條清理晰找成因 有的放矢謀對策

王時凡+舒寧+劉勝勇+余洪華

防范和化解案件風(fēng)險是基層央行當(dāng)前的一項重要工作，也是基層央行在新形勢下研究和探討的重要課題。近年來，從基層央行案件發(fā)生的原因和特點來分析，案件發(fā)生主要是出現(xiàn)在一些要害崗位、重點部位、要害人員和重要環(huán)節(jié)。面對當(dāng)前違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，基層央行應(yīng)如何做好案件防范工作，增強員工的風(fēng)險防范意識，實現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重，應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。

一、案件風(fēng)險形成的主要原因及表現(xiàn)

1.思想認(rèn)識缺乏應(yīng)有高度。當(dāng)前，在改革開放和市場經(jīng)濟(jì)條件下，員工的思想行為異?；钴S，其價值觀在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動下極易發(fā)生動搖，員工的思想極易產(chǎn)生波動，員工的思想變化也極無常，因此，加強對員工的政治思想道德教育顯得尤為重要，應(yīng)引起高度重視。但是，從目前形勢來看，在基層央行員工的政治思想道德教育方面還不是很重視，在一些基層央行往往是政治思想道德教育說起來重要，抓起來熱鬧，做起來次要，只停留在做表面文章上，沒有真正將政治思想道德教育深入員工的腦海中去，對員工的政治思想道德教育缺乏系統(tǒng)性地、有針對性地和有效性地教育培訓(xùn)，還存在那種重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)的情況，導(dǎo)致員工的思想觀念和道德水準(zhǔn)有所滑坡。從一些銀行經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生和原因分析來看，大多數(shù)案件都是由于業(yè)務(wù)人員存在崗位相互制約、相互監(jiān)督等制度執(zhí)行欠佳而發(fā)生的，部分業(yè)務(wù)操作人員存在私自相互頂崗，互相串用名章、口令、密碼等輕信他人的麻痹大意思想以及以人情代替制度等不良操作現(xiàn)象，給不法分子有空可鉆。

2.管理體制缺乏長效機(jī)制。在科學(xué)技術(shù)高速發(fā)達(dá)、快速發(fā)展的時期，科技手段越來越先進(jìn)，業(yè)務(wù)發(fā)展也突飛猛進(jìn)，而目前基層央行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)明顯滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展水平，導(dǎo)致一些規(guī)章制度不是很貼近實際業(yè)務(wù)需要，對相關(guān)業(yè)務(wù)操作不能全面制約和規(guī)范，存在制度上的漏洞、缺陷，不能有效地防范風(fēng)險。有的員工又沒有真正樹立起“風(fēng)險控制優(yōu)先”的管理理念，存在憑經(jīng)驗操作、憑主觀臆斷辦事等制度執(zhí)行不嚴(yán)、視制度熟視無睹的情況。還有的領(lǐng)導(dǎo)為片面追求業(yè)務(wù)工作創(chuàng)新，忽視了內(nèi)部控制和風(fēng)險防范工作，存在“一手硬，一手軟”的情況，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，給案件防控工作帶來嚴(yán)重的風(fēng)險隱患。

3.業(yè)務(wù)培訓(xùn)缺乏系統(tǒng)安排。目前，基層央行對員工教育抓的不是很緊，忽視了對員工的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是對新入行的員工缺乏系統(tǒng)性的培訓(xùn)，對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者是不能正確的理解，在業(yè)務(wù)水平還沒有達(dá)到相應(yīng)崗位要求的情況下就安排一些新員工上崗，就可能導(dǎo)致在實際工作中極容易產(chǎn)生差錯，會人為造成一些風(fēng)險。特別是一些老員工平時又不注重新業(yè)務(wù)、新知識的學(xué)習(xí)，對新業(yè)務(wù)流程和文件學(xué)得不深，理解的不透，跟不上新業(yè)務(wù)、新技能的業(yè)務(wù)發(fā)展需要，干起來只憑感覺、吃老本，憑習(xí)慣性操作，對違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)形成了風(fēng)險還不知道錯在哪里，給犯罪分子伺機(jī)作案帶來可乘之機(jī)。

4.內(nèi)控體系缺乏完整要求。一是一些基層央行片面追求年度考評工作政績，創(chuàng)新考核機(jī)制，把綜合素質(zhì)好的員工安排到調(diào)研崗位，導(dǎo)致業(yè)務(wù)崗位人員業(yè)務(wù)素質(zhì)相對偏差。況且大部分基層央行，特別是縣市支行員工存在只出不進(jìn)、只減不增的自然減員狀況，基層央行人員很難達(dá)到崗位設(shè)置要求，造成一人多崗現(xiàn)象，形成崗位配置風(fēng)險；二是要害崗位人員輪崗制度執(zhí)行不到位，有的員工從入行起就一直在同一個部門、同一個崗位工作，很少有崗位調(diào)整和部門之間的交流，形成了崗位配置隱患；三是基層央行案件風(fēng)險事前防范、事中控制、事后監(jiān)督還缺乏統(tǒng)一、協(xié)調(diào)有效的保證體系，業(yè)務(wù)主管部門、內(nèi)審部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門的檢查也各自為政，缺少統(tǒng)一性，可能會出現(xiàn)重復(fù)檢查、檢查死角和檢查盲區(qū)等情況發(fā)生，形成內(nèi)控防范風(fēng)險；四是基層央行雖然把案件防范工作列入了重要議事日程，作為中心工作來抓，但由于基層央行日常性任務(wù)繁重、事務(wù)性工作繁多，容易忽視案防工作，不能真正做到把案防工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核，形成制度管理風(fēng)險。

