我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題及對策

摘 要：風(fēng)險(xiǎn)始終貫穿于基本建設(shè)項(xiàng)目，對于建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理問題進(jìn)行研究，探索規(guī)避和化解風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)損失的有效途徑具有現(xiàn)實(shí)意義。近年來學(xué)者們對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究大都從微觀著眼，探討的重點(diǎn)大都集中于某一具體的維度，如風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的建立、識別及評估的方法、量化的工具等，缺乏從宏觀上對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理提供原則性的指導(dǎo)與建議。文章從我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題著手，針對這些問題從宏觀上提出了應(yīng)對性措施。

關(guān)鍵詞：建設(shè)項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理 問題 對策

中圖分類號：F284 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1004-4914（2013）03-040-02

一、引言

風(fēng)險(xiǎn)是人們?nèi)粘Ｉ钪惺冀K存在的客觀現(xiàn)象，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施常常被風(fēng)險(xiǎn)所困擾，其主要原因是其規(guī)模大、投資多、周期長、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜，充滿著不確定性。而認(rèn)識能力的有限以及信息本身的滯后性，使得人們對建設(shè)項(xiàng)目開展中潛在的各種威脅辨識不清，往往造成項(xiàng)目的實(shí)施偏離預(yù)期的目標(biāo)，最終可能會導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目失敗，對建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理已成為決定項(xiàng)目成功與否的關(guān)鍵。

建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響建設(shè)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是項(xiàng)目管理者通過風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，合理的使用多種管理方法、技術(shù)和手段對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，采取主動(dòng)行動(dòng)，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)事件的有利結(jié)果，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目標(biāo)（甘華鳴，2002）。我國對于風(fēng)險(xiǎn)管理問題的研究起步較晚，1987年郭仲偉教授撰寫的《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》，標(biāo)志著我國新時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)研究的開端，20世紀(jì)后期相關(guān)的教學(xué)和應(yīng)用研究才開始。經(jīng)過20多年的理論研究和實(shí)踐應(yīng)用，我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究取得了一定成效，但與西方發(fā)達(dá)國家相比還存在較大的差距，理論體系和研究方法尚未成熟。本文將對我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題進(jìn)行分析，針對這些問題從宏觀上提出可操作性對策與建議。

二、我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題

1.風(fēng)險(xiǎn)管理意識淡薄，管理手段落后。我國的建設(shè)項(xiàng)目管理發(fā)展時(shí)間短，基礎(chǔ)不牢，項(xiàng)目管理人員對風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識不足，理解不透，沒有把其作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。由于在建設(shè)項(xiàng)目中資金短缺的現(xiàn)象普遍存在，決策者更難以“擠出”風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用，從而忽略項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。另外，一些承包商因急需找到任務(wù)，承攬了自己技術(shù)能力不及的項(xiàng)目，不能及時(shí)解決各類技術(shù)問題，項(xiàng)目落實(shí)后，會給企業(yè)帶來毀滅性的打擊。處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的手段單一而落后，對項(xiàng)目潛在的風(fēng)險(xiǎn)缺乏前瞻性的推斷，大多以憑直覺、經(jīng)驗(yàn)的態(tài)度來對待風(fēng)險(xiǎn)，僅通過定性的分析，避免定量的分析。以致于那些科學(xué)定量分析難度大、專業(yè)化程度高、費(fèi)用高的項(xiàng)目被以簡單的風(fēng)險(xiǎn)處理手段而敷衍，最后被風(fēng)險(xiǎn)吞噬，導(dǎo)致項(xiàng)目以失敗而告終，嚴(yán)重影響到了建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在我國的研究與推廣。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任機(jī)制不健全。俗話說，無規(guī)矩不成方圓。任何類型的管理都需要健全的體制來規(guī)范，必要的責(zé)任人員來執(zhí)行，合理的規(guī)章制度來遵守。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過程，需要各個(gè)項(xiàng)目運(yùn)作主體在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程中積極參與，且在風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)中各參與主體之間相互協(xié)調(diào)與合作，才能發(fā)揮最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效應(yīng)，從而構(gòu)建規(guī)范有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系與操作規(guī)范。然而國內(nèi)多數(shù)企業(yè)對風(fēng)險(xiǎn)管理工作沒有明確的定位，沒有一個(gè)自始至終貫穿項(xiàng)目建設(shè)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理組織，“項(xiàng)目上馬建班子，項(xiàng)目完工散攤子”的現(xiàn)象還十分普遍。在項(xiàng)目的組織結(jié)構(gòu)上未設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門和與相應(yīng)的職能，缺乏專職人員來履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。加之建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)作過程中的一系列特殊性，如參與主體多、利益牽涉廣、責(zé)權(quán)利定義模糊等等，出了事故相互推托，使得化解、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力要求更高，增加了項(xiàng)目的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理信息監(jiān)測體系不完善。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主要是由于不確定性事件造成的，人的認(rèn)識能力有限，存在對事物認(rèn)識的局限性，加之信息的不完備使得人們無法充分認(rèn)識到一個(gè)項(xiàng)目未來的發(fā)展和變化。從信息學(xué)角度來看，信息的不完備性是絕對的，而信息的完備性是相對的，信息傳遞和獲取的滯后性是造成這一客觀規(guī)律的根本原因。風(fēng)險(xiǎn)存在于建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)作的每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一個(gè)部門，要想最大限度地降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，就必須在項(xiàng)目生命期內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)防范與控制的觀念、措施落實(shí)到每一個(gè)部門和每一個(gè)環(huán)節(jié)中去，建立起全面、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息預(yù)警系統(tǒng)。然而我國絕大多數(shù)企業(yè)缺乏對經(jīng)驗(yàn)的積累與數(shù)據(jù)的分析，未能建立一個(gè)全面有效、通暢的信息監(jiān)測體系。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)到來時(shí)，由于缺乏全面的、可靠的數(shù)據(jù)支持，各部門信息傳遞的脫節(jié)，以致于不能及時(shí)作出迅速而有效的應(yīng)對措施，經(jīng)常憑經(jīng)驗(yàn)臨時(shí)決策來處理風(fēng)險(xiǎn)，管理成效低。

