電話網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中受害人研究

江明君，張欣之，胡峻梅

（1.深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院 經(jīng)濟(jì)學(xué)院，廣東 深圳 518000；2.深圳市南山區(qū)公安局，廣東 深圳 518000；3.四川大學(xué) 華西基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)與法醫(yī)學(xué)院，四川 成都612000）

便攜電話和方便的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)在最近幾年內(nèi)席卷現(xiàn)代人的生活。伴隨技術(shù)發(fā)展和信息傳遞帶來(lái)的各種便利，電話和網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)爆發(fā)增長(zhǎng)的趨勢(shì)[1]，給社會(huì)安定和人們生活帶來(lái)嚴(yán)重威脅與危害[2]。對(duì)于詐騙犯罪的研究開(kāi)展較多，但是研究重點(diǎn)多集中在犯罪手法、犯罪特征以及如何進(jìn)行操作性預(yù)防方面。對(duì)于受害人及其心理特征的研究相對(duì)較少。面對(duì)目前嚴(yán)峻的、層出不窮的詐騙形勢(shì)，有必要對(duì)詐騙犯罪受害人及其心理特征進(jìn)行研究，以利于提出科學(xué)有效的防控措施。本研究對(duì)2012年1月—2013年12月發(fā)生在深圳某派出所的電話網(wǎng)絡(luò)詐騙案件卷宗材料進(jìn)行回顧性分析，以了解受害人及其心理特征，為預(yù)防電話網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生提供科學(xué)數(shù)據(jù)。

1 對(duì)象和方法

1.1 對(duì) 象

采用案例回顧法對(duì)2012年1月—2013年12月深圳某派出所發(fā)生電話網(wǎng)絡(luò)詐騙案件卷宗回顧性研究。研究?jī)?nèi)容包括受害人人口學(xué)特征，受害種類，受害人的心理特征，案件冒用警察身份現(xiàn)象等。

1.2 方法

根據(jù)受害者在被騙過(guò)程中心理表現(xiàn)的突出特征，研究將案件種類分為以下6種，并根據(jù)案件資料對(duì)每種案件的心理表現(xiàn)進(jìn)行分析探索。

（1）“突陷困境后積極避難”類。指犯罪嫌疑人通過(guò)各種渠道通知受害人牽涉到嚴(yán)重的違法案件或巨大生活災(zāi)難中，以此引起受害人的恐懼和慌亂，接著安排所謂工作人員以幫助解決困難的身份出現(xiàn)，引導(dǎo)受害人積極“避難”，通過(guò)“驗(yàn)證資產(chǎn)”、“委托幫忙”、“個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全維護(hù)”等所謂幫忙解決困難的手法引導(dǎo)受害人將個(gè)人財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至其名下。

（2）“幫助他人”類。指犯罪嫌疑人利用人際之間相互幫助的特性，為自己編織與受害人利益相關(guān)性很好的身份，在身份獲得確認(rèn)后，編造自己需要經(jīng)濟(jì)幫助的各種理由，借此要求受害人予以幫助。

（3）“期望好運(yùn)氣”類。 指涉及“中獎(jiǎng)”、“低價(jià)購(gòu)好物”、“高回報(bào)投資”、“高工資低要求工作”、“低風(fēng)險(xiǎn)獲得非法物品或交易”等可歸納為“天上掉餡餅”類案件。

（4）“過(guò)度信任網(wǎng)絡(luò)交易安全”類。該類案件中受害人對(duì)于網(wǎng)絡(luò)使用安全缺乏必要防備的心理，在虛假網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)賣(mài)家、虛假客服等網(wǎng)絡(luò)交易中損傷錢(qián)財(cái)。

（5）“信任假冒公檢法人員”類。該類案件多其他類案件重疊發(fā)生。指犯罪嫌疑人構(gòu)造自己執(zhí)法者的身份，利用普通群眾對(duì)于警察等職業(yè)權(quán)威感的服從進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

