金融業(yè)法律顧問(wèn)應(yīng)該是什么樣的人

◎ 文 呂琦（中國(guó)民生銀行法律合規(guī)部處長(zhǎng)）

金融機(jī)構(gòu)有其行業(yè)特殊性，這就要求法律顧問(wèn)有了解并適合金融行業(yè)特征的工作方向和專業(yè)性

作為服務(wù)于金融行業(yè)的法務(wù)工作者，筆者對(duì)于金融行業(yè)法律顧問(wèn)工作有著很深的體會(huì)與感觸。借此“2014中國(guó)公司法務(wù)年會(huì)（北京會(huì)場(chǎng)）”之際，談一下個(gè)人的一些看法。

最近筆者在比較認(rèn)真的看一本關(guān)于金融危機(jī)后眾生相的書(shū)《大而不倒》，里面講了大量的法律顧問(wèn)的故事，其中有雷曼銀行的總法律顧問(wèn)。書(shū)內(nèi)有三個(gè)環(huán)節(jié)令我感觸非常深刻。

第一個(gè)環(huán)節(jié)是主人公回國(guó)的時(shí)候，為了提振股價(jià)跟法律顧問(wèn)說(shuō)想提前一天把盈利報(bào)告公布出來(lái)，這個(gè)時(shí)候法律顧問(wèn)告訴他，這樣做可能會(huì)顯得過(guò)于絕望，而且會(huì)讓市場(chǎng)更加焦慮。筆者注意到，總法律顧問(wèn)并不是在分析老板這樣做合法還是不合法，而是從市場(chǎng)角度提示他合適不合適。

第二個(gè)環(huán)節(jié)同樣在雷曼銀行即將倒閉的時(shí)候，主人公去韓國(guó)尋找最后一根稻草，他派出了小分隊(duì)坐他的私人飛機(jī)飛到韓國(guó)，這個(gè)時(shí)候帶隊(duì)人仍然是總法律顧問(wèn)。這位總法律顧問(wèn)并不是談判專家，但是他得到了CEO的充分信任。

第三個(gè)環(huán)節(jié)我注意到，在雷曼銀行確定破產(chǎn)之后，這位總法律顧問(wèn)加入了美國(guó)國(guó)際集團(tuán)（AIG），仍然擔(dān)任總法律顧問(wèn)的職務(wù)，經(jīng)過(guò)一年半的時(shí)間，他協(xié)助AIG做的很好。

在這些環(huán)節(jié)上，我們知道他完成這些交易的過(guò)程一定付出了大量的法律工作，但也不是完全他自己做的。而且這樣的商務(wù)交易中起到關(guān)鍵作用的不是法律人，而是那些充滿了并購(gòu)、重組經(jīng)驗(yàn)的銀行家。

從這個(gè)感性經(jīng)驗(yàn)里來(lái)看，對(duì)于一些還在路上、還沒(méi)有設(shè)立企業(yè)總法律顧問(wèn)制度的企業(yè)來(lái)講，應(yīng)該有一點(diǎn)認(rèn)識(shí)，就是對(duì)企業(yè)總法律顧問(wèn)的希望，并不是他應(yīng)該無(wú)所不知，也不是希望他像一本法典一樣問(wèn)什么就能隨時(shí)給你答案。

呂琦

總法律顧問(wèn)應(yīng)該是什么樣的人

有的銀行負(fù)責(zé)人其實(shí)也發(fā)現(xiàn)了一個(gè)問(wèn)題，就是當(dāng)他與美國(guó)銀行進(jìn)行談判的時(shí)候，他發(fā)現(xiàn)中國(guó)人很土——他幾乎是自己一個(gè)人坐在談判桌上，而美國(guó)人兩邊則坐著一排律師。

至于法律顧問(wèn)應(yīng)該是什么樣的，筆者有幾點(diǎn)思考。首先，當(dāng)今的業(yè)界對(duì)企業(yè)總顧問(wèn)有兩點(diǎn)看法。

第一個(gè)就是報(bào)告對(duì)象是什么，就是向哪個(gè)級(jí)別的高管報(bào)告工作，是向CEO報(bào)告還是金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)報(bào)告，這個(gè)直接制約著法律顧問(wèn)能不能起作用。

