銀行卡別亂扔，當(dāng)心詐騙找上你

陳靜+趙萍

除了電腦這種已經(jīng)廢掉的東西你會(huì)想拿去賣掉換錢，現(xiàn)在還有很多黃牛黨在網(wǎng)上以動(dòng)輒幾百元的價(jià)格來收購你不再使用的銀行卡。而這些中介都會(huì)一再聲明保證不會(huì)把銀行卡用于從事非法活動(dòng)，但是這種保證的可信度卻非常低。

李莉的老公上周接到警方電話，說他涉嫌一起近百萬元的詐騙案件，要他馬上去協(xié)助調(diào)查。

到了公安局才弄清楚，李莉的老公去年收拾舊物，發(fā)現(xiàn)有幾張閑置的銀行卡，正好有人以60元一張收購，他想著自己去銀行銷戶還要花時(shí)間和打車費(fèi)跑好幾家銀行，不如直接賣了。結(jié)果，他的銀行卡連同犯罪分子收購來的幾百張銀行卡一起，被用來轉(zhuǎn)移詐騙到的資金。

原來，這伙犯罪分子就是用這些收購來的大量銀行卡，把每次得手的不義之財(cái)，快速地分成很多筆小額款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其中，然后從多個(gè)柜員機(jī)里將錢取走。這就是只圖眼前小利，不顧個(gè)人隱私帶來的麻煩。

其實(shí)，銀行卡還有可能被用于洗錢。有些人收購銀行卡是為了把境外的資金轉(zhuǎn)移到國內(nèi)，或者把黑錢轉(zhuǎn)移到國外，以達(dá)到洗錢的目的。

還有一些人收購銀行卡是為了商業(yè)賄賂。行賄人會(huì)把現(xiàn)金打入匿名銀行卡，然后把銀行卡連同密碼一起作為禮品送給受賄人，這種送禮方式讓受賄人匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬和消費(fèi)，所以可以在網(wǎng)上看到一些收購銀行卡的帖子會(huì)專門強(qiáng)調(diào)，銀行卡要有名字和密碼。

一些私人企業(yè)主是為了逃稅而購買銀行卡。他們會(huì)收購一大批銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，或是勞務(wù)費(fèi)之類的，然后迅速取出，這樣就可以在賬目上虛構(gòu)大量的成本，實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。

但是持卡人就有可能遇到稅收上的麻煩。因?yàn)楝F(xiàn)行的個(gè)人所得稅制規(guī)定，個(gè)人年收入達(dá)到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報(bào)。如果銀行卡的主人不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動(dòng)報(bào)稅，那么可能會(huì)被稅務(wù)機(jī)關(guān)約談，同時(shí)需要補(bǔ)繳相應(yīng)的稅收。

還有一種情況對(duì)于買卡人來說也有巨大風(fēng)險(xiǎn)。往往是那種負(fù)債很多的人，為了躲避債務(wù)，把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到這張買來的銀行卡上，宣布破產(chǎn)以免于還債。但是，使用買來的銀行卡藏匿財(cái)產(chǎn)，一旦卡主掛失，買卡人可能會(huì)遭受較大的財(cái)產(chǎn)損失。

卡片本不值錢，值得保護(hù)的是附加在其中的個(gè)人隱私，只要是與身份信息掛鉤的東西，都不要輕易丟棄或轉(zhuǎn)讓。正如那臺(tái)已經(jīng)無法啟動(dòng)的電腦，即便是要扔掉，也要把硬盤先拿出來。

火車票別亂扔！一張實(shí)名制的火車票就相當(dāng)于一張復(fù)印的身份證，雖然打印的車票隱去了其中數(shù)位身份證號(hào)碼，但車票右下角的二維碼區(qū)域卻包含了身份信息，不法分子利用二維碼掃描軟件，就能輕易破解你的信息，然后利用這些信息辦卡、行騙，甚至勒索……把火車票撕碎或把二維碼銷毀，方可丟棄。endprint