（6）“希望挽回既有損失”類。該類案件多其他類案件重疊發(fā)生。常常表現(xiàn)為受害人由于各種原因已有部分錢(qián)款被詐騙，而犯罪嫌疑人會(huì)利用受害人希望挽回現(xiàn)有的損失的心理，指示受害人反復(fù)多次匯出錢(qián)款。

1.3 數(shù)據(jù)處理

采用SPSS14.0軟件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

2 結(jié)果

2.1 詐騙犯罪發(fā)生率

2012年為 11.89%，2013年為 21.06%，2013年比2012增加了177.17%。

2.2 受害人一般人口學(xué)特征

本研究中女性受害人51.6%，男性受害人48.4%。平均年齡29.75歲，最小年齡17歲，最大年齡79歲。將17～35歲定義為青年，35～60歲定義為中年，60歲以上定義為老年，可以發(fā)現(xiàn)受害人年齡層次分布青年人占74.20%，中年人占23.40%，老年人占2.3%。文化程度：初中及以下學(xué)歷占31.8%；高中學(xué)歷占26.7%；大專和本科學(xué)歷占36.7%；碩士生學(xué)歷占3.9%。

2.3 案件種類及受害人心理特征

“突陷困境后積極避難”是最為常見(jiàn)案件類型之一，共有74例案，占總數(shù)的29%，受害人被誤導(dǎo)認(rèn)為自己卷入到嚴(yán)重事件中，由于急于“避難”而被犯罪嫌疑人詐騙成功。利用“利他心理”進(jìn)行作案的案件同樣比較突出，共有59例，占總數(shù)的23.1%?！捌谕眠\(yùn)氣”類案件共52例，占總數(shù)的20.4%，部分受害人期望以盡量少的勞動(dòng)獲得盡量多的回報(bào)。研究發(fā)現(xiàn)，該類案件中，不同年齡受害人之間在“期望好運(yùn)氣”方面存在差異性，（F=32.4，P<0.001）青年人較為容易成為受害人?！斑^(guò)度信任網(wǎng)絡(luò)交易安全”類案件，在本次研究中涉及到網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物的案件共有70例，占總數(shù)的27.5%。

另外，有兩種特別受害人心理表現(xiàn)類型疊加出現(xiàn)在上述各類案件中。第一，“信任假冒公檢法等權(quán)威身份”類共有103例，占總數(shù)的40.4%，案件記錄中發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人都曾經(jīng)成功利用編造警察或檢察官等身份進(jìn)行作案，研究證實(shí)受害人學(xué)歷高低與信任和服從權(quán)威職業(yè)無(wú)統(tǒng)計(jì)學(xué)關(guān)系（F=4.627，P=0.201）。第二，“希望挽回?fù)p失”類案件共107例，占總數(shù)的42%，受害人在首次錢(qián)財(cái)損失后，希望通過(guò)繼續(xù)追加投入而挽回已經(jīng)發(fā)生的損失。本次研究中，希望已損失錢(qián)財(cái)能夠退回而反復(fù)轉(zhuǎn)款次數(shù)最多者達(dá)11次。

3 討論

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)趨勢(shì)。由于電信網(wǎng)絡(luò)存在空間的無(wú)限制性，真實(shí)身份容易隱藏，犯罪證據(jù)難以收集等特點(diǎn)，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍然會(huì)為犯罪分子青睞。由于網(wǎng)絡(luò)信息安全建設(shè)落后與網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)普及性差，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全漏洞實(shí)施的犯罪行為，在本研究中“過(guò)度信任網(wǎng)絡(luò)交易安全”類案件，也將會(huì)大量出現(xiàn)。

詐騙案件受害人特征與傳統(tǒng)思想中受害人印象存在極大不同。本研究發(fā)現(xiàn)受騙不是低學(xué)歷人群專有，受害人群的學(xué)歷分布在各個(gè)層次中。受騙也不是老人和婦女容易發(fā)生，受害人群的年齡和性別分布都不支持這樣的錯(cuò)誤說(shuō)法。服從權(quán)威與學(xué)歷層次無(wú)統(tǒng)計(jì)學(xué)關(guān)系，各個(gè)學(xué)歷層次的人群都有著服從權(quán)威，相信權(quán)威身份的傾向，青年人更容易因期望自己獲得好運(yùn)氣而受騙。

