政府參與金融領(lǐng)域國際競爭與協(xié)作職能分析

張世曉

【摘要】金融危機(jī)的爆發(fā)再次顯現(xiàn)了金融在配置全球資源方面的核心作用，經(jīng)濟(jì)市場化與全球化條件下的政府，必須發(fā)揮其對(duì)外參與國際經(jīng)濟(jì)競爭與協(xié)作的職能;國際金融領(lǐng)域的競爭與協(xié)作是國際經(jīng)濟(jì)競爭與協(xié)作的重要領(lǐng)域，政府有必要發(fā)揮其職能促進(jìn)國家金融業(yè)盡快提升國際競爭力，同時(shí)獲得國際金融協(xié)作的相應(yīng)收益。

【關(guān)鍵詞】政府職能 金融 國際競爭 國際協(xié)作

【中圖分類號(hào)】F832 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

隨著中國經(jīng)濟(jì)市場化程度的提高，政府職能轉(zhuǎn)變與職能定位受到更多關(guān)注。市場經(jīng)濟(jì)條件下政府經(jīng)濟(jì)職能的重點(diǎn)是市場的管理與服務(wù)，但筆者認(rèn)為這只是政府經(jīng)濟(jì)職能的一個(gè)方面，即縱向職能，或稱為對(duì)內(nèi)職能。在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢增強(qiáng)、國際經(jīng)濟(jì)分工日益深化和開放的條件下，從橫向角度觀察，政府還承擔(dān)著參與國際經(jīng)濟(jì)競爭與經(jīng)濟(jì)協(xié)作的職能，這種國際競爭和國際協(xié)作的職能不再是以往簡單的對(duì)外經(jīng)貿(mào)管理，其對(duì)政府的經(jīng)濟(jì)職能提出了更高要求。

競爭和協(xié)作的目標(biāo)是在國家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過程中爭取國家空間，在國家間競爭中取得優(yōu)勢地位，在國家間合作中獲得合作收益或合作剩余。國際經(jīng)濟(jì)競爭與協(xié)作的主體是國家，政府為維護(hù)本國公共利益發(fā)揮自身職能代表國家開展國際經(jīng)濟(jì)競爭與協(xié)作，并且主權(quán)國家政府作為主體參與國際經(jīng)濟(jì)競爭的職能無法由一般企業(yè)或組織替代。這種政府職能的發(fā)揮涉及不同的國家，因此，我們可以把政府的這種經(jīng)濟(jì)職能稱為對(duì)外職能。

伴隨貨幣與資本市場全球化趨勢的發(fā)展，金融在要素資源全球配置中的作用日益顯著。金融危機(jī)的爆發(fā)再次凸顯了金融在配置全球資源方面的核心作用，國家間競爭日益體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)競爭，經(jīng)濟(jì)競爭的核心日益表現(xiàn)為金融領(lǐng)域里的競爭。金融競爭力較強(qiáng)的國家和地區(qū)將能夠擁有更多的資源配置主動(dòng)權(quán)，從而為本國和本地區(qū)爭取更多的發(fā)展條件，這使得金融競爭成為國際經(jīng)濟(jì)競爭的重要領(lǐng)域。中國要實(shí)現(xiàn)從制造大國向經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國的轉(zhuǎn)變，必須增強(qiáng)金融國際競爭力，但是中國金融業(yè)在國際競爭領(lǐng)域里的話語權(quán)、定價(jià)權(quán)等方面還受到較大制約，提高金融業(yè)國際競爭力需要從多個(gè)方面的影響因素進(jìn)行分析。政府作為代表國家參與國際經(jīng)濟(jì)競爭的主體將在中國金融國際競爭力提升中發(fā)揮重要的職能。

基于這種認(rèn)識(shí)，政府需要更加關(guān)注金融領(lǐng)域的國際化競爭與合作，更為主動(dòng)地開展系統(tǒng)理論研究、方案規(guī)劃、策略設(shè)計(jì)，從而為金融業(yè)的國際化發(fā)展創(chuàng)造更好的外部條件。

政府國際金融競爭與國際金融協(xié)作經(jīng)濟(jì)職能的目標(biāo)

政府發(fā)揮職能的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共利益。提升中國金融國際競爭力的目標(biāo)將圍繞國家整體競爭力的提升，進(jìn)而維護(hù)國家整體利益。

