淺議證券業(yè)企業(yè)文化建設(shè)

○吳巨龍

（中山大學(xué)嶺南學(xué)院 廣東 廣州 510275）

企業(yè)文化是文化因素在企業(yè)這個(gè)特殊的社會(huì)組織中的投影，其核心內(nèi)容是企業(yè)精神和企業(yè)價(jià)值觀。企業(yè)文化是企業(yè)最重要的無形資產(chǎn)，對(duì)企業(yè)的發(fā)展壯大有著不可或缺的作用。

一、證券業(yè)特點(diǎn)決定了企業(yè)文化建設(shè)意義重大

企業(yè)文化建設(shè)對(duì)提高證券業(yè)核心競爭力具有重要作用，這是由證券業(yè)特點(diǎn)所決定的。目前，我國資本市場與國外資本市場相比，無論是在資本、規(guī)模、產(chǎn)品、技術(shù)等方面，還是在人員素質(zhì)、管理水平、治理結(jié)構(gòu)等方面都存在較大差距。資本市場發(fā)展呈現(xiàn)出證券市場震蕩波幅大、上市公司業(yè)績起伏大、對(duì)整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)影響大等特點(diǎn)。同時(shí)，我國證券行業(yè)還屬一個(gè)年輕人居多的“黑發(fā)”行業(yè)。年輕人有充滿活力、朝氣蓬勃等優(yōu)勢(shì)，也有閱歷少、缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)等劣勢(shì)。而證券行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的經(jīng)濟(jì)、金融、投資分析等方面的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)要求較高，需要積極、良性引導(dǎo)這些人員樹立正確的執(zhí)業(yè)意識(shí)。此外，證券交易手段高度現(xiàn)代化，交易過程非常短暫，這就決定了其具有高投入、高回報(bào)、高風(fēng)險(xiǎn)的特征，蘊(yùn)涵著極高的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)從業(yè)人員的道德操守要求很高。

具體來說，企業(yè)文化建設(shè)的作用如下：一是有利于人才集聚。證券業(yè)是知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)，其發(fā)展壯大過程中對(duì)人才的需求尤為突出。好的企業(yè)文化能通過統(tǒng)一思想意志，改善精神面貌等方式來激發(fā)員工的潛能和創(chuàng)造力。通過強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)的協(xié)同統(tǒng)一性來團(tuán)結(jié)知識(shí)型勞動(dòng)者，確保本企業(yè)對(duì)人力資源的獨(dú)占優(yōu)勢(shì)，避免人才流失帶來的資源流失。二是有利于樹立品牌。證券業(yè)作為金融產(chǎn)業(yè)的一部分，從本質(zhì)上來說是建立在信用基礎(chǔ)之上的，其品牌建設(shè)至關(guān)重要。證券公司結(jié)合發(fā)展經(jīng)驗(yàn)所形成的企業(yè)文化，有助于實(shí)現(xiàn)品牌精神的內(nèi)部傳承，保持品牌價(jià)值的外部認(rèn)可，對(duì)證券公司發(fā)展壯大起到持續(xù)作用。

二、當(dāng)前證券業(yè)企業(yè)文化的特點(diǎn)

1、重人才培育。人才是證券業(yè)最核心的競爭要素，國內(nèi)券商大都將人才培育置于企業(yè)文化建設(shè)的首要位置。一是樹立人才第一的理念。如廣發(fā)證券的經(jīng)營理念是“知識(shí)圖強(qiáng)、求實(shí)奉獻(xiàn)”，堅(jiān)信只有依靠一流的人才，才能創(chuàng)造一流的公司；招商證券、東北證券等券商也都在企業(yè)發(fā)展中立足于重人才、愛人才。二是完善職工培養(yǎng)制度。如國信證券為干部隊(duì)伍擬定“朝陽計(jì)劃”，為剛?cè)肼毜拇髮W(xué)生準(zhǔn)備“晨曦計(jì)劃”，通過內(nèi)部培養(yǎng)、競爭選拔和自我申告等方式，形成良好的人才成長環(huán)境和有效的人才培養(yǎng)機(jī)制，既保持了公司人才的健康成長，也促進(jìn)了證券公司事業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。廣泛開展培訓(xùn)工作，助推公司知識(shí)優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮，促進(jìn)公司員工在各自崗位上發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，將知識(shí)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為公司發(fā)展的競爭力。三是精心組織員工培訓(xùn)。在2007—2008兩年間，廣發(fā)證券與中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、加拿大證券學(xué)會(huì)共同組織了兩批共59名公司員工赴加拿大進(jìn)行《中加證券公司營運(yùn)與管理》專題學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)和借鑒成熟資本市場同類型業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，為增加公司市場競爭力，培養(yǎng)全球視野、國際化的金融人才邁出了重要一步。此外，還通過開設(shè)網(wǎng)上學(xué)習(xí)系統(tǒng)，提供在線學(xué)習(xí)、培訓(xùn)管理、考試中心和同步課堂等功能，有效支持員工隨時(shí)、隨地學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理知識(shí)，提升職業(yè)素質(zhì)。

