CIPS

CIPS

2012年4月12日，中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，央行決定組織開發(fā)獨立的人民幣跨境支付系統(tǒng)（Cross-border Interbank Payment System,簡稱CIPS），進一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高跨境清算效率，滿足各主要時區(qū)的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提高交易的安全性，構(gòu)建公平的市場競爭環(huán)境。

一、系統(tǒng)背景

隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)各項政策相繼出臺，跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴大，人民幣已成為中國第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。為滿足人民幣跨境使用的需求，進一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高人民幣跨境支付結(jié)算效率，2012年初，人民銀行決定組織建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，滿足全球各主要時區(qū)人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

二、建設(shè)目標(biāo)

人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)目標(biāo)是保證安全、穩(wěn)定、高效，支持各個方面人民幣跨境使用的需求，包括人民幣跨境貿(mào)易和投資的清算、境內(nèi)金融市場的跨境貨幣資金清算以及人民幣與其他幣種的同步收付業(yè)務(wù)。

CIPS分兩期建設(shè)：一期主要采用實時全額結(jié)算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務(wù)提供清算、結(jié)算服務(wù)；二期將采用更為節(jié)約流動性的混合結(jié)算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結(jié)算效率。

三、具體功能

CIPS（一期）的主要功能是便利跨境人民幣業(yè)務(wù)處理，支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業(yè)務(wù)。其主要特點包括：一是CIPS（一期）采用實時全額結(jié)算方式處理客戶匯款和金融機構(gòu)匯款兩類業(yè)務(wù)。二是各直接參與者一點接入，集中清算業(yè)務(wù)，縮短清算路徑，提高清算效率。三是采用國際通用ISO20022報文標(biāo)準(zhǔn)，采納統(tǒng)一規(guī)范的中文四角碼，支持中英文傳輸，在名稱、地址、收費等欄位設(shè)置上更有利于人民幣業(yè)務(wù)的自動處理。四是運行時間覆蓋亞洲、歐洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時區(qū)。五是為境內(nèi)直接參與者提供專線接入方式。

四、相關(guān)制度

CIPS（一期）的制度主要包括：《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)暫行規(guī)則》、《人民幣跨境支付系統(tǒng)參與者服務(wù)協(xié)議》、《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引》、《人民幣跨境支付系統(tǒng)運行規(guī)則》以及《人民幣跨境支付系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》。

五、運營機構(gòu)

CIPS（一期）由跨境銀行間支付清算（上海）有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)運營，該機構(gòu)為公司制企業(yè)法人（以下簡稱運營機構(gòu)）。2015年9月8日，運營機構(gòu)在上海正式成立，全面負(fù)責(zé)CIPS（一期）的系統(tǒng)運營維護、參與者服務(wù)、業(yè)務(wù)拓展等各方面工作。未來，CIPS運營機構(gòu)還將加強與國際其他清算組織和金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)的溝通與合作，努力拓展國際市場。

六、參與機構(gòu)

首批參與者共有19家，分別為：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、渣打銀行（中國）、星展銀行（中國）、德意志銀行（中國）、法國巴黎銀行（中國）、澳大利亞和新西蘭銀行（中國）和東亞銀行（中國）。

2015年6月~9月，人民銀行先后組織了模擬運行、技術(shù)驗收和業(yè)務(wù)驗收，檢驗首批參與機構(gòu)的技術(shù)與業(yè)務(wù)能力是否具備投產(chǎn)上線的條件，確定19家首批參與者于10月8日上線。

此外，同步上線的間接參與者還包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區(qū)的38家境內(nèi)銀行和138家境外銀行。