陳某集資詐騙案公訴意見書

陳某集資詐騙案公訴意見書

于爽,1979年生,吉林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、復(fù)旦大學(xué)刑法學(xué)碩士,上海市人民檢察院第一分院公訴處代理檢察員,第九屆上海市優(yōu)秀公訴人，榮獲嘉獎多次、個(gè)案二等功一次。

［基本案情］

2003年1月，被告人陳某通過他人代驗(yàn)資的方式注冊成立颶寰投資管理有限公司（以下簡稱“颶寰公司”），虛構(gòu)其在中信集團(tuán)下屬“共管基金”擔(dān)任期貨操盤手，期貨投資高盈利的事實(shí)，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以颶寰公司的名義對外簽訂《投資代理項(xiàng)目合同》，并承諾24%的年投資回報(bào)率。陳某將部分客戶投資款投入以其個(gè)人名義開設(shè)的期貨交易賬戶，非但未獲預(yù)期收益，反而連連虧損。為支付客戶的高額回報(bào)，自2005年起，陳某調(diào)整《投資管理合同》，約定客戶最多承擔(dān)10%的虧損風(fēng)險(xiǎn)，超過24%的收益由颶寰公司與客戶按比例分成，同時(shí)颶寰公司收取客戶投資本金2.4%的“居間費(fèi)”，要求颶寰公司的員工以此繼續(xù)招攬客戶。至2010年11月陳某向本市及云南等地580余名投資人累計(jì)集資3.9億余元，僅將其中8600余萬元投入期貨賬戶，累計(jì)虧損1200余萬元；期間，陳某還將7200余萬元投資款用于其設(shè)立和經(jīng)營的多家公司以及組建FCACA車隊(duì)，另有部分資金用于本人購房、買豪車等揮霍消費(fèi)。至案發(fā)，返還客戶本金及收益2.5億余元，造成202名被害人實(shí)際損失1.8億余元。

［庭審焦點(diǎn)］

陳某將8600余萬元用于期貨交易，7200余萬元用于公司經(jīng)營，并按照約定向部分客戶支付了本金及收益2.5億余元，如何認(rèn)定其“非法占有的主觀故意”？涉案合同主體為颶寰公司，是否可以認(rèn)定為單位犯罪？經(jīng)營費(fèi)用能否從犯罪數(shù)額中扣除？

［公訴意見書］

為進(jìn)一步證實(shí)被告人陳某集資詐騙的犯罪行為，使合議庭對案件的事實(shí)、證據(jù)和定性有進(jìn)一步客觀、全面的了解，依法作出公正的判決，公訴人現(xiàn)就本案的證據(jù)和事實(shí)情況，結(jié)合與辯護(hù)人有分歧的焦點(diǎn)問題發(fā)表如下公訴意見，供合議庭評議時(shí)參考。

一、本案的事實(shí)、定性及證據(jù)評析

非法吸收公眾存款與集資詐騙這兩個(gè)罪名確有相似之處，比如一般都具有承諾高額回報(bào)的行為方式，但是，區(qū)別也是顯而易見的。簡單的說：首先，從主觀目的上，是否具有非法占有的主觀故意；其次，從行為構(gòu)成上看，是否使用了詐騙的方法（虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相）；第三，從客觀后果上，是否造成了募集資金無法返還的嚴(yán)重后果，是二罪之間的重要區(qū)別。

集資詐騙罪具有三個(gè)顯著特征：手法欺騙性、被害人涉眾性、損失嚴(yán)重性，行為體現(xiàn)了“非法占有的主觀故意”，本案具備了這些屬性。我們不妨回顧一下本案。本案中，陳某采用詐騙的方法集資，虛構(gòu)了以下三個(gè)事實(shí)：

虛構(gòu)的第一個(gè)事實(shí)：在公司設(shè)立之初，陳某向親友、員工虛構(gòu)自己是中信集團(tuán)“共管投資基金”操盤手，甚至向自己的父親提供了偽造的勞動合同，騙取親友對他的信任，幫助他開辦公司，招攬客戶。事實(shí)上，陳某最初的客戶資源都是其員工親朋，為滿足自己膨脹的野心，陳某不惜利用身邊人對他的青睞與認(rèn)同；

虛構(gòu)的第二個(gè)事實(shí)：24%的高回報(bào)，這是陳某吸引客戶投資的最重要手段，無論是他以公司名義與客戶簽訂理財(cái)協(xié)議中所承諾的收益，還是他向員工提供的投資清算單，他的戰(zhàn)績一直保持在24%的盈利，基本沒有虧損的不良記錄，這也是他僅憑員工、朋友的口口相傳就能在短時(shí)間內(nèi)聚集幾百名客戶，并且投資門檻從500萬一升再升高達(dá)1000萬元的重要原因；

