四億非法集資款從何而來(lái)

常洪波 李德峰 周?；?/p>

以籌集企業(yè)發(fā)展資金為由，煙臺(tái)龍宇投資有限責(zé)任公司、蘇州華誠(chéng)能源煙臺(tái)分公司，面向社會(huì)公眾非法集資。一年多時(shí)間，兩家公司共吸收公眾存款達(dá)4.2億余元，近2000人上當(dāng)受騙。

近日，該案主要犯罪嫌疑人楊艷玲等3人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被煙臺(tái)市芝罘區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。

深信不疑的投資人

2013年12月初，48歲的楊先生經(jīng)朋友介紹，向龍宇投資有限公司投入20萬(wàn)元，不料投資不足半月，就聽(tīng)到公司負(fù)責(zé)人楊艷玲被警方刑拘的消息?？伤€對(duì)公司的實(shí)力還深信不疑，“我們都去她的工廠和房產(chǎn)參觀過(guò)，很是氣派，不像騙人的?！?/p>

煙臺(tái)龍宇投資有限責(zé)任公司、煙臺(tái)龍宇靈芝生物科技有限公司負(fù)責(zé)人是楊艷玲，2012年8月，她以企業(yè)發(fā)展需要資金為由，授意吳云（化名）高息吸收公眾存款，每月付給其10%的高額利息。吳云又雇傭郭馨（化名）等2人，先后在煙臺(tái)三水大廈、壹通國(guó)際大廈設(shè)立辦公場(chǎng)所，以蘇州華誠(chéng)能源煙臺(tái)分公司進(jìn)口成品石油需要資金為由，大肆吸收公眾存款。

楊先生介紹說(shuō)，他的朋友從2012年就開(kāi)始在這家公司投資，每月收入8%的利息，朋友不惜將自家房產(chǎn)做抵押，先后投資了100多萬(wàn)元，僅收回了20多萬(wàn)元。

辦案檢察官介紹，投資者以五六十歲的女性居多，她們不少是瞞著家人將積蓄拿來(lái)投資?！耙晃?0多歲的老太，向警方出示了數(shù)十張借款單和借款協(xié)議，共投資2000多萬(wàn)?！泵窬榻B，這是老太全家數(shù)十年做生意的積蓄，一直瞞著兒女做的投資。

擅于包裝的女老板

這些投資人之所以對(duì)楊艷玲的實(shí)力深信不疑，這與楊艷玲平時(shí)的行頭和對(duì)外包裝不無(wú)關(guān)系。

今年56歲的楊艷玲是煙臺(tái)市萊山區(qū)人，2010年年初，她創(chuàng)立“龍宇投資有限公司”、“龍宇靈芝生物開(kāi)發(fā)有限公司”、“正通擔(dān)保有限公司”等十幾家公司。在外人眼中，這位楊總財(cái)大氣粗，經(jīng)濟(jì)實(shí)力十分雄厚，而她也十分擅于包裝自己，購(gòu)入了大量豪宅名車，生活極盡奢靡。

在煙臺(tái)市萊山區(qū)黃金地段濱海中路，楊艷玲先后購(gòu)置了20多套豪宅和商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，市值達(dá)6000余萬(wàn)元。為了吸引人們的眼球，她在臨街商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外墻，大面積懸掛公司的形象宣傳廣告和牌匾，給投資人帶來(lái)實(shí)力雄厚的錯(cuò)覺(jué)。其實(shí)，這些豪宅、網(wǎng)點(diǎn)全被楊艷玲抵押給了各家銀行。

而楊艷玲自己就住在濱海中路一套裝飾別致、富麗堂皇的豪宅里，家中擺放了多個(gè)仿黃金擺件，還特意設(shè)置了一個(gè)名包展示柜，收納了數(shù)十個(gè)名牌包，其中一個(gè)限量版珍藏包售價(jià)達(dá)20余萬(wàn)元。

