“生態(tài)位”視角探析科技型中小企業(yè)金融服務(wù)

財政部財政科學(xué)研究所 蘇京春

中國科學(xué)院大學(xué)管理學(xué)院 靳宇寧

自1992年我國社會主義市場經(jīng)濟體制建立以來，市場作為資源配置的手段逐步經(jīng)歷了由“基礎(chǔ)性作用”到“決定性作用”的過渡，中小企業(yè)亦如雨后春筍般成長和發(fā)展，現(xiàn)已成為我國國民經(jīng)濟的重要組成部分。據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心2012年數(shù)據(jù)顯示，我國中小企業(yè)在數(shù)量上占比達(dá)到企業(yè)總數(shù)量的98%以上，為我國新增就業(yè)崗位貢獻(xiàn)達(dá) 85%左右，創(chuàng)造 GDP總額達(dá)60%，稅收貢獻(xiàn)達(dá)50%，無論在數(shù)量結(jié)構(gòu)、吸納勞動力能力、經(jīng)濟增長貢獻(xiàn)和稅收貢獻(xiàn)方面，中小企業(yè)都起著舉足輕重的作用。其中，中小企業(yè)發(fā)明專利數(shù)量占比達(dá)到65%，而新產(chǎn)品開發(fā)數(shù)量占比更是高達(dá)到75%，勢必成為我國走創(chuàng)新型國家道路發(fā)展進(jìn)程中的重中之重。然而，與此同時，我們不得不看到，持續(xù)多年的中小企業(yè)融資難問題在國家出臺多方政策、銀企結(jié)合開辟路徑、政策性金融大力支持等多方調(diào)控手段綜合運用的前提下，仍然面臨諸多困難、存在諸多問題。尤其是近年來為培養(yǎng)科技創(chuàng)新力量而特別關(guān)注的科技型中小企業(yè)，多生存在“一方面要深入科研、著力創(chuàng)新，而另一方面則捉襟見肘、入不敷出”的現(xiàn)狀之中，使我們陷入深深的反思。本文在對科技型中小企業(yè)金融服務(wù)現(xiàn)狀評價的基礎(chǔ)上，引出了應(yīng)關(guān)注企業(yè)生態(tài)屬性的思考，認(rèn)為在進(jìn)行科技型中小企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新的進(jìn)程中，應(yīng)當(dāng)首先將其還原至賴以生存的企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中，在此基礎(chǔ)上探索科技型中小企業(yè)的生存和發(fā)展邏輯，并基于此回歸對現(xiàn)存問題的認(rèn)識和分析，提出了較為具有針對性的對策建議。

一、科技型中小企業(yè)金融服務(wù)現(xiàn)狀剖析

所謂科技型中小企業(yè)，是指以創(chuàng)新為使命和生存手段的企業(yè)。盡管從廣泛意義上來講，其可以囊括科學(xué)研究、產(chǎn)品研制、產(chǎn)品生產(chǎn)、產(chǎn)品銷售以及技術(shù)咨詢等內(nèi)容，但就我國目前的實踐情況來看，由于我國開始推動科技型中小企業(yè)成長的時限較短，加之其沒有與大型科技創(chuàng)新企業(yè)相抗衡的多方實力和市場份額，所以在產(chǎn)品的生產(chǎn)、銷售等真正落實到效益的層面來講仍顯薄弱，企業(yè)本身主要仍以科技產(chǎn)品的研發(fā)和咨詢?yōu)橹鳌?/p>

對于科技型中小企業(yè)金融服務(wù)的現(xiàn)狀，我們認(rèn)為主要存在以下問題:

第一，政策數(shù)量巨大，但許多尚需“接地氣”。由于存在中小企業(yè)融資難問題，我國針對于此出臺了大量相關(guān)政策。從中央各相關(guān)部委到地方各級政府，從財政手段到金融手段，從法律法規(guī)到實施細(xì)則，政策數(shù)量總計可達(dá)幾萬條之多，并隨著時間發(fā)展、新政策不斷出臺，各種政策匯編也層出不窮。然而，在龐大的、看似事無巨細(xì)的政策覆蓋下，據(jù)多地相關(guān)調(diào)研資料及實錄顯示，相當(dāng)一部分政策在實際操作中很難落地，或與地方實情有出入而難以落實、或與企業(yè)現(xiàn)狀錯配而難以達(dá)到條件、或嘗試推行而收效甚微等，與此同時，還存在著利好政策在政府與企業(yè)之間存在信息不對稱等問題，阻礙了政策的最終落實。

第二，各地方資金管理水平參差不齊。就目前我國科技金融體系中以財政投入為主的現(xiàn)狀而言，實際操作流程是到位資金由各省(市)依照實際情況在中央相關(guān)規(guī)定下進(jìn)行資金的分配，因此分配的手段與政府的資金管理水平直接相關(guān)，如浙江、江蘇等發(fā)達(dá)省份，資金多依托多級資本體系，能夠充分調(diào)動民間資金，發(fā)揮較大的乘數(shù)作用，并發(fā)揮市場配置資源的作用;而西部一些相對落后省份，資金的分配仍采用切塊模式，雖在一定程度上避免了“撒胡椒面”的低績效狀況，但與現(xiàn)代金融較為脫節(jié)。同時，還存在部分資金流向不知名金融市場的例子，資金管理水平十分參差。

第三，政策性金融尚為完全發(fā)揮出引導(dǎo)作用。就現(xiàn)狀來看，科技型中小企業(yè)發(fā)展的確切實受到政策性金融的支持，但作為高于銀行、保險、擔(dān)保公司等金融機構(gòu)的政策性金融而言，僅起到與普通金融機構(gòu)相類似的作用是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，而應(yīng)當(dāng)在更高層面、更大程度發(fā)揮資金的引導(dǎo)作用。此外，在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面已成功推行的公私合作伙伴(PPP)模式，目前在支持科技型中小企業(yè)方面尚未發(fā)揮作用，沒有能夠在更大程度上調(diào)動民間資本對創(chuàng)新的積極性。

第四，政策同步與因地制宜一定程度上存在矛盾。我國雖然區(qū)域發(fā)展十分不平衡，但是科技創(chuàng)新及金融服務(wù)相關(guān)政策的落實方面卻施行全國同步，這帶來政策因地制宜方面的矛盾。如通過浙江和云南的調(diào)研，我們發(fā)現(xiàn)同樣一項政策:在浙江地區(qū)的使用已開始幾近成為金融服務(wù)手段發(fā)展的桎梏，亟須更新?lián)Q代;而在云南地區(qū)的使用其政策效果才剛剛開始發(fā)力，需要繼續(xù)深入落實以發(fā)揮更大的效力。然而，為了兼顧全國政策的同步性，浙江地區(qū)需要在政策出臺前打“擦邊球”來實現(xiàn)自己的發(fā)展需求，而云南地區(qū)則需要在政策出臺后打“擦邊球”，來延續(xù)之前政策的效力，實現(xiàn)培養(yǎng)本省科技型中小企業(yè)發(fā)展。

第五，科學(xué)研究等相關(guān)資金管理十分封閉落后。盡管目前已將科技創(chuàng)新作為重中之重，多維政策傾斜也非常明顯，但實際操作中資金管理十分封閉，作為科技創(chuàng)新核心動力的科研院所及相關(guān)企業(yè)單位，財務(wù)報銷中對科研經(jīng)費不能領(lǐng)取勞務(wù)費等諸多錯配的報銷規(guī)定實際上從源頭阻礙了激勵機制發(fā)揮效力。

二、深層原因的剖析:企業(yè)生態(tài)屬性與“生態(tài)位”