虛構(gòu)的第三個(gè)事實(shí)：對資金真實(shí)用途，陳某并未全部投入期貨交易，按照客戶的委托理財(cái)協(xié)議，陳某有義務(wù)將客戶資金全部投入期貨賬戶，?？顚Ｓ貌豢膳沧魉?，但事實(shí)上，只有很小部分資金約8000萬元進(jìn)入期貨賬戶，不到資金總量的20%，其他絕大部分被陳某用于開辦自己的其他公司，經(jīng)營FCACA車隊(duì)。相關(guān)證據(jù)顯示，僅車隊(duì)營運(yùn)一項(xiàng)就動輒幾千萬投入。另外，陳某還為滿足私欲，購買了大量的房產(chǎn)和40余輛豪車，這些用于個(gè)人揮霍的資金均來自于客戶的投資。

我們研習(xí)一下相關(guān)的法律規(guī)定——

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》中的規(guī)定，“詐騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。顯而易見，本案被告人陳某系采用詐騙的方法集資斂財(cái)。此外，根據(jù)2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條第2款第1項(xiàng)的規(guī)定，“使用詐騙方法非法集資”，“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例”、“肆意揮霍集資款”致使集資款不能返還的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。

公訴人在這里具體剖析陳某的欺詐行為，也是為了證實(shí)他具有非法占有的主觀故意。

我們再來看看本案的第二個(gè)特征—陳某向社會公眾吸收資金，具有涉眾性。

陳某以公司員工、親友為媒介，采用口口相傳的方式對外斂資，由于其員工、親友本人在颶寰公司均有投資，因此，介紹來的客戶也對陳某的盈利能力深信不疑，短短幾年里，招攬客戶達(dá)580余人，涉及資金3.9億余元。回顧案情，我們可以看到陳某采用的具體實(shí)施方法為：（1）對于員工完成客戶指標(biāo)實(shí)施具體獎懲制度，激勵(lì)員工廣泛吸納客戶資金；（2）定期刊發(fā)企業(yè)廣告手冊，召開客戶推廣會議，吸引大客戶和潛在客戶投資；（3）提高投資門檻，讓客戶自行籌措資金以滿足最低限額要求，因此，除了與颶寰公司簽約的580人以外，還有其他隱名投資者，實(shí)際涉眾范圍更加廣泛。陳某在沒有期貨交易資質(zhì)的情況下，向社會不特定對象非法募集資金，符合“集資詐騙”的行為方式。

最后，陳某無實(shí)際盈利能力，給投資人造成了重大損失。

（1）期貨交易連年虧損——根據(jù)審計(jì)報(bào)告、期貨交易清單等相關(guān)證據(jù)資料，陳某自2002年至2009年期貨賬戶每年虧損幾十至上百萬不等，累計(jì)虧損1200余萬元。事實(shí)上，在2002年陳某未成立颶寰公司之前，就在期貨交易中首戰(zhàn)告負(fù)，以這樣的操盤水平根本無法保證24%的收益率，而其后2003年至2008年的連年慘敗更加證實(shí)了陳某沒有實(shí)際履約的能力；

（2）網(wǎng)絡(luò)公司關(guān)門大吉——2007年陳某投入資金上百萬元成立上海名寰網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，似乎是以積極的斗志迎接互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來，但在主營業(yè)務(wù)沒有開展就停業(yè)解散了，又是一筆失敗的投資；

（3）FCACA車隊(duì)是個(gè)無底洞——在這個(gè)行業(yè)中用于購買、改裝賽車、聘請國內(nèi)外技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)和車手、維持車隊(duì)運(yùn)作的費(fèi)用相當(dāng)高，每年的協(xié)會會費(fèi)、日常管理費(fèi)用也要上千萬。陳某本人在公訴人提審時(shí)也承認(rèn)就算車隊(duì)在世界賽事上取得好成績，獲得一定的贊助，這種贊助同支出相比可謂杯水車薪，大量客戶投資期貨的資金都在賽場上打了水漂。

《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》中明確規(guī)定，對于行為人“明知沒有歸還能力而大量騙取資金的”造成數(shù)額較大資金不能歸還，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的。對于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。我們看到，陳某沒有履約能力，置投資人資金安全于不顧的行為，再一次印證了他非法占有的故意。

綜上，本案被告人陳某的行為應(yīng)認(rèn)定為集資詐騙罪。

二、關(guān)于個(gè)人犯罪還是單位犯罪問題的說明

本案中雖然從形式上來看，陳某是以颶寰公司的名義與客戶簽訂相關(guān)委托理財(cái)協(xié)議，但仍應(yīng)該認(rèn)定為個(gè)人犯罪。

首先，颶寰公司的成立與日常經(jīng)營由陳某一人決定，包括他將客戶的錢用于其他項(xiàng)目投資，用于購房購車，均不需要與公司其他掛名股東達(dá)成一致，并非股東意志的統(tǒng)一，沒有單位意志的體現(xiàn)；