4.相應(yīng)的法律、法規(guī)不健全，法制意識淡薄。在我國，建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理主要采取擔(dān)保和保險(xiǎn)兩種方式，缺乏針對工程建設(shè)的具體規(guī)定。盡管我國建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)有了相關(guān)法律、規(guī)章，如《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《建筑法》和《招標(biāo)投標(biāo)法》等等，但仍沒有一個(gè)如美國的C/SCSC在項(xiàng)目管理行業(yè)范圍內(nèi)的指導(dǎo)性實(shí)施準(zhǔn)則，在實(shí)踐中是難以操作的。保證擔(dān)保和保險(xiǎn)雖能轉(zhuǎn)移或分散部分風(fēng)險(xiǎn)，但在國內(nèi)的投保率依就很低。究其原因，主要是擔(dān)保市場尚未形成，工程保險(xiǎn)知識不普及，缺乏相應(yīng)的中介（專業(yè)的工程保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、代理人），扼殺了業(yè)主、承包商的投保積極性。法律、法規(guī)不健全，人們法制意識亦淡薄。體現(xiàn)在對相關(guān)法律、法規(guī)不了解，對相關(guān)規(guī)定執(zhí)行不力，“有法不依，執(zhí)法不嚴(yán)”的現(xiàn)象隨處可見，有些工程沒有實(shí)行招投標(biāo)制，有些采用議標(biāo)或是假招標(biāo)，大搞“人情工程”、“形象工程”，使得建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)加劇，從一開始就偏離了既定目標(biāo)的軌道，必然導(dǎo)致項(xiàng)目的失敗。

三、完善建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)體系的有效途徑

1.強(qiáng)化管理人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識，提高風(fēng)險(xiǎn)管理手段是建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。強(qiáng)化管理人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識，提高素質(zhì)，加強(qiáng)實(shí)踐，盡快適應(yīng)國際化風(fēng)險(xiǎn)管理模式要求，是做好建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。在建設(shè)項(xiàng)目管理過程中，采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性，多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)都是可以預(yù)防和化解的。這就要求企業(yè)對建設(shè)項(xiàng)目的開展投入必要的風(fēng)險(xiǎn)管理資金，對管理人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理知識培訓(xùn)，將風(fēng)險(xiǎn)管理的理念深入到每個(gè)管理人員的心中。針對對不同的項(xiàng)目選派不同的項(xiàng)目管理人員。對過于復(fù)雜的項(xiàng)目，應(yīng)選派知識水平較高、經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目管理人員，并充分論證施工方案的可行性，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素分門別類地進(jìn)行歸納，找出影響較大、出現(xiàn)概率較高、產(chǎn)生損失較大的風(fēng)險(xiǎn)因素，對每一類風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的防范措施，提出防范風(fēng)險(xiǎn)的對策，制定風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生時(shí)減少損失的應(yīng)急措施等。加大各職能部門對項(xiàng)目的管理和支持，以盡量減少由于人員自身的原因所帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一種重要手段，一種補(bǔ)償機(jī)制，即通過向保險(xiǎn)公司支付一定數(shù)額的保費(fèi)，而將工程進(jìn)行中發(fā)生的大部分風(fēng)險(xiǎn)，作為投保對象，轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司。但國內(nèi)工程項(xiàng)目工程保險(xiǎn)處于剛剛起步的階段，需要強(qiáng)化投保意識，有效利用這一簡單而有力的手段分散風(fēng)險(xiǎn)。