如上所述，科技型中小企業(yè)金融服務(wù)存在著部分政策不接地氣、資金管理水平參差不齊、政策性金融尚未完全發(fā)揮引導(dǎo)作用、政策存在“一刀切”現(xiàn)象以及科研資金管理封閉等問題。在此基礎(chǔ)上，我們試圖在就政策論政策的傳統(tǒng)分析方法上換一種思路，將這些問題與企業(yè)自身的訴求相結(jié)合以求探尋更為深層的原因。實際上，自泰勒于1911年提出科學(xué)管理理論奠基管理學(xué)以來，企業(yè)管理理論也已經(jīng)歷許多階段的演變和發(fā)展，隨著三次產(chǎn)業(yè)革命帶來的生產(chǎn)力變革，企業(yè)管理也進(jìn)入到“企業(yè)仿生學(xué)”的研究階段，這種將企業(yè)的生存環(huán)境比擬為生態(tài)系統(tǒng)的企業(yè)管理研究方法實際上更好地擺明了企業(yè)所處環(huán)境、企業(yè)相關(guān)機構(gòu)、企業(yè)本身等的關(guān)系，并對市場中所有企業(yè)所處的不同位置做出“生物鏈”的比擬，得到所謂企業(yè)的“生態(tài)位”，可以幫助我們更好地認(rèn)識科技型中小企業(yè)的生存、發(fā)展邏輯，以正金融服務(wù)體系中存在的問題及解決路徑探析。

(一)關(guān)于企業(yè)的生態(tài)屬性。

在自然界中，生物體從外部環(huán)境中獲取食物、水分等所需的營養(yǎng)物質(zhì)轉(zhuǎn)換成自身的組成物質(zhì)并儲蓄能量，并將自身的組成物質(zhì)分解以釋放能量或排出雜物的新陳代謝過程帶來了生命體從出生到成長，到衰退再到死亡的有序發(fā)展。生物體在依賴于其獲取食物、生存場所等資源的能力得以生存，遵循著“適者生存”的自然法則。期間存在著資源爭奪、群落變遷、生存空間異位等生命現(xiàn)象，進(jìn)而產(chǎn)生了生物種群間的競爭、捕食、寄生、共生等關(guān)系，自然生物種群有其特定的生物生態(tài)位，強行遷移或復(fù)制雖然不一定會導(dǎo)致種群滅亡，但卻可能引起病變或引發(fā)連鎖反應(yīng)。

企業(yè)組織，與自然界中的生物體一樣，雖然企業(yè)生命周期并非與生物體的生長階段一樣具有特定的規(guī)律性和有序性，但是其大致上也會經(jīng)歷孕育、出生、成長、成熟、衰退和死亡的生命歷程。從生物體的特征出發(fā)對企業(yè)組織進(jìn)行考察，表明企業(yè)是一個生命體，可以找出企業(yè)組織的生命特征，企業(yè)不斷從外界獲得資源，為企業(yè)生命體提供營養(yǎng)，企業(yè)內(nèi)部的經(jīng)營機制將得到的人、財、物、技術(shù)、信息等資源結(jié)合起來，經(jīng)過內(nèi)部的各種循環(huán)，消化吸收為企業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)要素，這一過程就是同化過程。相反，企業(yè)將材料消耗，生產(chǎn)出合格產(chǎn)品的過程就是異化過程。同化與異化互為條件，缺一不可，相互轉(zhuǎn)化，轉(zhuǎn)化停止了，企業(yè)的生命就停止了。

區(qū)別于一般生命體，企業(yè)組織是具有高度目的性、能動性的構(gòu)成，企業(yè)因其自組織的特性不斷地自我修復(fù)、自我調(diào)節(jié)、自我完成，以其保持自身成長的動力從而使企業(yè)從較低級的組織形式向更高級的組織形式發(fā)展。

從企業(yè)發(fā)展條件來看，傳統(tǒng)理論一直將企業(yè)看做相對獨立的個體，生存的前提假設(shè)是在競爭激烈的商業(yè)世界中，個體作戰(zhàn)，保持自己的自主性和壟斷地位才能生存，是否與其他企業(yè)或其他社會相關(guān)，取決于企業(yè)自身需要和環(huán)境的穩(wěn)定性。1996年，詹姆斯·弗·穆爾(Moore)提出了企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)合作演化理論，該理論超越了以前的戰(zhàn)略管理理論偏競爭忽視合作的缺陷，更加強調(diào)產(chǎn)業(yè)融合大背景下企業(yè)組織外部環(huán)境的復(fù)雜性和商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)部各企業(yè)組織及其相關(guān)網(wǎng)絡(luò)的互動與合作。