其次，從實(shí)際資金流向來看，簽約后客戶資金均按照陳某的要求打入其個(gè)人賬戶，支配和使用均按照陳某個(gè)人指示；

第三，自颶寰公司成立，所開展的唯一業(yè)務(wù)就是同客戶簽訂期貨交易的委托理財(cái)合同，而該公司根本沒有期貨投資的資質(zhì)，就是“以犯罪為目的而成立的公司”，而且在成立后“以實(shí)施犯罪為主要活動”。

所以本案不應(yīng)以單位犯罪論，而應(yīng)認(rèn)定為陳某個(gè)人犯罪。

三、關(guān)于颶寰公司員工非本案共犯問題的說明

辯護(hù)人在質(zhì)證時(shí)提出，公司員工均參與到公司經(jīng)營和斂資的過程里，他們的行為到底如何評判。

本案中，被告人陳某以颶寰公司的員工作為推廣理財(cái)產(chǎn)品的主要媒介，為員工設(shè)立績效考核的獎懲制度，但是，員工不是陳某的共犯：首先，颶寰公司的員工對于陳某以詐騙的方式斂財(cái)并不知情，沒有共同的犯罪故意，他們?yōu)槭裁磿①Y成為股東，為什么會介紹身邊至親好友加入投資隊(duì)伍，就是因?yàn)樗麄円脖魂惸趁稍诠睦?，就像陳某所供述，除了他自己沒有人知道原來事實(shí)的真相如此可怕；其次，颶寰公司員工的工資及收益是陳某為了給自己披上合法經(jīng)營的外衣所付出的成本，絕非分贓性質(zhì)；第三，很多颶寰公司的員工也參與投資，因本案受損也是被害人的身份。我們怎能將這些受利用、受鼓惑、受損失的颶寰公司員工被評價(jià)為共犯？

四、公司經(jīng)營費(fèi)用不應(yīng)從認(rèn)定的犯罪金額中扣除

本案中，被告人陳某用于公司經(jīng)營的費(fèi)用共分成三部分：第一部分用于颶寰公司日常開支，第二部分投資旭寰公司，第三部分FCACA車隊(duì)運(yùn)營，這三部分開支均不應(yīng)從本案認(rèn)定的犯罪金額中扣除，原因如下：

第一，颶寰公司作為陳某犯罪的載體，是其吸納客戶投資的渠道，該公司的員工也是招攬客戶的主要媒介，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》“對于行為人為實(shí)施金融詐騙活動而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額。”在該公司經(jīng)營過程中所產(chǎn)生的費(fèi)用是陳某的犯罪成本，應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額，不必扣除。

第二，投資旭寰公司以及車隊(duì)運(yùn)營的費(fèi)用是陳某對所騙取資金的支配和使用行為，他違反誠實(shí)信用原則，在未告知客戶的情況下，將投資期貨的資金挪作他用，所侵犯的不僅僅是集資者的知情權(quán)，更是幾百人的切身利益，所查證的上述資金全部有去無回，實(shí)際上也證明了陳某置投資者的利益于不顧，為滿足自己好大喜功的一己私欲而對騙得資金的處置，從斥巨資經(jīng)營車隊(duì)卻分毫未賺的情況來看，甚至可以將這樣的做法定義為“變相揮霍行為”，當(dāng)然不能將這些費(fèi)用從犯罪金額中扣除。

綜上所述，陳某“賭博人生”的態(tài)度造成了自己今天的悲劇，同時(shí)也造成了很多投資人整個(gè)家庭的舉步維艱，陳某理應(yīng)為自己的行為承擔(dān)責(zé)任。陳某到案后，認(rèn)罪態(tài)度較好，但是，目前尚未彌補(bǔ)被害人的損失，希望合議庭結(jié)合本案的犯罪事實(shí)情節(jié)綜合作出公正的裁判。

［一審判決］

上海市第一中級人民法院認(rèn)為，被告人陳某采用虛構(gòu)資金用途的方式騙取投資款，從其資金使用構(gòu)成來看，僅小部分用于期貨投資，連年虧損，不足以支付所承諾的高額回報(bào)；另外，雖將部分款項(xiàng)用于公司經(jīng)營及籌建車隊(duì)，但該行為具有任意支配和處分被害人資金的性質(zhì)，又造成虧損不斷；在此情況下，仍使用集資款購置房產(chǎn)及豪華轎車，并最終逃離上海，能夠認(rèn)定主觀具有非法占有的故意。颶寰公司經(jīng)營行為本身系法律所禁止，且除非法集資外，無其他正常經(jīng)營，應(yīng)認(rèn)定為個(gè)人犯罪。判決被告人陳某犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。違法所得予以追繳。

［檢察官寄語］

由于金融產(chǎn)品的專業(yè)性很強(qiáng)、投資周期較長、預(yù)期回報(bào)率高，近年來成為犯罪分子實(shí)施詐騙的工具。很多情況下，犯罪分子會在前期如約支付本息，甚至造成投資者趨之若鶩的假象，使大家最終陷入“旁氏騙局”無法自拔。每一位投資者都應(yīng)該審視高收益背后的陷阱，提高風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力。