國際金融競爭優(yōu)勢。在經(jīng)濟(jì)全球化的過程中，各國的金融領(lǐng)域競爭也日益加劇。政府應(yīng)主動(dòng)代表國家規(guī)劃全球金融競爭戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)國際金融競爭優(yōu)勢目標(biāo)。這一目標(biāo)包括的具體內(nèi)容主要有：一是提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。國際競爭力是經(jīng)濟(jì)全球化背景下金融機(jī)構(gòu)盈利能力的決定因素。中國國有金融機(jī)構(gòu)規(guī)模占據(jù)國內(nèi)金融行業(yè)的壟斷地位，同時(shí)其盈利水平也占到各類企業(yè)整體盈利水平較大的比重，因此金融機(jī)構(gòu)盈利水平的高低對(duì)中國國民經(jīng)濟(jì)、政府財(cái)政收入都有著重要的影響，從而成為提升金融競爭力的核心目標(biāo)。

二是營造國際金融中心。國際金融中心地位的確立是金融競爭力水平的重要標(biāo)志，同時(shí)也能通過其金融地域品牌影響力、集聚與輻射力取得金融領(lǐng)域的產(chǎn)品定價(jià)權(quán)和業(yè)務(wù)發(fā)展主動(dòng)權(quán)，為拓展更大的金融發(fā)展空間創(chuàng)造有利條件。

三是增強(qiáng)資源配置能力。金融的一項(xiàng)重要功能為要素資源配置，現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)條件下，國家和地區(qū)的發(fā)展依賴各種資源的投入，而金融是調(diào)動(dòng)各種資源流動(dòng)、組合的核心要素，因此，掌握了金融主動(dòng)權(quán)也就掌握了資源流動(dòng)、配置、投向的主動(dòng)權(quán)。具備較強(qiáng)的金融競爭能力才能掌握國際要素資源配置的主動(dòng)權(quán)，為國家發(fā)展?fàn)幦「嘟鹑谫Y源，取得可持續(xù)發(fā)展的資源優(yōu)勢。

四是促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)。中國在目前的發(fā)展階段中以制造業(yè)為主要產(chǎn)業(yè)類型，并已成為制造業(yè)大國。但同時(shí)也承擔(dān)了沉重的資源消耗和環(huán)境污染壓力，并且只能獲得產(chǎn)業(yè)鏈末端利潤。金融是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的核心產(chǎn)業(yè)，處于產(chǎn)業(yè)鏈高端。較高的金融競爭力能夠以較少的資源、環(huán)境、人力投入獲得利潤，在節(jié)約資源能源、維護(hù)環(huán)境生態(tài)質(zhì)量的前提下繼續(xù)保持經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。并且通過金融資源的聚集作用，有能力和條件進(jìn)行各方面的技術(shù)創(chuàng)新，提高其他產(chǎn)業(yè)的技術(shù)水平。

國際金融協(xié)作剩余。政府開展廣泛的國際金融協(xié)作能夠使本國金融業(yè)更好地融入國際金融環(huán)境，使國際金融界對(duì)本國金融業(yè)發(fā)展有更多認(rèn)識(shí)和了解，從而減少國際金融交往的交易費(fèi)用，獲得國際先進(jìn)金融管理技術(shù)與方法，取得國際金融協(xié)作收益或剩余。

一是國際結(jié)算和金融服務(wù)貿(mào)易便利化目標(biāo)。雙邊或多邊自由貿(mào)易區(qū)、結(jié)算貨幣協(xié)議等多種形式的國際金融協(xié)作，能夠大大簡化貿(mào)易手續(xù)、消除貿(mào)易壁壘、節(jié)約交易費(fèi)用、提高金融服務(wù)貿(mào)易量，同時(shí)也能夠增加各國的全面交流、互信，通過相互融合減少貿(mào)易摩擦，從而達(dá)到雙贏或者多贏的目標(biāo)。

二是國際投融資便利化目標(biāo)。雙向或者多邊的投融資便利化以及相互合作的投融資活動(dòng)將促使各國利益出現(xiàn)更多的結(jié)合點(diǎn)，一方面能夠幫助提高投融資效率，另一方面也能夠幫助化解各方經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域甚至經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域以外的矛盾分歧，從而為各方爭取更多的發(fā)展機(jī)會(huì)。

三是國際金融產(chǎn)業(yè)各類要素資源的交流協(xié)作便利化目標(biāo)。由于競爭的原因，各國往往會(huì)對(duì)金融領(lǐng)域里人才、產(chǎn)品、管理、技術(shù)和信息等要素資源的國際流動(dòng)設(shè)置各種障礙。若能通過國際合作的形式，如金融人才的聯(lián)合培養(yǎng)、國際金融信息共享平臺(tái)的建設(shè)、金融產(chǎn)品與技術(shù)的聯(lián)合開發(fā)，則能夠促進(jìn)金融要素資源在國際范圍內(nèi)的優(yōu)化配置，尤其是應(yīng)對(duì)全球金融危機(jī)等涉及全球共同利益的金融合作，更需要?jiǎng)訂T多國力量參與協(xié)作。