第二點(diǎn)，法律顧問(wèn)在公司治理中有什么權(quán)利，比如有沒(méi)有對(duì)一些企業(yè)管理或決策的知悉權(quán)，有沒(méi)有表達(dá)意見(jiàn)的權(quán)利，有沒(méi)有投票的權(quán)利，等等。

如果法律顧問(wèn)是非常有實(shí)力的，是不是擁有一票否決權(quán)，通常大家會(huì)以這樣的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)認(rèn)定總法律顧問(wèn)在公司治理中是不是真正的有實(shí)權(quán)，從而以他的專業(yè)知識(shí)能夠擔(dān)任防范決策風(fēng)險(xiǎn)這樣的角色。

但就這一點(diǎn)來(lái)說(shuō)，筆者有一些不同的認(rèn)識(shí)。如果法律顧問(wèn)有知悉權(quán)，對(duì)于法律的總顧問(wèn)來(lái)講有知悉權(quán)，加上另一個(gè)重要的內(nèi)容是公司治理中高管、董事真的能夠負(fù)起責(zé)任，就足以保障決策的安全，并不需要真的表決或者一票否決權(quán)。

筆者認(rèn)為，如果一個(gè)高管自己在進(jìn)行決策的時(shí)候，衡量他的標(biāo)準(zhǔn)是信義義務(wù)是不是得到履行，從而判斷出何種決策對(duì)公司最有利，是不是對(duì)他來(lái)講是最好的。假如說(shuō)有一個(gè)法律顧問(wèn)有權(quán)知悉并且表達(dá)他的觀點(diǎn)說(shuō)這樣的決策可能對(duì)公司不好，有法律風(fēng)險(xiǎn)，怎么可能還會(huì)做出最后能夠通過(guò)的決策呢。

相反，如果說(shuō)一定要把表決權(quán)或者否決權(quán)交給法律顧問(wèn)，其實(shí)法律顧問(wèn)可能會(huì)處于一個(gè)比較尷尬的地位，因?yàn)樗欢ㄒ鶦EO或者直接報(bào)告人有非常融洽的關(guān)系。

筆者在研究國(guó)外的一些金融機(jī)構(gòu)的法律顧問(wèn)工作時(shí)發(fā)現(xiàn)，其實(shí)有一些法律顧問(wèn)在抱怨因?yàn)闆](méi)有辦法事先知道這些決議的議程或者參考的資料，或者與CEO之間的交流不是非常通暢，所以不得不因?yàn)檫@樣的原因而離開(kāi)。

我們了解到，美國(guó)的相關(guān)法案里有提到對(duì)企業(yè)總法律顧問(wèn)有這樣的要求，即需要向董事會(huì)報(bào)告經(jīng)營(yíng)層的不合規(guī)行為，如果他們之間長(zhǎng)期處于一種不睦狀態(tài)，既使有表決權(quán)，也會(huì)處于一種非常危險(xiǎn)的地步。

現(xiàn)在我們很多中國(guó)企業(yè)尤其是金融企業(yè)，也要設(shè)立總法律顧問(wèn)。對(duì)于企業(yè)的總法律顧問(wèn)來(lái)講，需要有什么樣的素質(zhì)？剛開(kāi)始聽(tīng)到這樣的命題很多人會(huì)非常的誠(chéng)惶誠(chéng)恐，感覺(jué)到自己迫切的需要知道金融領(lǐng)域所有五花八門(mén)的規(guī)章制度，然后是要熟悉公司治理等一系列的制度。但是后來(lái)經(jīng)過(guò)理性的分析，與無(wú)所不知相比，企業(yè)總法律顧問(wèn)在服務(wù)與決策的時(shí)候可能前述方向性的判斷更為重要。

總法律顧問(wèn)如何提供決策參考

首先要知道，總法律顧問(wèn)服務(wù)的機(jī)構(gòu)是公司，是公司就意味著對(duì)公司治理的基本規(guī)則是清晰的，什么人可以參與投票，什么人應(yīng)該回避，應(yīng)該經(jīng)過(guò)什么樣的程序，這是企業(yè)總法律顧問(wèn)必須要牢牢掌握的。