5.同級監(jiān)督缺乏管理力度?；鶎友胄袃?nèi)審、紀(jì)檢監(jiān)察人員大多數(shù)身兼多職，且對具體業(yè)務(wù)也不是很熟習(xí)，導(dǎo)致對業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查項目開展的不是很深、很細(xì)，存在檢查流于形式的情況，造成問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。另外，基層央行的內(nèi)審、紀(jì)檢監(jiān)察部門一般是以同級監(jiān)督為主，對“一把手”的監(jiān)督比較薄弱，對員工“八小時”以外的異常行為活動也難以控制，無法采取有效措施對員工八小時之外行為進(jìn)行監(jiān)督。

二、控制和化解案件風(fēng)險的對策

1.加強教育，筑造思想道德陣地。一是采取多樣性方式進(jìn)行教育，要通過學(xué)習(xí)交流、培訓(xùn)講座、案例分析、警示教育和革命傳統(tǒng)教育等形式，增強教育的吸引力；構(gòu)建廉政屏保、舉辦廉政書畫展、廉政走廊、觀看教育片等載體，培育員工社會主義核心價值觀理念，增強教育的滲透力；邀請檢察院領(lǐng)導(dǎo)開展預(yù)防職務(wù)犯罪專題講座，正確引導(dǎo)職工算好“生命、自由、政治、經(jīng)濟(jì)、家庭”五筆賬，克服麻痹思想，筑牢思想道德防線；二是采取超前性教育形式，要在抓好《廉政準(zhǔn)則》日常教育的同時，針對特定時期、特定事情，做到早打招呼、早提醒，每逢節(jié)假日要對貫徹落實好中央“八項規(guī)定”打好“預(yù)防針”。倡導(dǎo)家屬常吹廉政風(fēng)、枕邊風(fēng)，當(dāng)好“廉內(nèi)助”，共筑自我約束和案件的警戒線；三是要著重加強要害崗位人員法律法規(guī)、職業(yè)道德、規(guī)章制度等學(xué)習(xí)，使其熟練掌握崗位技能和相關(guān)規(guī)章制度，把規(guī)章制度真正落到實處，形成“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的工作格局，提升員工思想道德水準(zhǔn)。

2.整合資源，筑好合理設(shè)置崗位。要按照“一崗雙責(zé)”工作要求，根據(jù)基層央行人員老化、人員不足和人員素質(zhì)不同等特點，統(tǒng)籌合理安排人員，科學(xué)設(shè)置崗位。將不涉及相互制約的業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行合理兼崗，對有相互牽連、相互制約的崗位決不允許相互兼崗。落實崗位AB制，確保A崗人員出差、休假等原因不在崗時B崗人員能及時代班頂崗。要認(rèn)真執(zhí)行要害崗位強制休假和輪崗制度，由內(nèi)審人員對強制休假和輪崗人員履職情況進(jìn)行審計，有效規(guī)避風(fēng)險。同時，教育引導(dǎo)員工克服、杜絕那種憑感情、憑經(jīng)驗、以人情代替制度以及隨意輕信他人代理操作的麻痹大意的思想，增強崗位風(fēng)險防范意識，努力形成一個相互監(jiān)督、相互制約和互控互管的科學(xué)崗位體系。

3.強化監(jiān)督，筑實案件預(yù)警防線。一是形成“大防范”格局。根據(jù)“查防并舉、注重預(yù)防”的案防工作要求，將案防工作納入動態(tài)管理，堅持分管領(lǐng)導(dǎo)每季查、部門負(fù)責(zé)人每月查、紀(jì)檢內(nèi)審部門定期查的檢查網(wǎng)絡(luò)。采取部門自查、常規(guī)檢查、專項檢查、全面檢查、突擊檢查等方式，重點加強對“人、權(quán)、錢”的制約，強化制度執(zhí)行效果，切實防范風(fēng)險；二是構(gòu)建“大監(jiān)督”格局。以“揭露問題，消除隱患，防患未然”為指導(dǎo)思想，合理授權(quán)，建立內(nèi)控、互控、紀(jì)檢監(jiān)察和內(nèi)審部門再監(jiān)督聯(lián)合體系。主要負(fù)責(zé)人要對重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)，種好自己的“責(zé)任田”。要按照《員工異常行為監(jiān)督管理辦法》的要求，對員工八小時之外的生活圈、社交圈、娛樂圈的異常行為進(jìn)行監(jiān)督，加大對要害部門、要害崗位、要害人員風(fēng)險點排查，增強要害部門、要害崗位、要害人員在執(zhí)行制度中的薄弱環(huán)節(jié)上的監(jiān)督力度，分清責(zé)任，消除監(jiān)督死角和盲區(qū)。

4.嚴(yán)格管理，筑牢責(zé)任追究機(jī)制。當(dāng)前復(fù)雜多變的形勢對內(nèi)部管理提出了更高的要求，因此要將各崗位責(zé)任落實到位、到人、到工作中去，各司其職。要強化責(zé)任追究制度，嚴(yán)格按照《內(nèi)審處罰辦法》、《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度強化責(zé)任追究的規(guī)定》和《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化考核辦法》的有關(guān)規(guī)定和要求，對檢查中發(fā)現(xiàn)員工未認(rèn)真履行職責(zé)等問題，不僅要追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究管理人員的責(zé)任，真正做到有違必究，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導(dǎo)致案件隱患發(fā)生。對監(jiān)督檢查不力，處罰起來瞻前顧后、遷就照顧，處理起來軟弱無力的監(jiān)督管理人員同樣也要進(jìn)行責(zé)任追究和處罰，真正讓違規(guī)者感覺制度高壓線碰不得，切實把案件防范工作抓緊抓實、抓早抓小，防微杜漸，鞏固案防工作成果。

（作者單位：中國人民銀行宜春市中

心支行、中國人民銀行奉新縣支行）