楊艷玲在“坐騎”上也是派頭十足，她購(gòu)買了3輛捷豹及賓利、路虎、奔馳等名車，每逢出行時(shí)就讓司機(jī)按場(chǎng)面用車。她之所以這么講究排場(chǎng)，戳穿了就是向外界昭示自己的雄厚財(cái)力，為吸引投資者投放更加迷人的誘餌。

工廠和基地只是“洗腦工具”

除了名車、豪宅，楊艷玲吸收公眾存款還有兩大噱頭。一是在煙臺(tái)市牟平區(qū)投資1億多元的工廠，二是設(shè)立在萊山區(qū)開(kāi)發(fā)區(qū)的兩處大型培訓(xùn)基地。

芝罘分局辦案民警介紹，楊艷玲名下的“龍宇靈芝生物開(kāi)發(fā)有限公司”主要生產(chǎn)一種名為“靈芝蟲(chóng)草粉”的保健產(chǎn)品。楊某對(duì)外宣稱，位于牟平區(qū)的工廠投資一億余元，實(shí)際上，該廠房是租來(lái)的，楊艷玲將非法吸存的資金投資了2000余萬(wàn)元購(gòu)買設(shè)備，花1000余萬(wàn)元對(duì)辦公區(qū)進(jìn)行了裝修。

楊艷玲的另一個(gè)辦公點(diǎn)就是位于萊山區(qū)的培訓(xùn)基地，這個(gè)廠區(qū)占地面積很大，主樓有5層高。為吸引投資，她每周都派大巴車把投資者接到這里參觀，以開(kāi)會(huì)的方式對(duì)他們進(jìn)行洗腦，同時(shí)提供餐飲、娛樂(lè)服務(wù)。辦案民警計(jì)算了一下，這個(gè)廠區(qū)每年的場(chǎng)地租金和運(yùn)營(yíng)成本多達(dá)200余萬(wàn)元，而生產(chǎn)的“靈芝蟲(chóng)草粉”盈利很少，工廠長(zhǎng)期處于入不敷出的狀態(tài)。

然而，在不明真相的普通投資者看來(lái)，楊艷玲擁有如此“雄厚”的資本，根本沒(méi)必要騙自己的這點(diǎn)錢，便相信了她的投資謊言。

事實(shí)上，早在2012年之前，楊艷玲曾以銷售“菌絲粉”的名義搞傳銷，被警方打擊處理。之后，她便將產(chǎn)品改頭換面成“靈芝蟲(chóng)草粉”，開(kāi)始向社會(huì)公眾非法集資。

進(jìn)口石油也成了幌子

在楊艷玲的集資過(guò)程中，有一個(gè)重要的幫手吳云。從2013年7月開(kāi)始，吳云以蘇州華誠(chéng)能源煙臺(tái)分公司為依托，打著從俄羅斯進(jìn)口石油的幌子，開(kāi)始幫楊艷玲非法集資，不到半年時(shí)間，就成功幫楊艷玲籌資1.85億元。

接下來(lái)，蘇州華誠(chéng)能源煙臺(tái)分公司先后在煙臺(tái)市芝罘區(qū)三水大廈、壹通國(guó)際大廈設(shè)立辦公點(diǎn)，公司的具體業(yè)務(wù)由郭馨和另外一名員工管理，吳云則經(jīng)常以“外出考察石油項(xiàng)目”的名義，游山玩水，過(guò)上了揮金如土的奢靡生活。據(jù)其交代，籌集資金是為了從俄羅斯進(jìn)口石油，可是多次去北京商談，一直沒(méi)有取得相關(guān)手續(xù)。因此，從2013年7月至12月，她并沒(méi)有做成一筆石油生意。

民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，吳云非法吸收公眾存款的實(shí)際目的，就是從楊艷玲手里獲取利益，她吸收的每筆存款，都會(huì)扣除本金的10%后再交給楊艷玲。以此類推，吳云雇傭的郭馨等2人在吸收公眾存款時(shí)，可以扣除吸收本金的9%；在郭馨以下，投資者拿到的月息從6%至8%不等。

