打造工之利器，鯤鵬展翅高飛

伍亞明

銀行間市場作為中國金融市場的重要組成部分，在市場業(yè)務(wù)總量不斷增大的同時，也對市場機構(gòu)提出了更高的要求。河北銀行于1997年6月加入全國銀行間同業(yè)拆借市場，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，已經(jīng)在市場上樹立了良好的品牌形象，正在努力搭乘市場發(fā)展的強勁東風(fēng)，使自身業(yè)務(wù)水平進一步提高。

中債金聯(lián)系統(tǒng)在河北銀行上線運行

河北銀行是全國首批五家城市合作銀行試點之一。截至2014年10月末，河北銀行資產(chǎn)總額1751.44億元，存款余額1321.34億元，貸款余額748.92億元。目前，河北銀行已開設(shè)13家分行，擁有167家營業(yè)網(wǎng)點。據(jù)2014年上半年英國《銀行家》雜志公布的數(shù)據(jù)，河北銀行在全球1000家大銀行中排名第492位，綜合實力已邁上了新臺階。

由于資金運營中心事業(yè)部改革，河北銀行需要對下屬的投資交易部交易員進行債券交易授權(quán)管理，因此在客觀上需要一套自動化業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，首先能實現(xiàn)風(fēng)險限額管理、損益核算、臺賬管理、業(yè)務(wù)留痕等功能，其次能實現(xiàn)交易的前、中、后臺相分離，并且能使各個交易投組在系統(tǒng)中分別獨立操作。我們經(jīng)過市場調(diào)研后發(fā)現(xiàn)，目前業(yè)界成熟的資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是國外的系統(tǒng)，其在國內(nèi)使用具有先天性的不足，主要體現(xiàn)在系統(tǒng)操作與國內(nèi)銀行人員的操作習(xí)慣有較大不同、國際會計核算標(biāo)準(zhǔn)與國內(nèi)新會計準(zhǔn)則有細(xì)節(jié)差異，以及不能適應(yīng)國內(nèi)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求等等。

河北銀行因自身發(fā)展情況和成本、技術(shù)能力等因素限制，目前還不能獨立開發(fā)資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。而中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）作為中國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的提供者和運營者，正致力于為市場成員打造本土化的資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。在此背景下，二者走到了一起，由中央結(jié)算公司自主設(shè)計開發(fā)的中債金聯(lián)系統(tǒng)于2012年底率先在河北銀行成功上線，使河北銀行成為該系統(tǒng)的首家用戶。

截至2014年10月末，中債金聯(lián)系統(tǒng)在河北銀行已穩(wěn)定運行1年零10個月，河北銀行通過該系統(tǒng)總共完成現(xiàn)券買賣、債券承分銷、回購等業(yè)務(wù)將近12000筆，有效支持了河北銀行資金業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，提高了工作效率。據(jù)統(tǒng)計，2013年，河北銀行債券交易總量達(dá)1.94萬億元，在市場中排39名，城商行中排13名；承銷記賬式國債116億元，在承銷團成員中排37名，較2012年上升了8位。

中債金聯(lián)系統(tǒng)使用感受

中債金聯(lián)系統(tǒng)上線近兩年以來，系統(tǒng)工作人員為河北銀行進行了7次較大升級，除提高了系統(tǒng)操作便利性外，還解決了債券攤銷及回購利息計提尾差處理等問題，使系統(tǒng)功能不斷加強。在新版回購主協(xié)議頒布后，回購提前還款和延期業(yè)務(wù)有了一套詳細(xì)的處理規(guī)則，該系統(tǒng)的研發(fā)人員也隨即研究了配套的功能設(shè)計方案，并將盡快實施上線。

在操作體驗方面，中央結(jié)算公司非常注重與用戶之間的互動。每次升級前他們會把新功能的詳細(xì)介紹以及配套的操作文檔發(fā)給我們，讓業(yè)務(wù)人員及時知曉，以便更好地輔助交易。另外，我們在使用過程中如有新的需求或好的建議都可以提出，系統(tǒng)的工作人員會經(jīng)常到河北銀行進行業(yè)務(wù)交流并收集意見，待系統(tǒng)升級時予以充分參考。例如：根據(jù)河北銀行的內(nèi)部分工，公允價值損益調(diào)整屬于非交易類業(yè)務(wù)，不需要設(shè)置審批環(huán)節(jié)，經(jīng)過中債金聯(lián)系統(tǒng)研發(fā)人員的分析和改進，很快實現(xiàn)了該業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)的靈活配置。

在系統(tǒng)運行方面，中央結(jié)算公司也給予我們很大支持，由于河北銀行系統(tǒng)部署在本地，中債金聯(lián)系統(tǒng)工作人員會不定期專程到石家莊進行系統(tǒng)巡檢。此外，為配合河北銀行行內(nèi)的系統(tǒng)安全檢查，他們每年還會為系統(tǒng)進行健康檢查并出具評估報告，使我們對系統(tǒng)的使用更加放心。

隨著近年來銀行間市場不斷推出創(chuàng)新業(yè)務(wù)，河北銀行的交易品種也更進一步走向多元化。希望中債金聯(lián)系統(tǒng)能夠在債券借貸、同業(yè)存單等創(chuàng)新業(yè)務(wù)上加緊研發(fā)，為最新的市場交易品種提供更多處理方案，滿足用戶的創(chuàng)新發(fā)展。

總的來看，河北銀行通過上線中債金聯(lián)資金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)項目，基本滿足了資金業(yè)務(wù)開展的各項要求，也實現(xiàn)了與中央結(jié)算公司開展系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)工作的需要，更完成了河北銀行內(nèi)部風(fēng)險控制、降低系統(tǒng)開發(fā)成本的目標(biāo)。通過借力中債金聯(lián)系統(tǒng)這一利器，河北銀行的發(fā)展定將如鯤鵬般展翅高飛！

作者單位：河北銀行資金運營中心

責(zé)任編輯：夏宇寧 孫惠玲endprint