“慈善大使”一房多賣騙了3個(gè)多億

高山

業(yè)主愕然買來的房子卻是別人的

李女士是湖南省岳陽市人，在家鄉(xiāng)做百貨批發(fā)生意賺了不少錢。近年來，全國各地的炒房風(fēng)潮搞得她也坐不住。她把自己放在銀行里的不菲存款拿出來炒房，在炒房上又賺了不少錢。

海南建設(shè)國際旅游島之初，房地產(chǎn)價(jià)格一夜攀升，很多炒房者一夜暴富。善于捕捉商機(jī)的李女士又把眼光投向了海南，她在三亞、?？凇偤５鹊赝土硕嗵鬃》?。

2011年10月，李女士經(jīng)熟人介紹，又花了100多萬元在海南澄邁縣老城開發(fā)區(qū)“陽光花苑”小區(qū)買了一套190平方米的房子。

這房子地理位置非常好，依山傍海，非常適合居住。錢賺得差不多的李女士非常喜歡這房子，想把這房子當(dāng)做海南的新家，準(zhǔn)備用此房養(yǎng)老度假。

房子拿到手后，她花了50多萬元裝修，將房子修飾得豪華氣派，擇定日子后，她與老伴搬進(jìn)了這個(gè)新家。

沒想到的是，新房剛住上不久，就有人找上門來，說這套房子已經(jīng)抵押給他了，要李女士退房。

李女士當(dāng)時(shí)就傻眼了，剛住進(jìn)去的興奮勁還未消退，就遇上這等煩人的事。李女士與找上門的人吵了起來，然而，對(duì)方證據(jù)確鑿，拿出了抵押協(xié)議書、購房合同、購房發(fā)票等等。見多識(shí)廣的李女士也知道再和對(duì)方吵已經(jīng)沒有任何意義了，于是，她趕緊到澄邁縣房管局去查備案登記，結(jié)果發(fā)現(xiàn)這套房子的確已經(jīng)以買賣合同備案在某貸款公司名下了。

花了一百多萬買的、又花了50多萬元裝修的房子，竟然是別人的！李女士欲哭無淚。

李女士的房子被一房多賣的消息在小區(qū)中不脛而走，許多業(yè)主也紛紛到房管局查詢。一查才知道該小區(qū)竟然約有上百名業(yè)主的房子被開發(fā)商抵押，總房產(chǎn)價(jià)值上億元。

業(yè)主們紛紛向海南省澄邁縣老城公安分局報(bào)案。老城公安分局立即依法受理立案，對(duì)開發(fā)商澄邁陽光投資有限公司進(jìn)行取證調(diào)查。

一案未破另一案又起。

2013年7月23日，澄邁縣警方又接到新疆某單位舉報(bào)，海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司涉嫌購房合同詐騙案件，而該案的主要涉案人員，同樣是澄邁陽光投資有限公司負(fù)責(zé)人聶某。兩起詐騙案件迅即在全國引起轟動(dòng)，澄邁縣委、縣政府高度重視，澄邁縣紀(jì)委、公安局等多部門立即聯(lián)合組成調(diào)查組，將該兩起案件并案，警方立為“7·23”專案進(jìn)行偵查。

快速破案千里追蹤抓獲犯罪嫌疑人

由于兩家公司已交易的房子已達(dá)上千套，該案涉及資金大、人員多、地區(qū)廣，且大部分購房者都是外地人，這給警方的調(diào)查工作帶來了一定難度。澄邁縣公安局為此專門從全縣民警中抽調(diào)精英強(qiáng)將組成調(diào)查、追捕等多個(gè)小組，進(jìn)行萬里追蹤偵查，迅速摸清案情。

很多購房者還不知道自己被騙了，必須得親自上門一個(gè)個(gè)去調(diào)查取證，工作難度非常大。調(diào)查專案小組自立案調(diào)查以來，他們總共有20多批次到全國12個(gè)省市上門取證和追捕犯罪嫌疑人。