政府發(fā)揮國際金融競爭與協(xié)作職能的領(lǐng)域

國內(nèi)市場環(huán)境下，金融競爭力主要依靠金融機(jī)構(gòu)自身在市場競爭過程中逐步積累。但在國際市場上，國家是國際競爭領(lǐng)域的核心主體，完全依靠市場的力量和企業(yè)自身的發(fā)展無法實(shí)現(xiàn)中國金融業(yè)國際競爭力的整體提升。這就必須由政府發(fā)揮相應(yīng)職能以平衡市場力量的不均衡狀況。

一是金融機(jī)構(gòu)競爭實(shí)力基礎(chǔ)。中國金融真正朝向現(xiàn)代金融方向的發(fā)展是在改革開放以后，經(jīng)歷了幾個(gè)階段的金融體制改革，初步建立起以商業(yè)銀行為核心的金融體系，雖然在宏觀調(diào)控能力、資本結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)等方面都得到了增強(qiáng)和優(yōu)化，已經(jīng)發(fā)生了質(zhì)的提升，但在服務(wù)水平、管理水平、貨幣與資本市場駕馭能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力等方面還需要較長時(shí)期的積累。在整體國際化經(jīng)營方面更是剛剛起步，與具有百年以上國際化經(jīng)營歷史的發(fā)達(dá)國家金融機(jī)構(gòu)相比還有較大的實(shí)力差距，參與開放競爭的基礎(chǔ)存在較大落差，需要有超越市場的力量平衡。

二是金融競爭制度環(huán)境基礎(chǔ)。與中國各方面制度化進(jìn)程類似，金融制度環(huán)境尚存在較多需要在實(shí)踐中不斷探索和完善的方面。制度完善的過程需要經(jīng)歷較長時(shí)期，在這個(gè)階段中，國內(nèi)與國際金融管理制度領(lǐng)域都會(huì)存在一些漏洞，這種狀況必然使不熟悉現(xiàn)代金融運(yùn)行規(guī)律的中國金融機(jī)構(gòu)與善于運(yùn)用金融制度規(guī)避策略的國際金融機(jī)構(gòu)處于不平等的競爭地位。改變這些狀況也需要政府不斷提高金融制度供給能力。

三是制訂國際金融規(guī)則、防范國際金融風(fēng)險(xiǎn)傳播與掌握國際金融信息。長期的封閉式經(jīng)濟(jì)使外向型發(fā)展成為我們的軟肋，國際金融競爭是外向型金融發(fā)展策略，屬于我們較不熟悉的領(lǐng)域。參與國際金融競爭必須首先熟悉甚至參與制訂國際金融運(yùn)行規(guī)則、具備預(yù)警和防范國際金融風(fēng)險(xiǎn)的能力、掌握國際金融動(dòng)態(tài)信息。一般金融機(jī)構(gòu)無法成為制訂國際金融規(guī)則的主體，也不具備協(xié)調(diào)各國金融政策、維護(hù)國家金融利益、防范國際金融風(fēng)險(xiǎn)傳播和及時(shí)獲取相關(guān)金融政策信息的能力。因此，政府需要在實(shí)踐中積累金融外交與參與國際金融事務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和能力。

政府在金融國際競爭力提升中的職能與策略選擇

伴隨中國經(jīng)濟(jì)開放程度的逐步提高，金融業(yè)的對(duì)外開放是一種必然趨勢，面對(duì)日益激烈的外部競爭環(huán)境，作為國際交往主體的政府需要提升參與國際金融領(lǐng)域競爭的意識(shí)，積極發(fā)揮職能，規(guī)劃這一領(lǐng)域里的策略選擇。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制條件下的政府金融職能主要是制訂計(jì)劃和實(shí)施計(jì)劃，政府管理所有金融活動(dòng)的全過程，是金融領(lǐng)域的全能型政府。但是由于歷史原因，對(duì)外金融交往較少且交往對(duì)象有限，因此政府的對(duì)外金融職能只是少量的外貿(mào)和外援任務(wù)，還沒有真正意義上的國際金融競爭與協(xié)作關(guān)系，也沒有相應(yīng)的政府職能。

