物流中斷風險分析與對策研究

吳景泰，席永鵬 （沈陽航空航天大學，遼寧 沈陽110136）

WU Jing-tai, XI Yong-peng (Shenyang Aerospace University, Shenyang 110136, China)

隨著全球經(jīng)濟一體化，科學技術(shù)不斷創(chuàng)新發(fā)展，消費者需求多樣化，物流企業(yè)在我國得到快速發(fā)展，逐漸成為經(jīng)濟生活中不可缺少的一部分。并隨著電子商務(wù)和工業(yè)貿(mào)易的發(fā)展，社會分工日益細化，物流企業(yè)在貨物流通當中的作用越來越顯著。然而，物流企業(yè)在發(fā)展過程中，也不可避免的遇到很多問題，尤其是安全問題比較嚴重，威脅著企業(yè)的健康發(fā)展。比如，貨物包裝不合適使貨物運輸途中的擠壓造成貨物損失、物流車輛交通事故造成對人員的傷害和貨物的財產(chǎn)損失、各種自然災(zāi)害或者人為因素造成的貨物損失等。除了上述這些企業(yè)面臨的純粹風險外，物流企業(yè)同樣存在經(jīng)營風險、財務(wù)風險、投資風險、人力資源管理風險等廣義上的風險。由于風險管理主要考慮純粹風險并管理這些風險，所以本文主要研究的是導致物流中斷的前一種的純粹風險管理問題。

1 物流企業(yè)風險管理概述

物流企業(yè)主要從事物流活動，至少從事運輸（含運輸代理、貨物快遞） 或倉儲一種經(jīng)營業(yè)務(wù)，并能夠?qū)蛻舻男枨筇峁┻\輸、儲存、裝卸、包裝、流通加工、配送等基本物流服務(wù)。

風險管理起源于美國，在20 世紀50 年代，美國大公司發(fā)生的重大損失使高層決策者認識到風險管理的重要性，特別是1953 年8 月12 日通用汽車公司的一個汽車變速箱工廠發(fā)生火災(zāi)，損失了將近5 000 萬美元。隨著新材料、新工藝、新技術(shù)的發(fā)展，帶來的風險越來越多，越來越復雜。風險的識別分析技術(shù)也要求越高，風險管理引起學術(shù)界的廣泛關(guān)注。最初的風險管理工作是由一些大企業(yè)的保險經(jīng)理來做的，他們?yōu)榱司S護企業(yè)的利益，選擇和購買一系列的保險單，來轉(zhuǎn)移企業(yè)的一些風險。雖然風險管理起源于企業(yè)的保險購買，但是不能說風險管理就是由企業(yè)購買保險自然而然演化而成。

顧孟迪對風險管理的定義是：風險管理是以最小的代價降低純粹風險的一系列程序。風險管理作為降低純粹風險的一系列程序，涉及對企業(yè)風險管理目標的確定、風險的識別與評價、風險管理方法的選擇、風險管理工作的實施，以及風險管理計劃持續(xù)不斷地檢查和修正這樣一個過程。

物流企業(yè)由于近幾年發(fā)展迅速，競爭也日益激烈，還有行業(yè)的一些特點，使得物流企業(yè)的風險與其他的一般行業(yè)相比，風險種類更多，也更復雜。物流企業(yè)風險是指物流企業(yè)有一個不確定的事件，這個事件及其后果可能對組織和人員造成嚴重威脅，對產(chǎn)品、資產(chǎn)和聲譽造成很大影響。物流企業(yè)的風險管理不僅對物流企業(yè)的生存發(fā)展有很大的意義、對于貨物所有人的利益甚至整個供應(yīng)鏈都有很大的影響。所以物流企業(yè)做好風險管理非常重要。

物流風險管理是一個嶄新的領(lǐng)域，也是一個十分寬泛的綜合性主題，物流風險管理的研究需要不斷的實踐積累和創(chuàng)新。筆者通過本文的研究探討，嘗試將傳統(tǒng)企業(yè)風險管理的原理引入物流風險管理中，旨在引起學術(shù)界和業(yè)內(nèi)人士對物流風險管理這一領(lǐng)域的關(guān)注，并改變傳統(tǒng)中人們對這一領(lǐng)域的一些理解誤區(qū)，從而對物流企業(yè)更好地應(yīng)對風險給出指導和借鑒。

2 物流中斷風險識別與分析

首先對物流中斷風險下個定義。物流中斷風險是指在物流的各個環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的，導致物流不能在規(guī)定的時間內(nèi)和規(guī)定的條件下將貨物送到指定的地點，造成了物流中斷的風險。本文主要研究導致物流中斷的純粹風險。

風險識別是風險管理工作中非常重要的一項工作，風險管理的成效如何，主要取決于風險識別工作。企業(yè)因為風險管理工作方面出現(xiàn)問題會導致災(zāi)難性的后果，根本原因很多都在于沒有辨別出企業(yè)所面臨的風險。

