誠信制度構(gòu)建模式與違約金制度的完善

姚 衛(wèi)

誠信制度構(gòu)建模式與違約金制度的完善

姚 衛(wèi)

在實現(xiàn)我國從傳統(tǒng)社會轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)代社會的過程中，社會誠信建設(shè)已經(jīng)成為一項十分重要的內(nèi)容。在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)活動中，違約行為、不誠信行為逐步增多，給誠信社會建設(shè)帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。違約金制度是推進(jìn)社會誠信建設(shè)的重要法律路徑，針對當(dāng)前違約金制度中的缺陷和問題，進(jìn)一步健全完善違約金制度，能夠更好地發(fā)揮法對社會的調(diào)節(jié)功能，更好地促進(jìn)社會誠信建設(shè)。

社會建設(shè) 誠實守信 違約金制度 完善

誠信是中華民族的傳統(tǒng)美德，同時也是市場經(jīng)濟(jì)高效運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。但是，當(dāng)前我國社會誠信面臨重大挑戰(zhàn)，社會公眾之間的信任危機(jī)蔓延，給社會誠信建設(shè)和市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來巨大的障礙。在促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，市場主體之間是否講誠信直接關(guān)系到市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的程度，在切實加強(qiáng)道德教育、誠信教育的同時，通過健全完善違約金制度，通過法律途徑約束和懲戒市場主體的不誠信行為，是當(dāng)前我國推進(jìn)社會誠信建設(shè)和市場經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的現(xiàn)實需要。

法律懲戒機(jī)制的缺失助長不誠信行為

在實現(xiàn)我國從傳統(tǒng)社會轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)代社會的過程中，社會誠信建設(shè)已經(jīng)成為一項十分重要的內(nèi)容。在某些行業(yè)、領(lǐng)域之內(nèi)，當(dāng)前我國的社會誠信現(xiàn)狀不容樂觀，人們的誠信意識不強(qiáng)，社會中的違約現(xiàn)象普遍存在，導(dǎo)致人們之間相互不信任，給經(jīng)濟(jì)建設(shè)、社會建設(shè)帶來嚴(yán)重阻礙。據(jù)《中國社會心態(tài)研究報告（2012—2013）》的數(shù)據(jù)顯示，目前中國社會的總體信任度進(jìn)一步下降，已經(jīng)跌破了60分的信任底線。人際不信任進(jìn)一步擴(kuò)大，只有不到50%的人認(rèn)為社會上的大多數(shù)人可信任，只有20%～30%的人信任陌生人。這就表明，我國從傳統(tǒng)的熟人社會轉(zhuǎn)變?yōu)楫?dāng)前的陌生人社會中，人們之間的不信任已經(jīng)成為常態(tài)，社會誠信建設(shè)面臨重大的挑戰(zhàn)。現(xiàn)代社會是陌生人的社會，社會的流動性大大增強(qiáng)，這就加大了市場交易的不確定性，人們之間的合作伙伴不再像傳統(tǒng)熟人社會那樣長期處于穩(wěn)固狀態(tài)。部分缺乏誠信意識的市場主體為了獲取經(jīng)濟(jì)利益或者其他利益，頻頻失信于他人，但是我國當(dāng)前法律法規(guī)對失信行為的打擊還未能完全適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的需要，失信者從事欺詐而逃避打擊處罰的社會環(huán)境依然存在。和傳統(tǒng)社會相比較而言，傳統(tǒng)社會中人們之間交往空間狹小而形成的誠信習(xí)慣、道德規(guī)范等內(nèi)在制約性大大減弱甚至完全喪失，從而容易產(chǎn)生更多的不誠信行為，社會也容易處于失序的狀態(tài)，給社會主義和諧社會建設(shè)帶來了重大挑戰(zhàn)。