其次，筆者服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在探討的也是金融機(jī)構(gòu)的法律顧問(wèn)的問(wèn)題。我們要明白金融機(jī)構(gòu)有監(jiān)管部門(mén)，所以有一些事情必須要在監(jiān)管部門(mén)既有的框架下來(lái)做。比如說(shuō)有銀行可能因?yàn)樯婕按罅繕I(yè)務(wù)而想在香港設(shè)一個(gè)信托子公司來(lái)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，可是商業(yè)銀行法對(duì)這個(gè)是有限制的，這就是我們作為金融機(jī)構(gòu)的總法律顧問(wèn)應(yīng)該要掌握到的內(nèi)容。

此外，很多金融機(jī)構(gòu)是上市公司，上市公司必然會(huì)涉及到關(guān)連交易、內(nèi)幕交易等防范問(wèn)題。在金融企業(yè)慢慢發(fā)展和謀求利益最大化的同時(shí)，要遵照合規(guī)的要求，達(dá)到一個(gè)有效的平衡，這對(duì)企業(yè)法律總顧問(wèn)來(lái)講是一個(gè)莫大的考驗(yàn)。

最后一點(diǎn)才是業(yè)務(wù)，把業(yè)務(wù)放在最后，是因?yàn)殂y行會(huì)有一個(gè)很大的團(tuán)隊(duì)，可以幫我們做具體日常的把控。當(dāng)然在基本的業(yè)務(wù)類型上，法律顧問(wèn)還是要有所了解，比如最近很熱門(mén)的互聯(lián)網(wǎng)金融，不可能一點(diǎn)都不知道，至少要在掌握基本方向的情況下來(lái)借助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)幫助決策部門(mén)實(shí)施決策。

那么，在企業(yè)總法律顧問(wèn)向決策者提供咨詢、顧問(wèn)服務(wù)的時(shí)候，還需要哪一些資源？筆者認(rèn)為，有兩點(diǎn)非常重要：

第一個(gè)就是律師網(wǎng)絡(luò)，市場(chǎng)上律師資源的供應(yīng)是非常充分的。比如說(shuō)有一個(gè)勞動(dòng)法的專家可以幫助解決不停訴訟的員工，你會(huì)發(fā)現(xiàn)其實(shí)很多時(shí)候我們需要建立在方方面面都能夠真的在針尖麥芒上發(fā)揮作用的律師。就像前面所說(shuō)的那本書(shū)中所寫(xiě)，但雷曼銀行要破產(chǎn)時(shí)，法律顧問(wèn)被要求在很短的時(shí)間之內(nèi)把破產(chǎn)文件提交出來(lái)，但他做到了。因?yàn)樗呀?jīng)建立了完善的律師網(wǎng)絡(luò)，能夠在第一時(shí)間找到方方面面他需要的專業(yè)律師資源，這一點(diǎn)非常重要。

第二個(gè)資源就是信息資源，對(duì)于企業(yè)總法律顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，不僅僅是專業(yè)人，還應(yīng)該是一個(gè)商人?？偡深檰?wèn)應(yīng)該打開(kāi)眼界，知道業(yè)界正在發(fā)生什么。如果在一些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，企業(yè)總法律顧問(wèn)早一點(diǎn)提出警示，那么企業(yè)的發(fā)展肯定會(huì)更好。

最后一點(diǎn)，筆者想談一下什么是企業(yè)總法律顧問(wèn)的使命。

首先當(dāng)然是揭示風(fēng)險(xiǎn)，所有的法律人，不管職務(wù)高低都需要，只不過(guò)揭示的風(fēng)險(xiǎn)在決策層面。第二個(gè)使命是要促成業(yè)務(wù)，不能總是說(shuō)這個(gè)不行，那個(gè)不行，而要對(duì)那些你認(rèn)為有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，能夠想到成功解決的方案，這是在其他人面前能夠提升地位，從而把自己從一個(gè)職業(yè)的、專業(yè)的人變成一個(gè)管理人非常重要的步驟。

此外，就是總法律顧問(wèn)還是一個(gè)管理人，因?yàn)槠髽I(yè)總法律顧問(wèn)一定是法律權(quán)限的代表，一家公司的法律工作管理得如何，是不是能夠盡職保障企業(yè)的法律安全，都是由總法律顧問(wèn)來(lái)把關(guān)的。