機構(gòu)線報

機構(gòu)動向

郵儲銀行打造升級版責任銀行

經(jīng)過7年轉(zhuǎn)型的郵儲銀行已經(jīng)牢固樹立起“合規(guī)”、“安全”的管理運營理念。截至2013年底，郵儲銀行涉農(nóng)貸款余額為3882億元，年增速近107%。為全力助推小微企業(yè)成長，2013年郵儲銀行在總部和一級分行設(shè)立了小企業(yè)金融部，通過3.5萬人的專業(yè)信貸隊伍為小微企業(yè)提供金融服務，連續(xù)4年舉辦針對小微企業(yè)的創(chuàng)富大賽，最大限度提升金融服務小微企業(yè)的實效。而郵政金融計算機系統(tǒng)運行質(zhì)量保持繼續(xù)穩(wěn)步提高，交易成功率始終位于同業(yè)前列，截至2013年底，郵儲銀行資產(chǎn)規(guī)模已達到5.58萬億元，位列中國銀行業(yè)第七位。

新華基金打造“私人錢莊”微理財模式

“牛牛歡迎您關(guān)注新華E站官方微信！您可以輕松一步將微信號與新華基金賬戶綁定，即可快速查資產(chǎn)、查余額、快速充值取現(xiàn)、基金交易等?！边@個昵稱叫“牛?！钡奈⑿判蜗?，是新華基金在微信平臺上新推出的交易賬號。從3月10日開始，通過跟“牛?！钡幕?，微信用戶可以直接下達交易指令，完成基金交易和基金查詢等多項服務。這一借助微信平臺開展的移動互聯(lián)網(wǎng)微服務創(chuàng)新，將給客戶帶來更為方便、快捷、安全的新體驗。

據(jù)了解，投資者可以通過關(guān)注新華基金官方微信 （微信號：ncfund）并綁定原有基金賬號，即可享受三項功能，包括查詢基金凈值和賬戶資產(chǎn)，基金交易，以及投資組合套餐等多種資訊服務。

余額寶資金安全性被證明不受手機制約

3月15日，消費者保護權(quán)益日當天，央視二套《是真的嗎》欄目對“手機丟失后，支付寶里的錢會不會丟失”進行了實驗，實驗結(jié)果表明：手機丟失后余額寶仍安全。據(jù)了解，余額寶資金目前還由平安保險全額承保，退一萬步說即使余額寶被盜了，也會得到全額賠付。

鵬華理財21天債基迎來了轉(zhuǎn)型時機

歷經(jīng)一年多的發(fā)展，短期理財債基逐漸成熟，“單月滾動”的運作模式也逐漸被市場所認同。為了更加符合大眾客戶對于資金周期的需求，鵬華理財21天債基迎來了轉(zhuǎn)型時機。近日，鵬華基金公告顯示，鵬華理財21天債基經(jīng)持有人大會表決通過同意轉(zhuǎn)型，并將改名為鵬華月月發(fā)短期理財債券型證券投資基金。屆時投資者可以根據(jù)收支情況，靈活安排理財計劃，在開放期購買，如有現(xiàn)金需求則可在到期后贖回到賬。據(jù)了解，鵬華月月發(fā)短期理財債基將于3月21日至3月26日進入集中申購期，屆時低風險投資者可集中申購，首個運作期將于3月28日開始。

機構(gòu)產(chǎn)品

上投摩根民生需求基金首募17億

2月17日起公開發(fā)行的上投摩根民生需求基金，受到投資人和代銷渠道的追捧，首募規(guī)模達到17.1億元，成為今年3月份以來首募規(guī)模最大的股票型基金。據(jù)了解，2013年下半年起，結(jié)合市場風格變化，上投摩根主推的“均衡成長”系列基金為投資人帶來了相對穩(wěn)健的回報。“均衡成長”是上投摩根旗下股基四大細分產(chǎn)品線之一，該系列基金具有持股相對分散、波動相對較低的特色。