2、重合規(guī)文化。按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》等文件的要求，證券公司逐漸將合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成。一是構(gòu)建良好的內(nèi)控環(huán)境。良好的內(nèi)控環(huán)境是營造合規(guī)文化的基礎(chǔ)。券商中董事會(huì)、管理層的高度重視，健全有效的公司治理，完善的組織管理架構(gòu)和制度流程，構(gòu)成了合規(guī)文化的基礎(chǔ)。二是實(shí)現(xiàn)合規(guī)運(yùn)作的流程化和標(biāo)準(zhǔn)化。注重發(fā)揮專業(yè)職能部門的作用，做好自上而下的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理；同時(shí)充分調(diào)動(dòng)公司業(yè)務(wù)部門和一線員工在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，做好自下而上的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理。三是培養(yǎng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。讓每個(gè)人都養(yǎng)成合規(guī)意識(shí)，都明白合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理、合規(guī)操作的重要性，使每個(gè)員工都了解、熟悉、掌握法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和制度規(guī)定，并形成道德約束的行為規(guī)范，使“遵規(guī)守約”成為員工的自覺行為。四是強(qiáng)調(diào)對(duì)制度的嚴(yán)格執(zhí)行和持續(xù)動(dòng)態(tài)檢驗(yàn)。在主要業(yè)務(wù)部門安排專職或兼職人員進(jìn)行一線的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理，強(qiáng)化制度監(jiān)督執(zhí)行的力度，維護(hù)制度的權(quán)威，大力支持監(jiān)察部門行使合規(guī)與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控職能。要求員工就工作中發(fā)現(xiàn)的新問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按報(bào)告線及時(shí)報(bào)告，并積極參加相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作討論，提出改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議。

3、重社會(huì)責(zé)任。企業(yè)不應(yīng)把獲利當(dāng)作唯一目標(biāo)，還要為社會(huì)作貢獻(xiàn)，樹立良好的社會(huì)責(zé)任意識(shí)。在2005年之前的熊市中，券商一度被“妖魔化”，部分原因是因?yàn)槿梯^少參加社會(huì)公益活動(dòng)。當(dāng)下，券商紛紛意識(shí)到承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的重要性，忙于樹立負(fù)責(zé)任的公民形象。一是積極參與抗震救災(zāi)。汶川大地震之后不久，深圳證券業(yè)捐款超過2.4億，國信證券、中信證券等公司捐款均超過1000萬。其中，招商證券捐資1200多萬元成立了“中國紅十字·招商證券博愛基金”，成為中國紅十字會(huì)總會(huì)成立至今接受企業(yè)捐贈(zèng)最多的專項(xiàng)基金；中投證券綿陽營業(yè)部還獲全國總工會(huì)頒發(fā)的“工人先鋒號(hào)”及中國金融工會(huì)全國委員會(huì)頒發(fā)的“全國金融五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀”光榮稱號(hào)。二是努力緩解就業(yè)壓力。針對(duì)金融危機(jī)下，我國保就業(yè)壓力增大的現(xiàn)狀，廣發(fā)證券建立“青年就業(yè)創(chuàng)業(yè)見習(xí)基地”，為畢業(yè)未就業(yè)大學(xué)生搭建通向社會(huì)的橋梁。計(jì)劃三年在全國范圍內(nèi)吸收5000-6000人次畢業(yè)未就業(yè)大學(xué)生，提供見習(xí)機(jī)會(huì)，幫助其轉(zhuǎn)變就業(yè)觀念，了解企業(yè)工作情況，節(jié)省適應(yīng)企業(yè)環(huán)境的時(shí)間成本。三是廣泛參與基礎(chǔ)教育事業(yè)。廣發(fā)證券先后在全國12個(gè)省、20個(gè)貧困地區(qū)捐建“廣發(fā)希望小學(xué)”20所；先后5年捐贈(zèng)“南粵山區(qū)優(yōu)秀教師獎(jiǎng)勵(lì)基金”；公司及旗下子公司還捐款3000萬元共同發(fā)起設(shè)立“廣發(fā)-希望”基金，長期支持包括四川地震災(zāi)區(qū)在內(nèi)的全國受災(zāi)和貧困地區(qū)的中小學(xué)教育事業(yè)。此外，在無償獻(xiàn)血、緊急救助、捐資助學(xué)等公益活動(dòng)中，證券公司的表現(xiàn)都相當(dāng)踴躍。