為爭(zhēng)取早日破案，還受騙者一個(gè)公道，專案組很多民警經(jīng)常主動(dòng)放棄假期，一心撲在工作上。2013年12月，辦案民警沈運(yùn)偉的奶奶因病突然去世，因案件偵破正在緊要關(guān)頭，這位年輕小伙硬是忍下悲痛，沒有請(qǐng)假回家，錯(cuò)過了奶奶的葬禮。

由于該案涉及金額較大，地區(qū)較廣，澄邁縣公安局多個(gè)小組，先后6次赴湖南、新疆等地進(jìn)行細(xì)致偵查，經(jīng)過5個(gè)月的縝密偵查，終將6名涉案主要犯罪嫌疑人抓捕歸案，案情取得重大突破。

初步查明該案涉及一房多賣的房產(chǎn)共計(jì)166套（棟），涉案金額約1.4億元，受害人達(dá)104名，涉及19個(gè)省市及美國；現(xiàn)已凍結(jié)涉案公司及個(gè)人名下資金和資產(chǎn)，查扣涉案車輛數(shù)輛和游艇，查封涉案房產(chǎn)150套，追回涉案公司資金8000余萬元，追繳部分贓款，兩項(xiàng)合計(jì)追回資金超過1億元。

投資失誤“慈善大使”資金被套

現(xiàn)年60多歲的聶某曾是湖南很有名氣的能人。上世紀(jì)90年代初，他預(yù)測(cè)房地產(chǎn)將成為國內(nèi)新興行業(yè)，便從單位辭職下海，籌集資金，掛靠到一家房地產(chǎn)公司，干起了開發(fā)房地產(chǎn)的買賣。

由于聶某頭腦活絡(luò)，又能吃苦，開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目價(jià)格適中，房產(chǎn)銷售很紅火，很快，他便在家鄉(xiāng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)脫穎而出，成為當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)大佬。善于抓住各種機(jī)會(huì)積累財(cái)富，富甲一方后也在鄉(xiāng)梓廣泛布施，投入大量資金修路補(bǔ)橋、資助教育等，被當(dāng)?shù)厝罕姺Q之為“慈善大使”，當(dāng)?shù)卣块T也多次對(duì)他進(jìn)行歌功頌德。

進(jìn)入21世紀(jì)，房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)誘人的利潤吸引了越來越多的人參與，許多房地產(chǎn)開發(fā)公司涌入城市，開發(fā)房地產(chǎn)，爭(zhēng)搶市場(chǎng)份額。而已經(jīng)賺得盆滿缽滿的聶某，卻反其道而行之，帶著隊(duì)伍出征海南大興土木，開發(fā)房地產(chǎn)。

然而，到了海南后，由于競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，一貫精打細(xì)算的聶某這次卻失算了，他先天不足的資金捉襟見肘。先期開發(fā)的房地產(chǎn)在競(jìng)爭(zhēng)中房價(jià)壓得很低，種種原因，使得聶某開發(fā)的房產(chǎn)幾乎無利可圖。一時(shí)間，已經(jīng)開發(fā)的房產(chǎn)成了滯銷的“燙手山芋”，大量資金被套牢，損失慘重。

面對(duì)整天上門討債、逼債的債主，聶某只得躲起來尋找機(jī)會(huì)東山再起。

劍走偏鋒“一房N賣”騙巨款

善于捕捉商機(jī)的他很快就洞察了房地產(chǎn)行業(yè)的秘訣，他發(fā)現(xiàn)很多房地產(chǎn)商在資金吃緊的情況下，采取高息借款購買土地、拿土地作抵押換取銀行貸款、一房多賣償還貸款和借款等伎倆，亦即采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式詐騙、圈錢、購地。

他為這一發(fā)現(xiàn)興奮得夜不能寐，決定劍走偏鋒，試一試這一“連環(huán)計(jì)”。

2008年，他在海南省澄邁縣成立了陽光投資有限公司和海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，兩家公司的注冊(cè)資金都僅有1000萬元。