不同社會狀態(tài)、不同時代背景下的誠信問題有著不同的產(chǎn)生根源。當(dāng)前，我國從傳統(tǒng)的熟人社會步入陌生人社會，人們在從事市場活動過程中需要更多地和陌生人進(jìn)行合作交易，傳統(tǒng)熟人社會中對失信行為的道德懲戒機(jī)制已經(jīng)喪失了作用，給失信者逃避懲戒提供了環(huán)境空間。在當(dāng)前信息時代背景下，網(wǎng)絡(luò)的開放性、自主性、匿名性等為懲戒失信行為帶來了新的困難，對傳統(tǒng)的誠信帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，以往熟人社會中基于血緣關(guān)系和熟人關(guān)系而形成的誠信機(jī)制逐步弱化。當(dāng)前，許多市場活動均在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，電子商務(wù)已經(jīng)成為市場經(jīng)濟(jì)的重要領(lǐng)域和組成部分。網(wǎng)絡(luò)社會當(dāng)中頻繁發(fā)生的失信行為，對網(wǎng)絡(luò)的有序發(fā)展帶來嚴(yán)重制約，對青少年的健康成長和社會誠信建設(shè)產(chǎn)生了較大的負(fù)面影響，而且可能對社會的安定有序帶來嚴(yán)重危害。網(wǎng)絡(luò)社會人們之間的失信行為的產(chǎn)生，固然有其特殊的原因，比如，人們之間社會交往的變化、網(wǎng)絡(luò)管理體制機(jī)制的不夠健全完善、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不成熟、網(wǎng)民道德法律素質(zhì)和自律精神的不足等，其原因極其復(fù)雜多樣，但是，對失信行為缺乏必要的懲戒機(jī)制或者懲戒力度嚴(yán)重不足，越發(fā)助長了社會不誠信行為的不斷產(chǎn)生。

當(dāng)前我國社會誠信建設(shè)缺乏整體上的設(shè)計，不僅公民個人失信行為較為常見，地方政府失信于民、失信于商的現(xiàn)象亦時有發(fā)生。究其原因，主要是因為政務(wù)誠信機(jī)制缺乏、誠信宣傳教育力度不足、信用體系建設(shè)尚未完全共享、信息服務(wù)行業(yè)的發(fā)展機(jī)制尚未建立等。比如，政府在市場的準(zhǔn)入、市場的管理和監(jiān)督、信息共享互動與反饋等方面還缺乏健全完善的制度體系。最為根本的問題在于，對失信行為的懲戒措施不力，許多不誠信的行為不僅未能得到應(yīng)有的懲戒，市場主體還通過失信于他人的方式獲得更大利益，在趨利性的影響之下，助長了人們之間的不誠信行為。目前，我國亟待健全完善相關(guān)法律法規(guī)，對失信行為進(jìn)行嚴(yán)厲懲戒，讓失信行為受到應(yīng)有的懲罰，構(gòu)建市場主體不敢失信、不愿失信的良好法制環(huán)境，構(gòu)建新的信任體制環(huán)境，而違約金法律制度作為懲戒失信行為的重要制度，在促進(jìn)社會誠信建設(shè)的過程中必將大有可為。

現(xiàn)代法律系統(tǒng)中誠信制度構(gòu)建模式

立法構(gòu)建的模式。關(guān)于現(xiàn)代法律系統(tǒng)中誠信制度的構(gòu)建，從立法方面來看，我國《民法通則》、《合同法》中規(guī)定了民事主體開展民事活動必須誠實信用，對誠信提出了原則性的要求?！睹穹ㄍ▌t》和《合同法》中規(guī)定了民事法律行為必須誠實信用的原則，從法律原則的視角對人們的市場活動、民事活動進(jìn)行了原則性的約束?！罢\實信用”的法律原則適用于其他一些相關(guān)的民事法律活動當(dāng)中，國家立法機(jī)關(guān)頒行的相關(guān)民事法律也必須嚴(yán)格遵循“誠實信用”的原則，否則可能導(dǎo)致法律對社會誠信建設(shè)無法發(fā)揮作用，甚至導(dǎo)致法律由于喪失了基本的法律原則而歸于無效。當(dāng)然，《民法通則》和《合同法》中規(guī)定的“誠實信用”原則，因為過于原則和簡單、缺乏可操作性，對民事法律行為的約束效能受到影響，對誠信缺失的治理作用也難以得到有效發(fā)揮。為此，著眼于當(dāng)前我國法律誠實信用建構(gòu)現(xiàn)狀而言，一方面來看，需要建構(gòu)規(guī)范和系統(tǒng)的民事法律，以此對失信行為實施懲戒。另一方面，應(yīng)該將目前對失信行為進(jìn)行規(guī)范的單行法律或者法律中的條文進(jìn)一步具體化，強(qiáng)化和突出法律的可操作性，比如，繼續(xù)完善《公司法》、《證券法》中相關(guān)的失信民事責(zé)任等方面的規(guī)定，強(qiáng)化對人們誠信意識和誠信行為的引導(dǎo)，進(jìn)一步加大對不誠信行為的懲戒力度。