時至今日，企業(yè)不應(yīng)把自己看做是單個的企業(yè)或擴展的企業(yè)，而應(yīng)把自己看做一個企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的成員。任何企業(yè)都處于一個或多個生態(tài)系統(tǒng)中，其本身也可創(chuàng)設(shè)自身的生態(tài)系統(tǒng)，這個經(jīng)濟系統(tǒng)的目標(biāo)不再是單純的以“利潤最大化”為目標(biāo)，而是為系統(tǒng)內(nèi)“關(guān)系者”創(chuàng)造價值，使自己成為組織生態(tài)系統(tǒng)中有生存價值的成員。生態(tài)系統(tǒng)中產(chǎn)業(yè)鏈上各環(huán)節(jié)的參與者，不僅包括供應(yīng)商、顧客、競爭對手，也有政府、聯(lián)盟者、相關(guān)機構(gòu)等。理論界對商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的內(nèi)容進(jìn)行描述的研究成果較多，其中徐艷梅，范昕(2013)對企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)及組成的研究結(jié)果較為完善。

圖1 企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)及組成

企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)是一個復(fù)雜系統(tǒng)，包括政治、經(jīng)濟、社會、文化等宏觀因素的作用，也包括人、財、物、技術(shù)、信息等圍觀因素的流動，從本質(zhì)上講，這些因素在系統(tǒng)中的關(guān)系是協(xié)同共生的。

(二)生態(tài)位視角下的市場競爭:科技型中小企業(yè)的生存邏輯。

生態(tài)位(niche)是生態(tài)學(xué)中的重要概念，是一個生物單位(個體、種群或物種)生存條件的總集合體，分為基礎(chǔ)生態(tài)位和現(xiàn)實生態(tài)位。參照生物生態(tài)位的概念，企業(yè)生態(tài)位描述的是企業(yè)在特定區(qū)域環(huán)境中所占據(jù)的空間位置和在特定商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中所發(fā)揮功能和產(chǎn)生價值的總集合體。

若兩個企業(yè)組織發(fā)展完全依賴于類似的資源，造成生態(tài)位重疊的現(xiàn)象，會引起其在商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的激烈競爭，若企業(yè)個體間的生態(tài)位完全一致，那必然會是一番生死較量，具有競爭優(yōu)勢的一方會排擠掉其他企業(yè)，搶占行業(yè)生態(tài)鏈中的有利位置，保證自身的成長與發(fā)展。因此，現(xiàn)實的商業(yè)世界猶似自然界，不同類型的企業(yè)組織應(yīng)該明晰自己的“生態(tài)位”，遵守“格烏斯原則”與其他商業(yè)組織類型錯位發(fā)展。

但由于現(xiàn)代企業(yè)的規(guī)模不斷擴張，業(yè)務(wù)范圍不斷擴大，加之新的成長模式的出現(xiàn)以及企業(yè)邊界的擴展，企業(yè)生態(tài)位的確定較之生物生態(tài)位更顯復(fù)雜。企業(yè)的基礎(chǔ)生態(tài)位和現(xiàn)實生態(tài)位也可能出現(xiàn)“移位”的現(xiàn)象，企業(yè)組織在商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中的潛在生態(tài)位在某一特定時刻很難被完全占有的或需要重新界定。這都要求企業(yè)需要不斷地重構(gòu)企業(yè)生態(tài)位因子，提升利用商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)資源的效率，最終達(dá)到提升自身能力，生存下去。