伴隨著改革開放的進(jìn)程，中國經(jīng)濟(jì)日益國際化，并成為制造業(yè)大國。新形勢下，中國經(jīng)濟(jì)再一次面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)，金融業(yè)必將在這次歷史性機(jī)遇中實(shí)現(xiàn)真正的國際化，也將面臨前所未有的國際競爭形勢。原有的金融強(qiáng)國和國際金融機(jī)構(gòu)勢必希望繼續(xù)維護(hù)自身優(yōu)勢，對(duì)中國金融業(yè)的國際化存在疑慮。因此，政府需要發(fā)揮其國際協(xié)調(diào)功能，一方面增強(qiáng)中國金融業(yè)適應(yīng)國際環(huán)境的競爭能力;另一方面通過各類溝通渠道增加國際金融界對(duì)中國的了解、認(rèn)識(shí)，消除疑慮、增加共識(shí)，創(chuàng)造合作機(jī)會(huì)。所以我們認(rèn)識(shí)到，新形勢下中國政府的金融管理職能需要在國際化背景下做出相應(yīng)調(diào)整。

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，中國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)面臨整體升級(jí)的歷史性機(jī)遇。中國在傳統(tǒng)制造業(yè)領(lǐng)域里的勞動(dòng)力成本等優(yōu)勢會(huì)進(jìn)一步減少，同時(shí)迎來了自主創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的機(jī)會(huì)。金融業(yè)的國際化發(fā)展既是金融業(yè)自身的內(nèi)在要求，也適應(yīng)了政府產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策的引導(dǎo)方向，因此，中國金融業(yè)的國際空間拓展理應(yīng)得到政府的支持。這些經(jīng)濟(jì)形勢的變化對(duì)中國政府的國際金融競爭與協(xié)作職能提出了更高的要求。它要求中國政府運(yùn)用多種手段，彌補(bǔ)市場機(jī)制缺陷，圍繞提升中國金融國際競爭力的總體目標(biāo)，從宏觀領(lǐng)域的制度供給、規(guī)則制訂、風(fēng)險(xiǎn)防范、貨幣地位提升到微觀領(lǐng)域的金融產(chǎn)業(yè)集聚、金融機(jī)構(gòu)國際化支持、金融人才培養(yǎng)等，全面發(fā)揮相應(yīng)職能，幫助實(shí)現(xiàn)中國經(jīng)濟(jì)的再一次歷史性跨越。

金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的制度供給與創(chuàng)新職能。作為最主要的金融制度供給者，政府的重要職能是供給和完善各項(xiàng)金融制度、理順金融關(guān)系、維護(hù)金融秩序、創(chuàng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境、緊跟國際金融制度創(chuàng)新步伐，使金融機(jī)構(gòu)在國內(nèi)經(jīng)營過程中即能感受和習(xí)慣國際化經(jīng)營的真實(shí)制度氛圍，從而培育熟悉國際競爭規(guī)則、具有國際競爭能力的一流金融機(jī)構(gòu)。

參與國際金融規(guī)則制訂和國際金融政策協(xié)調(diào)的職能。政府應(yīng)積極和主動(dòng)參與國際金融規(guī)則制訂、國際金融組織活動(dòng)和對(duì)國際金融秩序的政策協(xié)調(diào)，能夠在國際金融活動(dòng)中更多地體現(xiàn)中國金融業(yè)的觀念和優(yōu)勢，引導(dǎo)國際金融活動(dòng)朝向有利于提升中國金融競爭力的方向發(fā)展;同時(shí)也能使中國金融機(jī)構(gòu)更好地適應(yīng)國際金融規(guī)則，提高其競爭力水平。

防范國際金融風(fēng)險(xiǎn)傳播、保證國家經(jīng)濟(jì)安全的職能。經(jīng)濟(jì)安全涉及國家整體利益，必須由政府承擔(dān)相應(yīng)的職能。國際金融風(fēng)險(xiǎn)的傳播是國家經(jīng)濟(jì)安全的威脅，也是國家金融競爭力的風(fēng)險(xiǎn)因素。政府可以通過預(yù)警機(jī)制及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生與傳播的信號(hào)，通過相應(yīng)的金融管理措施阻斷國際金融風(fēng)險(xiǎn)傳播路徑，在保證國家經(jīng)濟(jì)安全的同時(shí)提高金融的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，并使其成為中國金融競爭力的一種體現(xiàn)，增強(qiáng)國際經(jīng)濟(jì)界對(duì)中國金融的信心。

