域外知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資法律制度比較分析

□ 周思妍 李秋燕

邁入21世紀(jì)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代以來(lái)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)所蘊(yùn)藏的巨大商業(yè)價(jià)值使企業(yè)的財(cái)產(chǎn)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化。知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為戰(zhàn)略性資源所蘊(yùn)含的商業(yè)價(jià)值逐步被金融機(jī)構(gòu)所認(rèn)可，傳統(tǒng)的土地、廠房等有形擔(dān)保物在融資領(lǐng)域的王者地位開(kāi)始發(fā)生動(dòng)搖，金融機(jī)構(gòu)嘗試探索新的信貸方式。限于企業(yè)的資金、規(guī)模等方面的缺陷，以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物而獲得融資成為中小企業(yè)的迫切需求。

作為一種新型的融資途徑，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有別于傳統(tǒng)的以有形財(cái)產(chǎn)作為抵押物的融資模式，其擔(dān)保物表現(xiàn)為沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的著作權(quán)、專(zhuān)利權(quán)或商標(biāo)權(quán)等人類(lèi)的智力創(chuàng)造成果。囿于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的非物質(zhì)性和知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利變現(xiàn)等多種因素的約束，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保方面我國(guó)相關(guān)的法律規(guī)定單薄且缺乏可操作性，關(guān)聯(lián)案例乏善可陳。雖有《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》的指導(dǎo)性規(guī)定和國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的大力推進(jìn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作依然顯得舉步維艱。

反觀域外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)象在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家已十分普遍。由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和法律制度的差異，發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實(shí)踐較早，且已經(jīng)形成了相對(duì)成熟的融資法律體系，相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度值得我國(guó)深入學(xué)習(xí)和借鑒。

一、美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐及其制度設(shè)計(jì)①林源：《歐盟發(fā)達(dá)國(guó)家中小企業(yè)融資體系及經(jīng)驗(yàn)借鑒》，《開(kāi)發(fā)研究》，2008年第6期。

20世紀(jì)90年代初，美國(guó)實(shí)施新經(jīng)濟(jì)政策，集中力量和資金投入高新科技領(lǐng)域，鼓勵(lì)企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲得最大的經(jīng)濟(jì)份額，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)成為美國(guó)未來(lái)發(fā)展的新力量。

在法律制度上，美國(guó)是實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押制度的開(kāi)掘者之一，其法律規(guī)范和立法理念均超前于世界其他國(guó)家，在經(jīng)濟(jì)和科技等方面尤其顯著。美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律進(jìn)程首先起源于1970年頒布的第一部《專(zhuān)利法》，此后曾多次修改不斷完善。1980年在日本和歐洲部分國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，通過(guò)了杜拜法和《統(tǒng)一商法典》等相關(guān)法律規(guī)定，促進(jìn)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易和融資實(shí)踐的發(fā)展，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保融資方面的法律體系也日臻完善。

在融資實(shí)踐上，美國(guó)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資理論和實(shí)踐的發(fā)源地，由此形成了成熟的融資實(shí)踐模式。即由市場(chǎng)進(jìn)行完全運(yùn)作，政府奉行“最小干預(yù)和給予最大自由”政策，金融市場(chǎng)以提供融資為主。同時(shí)，活躍于風(fēng)險(xiǎn)投資及新金融產(chǎn)品的開(kāi)拓成為美國(guó)金融市場(chǎng)支撐知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的重要方式，尤其在文學(xué)藝術(shù)、專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等行業(yè)出現(xiàn)了大多知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資成功的案例。如好萊塢獨(dú)特的擔(dān)保完成發(fā)行制度，被美國(guó)大多數(shù)的制片方所采用。美國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)技術(shù)交易網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)縝密，一方面發(fā)揮了其金融市場(chǎng)的引力，另一方面來(lái)自政府主導(dǎo)機(jī)構(gòu)的企業(yè)管理局（SBA） 也間接地對(duì)中小企業(yè)融資提供協(xié)助。

二、歐盟知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐及制度設(shè)計(jì)

歐盟作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的誕生地，又是當(dāng)今世界上最大的發(fā)達(dá)國(guó)家群體，區(qū)域內(nèi)采取經(jīng)濟(jì)和法律一體化的發(fā)展思維。歐盟國(guó)家十分重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)的融資實(shí)踐最早可以追溯到19世紀(jì)末期。早在1896年的第一屆希臘雅典奧運(yùn)會(huì)營(yíng)銷(xiāo)中，主辦方就采取了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與特許權(quán)運(yùn)用，即國(guó)際奧林匹克委員會(huì)（IOC）通過(guò)發(fā)行紀(jì)念郵票，獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)性收入。②葛建華：《奧運(yùn)會(huì)營(yíng)銷(xiāo)中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與特許權(quán)運(yùn)用》，《商業(yè)研究》，2010年第2期。