整體來看，證券業(yè)比較重視企業(yè)文化建設(shè)工作。如南京證券認(rèn)為“三流企業(yè)做產(chǎn)品、二流企業(yè)做品牌、一流企業(yè)做文化”，“一個(gè)好的企業(yè)肯定有一個(gè)好的企業(yè)文化在支撐”。因?yàn)榻鹑谑侨肆Y源密集型產(chǎn)業(yè)，金融文化是人在主導(dǎo)金融活動(dòng)中的精神反應(yīng)，為此，金融企業(yè)應(yīng)該有目的、有計(jì)劃的確定企業(yè)價(jià)值觀和價(jià)值目標(biāo)，樹立企業(yè)道德規(guī)范，開展各種文化建設(shè)活動(dòng)來調(diào)動(dòng)員工的積極性、提高員工素質(zhì)。

三、證券業(yè)企業(yè)文化建設(shè)中存在的問題

1、缺乏系統(tǒng)化建設(shè)。目前，國內(nèi)大部分券商并沒有進(jìn)行系統(tǒng)的企業(yè)文化建設(shè)，其企業(yè)文化建設(shè)的職能往往分散在董秘辦、辦公室、人事部門、合規(guī)部門等，缺乏統(tǒng)一有力的協(xié)調(diào)組織。具體表現(xiàn)為在企業(yè)文化建設(shè)中往往只側(cè)重于人才培養(yǎng)或者公益活動(dòng)，主要注重管理的制度化建設(shè)，以及員工行為模式的訓(xùn)練。對(duì)于企業(yè)的價(jià)值取向、社會(huì)形象等方面則較少提及，能夠形成系統(tǒng)性論述的更少。而國際上如美林證券的《美林形象宣言》是將企業(yè)的價(jià)值觀、理念抽象為概念化的一些簡單詞句和某種具體可感的事例，從而準(zhǔn)確無誤地傳達(dá)給企業(yè)的每個(gè)員工，告訴他們這個(gè)企業(yè)倡導(dǎo)什么、期待什么、摒棄什么，難以塑造企業(yè)對(duì)外鮮明一致的形象。

2、缺乏創(chuàng)新意識(shí)。國內(nèi)證券公司在管理方式方面出于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，非常強(qiáng)調(diào)命令與控制、等級(jí)與服從，這與證券業(yè)、金融業(yè)所需的創(chuàng)新與參與，團(tuán)隊(duì)與協(xié)作的精神有一定沖突。而這種矛盾的沖撞，泯滅了員工參與發(fā)展、創(chuàng)新的火花。主要表現(xiàn)為我國證券業(yè)的業(yè)務(wù)嚴(yán)重同質(zhì)化，主要以經(jīng)紀(jì)和自營為主；金融服務(wù)簡單，無法滿足我國新富階層的投資需要。

3、營業(yè)部文化建設(shè)參差不齊。對(duì)一家全國性的證券公司而言，其基層單位覆蓋范圍可能很大，從南到北，從經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)到經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)，認(rèn)識(shí)、意識(shí)、觀念等各方面均存在差異，造成營業(yè)部對(duì)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)不完全統(tǒng)一。主要表現(xiàn)在部分營業(yè)部在經(jīng)營活動(dòng)中，對(duì)投資者的服務(wù)不夠細(xì)致，未能嚴(yán)格執(zhí)行公司的規(guī)章制度，經(jīng)常引來投資者的投訴等。

