全市中小微企業(yè)搭建了提供融資服務(wù)的綜合性融資平臺。

小額貸款行業(yè)整體實力也在不斷加強，今年全市新設(shè)小額貸款公司6家，新增行業(yè)注冊資本金18億余元。全市小貸行業(yè)1-9月份涉農(nóng)貸款累計15億余元、余額21億元，小微企業(yè)貸款累計約58.00億元、余額48億元。

未來，青島將積極種好中國財富管理改革創(chuàng)新的“試驗田”，并最終把青島建設(shè)成為面向國際的財富管理中心城市。在這一過程中，也將切實帶動青島經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型升級，為經(jīng)濟發(fā)展和社會民生帶來實實在在的好處。