科技型中小企業(yè)是我國中小企業(yè)中最活躍的因素，是高技術(shù)企業(yè)的雛形，市場經(jīng)濟條件下要求其不僅要具備自主創(chuàng)新的科研能力，也要有首先能夠適應(yīng)市場成長生存的能力。企業(yè)的可持續(xù)成長是艱難曲折的，規(guī)模的不斷擴大是否等同于企業(yè)的成長，業(yè)務(wù)范圍是否越多越利于企業(yè)的發(fā)展，都無一定論。即使企業(yè)“做強做大”是普遍追求，我國科技型中小企業(yè)仍需在眾多企業(yè)類型中找到適合自身發(fā)展的環(huán)境條件和資源基礎(chǔ)，優(yōu)秀的企業(yè)要善于優(yōu)化生態(tài)位，發(fā)展過程中對自己的生態(tài)位進(jìn)行控制、調(diào)整，甚至創(chuàng)造，從而找到自身的生存空間與成長對策。

三、基于科技型中小企業(yè)“生態(tài)位”推動金融服務(wù)創(chuàng)新

基于以上對科技型中小企業(yè)的“生態(tài)位”分析，不難看出:從國內(nèi)現(xiàn)狀來看，在國有大中型企業(yè)占據(jù)主導(dǎo)地位、市場機制尚未完全理順、密集型經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型尚未完成的我國現(xiàn)階段經(jīng)濟發(fā)展中，科技型中小企業(yè)正處于產(chǎn)品價格、企業(yè)效益人力資源、生存發(fā)展能力等各方面競爭力非常薄弱的地位，盡管從產(chǎn)業(yè)鏈的角度目標(biāo)是達(dá)到作為經(jīng)濟增長的原動力，但就目前現(xiàn)狀而言多以投資拉動，而非企業(yè)自身成長;從國際市場來看，由于我國科技型中小企業(yè)帶有后來趕超的性質(zhì)，已經(jīng)失去第一批市場領(lǐng)地占領(lǐng)時的先機，國際“生態(tài)位”已各有其主，我國科技型中小企業(yè)欲生存和發(fā)展，需要在技術(shù)上攻堅克難、趕超發(fā)達(dá)國家，才能最終突出重圍。鑒于此，支持科技型中小企業(yè)生存發(fā)展，落實到對金融服務(wù)創(chuàng)新的政策建議層面，可主要從以下幾個方面進(jìn)行考慮。

第一，金融服務(wù)中應(yīng)考慮將“重保護(hù)”取向納入“重投入”取向。針對目前我國科技型中小企業(yè)金融服務(wù)的“重投入”取向，我們認(rèn)為在很大程度上存在合理性，直接提高了多方對科技研究的重視程度，為現(xiàn)階段發(fā)展最為主要的取向。然而，在該取向下，考慮到科技型中小企業(yè)目前在國內(nèi)企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中的龕位和在國際科技型中小企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中的龕位，為了避免其受到多方巨大勢力的影響，避免造成企業(yè)夭折、逼迫企業(yè)轉(zhuǎn)型、導(dǎo)致企業(yè)非科技型兼并購等對科技型中小企業(yè)生存和發(fā)展不利的局面產(chǎn)生，還應(yīng)當(dāng)將“重保護(hù)”的取向納入政策意向當(dāng)中，破解科技型中小企業(yè)在國內(nèi)生態(tài)系統(tǒng)尚未形成、在總體企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)中龕位尷尬的局面，助力科技型中小企業(yè)的生存和發(fā)展。與此同時，應(yīng)當(dāng)特別注重對科技型中小企業(yè)退出方面的引導(dǎo)，考慮到其目前的生態(tài)龕位，對每一家都寄予成長壯大的期望顯然不現(xiàn)實，而推動其形成良性動態(tài)系統(tǒng)的前提便是打通退出渠道，通過金融服務(wù)幫助科技型中小企業(yè)切實認(rèn)識成長、沿科技型軌道收購、通過競爭正常死亡等多重退出方式，并注重引導(dǎo)和鼓勵已鎖定生態(tài)龕位的科技型中小企業(yè)做精、做尖、科學(xué)發(fā)展、站穩(wěn)腳跟，而不是盲目做大、做強。