受害人在案件發(fā)生過(guò)程中有著復(fù)雜的心理反應(yīng)和應(yīng)對(duì)方式，研究中難以將案件按照某一種心理反應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的分類。多種受害心理在同一案件中疊加出現(xiàn)。

受害人因受編造的虛假恐嚇信息常常遭受強(qiáng)烈精神刺激，出現(xiàn)急性應(yīng)急心理反應(yīng)。表現(xiàn)為：受害人常常出現(xiàn)較為明顯的情感反應(yīng)，比如案卷記錄中常常會(huì)發(fā)現(xiàn)受害人在描述犯罪發(fā)生過(guò)程中自己的“焦慮”、“害怕”、“緊張不安”等情緒，表現(xiàn)出需要盡快解決事件以緩和情緒的行為意圖。部分案件受害人伴有認(rèn)知行為模式的改變，受害人在接受精神刺激后所得信息內(nèi)容無(wú)法按照既往模式進(jìn)行正確認(rèn)知，堅(jiān)定認(rèn)為自己需要按照犯罪嫌疑人的指示才能避險(xiǎn)，即使有他人干預(yù)也難以中斷。比如，一名受害人相信自己涉入到嚴(yán)重的信用卡盜刷犯罪活動(dòng)中，在轉(zhuǎn)款給犯罪嫌疑人“證明清白”的過(guò)程中有銀行工作人員和周圍群眾反復(fù)勸阻多次，受害人仍然堅(jiān)持完成匯款。還有一名受害人平時(shí)非常節(jié)儉，但是，為了避免自己涉入到“販毒案件毒資洗錢(qián)”的案件中，非常果斷、大方地將多年存款轉(zhuǎn)給犯罪嫌疑人。部分案件中受害人伴有輕微的意識(shí)狀態(tài)模糊，本研究中多名受害人在描述案件中會(huì)出現(xiàn) “當(dāng)時(shí)不知道做什么了”、“記不得匯款賬號(hào)了”、“細(xì)節(jié)完全想不起”來(lái)的描述。

犯罪嫌疑人冒充的身份與受害人利益相關(guān)越好，詐騙行為越容易成功。由于人類社會(huì)是一個(gè)相互聯(lián)系、相互作用的有機(jī)整體，人與人之間由于社會(huì)分工的產(chǎn)生而建立了各種各樣的關(guān)系，必然會(huì)在人與人之間形成一定的利益相關(guān)性。人與人之間的利益相關(guān)性越高，“為我”與“為他”的價(jià)值對(duì)等性就越強(qiáng)，此時(shí)，人將會(huì)表現(xiàn)出越多的“為他”行為[3]。例如，領(lǐng)導(dǎo)與同事之間、富裕親戚與普通親戚等，由于通常存在很高的利益相關(guān)性，因此，必然會(huì)表現(xiàn)出很多的“為他”行為。

期望幸運(yùn)是人性中固有的成分，也容易成為犯罪分子利用的弱點(diǎn)。趨利避害是人類常見(jiàn)的行為，獲得最有利于自己的資源、機(jī)會(huì)是人類生存的法則。犯罪嫌疑人通過(guò)獲得好運(yùn)氣的誘惑，使得受害人相信自己可以擁有所謂的好運(yùn)氣，愿意為自己可能獲得的高回報(bào)付出相對(duì)少的投入，從而達(dá)到犯罪目的。