執(zhí)法司法構(gòu)建的模式。通過立法強(qiáng)化和引導(dǎo)人們的誠信行為之外，還必須切實強(qiáng)化執(zhí)法司法，發(fā)揮執(zhí)法司法對誠信制度的指導(dǎo)與約束作用。通過健全完善法律體系的方式，可以構(gòu)建一整套促進(jìn)社會誠信建設(shè)的法律系統(tǒng)，這就和傳統(tǒng)的道德規(guī)范結(jié)合起來，將法律規(guī)范、道德規(guī)范融合起來共同促進(jìn)社會誠信建設(shè)，對失信行為進(jìn)行法律和道德兩個方面的雙重規(guī)范、調(diào)節(jié)、懲戒。社會誠信系統(tǒng)當(dāng)中的相關(guān)制度體系具有一定的彈性，司法機(jī)關(guān)在辦理和誠信相關(guān)案件的過程中依然存在一定的“自由裁量權(quán)”，根據(jù)案件的不同情形對失信行為作出懲罰性的判決，而法院所作出的判例對引領(lǐng)社會誠信具有十分重大的作用，法院理應(yīng)成為社會誠信建設(shè)的重要力量。這就對法官的素質(zhì)提出了更高的要求，如何通過具體的判例，在現(xiàn)有法律體系框架之內(nèi)引導(dǎo)社會誠信，法官是需要高超的審判智慧的。發(fā)揮法院判決具有終局性、警示性和懲戒性的功能作用，通過法院的判決對社會中的不誠信行為予以懲戒，最大限度發(fā)揮法律的價值功能，通過社會誠信建設(shè)有效地促進(jìn)社會的穩(wěn)定和諧。

守法構(gòu)建的模式。市場主體的守法，同樣是法律系統(tǒng)當(dāng)中建構(gòu)、維護(hù)社會誠信制度體系的重要內(nèi)容之一。任何一部法律的實施，均需市場主體的守法才能更好地發(fā)揮其作用，法律的作用不僅在于其對違法行為、不誠信行為的懲戒性，只有在國家立法機(jī)構(gòu)所頒行的法律能夠得到廣大市場主體自覺遵守之時，法律的效用才能得到最大限度的發(fā)揮。發(fā)揮法律的規(guī)范價值，需要立法者、執(zhí)法者、司法者、市場主體擁有強(qiáng)烈的法律意識，遵照法律的規(guī)定執(zhí)法、司法和守法，切實行使權(quán)利、履行義務(wù)，這樣通過一個長期的過程，外在的、顯現(xiàn)的法律就會逐步內(nèi)化為內(nèi)在的道德規(guī)范，在道德規(guī)范的支撐之下，促使法律規(guī)范逐步轉(zhuǎn)化為大多數(shù)人的內(nèi)心自覺，實現(xiàn)法律的價值功能。通過法律途徑、守法途徑促進(jìn)社會誠信建設(shè)，就必須想方設(shè)法加大教育力度，促使人們從內(nèi)心產(chǎn)生對誠實信用制度的尊重與敬畏，在通過制定和施行嚴(yán)苛、細(xì)致的法律的同時，國家機(jī)器要切實強(qiáng)化宣傳教育，形成良好的社會道德環(huán)境，逐步培養(yǎng)人們守法、護(hù)法、誠信的意識。

完善違約金法律制度促進(jìn)社會誠信建設(shè)

違約金制度是社會誠信建設(shè)的重要法律途徑?！逗贤ā返谝话僖皇臈l對違約金制度作出了規(guī)定。按照該法條的規(guī)定，當(dāng)事人之間可以約定違約金，同時也可以約定損害賠償額的計算方法。這就說明，按照我國現(xiàn)行法律規(guī)范，只承認(rèn)約定違約金，而沒有關(guān)于法定違約金的規(guī)定。之前我國歷史上曾經(jīng)出現(xiàn)過法定違約金制度，但是法定違約金制度是計劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，隨著市場經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，我國立法規(guī)定約定違約金制度，取消之前建立的法定違約金制度，是適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實需要。作為對約定違約金制度的補(bǔ)充，《合同法》規(guī)定，如果在當(dāng)事人約定的違約金和實際的損失之間具有較懸殊的差距之時，當(dāng)事人可請求法院或者仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。按照該規(guī)定，經(jīng)當(dāng)事人請求下，法院或者仲裁機(jī)構(gòu)可對違約金的數(shù)額問題進(jìn)行干預(yù)，即可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。按照《合同法》的規(guī)定，延遲履行約定違約金的，違約方除了支付違約金之外，還應(yīng)當(dāng)履行債務(wù)，即《合同法》對延遲支付違約金的行為進(jìn)行懲罰性規(guī)定，債權(quán)人可同時主張違約的一方按照合同的約定實際履行和主張違約金。