物流企業(yè)的物流中斷風險識別工作主要是由企業(yè)內(nèi)部的職員或者外部的風險管理專家負責。目前，提供風險管理咨詢服務(wù)的組織比較多，他們具有豐富的經(jīng)驗，可由企業(yè)內(nèi)部的風險管理部門和咨詢機構(gòu)共同來識別風險。

識別風險的方法有兩類，一是基于對歷史損失的風險識別，即“吃一塹、長一智”，從過去的損失中尋找規(guī)律。二是利用系統(tǒng)安全分析來識別風險，具體包括安全檢查表、預(yù)先危險性分析、故障類型與影響分析、事故樹或事件樹分析等。

物流是指為了滿足客戶的需求，以最低的成本，通過運輸、保管、配送等方式，實現(xiàn)原材料、半成品、成品或相關(guān)信息進行由商品的產(chǎn)地到商品的消費地的計劃、實施和管理的全過程。物流系統(tǒng)主要有裝卸搬運、運輸、儲存、包裝和物流信息等作業(yè)環(huán)節(jié)組成。

結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和系統(tǒng)安全分析，考慮物流系統(tǒng)全壽命周期的風險管理，識別出導致物流中斷的風險。

2.1 裝卸搬運環(huán)節(jié)導致物流中斷風險

裝卸搬運過程中可能會造成物流中斷的風險有：（1） 裝卸工人的扭傷、摔傷、砸傷等對身體的傷害。（2）裝卸設(shè)備機器的損壞導致裝卸工作中斷或者延遲。（3） 裝卸搬運中貨物摔壞，甚至引起爆炸、中毒的危險。

2.2 運輸和配送環(huán)節(jié)導致物流中斷風險

運輸途中導致物流中斷的風險主要有：（1） 天氣原因造成的送貨延遲，沒有按照規(guī)定的時間送到指定地點。如圖1 所示，現(xiàn)有兩輛物流車輛將貨物已運送至B 點，預(yù)計2 天后能達到D 點，但是由于大霧、大雪，高速公路封路，路況不好導致車輛減速運行，甚至停運，造成4 天后才運送到D 點，沒有按照合同規(guī)定的時間把貨物運到，這是一種物流中斷。（2） 交通事故造成物流中斷的風險。如在配送過程中B、C 兩點間車輛發(fā)生了交通事故，可能造成C 點、D 點以后的幾個地點的配送受到影響，導致送貨延遲、服務(wù)水平下降等。這是典型的物流中斷風險。交通事故還可能會造成司機的人身傷害、車輛的損壞、貨物的損壞等，甚至發(fā)生火災(zāi)和爆炸，造成對第三者的傷害等。（3） 從運輸車輛角度看，車輛出現(xiàn)故障等原因，都會造成物流的中斷。（4） 從人的方面來說。駕駛員疲勞駕駛、超速行駛、酒后駕車、駕車接打電話等不安全行為均可能造成交通事故，導致物流的中斷。（5） 管理方面的問題。物流公司對運輸路線的規(guī)劃、對車輛的管理、對司機的管理等也都可能會造成運輸途中物流中斷。

2.3 倉儲過程中導致物流中斷的風險

物流倉儲不是傳統(tǒng)意義上的倉庫，而是經(jīng)濟全球化與供應(yīng)鏈一體化背景下的現(xiàn)代物流系統(tǒng)中的倉儲，是物流活動的不可或缺的一部分。物流倉儲在物流活動中起到了物流配送中心的作用。物流倉儲是在特定的有形或無形場所運用現(xiàn)代技術(shù)對物品的進出、庫存、分揀、包裝、配送及其信息進行有效的計劃、執(zhí)行和控制的物流活動。物流倉儲的進出庫比較頻繁，儲存貨物都是暫時的，是為貨物的分揀、包裝和出庫做準備。由此可見，物流倉儲活動中存在許多風險，也可以造成物流的中斷。（1） 倉庫存放的物品如果屬于易燃物品，再加上倉庫的建筑防火設(shè)施不到位的話，很容易發(fā)生火災(zāi)，造成貨物的損失和倉庫建筑的損失，甚至危害倉庫管理員的人身安全。（2）由于自然災(zāi)害造成倉儲物品的損壞，如大雨淹了倉庫，造成貨物的損失。（3） 物品進出庫時，在裝卸的過程中造成的物品磕碰以至于貨物的損壞。（4） 貨物進行包裝過程中，包裝不當造成物品損失，如在運輸玻璃制品的過程中，選用的包裝材料如果不能減少顛簸帶來的撞擊，便有可能使貨物受損；包裝過程可能對員工身體的傷害。