第二，搭建科技型中小企業(yè)金融服務(wù)平臺，助力盡快形成生態(tài)體系。金融服務(wù)平臺的作用主要有三:一是有利于科技型中小企業(yè)與金融服務(wù)機構(gòu)的對接;二是有利于科技型中小企業(yè)與既有政策的信息對稱;三是有利于科技型中小企業(yè)之間的對接。如上文所述的生態(tài)系統(tǒng)，我們認(rèn)為若使科技最終成為經(jīng)濟增長的原動力，首先應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)科技型中小企業(yè)自身的成長與發(fā)展，而這勢必建立在科技型中小企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)的建立和良性運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)上，在此基礎(chǔ)上還可實現(xiàn)有效監(jiān)控。目前，我國科技型中小企業(yè)具有地方特色，并且資金方面也存在各地方對資金管理水平參差不齊、相關(guān)信息不對稱等問題，在全國范圍內(nèi)尚未形成一個“大盤子”，應(yīng)當(dāng)通過搭建全國科技型中小企業(yè)金融服務(wù)平臺為基礎(chǔ)，逐步構(gòu)建全國科技型中小企業(yè)生態(tài)體系。

第三，將政策性金融與PPP模式結(jié)合，并鎖定對科技型中小企業(yè)的引導(dǎo)服務(wù)。從科技型中小企業(yè)角度看政策性金融，主要問題在于政策性金融對其引導(dǎo)方面尚顯不足;然從政策性金融角度看科技型中小企業(yè)金融服務(wù)，對于我國政策性金融多年來形成的以開發(fā)型、投資型、進(jìn)出口型、農(nóng)業(yè)型為主導(dǎo)的結(jié)構(gòu)而言，一下子傾力于科技發(fā)展也存在難度。PPP模式目前已在我國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中初顯成效，其吸納民間資金、引導(dǎo)民間資金、擴大乘數(shù)效應(yīng)的效果非常明顯。政策性金融在科技型中小企業(yè)發(fā)展中重要的引導(dǎo)作用，可考慮在此引導(dǎo)作用發(fā)揮下引入PPP模式，加大民間巨型資本對科技型中小企業(yè)源源不斷的支持力度，未來或可實現(xiàn)通過活躍的民間資本反過來激勵金融服務(wù)創(chuàng)新的作用，實現(xiàn)生態(tài)系統(tǒng)的良性循環(huán)。

第四，政策不以“地域”為界，而以科技型中小企業(yè)“生態(tài)龕位”為準(zhǔn)。鑒于我國地緣廣袤，加之區(qū)域發(fā)展、城鄉(xiāng)發(fā)展很不平衡，政策若以“地域”為界，勢必存在如上文中所述發(fā)達(dá)省份與不發(fā)達(dá)省份之例，難脫“一刀切”之嫌，而若能實現(xiàn)以科技型中小企業(yè)生態(tài)龕位來選擇所對應(yīng)層次的政策，想必應(yīng)可實現(xiàn)更高程度上的科學(xué)合理性。當(dāng)然，這一方向固然是好的，但是在落實過程中涉及評估科技型中小企業(yè)的多項、多維指標(biāo)，以及一系列相關(guān)準(zhǔn)備工作，但仍不失為一個可供參考、具有長遠(yuǎn)效益的努力方向。

第五，避免硬性財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等管理機制對激勵機制造成影響。從我國科技型中小企業(yè)金融服務(wù)的發(fā)展歷程來看，首先經(jīng)歷了從“無資金”到“有資金”的階段，我國知識產(chǎn)權(quán)、可見加大投入是激勵科技型中小企業(yè)發(fā)展的一個重要手段，接下來應(yīng)當(dāng)考慮的是在提高資金使用效率、加強資金監(jiān)管的基礎(chǔ)上，怎樣通過制定合理的財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等管理機制，使資金真正落到實處。以科研項目為例，與國外項目特別注重對專家和科研產(chǎn)品的重視相比，我國的科研經(jīng)費管理顯然有諸多欠妥之處有待考慮。

［1］徐艷梅、范昕:《組織生態(tài)變遷研究》，經(jīng)濟科學(xué)出版社2013年版。

［2］王宏達(dá):《基于生態(tài)位視角的科技型中小企業(yè)成長問題研究》，天津大學(xué)2007年論文。