提升本國貨幣國際地位的職能。貨幣競爭力是國際金融競爭的核心內(nèi)容之一，國際金融發(fā)展史也證明，伴隨一國經(jīng)濟(jì)的增長，通過制度創(chuàng)新和政府的積極努力，其貨幣的國際競爭力也將隨之提升。貨幣以國家信用為基礎(chǔ)，因此，提升本國貨幣即人民幣的國際地位需要政府發(fā)揮國際競爭職能。政府可以通過多邊與雙邊外交機(jī)會(huì)、政府間經(jīng)濟(jì)交往、國際經(jīng)濟(jì)組織活動(dòng)、國際金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)等多種途徑，以政府的力量推動(dòng)人民幣金融產(chǎn)品的創(chuàng)新、增加人民幣結(jié)算規(guī)模、鼓勵(lì)人民幣離岸金融中心的建立，以各種方式提高人民幣的國際信用能力、國際支付結(jié)算能力、國際金融市場交易能力，增強(qiáng)人民幣在國際金融領(lǐng)域的綜合競爭力。

營造國際金融產(chǎn)業(yè)集聚的職能。金融產(chǎn)業(yè)集聚能夠產(chǎn)生金融規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和金融地域品牌等外部收益，能夠較大幅度提升區(qū)域金融競爭力和最快速度形成金融產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，并且可以將這種優(yōu)勢輻射到國內(nèi)其他地區(qū)，是提升中國金融整體競爭力的一條捷徑。目前，隨著一批新興市場國家的逐步興起，國際金融中心也面臨一次整合，國際間也正悄然展開一場爭取成為新的國際金融中心的爭奪戰(zhàn)。僅僅依靠企業(yè)自身經(jīng)營和市場自發(fā)形成可能需要較長周期，而且有可能錯(cuò)過難得的歷史機(jī)遇。政府可以在充分分析國際金融產(chǎn)業(yè)集聚規(guī)律和國內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，在條件成熟的地區(qū)重點(diǎn)投入，利用國有金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢地位，集中營造金融業(yè)集聚環(huán)境，吸引國際金融資本的更多投入，從而率先形成新的國際金融中心區(qū)域。

支持金融機(jī)構(gòu)國際化經(jīng)營的職能。中國金融機(jī)構(gòu)國際化經(jīng)營是金融主動(dòng)參與國際競爭的必然趨勢。由于對(duì)國外金融制度環(huán)境、企業(yè)制度和經(jīng)營方式不熟悉，如同其他行業(yè)所遇到的問題一樣，中國金融機(jī)構(gòu)在在國際化過程中也將遭遇一個(gè)時(shí)期的不適應(yīng)。政府可以在金融機(jī)構(gòu)走出國門之前提供國外金融法規(guī)、制度、政策等方面的信息，在金融機(jī)構(gòu)走出國門以后進(jìn)行政府管制等方面協(xié)調(diào)配合，使他們盡快適應(yīng)國際金融業(yè)的經(jīng)營環(huán)境，縮短過渡期、降低金融機(jī)構(gòu)國際化的前期成本。

國際金融競爭人才的培養(yǎng)和吸引職能。作為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的金融行業(yè)發(fā)展主要依靠人力資本，打造具有較強(qiáng)競爭力的國際性金融機(jī)構(gòu)更加依賴具有國際金融視野和能力的人才。金融人才的獲得可以有自主培養(yǎng)與外部引進(jìn)兩種途徑。培養(yǎng)既具有理論素質(zhì)又具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的國際型金融人才是一個(gè)系統(tǒng)工程并且需要較長時(shí)期，引進(jìn)外部金融人才也需要一系列相應(yīng)的配套政策與工作生活環(huán)境。這些都是金融機(jī)構(gòu)本身難以實(shí)現(xiàn)的，必須由政府制訂和實(shí)施統(tǒng)一的金融人才培養(yǎng)計(jì)劃。

結(jié)語

綜上所述，現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)不再是單個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)，政府的金融職能也就不再只是管理內(nèi)部金融市場的對(duì)內(nèi)職能，協(xié)調(diào)國際金融關(guān)系的對(duì)外金融職能越來越重要。政府的對(duì)外金融職能已不僅僅是簡單外匯管理，更主要的是參與國際間金融領(lǐng)域的競爭與協(xié)作活動(dòng)，是要通過政府職能的發(fā)揮提高國家整體金融競爭能力，在變化的國際金融環(huán)境中保持相應(yīng)的金融競爭優(yōu)勢，并公平地獲得國際金融協(xié)作的收益。

（作者單位：湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融學(xué)院;本文系2013年度教育部人文社會(huì)科學(xué)研究規(guī)劃基金項(xiàng)目“金融輿情演化機(jī)理與監(jiān)測管理機(jī)制研究”成果，項(xiàng)目編號(hào)：13YJA630130）

責(zé)編 / 張曉