中海純債基金3月19日起發(fā)行

受益于資金面相對寬松及配置需求釋放等因素，今年以來債券市場呈現(xiàn)一片暖意，3月19日起順勢發(fā)行的中海純債基金也因此成為較低風險偏好投資者簡單有效的理財工具。據(jù)悉，作為一只純債基金，中海純債在產(chǎn)品設(shè)計上分為A、C兩類份額。其中A類份額收取較低的認購費，持有滿1年后只收取0.05%的贖回費，適合追求中長期穩(wěn)健收益的投資者；C類份額免認購費，并且只需持有滿30日就免贖回費，但收取0.4%/年的銷售服務費，適合短期內(nèi)可能有資金需求的、希望充分利用閑置資金的穩(wěn)健投資者。A、C兩類份額的合理分級在一定程度上可使投資者各取所需。

景順長城優(yōu)勢企業(yè)首募27億

去年的冠軍基金經(jīng)理余廣管理的新基金景順長城優(yōu)勢企業(yè)股票基金“吸金效應”明顯。該基金于3月19日成立，首募規(guī)模達27億，而業(yè)內(nèi)平均規(guī)模不到15億。晨星數(shù)據(jù)顯示，2012年，余廣管理的景順長城核心競爭力基金以31.7%的收益率在426只股票基金中排名第一，并獲得2012年度股票型明星基金獎。2013年，該基金收獲21.2%的正收益，成立兩年多以來累積回報率超過近60%，在同期成立的14只同類基金中回報最高。

華泰柏瑞創(chuàng)新升級混合基金24日起正式發(fā)行

以經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新升級為投資主題的基金家族再添新丁。華泰柏瑞創(chuàng)新升級混合基金將于3月24日起在中國銀行、華泰柏瑞網(wǎng)上直銷、華泰證券及各大銀行、券商全面發(fā)售。

據(jù)了解，華泰柏瑞創(chuàng)新升級混合基金的股票資產(chǎn)配置比例為30%～95%，其中，投資于創(chuàng)新升級主題相關(guān)的上市公司股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。靈活的股票倉位將有利于基金根據(jù)市場情況做出調(diào)整。

中郵核心競爭力“一哥”操刀

在2013年的成長股“盛宴”中，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)以80.4%的年度總回報奪得股基冠軍，基金經(jīng)理任澤松一戰(zhàn)成名，晉升為公募基金“一哥”。據(jù)悉，由新晉的公募“一哥”任澤松親自操刀的中郵基金馬年首只新品——中郵核心競爭力靈活配置混合基金已于3月18日正式開賣。該基金將采取“自下而上”的個股精選策略，分享具有“核心競爭力”的成長型上市公司股票投資價值。分析人士指出，作為一只靈活配置型混合基金，中郵核心競爭力投資范圍較為寬泛，利于其進行大類資產(chǎn)配置，實時把握股、債之間的輪動行情。與此同時，0～95%的股票倉位設(shè)計，又方便基金管理人進行靈活操作，在震蕩市中實現(xiàn)攻守兼?zhèn)洹?/p>

機構(gòu)觀點

流動性寬裕 助力債市走強

對于全年的債市行情，泰達宏利表示，2013年債市表現(xiàn)不佳主要是受流動性收緊的影響，2014年預計不會再出現(xiàn)類似2013年的流動性緊張局面。去年“錢荒”主要是因為商業(yè)銀行非標業(yè)務發(fā)展過猛，央行擔心社會杠桿率和負債率過高，實行中性偏緊的貨幣政策。在經(jīng)歷了去年兩次“錢荒”之后，銀行非標業(yè)務有所收縮，社會杠桿率情況有所好轉(zhuǎn)。2014年央行的貨幣政策可能持謹慎的狀態(tài)，全年的資金面有望相對寬松。同時今年的通脹壓力也不大，經(jīng)濟增長平穩(wěn)。目前整體來看，債市處于筑底企穩(wěn)階段，加之外部資金面逐漸轉(zhuǎn)好，基本面支撐債市，2014年債市投資機會有望企穩(wěn)向好，債基長期投資價值顯現(xiàn)。