2013年年底，部分投資群眾意識(shí)到投資“石油生意”的風(fēng)險(xiǎn)，遂想索回本金。起初楊艷玲用許諾加息或“換條”的方式拖延時(shí)間，后來(lái)以種種理由將他們拒之門外，無(wú)奈之下，投資者陸續(xù)向煙臺(tái)市公安局芝罘分局報(bào)案。

由于該案涉嫌非法吸收公眾存款罪，2014年1月24日，煙臺(tái)市芝罘區(qū)人民檢察院將楊艷玲、吳云、郭馨三人依法批準(zhǔn)逮捕，案件目前正在進(jìn)一步審理之中，公安機(jī)關(guān)正在全力追繳贓款。

天上不會(huì)掉餡餅

煙臺(tái)警方在偵查中發(fā)現(xiàn)，本案類似與其他非法集資案件，受害群眾以退休老年人為主體，初步調(diào)查有近1970多人參與投資。煙臺(tái)警方已經(jīng)查封犯罪嫌疑人楊某名下房產(chǎn)20余套，名車10余輛，凍結(jié)、查封涉案賬戶30余個(gè)，追繳涉案資金1000余萬(wàn)元，目前經(jīng)偵部門正在全力追繳其他涉案資金。

據(jù)辦案民警介紹，截至2013年12月份，吳云累計(jì)吸收公眾存款1.85億元，涉案資金全部轉(zhuǎn)給楊艷玲。楊艷玲在授意吳云吸收公眾存款的同時(shí)，以其名下的公司生產(chǎn)需要資金為由，自行向社會(huì)不特定人群吸收存款高達(dá)2.4億元。他們?cè)谖召Y金過(guò)程中，采取口口相傳、層層剝利的方式，月息最高達(dá)12%，最低也在6%左右，負(fù)責(zé)人楊艷玲為吸納資金，只掌握月息上限額度，對(duì)月息下限則沒(méi)有規(guī)定。據(jù)了解，該案突出的特點(diǎn)是組織嚴(yán)密，轉(zhuǎn)移資金十分隱蔽，僅銀行賬戶就有二百多個(gè)。

辦案檢察官提醒廣大群眾，不要輕易相信這種“高額利息回報(bào)”，更不要相信“天上還會(huì)掉餡餅”。犯罪嫌疑人落網(wǎng)了，可目前只有400人報(bào)案，與公安機(jī)關(guān)掌握的受害人比例相差很大。由于事發(fā)之后很多人怕走漏風(fēng)聲，或是被家里人知道，都不愿意報(bào)案，這給公安機(jī)關(guān)查辦案件帶來(lái)很大的阻礙。

據(jù)辦案檢察官介紹，該案3名主要犯罪嫌疑人被捕后，部分投資者受到他人蠱惑，到政府機(jī)關(guān)部門聯(lián)名遞請(qǐng)?jiān)笗?shū)，要求釋放犯罪嫌疑人?！鞍阉麄兎帕?，我們就能拿回投資了，設(shè)備投產(chǎn)會(huì)產(chǎn)生利潤(rùn)?！币晃皇芎φ邔?duì)民警說(shuō)。實(shí)質(zhì)上，楊艷玲落網(wǎng)后，銀行賬面上僅剩了六七百萬(wàn)資金，根本無(wú)法彌補(bǔ)資金漏洞。

辦案檢察官提醒市民，受害者只有盡早到警方報(bào)案，才能最大限度地挽回經(jīng)濟(jì)損失。報(bào)案人數(shù)和涉案金額將直接影響到犯罪嫌疑人的定罪和追繳涉案資產(chǎn)的返還工作，希望受害者積極向警方提供線索，以最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失。

截止發(fā)稿日，該案仍然在公安機(jī)關(guān)偵查中。