圖1 物流配送路線圖

2.4 物流信息風險

物流信息（logistics information） 是反映物流各種活動內(nèi)容的知識、資料、圖像、數(shù)據(jù)、文件的總稱。

物流信息系統(tǒng)是一種由人、計算機（包括網(wǎng)絡(luò)） 和管理規(guī)則組成集成化系統(tǒng)，利用計算機軟硬件、操作規(guī)程,分析、計劃、控制和決策用的模型、數(shù)據(jù)庫，為企業(yè)或組織的作業(yè)、管理和決策提供信息支持。

物流信息系統(tǒng)的主要風險是信息安全問題，如病毒的侵入造成信息的泄漏、計算機硬件損壞導致信息流不暢通、數(shù)據(jù)輸入錯誤帶來的風險等。

3 物流中斷風險評價

除了識別可能導致物流中斷的各環(huán)節(jié)風險外，還要對進行風險評價，即考慮風險事故發(fā)生的概率和損失程度。風險事故發(fā)生的概率越高，造成損失的程度越嚴重，風險就越大。建立風險源指標體系和損失程度指標體系，選擇合適的風險評價方法，如層次分析法，模糊綜合評判法等。R=P×D

其中：R為風險，P為風險發(fā)生的概率，D為可能受到的損害程度。

從概率和損壞程度來評價物流中斷的風險大小，可以將風險分成以下幾種類型：

（1） 風險最小型，就是風險發(fā)生的概率很低，造成的損失很小。

（2） 風險較小型，就是風險發(fā)生的概率較低，造成的損失較小。

（3） 風險較大型，就是風險發(fā)生的概率較高，導致的損失較大。

（4） 風險最大型，就是風險發(fā)生的概率很高，導致的損失很大。

4 物流中斷風險控制與決策建議

根據(jù)上文中風險類型的劃分，采取風險的控制措施來防范物流中斷。風險最小型可以采取風險自擔來控制風險。這一類風險不會造成企業(yè)的重大責任賠償，只需要做一些財務(wù)安排來應(yīng)對這一類風險。這一類風險也是不可避免的風險，如天氣原因造成高速公路的封閉，導致送貨的延遲，需要企業(yè)交一定的違約金，企業(yè)做好財務(wù)安排就行。在物流企業(yè)中較小的風險很多，比如企業(yè)運送易碎物品或者生鮮食品時，盡管員工嚴格遵守規(guī)則，小心儲存和搬運，也不可避免地出現(xiàn)貨物少量損壞或變質(zhì)的情況。作為一個高頻率的結(jié)果，這樣的風險，保險公司一般都不愿承保，即使承保，保險費率會很高。在這種高概率低風險的情況下，企業(yè)不會造成很大的損失，只要企業(yè)能準確地估計發(fā)生的損失頻率和損失幅度，提前做好財務(wù)安排，承擔風險，是最明智的選擇。物流企業(yè)較大型風險是可以控制的，如控制運輸中交通事故的風險，根據(jù)系統(tǒng)安全優(yōu)先次序原則，首先是通過設(shè)計降低風險，這里的設(shè)計可以是交通路線的規(guī)劃，選擇路況比較好的道路降低交通事故風險，再者通過選擇可靠性高的車輛，不容易出現(xiàn)故障，亦可以降低風險。然后通過管理的手段降低風險，加強對司機的安全培訓與管理，提高司機的安全素質(zhì)等。另外還可以購買一些個人防護裝備，減少損失。這些風險控制措施還不能消除風險時，可以考慮通過保險來轉(zhuǎn)移風險。這一類風險的性質(zhì)完全符合可保風險的要求，根據(jù)大數(shù)法則可以通過保險來分散風險，把風險轉(zhuǎn)嫁給保險公司，達到風險管理的目標。再比如交通事故造成的貨物損失、人員傷亡、車輛損壞可以通過投保物流責任險、人身意外傷害險、車輛保險、機動車交通事故責任強制保險等險種來轉(zhuǎn)移風險。對于風險極大型的風險，物流企業(yè)如果承受不了的話，最好規(guī)避這一類的風險。比如價值連城的珍貴物品的運輸，一旦貨物損失或者失竊，可能造成物流企業(yè)的破產(chǎn)，規(guī)避風險或許是最好的選擇。

5 結(jié)束語

通過對物流中斷風險的識別、分析和評價，可以為物流企業(yè)做好風險管理提供參考。風險評價結(jié)果可以為物流企業(yè)選擇通過保險進行風險轉(zhuǎn)移決策提供依據(jù)，也可以為保險企業(yè)是否承保此物流企業(yè)的風險以及保險產(chǎn)品的定價提供參考。本文的研究為物流企業(yè)規(guī)避風險提供一定的參考作用，但在具體的風險評價方法和風險評價過程方面沒有更加細致的研究，有待以后能在這方面更加深入研究，更好地為物流企業(yè)、保險企業(yè)、供應(yīng)鏈的暢通提供更有價值的服務(wù)。

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