誠實信用是社會有序發(fā)展、健康發(fā)展的保障，在當(dāng)前我國從熟人社會轉(zhuǎn)變到陌生人社會的環(huán)境下，市場經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)快速發(fā)展在給人們的生產(chǎn)生活帶來極大便利的同時，給社會誠信建設(shè)帶來了十分嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，社會不誠信行為的頻發(fā)多發(fā)嚴(yán)重干擾了正常社會秩序。推進(jìn)社會誠信建設(shè)，需要我們采取切實有效措施構(gòu)建和時代特征、時代氛圍相協(xié)調(diào)的社會誠信體系。從一個方面來看，要通過加強(qiáng)和引導(dǎo)社會道德建設(shè)、倫理建設(shè)，對于社會公眾的誠信思想、誠信行為進(jìn)行規(guī)范和引導(dǎo)。同時，也需要從法律的視角構(gòu)建系統(tǒng)的有利于促進(jìn)社會誠信建設(shè)的法律體系，彌補(bǔ)道德規(guī)范、倫理規(guī)范在促進(jìn)社會誠信方面的不足之處，形成法律規(guī)范、道德規(guī)范相融合、共同發(fā)揮作用促進(jìn)社會誠信建設(shè)的良好道德環(huán)境、法律環(huán)境。違約金是由合同當(dāng)事人約定，當(dāng)合同當(dāng)事人不履行或者不完全履行合同義務(wù)時，向?qū)Ψ疆?dāng)事人支付的一定數(shù)額的賠償金額或其他給付。在當(dāng)前的陌生人社會和市場經(jīng)濟(jì)條件下，人們之間進(jìn)行市場活動的重要方式就是合同，而不履行合同或者不完全履行合同成為市場主體違約、不誠信的重要表現(xiàn)。違約金是通過司法公權(quán)力去執(zhí)行的，如果當(dāng)事人之間按照私法自治的原則進(jìn)行確定的違約金過高或者過低，均可通過公權(quán)力進(jìn)行調(diào)整，從而使違約金處于一個較為平衡的狀態(tài)，對市場中的不誠信行為進(jìn)行調(diào)整。對當(dāng)前我國違約金制度存在的不足進(jìn)行反思，健全完善違約金制度，讓市場活動中的不誠信行為、違約行為受到應(yīng)有的懲戒，無疑是通過法律途徑促進(jìn)社會誠信建設(shè)的重要舉措。

當(dāng)前我國違約金制度存在的問題?！逗贤ā分嘘P(guān)于違約金的規(guī)定，不僅要求違約當(dāng)事人必須按照約定向?qū)Ψ街Ц哆`約金，而且法院和仲裁機(jī)構(gòu)可按照當(dāng)事人的申請調(diào)整違約金，對延遲支付違約金的當(dāng)事人還規(guī)定了懲罰性條款，對方當(dāng)事人可同時主張實際履行和承擔(dān)違約金，能夠有效發(fā)揮促進(jìn)社會誠信建設(shè)的作用。但是，通過綜合細(xì)致的分析，可以發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前我國違約金制度依然存在一些缺陷和問題亟待解決：

第一，在違約金調(diào)整的規(guī)定方面存在缺陷。《合同法》規(guī)定，當(dāng)事人可以約定違約金，這是當(dāng)事人在民事活動中意思自治原則的體現(xiàn)。同時，《合同法》還規(guī)定了國家對違約金條款進(jìn)行調(diào)整的原則。但是，法律僅僅規(guī)定當(dāng)事人具有對違約金進(jìn)行調(diào)整的請求權(quán)，但對請求權(quán)的時限并無規(guī)定，這就導(dǎo)致部分當(dāng)事人在法院一審之時不提出調(diào)整違約金的請求權(quán)，而在二審之時視情況提出請求權(quán)，造成司法資源的浪費(fèi)，和當(dāng)前提升司法效率的要求不相符合，同時還有損司法裁決的權(quán)威性。按照《合同法》的規(guī)定，提出調(diào)整違約金請求權(quán)的前提是違約金“過分高于”或者“過分低于”，但是并未對“高于”、“低于”做出明確的界定，導(dǎo)致司法裁判的不統(tǒng)一。