2010年2月，聶某在明知公司啟動(dòng)資金不足的情況下，指使其公司高管皮某、許某等其他涉案人員，通過虛假注冊(cè)資本方式，夸大履行合同能力，大肆向銀行、小額信貸企業(yè)和私人借貸。在銀行貸款收緊、樓盤銷售不暢的情況下，聶某操縱陽光投資有限公司利用一些擔(dān)保公司、投資公司來進(jìn)行融資、買地、開發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目。公司承諾給投資者的月息普遍在3%以上，這就意味著年息至少在30%以上，而知情人稱房地產(chǎn)項(xiàng)目想要達(dá)到30%以上的年投資回報(bào)幾乎不可能。

于是，他在沒有任何辦法的情況下，采取了鋌而走險(xiǎn)的招數(shù)，實(shí)施一房多賣，靠抵押房屋回籠資金償還債務(wù)和銀行貸款。

聶某建設(shè)的陽光花苑小區(qū)環(huán)境非常優(yōu)美，商品房售價(jià)每平方米9000元，于是他把目光瞄準(zhǔn)這一小區(qū)，要求售樓人員將已經(jīng)出售的房屋，以每平方米4000元左右的團(tuán)購價(jià)再次出售，每平方米至少凈賺8000元。此外，還將用于抵押給借款人的房產(chǎn)通過售樓處出售，涉及資金1.4億元又用于購買土地、償還債務(wù)等。

由于缺少資金拿地，聶某旗下的海南博亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司“博亞·龍灣”小區(qū)項(xiàng)目以團(tuán)購的名義，向新疆某單位1200余購房者收取2億多元的“團(tuán)購預(yù)訂金”，用于繳納該項(xiàng)目200畝土地所需的5400萬元土地出讓金。然而，在簽訂商品房預(yù)定合同前，這個(gè)名為“熙岸高爾夫公寓二期”的商品房項(xiàng)目中的一宗土地已被聶某抵押給一家海南本地?fù)?dān)保公司，獲取資金用于償還其他項(xiàng)目貸款和后續(xù)開發(fā)。

本來資金緊張的聶某，后續(xù)“造血”又不能及時(shí)補(bǔ)給，對(duì)于投資者的本息不能按時(shí)支付，眾多投資者追要所投的本金和利息，聶某在未辦理工程規(guī)劃許可證、人防建設(shè)審批、招投標(biāo)手續(xù)、建筑工程施工許可證和房屋預(yù)售許可證，也未取得圖紙審查合格證的情況下，房地產(chǎn)項(xiàng)目就擅自開工建設(shè)和預(yù)售房屋。

在“五證全無”的情況下，為了能順利銷售，聶某大肆行賄當(dāng)?shù)毓賳T，官商勾結(jié)，使得一些澄邁縣的干部為聶某的違法行為大開方便之門，國土、城建、稅務(wù)等諸多監(jiān)管部門對(duì)聶某實(shí)施詐騙的兩個(gè)項(xiàng)目監(jiān)管缺位，成了“睜眼瞎”。

筆者在采訪中發(fā)現(xiàn)，“7·23”案的發(fā)生，與購房者的法律意識(shí)低下存在莫大關(guān)系。

受害人劉先生告訴筆者，因是熟人介紹，他在沒有看房的情況下，從老家直接匯款買房，現(xiàn)在他悔不當(dāng)初：“當(dāng)初要是多留個(gè)心眼也不會(huì)出現(xiàn)今天這種情況，以后買房要提高警惕！”

警方提醒，為了有個(gè)安居之所，很多人買房花光了積蓄、借遍了親友?？梢?，買房對(duì)很多人、很多家庭來說的確是件大事。因此，買房之前應(yīng)做足功課，尤應(yīng)多向房地產(chǎn)主管部門或法律專家咨詢相關(guān)事宜，做到有備無患。

筆者獲悉，海南警方對(duì)此案的偵辦已結(jié)束，2014年4月18日，犯罪嫌疑人聶某一伙已進(jìn)入起訴階段，很快，他們將面臨法律的制裁。