對(duì)比美國(guó)完全由市場(chǎng)主導(dǎo)的模式，歐盟知識(shí)產(chǎn)權(quán)的融資法律制度則顯得更細(xì)膩，其中尤以德國(guó)、英國(guó)、法國(guó)為典型。

（一）德國(guó)

德國(guó)知識(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度能夠幾十年維持世界前列地位，這與德國(guó)完善的法律制度有著不可或缺的聯(lián)系，在《德國(guó)民法典》中知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為一種無(wú)形資產(chǎn)被納入其中，例如，規(guī)定了商標(biāo)權(quán)也可設(shè)定擔(dān)保。這使得德國(guó)企業(yè)充分意識(shí)到，把知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略當(dāng)作企業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略重點(diǎn)，利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)來(lái)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，爭(zhēng)取效益的最大化。這不僅鼓勵(lì)了商業(yè)知名品牌的設(shè)立，而且加強(qiáng)了對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的嚴(yán)密保護(hù)，有效地防止企業(yè)的技術(shù)產(chǎn)品被竊取和被山寨的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）英國(guó)

英國(guó)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)立法起步最早的國(guó)家之一，向來(lái)較為重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，有著健全和完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)配套法律法規(guī)。從文學(xué)、藝術(shù)到科學(xué)和技術(shù)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)在英國(guó)的各個(gè)領(lǐng)域都起到了重要的作用，尤其是對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實(shí)踐起到很好的引導(dǎo)作用。知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系建設(shè)甚至可以追溯至16世紀(jì)。世界上第一部專(zhuān)利法和版權(quán)法最早在英國(guó)出現(xiàn)。1852年，英國(guó)推進(jìn)了專(zhuān)利修正案的頒布，并正式設(shè)立專(zhuān)利局。

就其融資實(shí)踐而言，英國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資采取了直接融資和信用擔(dān)保的模式。同時(shí)，對(duì)于英國(guó)中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，政府扶持在發(fā)展中也起著關(guān)鍵性的作用。包括金融扶持政策、稅收優(yōu)惠政策，整體帶動(dòng)了英國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展。

（三）法國(guó)

法國(guó)對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)有著悠久的歷史，法國(guó)民法不僅繼承了羅馬法的傳統(tǒng)，也將財(cái)產(chǎn)分為有形財(cái)產(chǎn)和無(wú)形財(cái)產(chǎn)，而且還將之發(fā)展，擴(kuò)大了無(wú)形財(cái)產(chǎn)的范圍。在1793年法國(guó)大革命前就以特權(quán)證書(shū)的形式對(duì)發(fā)明加以了保護(hù)，相應(yīng)的也有較為完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)體系。1992年法國(guó)將23個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)有關(guān)的單行立法匯編成統(tǒng)一的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)法典》，是世界上知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)域的第一個(gè)法典。法國(guó)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的融資實(shí)踐，其主要是設(shè)立中小企業(yè)融資專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，同時(shí)政府加予扶持。面對(duì)今天知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的來(lái)臨，法國(guó)在拓寬保護(hù)領(lǐng)域、加大保護(hù)力度、提高保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)、加強(qiáng)國(guó)際合作等方面與時(shí)俱進(jìn)都推出了新的舉措，快速帶動(dòng)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐的發(fā)展。

三、日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐

日本知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展歷史已經(jīng)有一百多年，最早出現(xiàn)在1885年的專(zhuān)利制度中，是當(dāng)今實(shí)施較為成熟的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律制度的國(guó)家之一。其知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資采取了半市場(chǎng)化的運(yùn)作模式，由政府系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)扶持為主，建立基金和信托保障協(xié)會(huì)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資提供輔助。民間金融機(jī)構(gòu)也介入其中為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供擔(dān)保。2002年日本提出“知識(shí)產(chǎn)權(quán)立國(guó)”的戰(zhàn)略，實(shí)施了《知識(shí)產(chǎn)權(quán)基本法》，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)的移轉(zhuǎn)。日本的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資一方面由政府主導(dǎo)負(fù)責(zé)制定和完善相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，并力保能夠得到有效的執(zhí)行和管理；另一方面則由企業(yè)自行負(fù)責(zé)專(zhuān)利權(quán)的有效利用。

作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)“知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資制度建設(shè)”逐漸得到日本的重視，在此日本政府積極采取措施，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保機(jī)制的建設(shè)，特別是以讓與擔(dān)保為代表的知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保方式牢牢地鞏固了知識(shí)產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的主導(dǎo)地位，同時(shí)也能予以充分證明知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押融資已經(jīng)獲得了大部分人的認(rèn)可。