4、員工不能很好地分享企業(yè)發(fā)展成果。部分證券公司在企業(yè)文化建設(shè)中做了很多工作，花了大量的人力物力，但實(shí)際上員工的認(rèn)同度卻很低，對(duì)企業(yè)缺乏必要的忠誠度。其中一個(gè)很重要的原因就是，員工沒有很好地分享企業(yè)發(fā)展的成果。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)的主要目的是提高企業(yè)軟實(shí)力，提升企業(yè)核心競爭力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。在學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，構(gòu)建和諧社會(huì)的大前景下，如果企業(yè)在企業(yè)文化建設(shè)過程中不能真正做到以人為本，不談企業(yè)對(duì)員工的責(zé)任和義務(wù)，還是采用以往企業(yè)單純對(duì)員工提出各種職業(yè)要求的思維定勢(shì)，就不能引發(fā)員工的共鳴和發(fā)自內(nèi)心的參與，企業(yè)文化建設(shè)的成效就會(huì)大打折扣。

四、促進(jìn)證券業(yè)企業(yè)文化建設(shè)的對(duì)策建議

1、由上而下開展企業(yè)文化建設(shè)。組建企業(yè)文化戰(zhàn)略委員會(huì)，與專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)合作組建企業(yè)文化執(zhí)行小組；調(diào)查分析企業(yè)現(xiàn)狀、行業(yè)態(tài)勢(shì)、競爭狀況、企業(yè)最終目標(biāo)等，科學(xué)性、藝術(shù)性歸納總結(jié)企業(yè)遠(yuǎn)景、企業(yè)戰(zhàn)略、企業(yè)口號(hào)等；依據(jù)已提煉出的企業(yè)理念和實(shí)際需求，設(shè)計(jì)企業(yè)行為規(guī)范，包括員工行為規(guī)范、服務(wù)規(guī)范、危機(jī)處理規(guī)范、典禮、儀式等；進(jìn)行企業(yè)形象系統(tǒng)規(guī)劃，保證設(shè)計(jì)具有高識(shí)別性，并能反映證券行業(yè)特點(diǎn)。

2、做好企業(yè)文化營銷。證券公司應(yīng)該注重在營銷中體現(xiàn)企業(yè)文化，推廣企業(yè)形象。當(dāng)前證券業(yè)存在的缺陷就是往往以交易為中心，導(dǎo)致券商對(duì)投資者缺乏整體營銷的概念，無法在投資者中樹立對(duì)公司的品牌認(rèn)同感。券商服務(wù)時(shí)應(yīng)該逐步明確文化營銷的理念，做到以投資者為中心，只有這樣才能對(duì)投資者的信用程度、交易習(xí)慣、交易特點(diǎn)作出分析和判斷，并且在此基礎(chǔ)上開展特色化的服務(wù)來吸引投資者，增強(qiáng)投資者對(duì)企業(yè)服務(wù)品牌的認(rèn)識(shí)，提高自身的核心競爭力。

3、企業(yè)文化建設(shè)要得到內(nèi)部員工的理解和推動(dòng)。要樹立“以人為本”的思想，構(gòu)建整合力、吸引力、凝聚力，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與企業(yè)價(jià)值的高度統(tǒng)一。促使員工將工作當(dāng)成一種事業(yè)來做，實(shí)現(xiàn)從“要我做”到“我要做”的轉(zhuǎn)變；完成從“自發(fā)”到“自覺”的轉(zhuǎn)變。這會(huì)促使員工主動(dòng)地對(duì)投資者和市場變化迅速做出反應(yīng)，同時(shí)根據(jù)市場和投資者的需求變化，在及時(shí)反饋的基礎(chǔ)上依靠自身的創(chuàng)新意識(shí)、能力和品牌產(chǎn)品去最大限度地滿足投資者和市場的需求，不斷推陳出新提高服務(wù)水平和工作效率。

[1]張華東：證券業(yè)企業(yè)文化建設(shè)[J].中國金融，2012（5）.

[2]中國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)企業(yè)文化建設(shè)的理論與實(shí)踐[N].上海證券報(bào)，2011-07-02.