服從權(quán)威容易導(dǎo)致被騙，權(quán)威本身代表著對(duì)于執(zhí)法制度的服從和尊重[4]。由于警察等代表的權(quán)威屬于理性權(quán)威，是建立在相信統(tǒng)治者的章程說(shuō)規(guī)定的制度和權(quán)利的合法性上，是合理基礎(chǔ)上的權(quán)威。受害人對(duì)于該職業(yè)權(quán)威的高服從性使得警察、公檢法等身份必然成為犯罪嫌疑人借用的重點(diǎn)。比如，冒充警察告知涉案、發(fā)出詐騙中獎(jiǎng)信息后冒充警察進(jìn)行驗(yàn)證的、構(gòu)造的假身份遇到困境指引受害人向冒充警察的同伙進(jìn)行匯款的等。

不愿意接受已經(jīng)受騙事實(shí)，導(dǎo)致更多損失發(fā)生。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，把付出了并且不能收回的成本稱之為沉沒(méi)資本[5]。但是，當(dāng)沉沒(méi)資本發(fā)生在自己的投資時(shí)，許多人會(huì)拒絕承認(rèn)，而選擇增加投資，以期待挽回已有損失。犯罪嫌疑人利用這樣的心理特點(diǎn)，引導(dǎo)受害人不斷的投入錢(qián)財(cái)以求挽回前期損失。

4 結(jié)論

開(kāi)展更多針對(duì)詐騙案件受害人特征的研究，以更好地對(duì)受害人進(jìn)行界定和認(rèn)識(shí)。建議對(duì)受害人心理特征系統(tǒng)性研究，引入受害人深入訪談等研究方法，更好地探索受害人心理表現(xiàn)，針對(duì)各種心理特點(diǎn)的受害人開(kāi)展相應(yīng)工作。

本研究中發(fā)現(xiàn)的急性應(yīng)激心理、利他心理、服從權(quán)威、幸運(yùn)心理、拒絕沉沒(méi)資本等都非常的具有代表性。后期迫切需要針對(duì)各種心理現(xiàn)象開(kāi)展更為系統(tǒng)研究和探索，完善詐騙案件的受害人心理研究，以便更好地認(rèn)識(shí)詐騙犯罪。

針對(duì)急性應(yīng)激心理的發(fā)生，接案民警要重視受害人的情緒變化、認(rèn)知特點(diǎn)和意識(shí)狀態(tài)，更好處理受害人的情緒波動(dòng)并獲得更為準(zhǔn)確的信息。同時(shí)要把其可能存在的認(rèn)知和行為方式變化加以重視，在發(fā)現(xiàn)可疑被騙的跡象時(shí)積極尋求更為專業(yè)人士的幫助；針對(duì)利他心理的發(fā)生，公安機(jī)關(guān)要理解利他的合理性，在此基礎(chǔ)上做好制度化和規(guī)范化建設(shè)，構(gòu)建一個(gè)安全合法的利他環(huán)境；針對(duì)服從權(quán)威心理，警察機(jī)關(guān)要做到用好手中權(quán)力，樹(shù)立良好權(quán)威，破除盲目崇拜，建立公開(kāi)透明的警務(wù)制度；針對(duì)幸運(yùn)心理，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)受害人希望自我實(shí)現(xiàn)的理解，創(chuàng)建更多成功的機(jī)會(huì)，進(jìn)行付出勞動(dòng)收獲成果等教育；針對(duì)拒絕沉沒(méi)資本心理，要做好宣傳教育工作，做到及早發(fā)現(xiàn)，對(duì)受害人可能出現(xiàn)的反復(fù)追加匯款信息及早制止。

構(gòu)建安全網(wǎng)絡(luò)交易環(huán)境。網(wǎng)絡(luò)交易和網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)普及是大勢(shì)所趨，保護(hù)網(wǎng)絡(luò)交易安全是需要重視的領(lǐng)域。這個(gè)領(lǐng)域涉及部門(mén)多，電信、商務(wù)、公安、信息安全、網(wǎng)絡(luò)商、大眾傳媒、金融行業(yè)等都應(yīng)該成為反詐騙網(wǎng)絡(luò)中的成員。只有多個(gè)部門(mén)密切合作，才能把反詐騙的艱巨工作真正有效開(kāi)展起來(lái)。

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