四、韓國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)踐

韓國(guó)由于在科技和經(jīng)濟(jì)發(fā)展上限制于各種因素，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的實(shí)踐起步相對(duì)較晚，完全是由政府主導(dǎo)，采取了先模仿而后創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略?，F(xiàn)今，韓國(guó)有較完整的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)機(jī)制，一方面，政府出資設(shè)立相對(duì)應(yīng)的融資機(jī)構(gòu)，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資儲(chǔ)備資金。另一方面，韓國(guó)采取政府完全介入市場(chǎng)的模式來(lái)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)予以評(píng)估。2009年，韓國(guó)深入發(fā)展為中小型企業(yè)提供專(zhuān)利保護(hù)的法律援助，將公立的金融機(jī)構(gòu)和擔(dān)?；鹣嘟Y(jié)合，使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)得以高效融資。這不僅刺激了市場(chǎng)的潛在需求，而且?guī)?dòng)了資金的流通，促進(jìn)了企業(yè)快速發(fā)展。

五、對(duì)我國(guó)的借鑒意義

我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度不夠完善，無(wú)法形成完備有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資體，知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度給我國(guó)所帶來(lái)的發(fā)展利益遠(yuǎn)不如發(fā)達(dá)國(guó)家。伴隨世界經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，域外發(fā)達(dá)國(guó)家大多建立了較為成熟和完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系，善用知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略維護(hù)本國(guó)利益。為促進(jìn)我國(guó)科技創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)發(fā)展，更有效保護(hù)科技果實(shí)，中國(guó)應(yīng)汲取他山之石帶動(dòng)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資法律制度的發(fā)展。

首先，在2008年制定的《知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展綱要》中，政府重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)創(chuàng)新，并制定了相應(yīng)的《保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)行動(dòng)計(jì)劃》。但其中沒(méi)有關(guān)于建設(shè)和發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資制度的相關(guān)內(nèi)容，以及沒(méi)有提及利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押來(lái)解決企業(yè)融資的問(wèn)題。近年來(lái)，在北京、上海、江蘇、武漢、湖南等地陸續(xù)出現(xiàn)一些試點(diǎn)辦法。但其規(guī)模和力度卻遠(yuǎn)不能解決企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的迫切性。因此借鑒他國(guó)的發(fā)展模式，對(duì)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展具有重要意義。

其次，加強(qiáng)深入完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)信用體系的建設(shè)。銀行等金融機(jī)構(gòu)仍以有形資產(chǎn)作為融資擔(dān)保品，以致知識(shí)產(chǎn)權(quán)人很難開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資。對(duì)此，可以由政府主導(dǎo)，加以聯(lián)合民間力量設(shè)立信用保證金，從而給予知識(shí)產(chǎn)權(quán)型企業(yè)信用擔(dān)保，以制約銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款的風(fēng)險(xiǎn)，并借此提高發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的主動(dòng)性。

總的來(lái)說(shuō)，在我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押處于起步階段，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為一種新興的融資模式，需要政府引導(dǎo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的發(fā)展和建設(shè)（法制環(huán)境、信息環(huán)境、融資環(huán)境等），同時(shí)充分尊重市場(chǎng)發(fā)展機(jī)制的運(yùn)作，鼓勵(lì)金融、技術(shù)交易和知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估市場(chǎng)的發(fā)展以充分發(fā)揮自由競(jìng)爭(zhēng)的效益，積極引導(dǎo)和幫助銀行參與與配合。

六、結(jié)語(yǔ)

世界上任何事物的發(fā)展都是前進(jìn)性和曲折性的統(tǒng)一，在前進(jìn)中有曲折，在曲折中向前進(jìn)，是一切新事物發(fā)展的途徑。我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展處于前進(jìn)上升階段，這需要我們認(rèn)識(shí)到知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性，認(rèn)清世界與我國(guó)的制度實(shí)踐有其必要性，移植和繼受符合我國(guó)情況的融資制度也顯得十分必要。為全面實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，我國(guó)須學(xué)習(xí)和借鑒域外知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的法律制度和融資方式，以他山之石建設(shè)屬于我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資制度。[本文受廣東金融學(xué)院2012年度大學(xué)生創(chuàng)新實(shí)踐項(xiàng)目共同資助，亦為教育部人文社科一般項(xiàng)目《知識(shí)產(chǎn)權(quán)交叉案件合一審判模式的司法公信力研究》（項(xiàng)目編號(hào)：2011YJA820001）階段性研究成果]