第二，對懲罰性違約金的規(guī)定存在缺陷。主要是法律并未明確規(guī)定懲罰性違約金的標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致實踐中對懲罰性違約金的規(guī)定過高或者過低，甚至可能通過懲罰性違約金條款的規(guī)定而實現(xiàn)一種變相的“賭博”，部分市場主體故意誘導(dǎo)對方當(dāng)事人違約，以獲得違約金，由此誘發(fā)道德風(fēng)險問題，這和法的價值及功能嚴(yán)重相悖。

第三，以違約“造成的損失”作為參照標(biāo)準(zhǔn)并不合理。由公權(quán)對違約金進(jìn)行調(diào)整的依據(jù)是違約金過高或者過低，而過高或者過低的參照標(biāo)準(zhǔn)，按照《合同法》的規(guī)定為“造成的損失”，除此之外并無其他參考因素，這是不合理的，因為即便不因違約而造成損失，既然當(dāng)事人已經(jīng)違約，就應(yīng)該承擔(dān)違約責(zé)任，以鼓勵誠信行為。王利明等法律學(xué)者也認(rèn)為：“適用違約金不以實際損害的發(fā)生為前提，不論損害是否發(fā)生，當(dāng)事人都必須支付違約金?！雹?/p>

我國違約金制度的完善。我國違約金制度是社會誠信建設(shè)的重要法律途徑，但當(dāng)前違約金制度中的一些缺陷問題，對違約責(zé)任的懲戒性還嚴(yán)重不足，需要繼續(xù)加以完善，以更好地通過違約金制度的實施促進(jìn)社會誠信建設(shè)。

第一，完善違約金調(diào)整的規(guī)定。針對違約金調(diào)整中存在的問題，需要在今后健全違約金制度的過程中，明確調(diào)整違約金請求權(quán)的期限，以節(jié)約司法資源，筆者建議當(dāng)事人對違約金進(jìn)行調(diào)整的請求權(quán)必須在一審過程中提出。與此同時，對減少或者增加違約金的數(shù)額問題確定一個合理的標(biāo)準(zhǔn)，便于司法實踐中的操作，避免引起沖突和重復(fù)。

第二，合理規(guī)制懲罰性違約金。針對目前我國懲罰性違約金缺乏明確標(biāo)準(zhǔn)的實際，應(yīng)對懲罰性違約金作出最高限額，避免由于懲罰性違約金缺乏標(biāo)準(zhǔn)而發(fā)展成為一種變相的“賭博”，避免由此誘發(fā)道德風(fēng)險。筆者認(rèn)為，違約金的上限問題，可參照《擔(dān)保法》中關(guān)于定金的規(guī)定，違約金不能超過主合同標(biāo)的額的20%。造成實際損失的，違約者在支付違約金的同時還必須賠償損失。

第三，明確規(guī)定違約金的參照標(biāo)準(zhǔn)。違約金制度的目的在于干預(yù)違約行為，對失信者進(jìn)行懲戒，促使當(dāng)事人自覺履行合同的約定，確保訂立合同的目的得以實現(xiàn)，以此為市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供法制保障。所以，違約金的參照標(biāo)準(zhǔn)不能以實際損失的發(fā)生作為前提條件，實際損失應(yīng)該通過其他路徑予以救濟(jì)。為此，只要發(fā)生了違約行為，違約者就必須承擔(dān)違約責(zé)任，違約責(zé)任的承擔(dān)以違約行為作為要件，而非對當(dāng)事人造成實際損害作為要件，這才符合違約金制度設(shè)立的初衷，才能更好地發(fā)揮違約金制度促進(jìn)社會誠信建設(shè)的作用。

(作者為綿陽廣播電視大學(xué)副教授)

【注釋】

①王利明，崔建遠(yuǎn)：《合同法新論》，北京：中國政法大學(xué)出版社，2003年，第220頁。

責(zé)編/張曉

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