2.建設(shè)以人為主體的責(zé)任機(jī)制是建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。從某種程度上來講項(xiàng)目管理也是人的管理。在建設(shè)工程項(xiàng)目中，參與人員來自各方面（業(yè)主、承包商、政府等），每一方都在為各自的利益工作，為謀私利而作出的有損項(xiàng)目建設(shè)的行為也不可避免，這在客觀上就造成了建設(shè)項(xiàng)目中潛在的不可確定的風(fēng)險(xiǎn)因素劇增。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種高層次的綜合性管理工作，應(yīng)當(dāng)是一個(gè)以技術(shù)為基礎(chǔ)的完整體系，它牽扯到企業(yè)管理的方方面面，要想提供一條邏輯清晰的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展主線，需要合理配置資源，在各個(gè)運(yùn)作主體之間明確責(zé)任，合理分擔(dān)責(zé)任，堅(jiān)定關(guān)鍵人物的責(zé)任心。加強(qiáng)各運(yùn)作主體之間的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，減少由于職責(zé)不清造成的風(fēng)險(xiǎn)，從而有利于項(xiàng)目的順利開展。在處理好企業(yè)內(nèi)部職責(zé)劃分的同時(shí)要適時(shí)地掌握國家的政策動(dòng)向，既可以提高專業(yè)化水平，也贏得了政府的支持。在推進(jìn)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的工作中，處理好科技知識的交流和信息的反饋這兩項(xiàng)工作，建立起各項(xiàng)目運(yùn)作主體之間相互信任機(jī)制的橋梁，為解決沖突提供了理論依據(jù)和技術(shù)平臺。當(dāng)各運(yùn)作主體就建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的諸多問題取得一致認(rèn)可并清晰定位后，各個(gè)參與主體的工作才會發(fā)揮出最大的積極效應(yīng)。

3.完善的信息監(jiān)測體系是對建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和管理決策的技術(shù)依據(jù)。降低建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)需要在構(gòu)思、設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)作等各個(gè)環(huán)節(jié)中遵循預(yù)防性的管理原則，成體系的預(yù)防性方法既可以取得預(yù)期管理成效，還能夠降低管理工作本身所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)?？煽康男畔⑾到y(tǒng)是預(yù)防項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和制定應(yīng)對策略的依據(jù)。企業(yè)需要及時(shí)了解外界信息，并根據(jù)市場供求關(guān)系的變化，有選擇地多渠道、全方位開展經(jīng)營活動(dòng)。在項(xiàng)目運(yùn)作過程中風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施，需要準(zhǔn)確及時(shí)的信息報(bào)告以及各部門的協(xié)調(diào)合作，在關(guān)鍵時(shí)刻要能迅速對建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)作出反應(yīng)，并預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步發(fā)展趨勢，建立預(yù)報(bào)系統(tǒng)，將信息迅速反饋給相應(yīng)部門，集整體力量來應(yīng)對和處理風(fēng)險(xiǎn)。在信息分配和反饋過程中，要在不破壞原始數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的條件下，對信息樣本中的數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，從而達(dá)到更好的識別與量化效果。在實(shí)際工作中，除了要對樣本進(jìn)行量化、分類外，還需要對其進(jìn)行擴(kuò)張，以便使樣本所提供的信息在經(jīng)過處理后，能夠更加真實(shí)地反映項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征。從預(yù)防的角度出發(fā)考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)問題，風(fēng)險(xiǎn)分析與關(guān)鍵控制點(diǎn)（RACCP）是一種有效的預(yù)防性方法。RACCP強(qiáng)調(diào)工作的提前量以及對關(guān)鍵點(diǎn)的控制，能解決好各環(huán)節(jié)與部門之間的信息演化和分配問題，可以應(yīng)用于建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)作的各個(gè)階段。

4.強(qiáng)化法制意識及健全的法律體制是建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理成功實(shí)施的保障。對于建設(shè)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)，以科學(xué)態(tài)度來對待，以法律手段來規(guī)避，才是最明智的選擇。雖然風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但其產(chǎn)生和消除也是有規(guī)律可尋的。任何風(fēng)險(xiǎn)只要預(yù)防得力，一般都能化解或規(guī)避，即使出現(xiàn)損失也能將其減小到最低程度，甚至利用它得到意想不到的結(jié)果。在應(yīng)對某些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)以法律手段為后盾實(shí)施防范措施，以保護(hù)自身利益，減少損失，切實(shí)做到有法必依。在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，工程合同既是最基本的法律文件，也是為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。加強(qiáng)合同的風(fēng)險(xiǎn)管理，利用合同條款成功地進(jìn)行索賠是減少工程風(fēng)險(xiǎn)的基本法律手段。建設(shè)項(xiàng)目的管理者必須對工程合同的每一條款進(jìn)行深入研究，只有了解合同潛在的風(fēng)險(xiǎn)，才能更有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。我國關(guān)于建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理法律、法規(guī)尚不健全，應(yīng)加快完善工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)的進(jìn)程，加強(qiáng)與國際接軌，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度。特別是要針對建設(shè)領(lǐng)域內(nèi)存在的突出問題，盡快參照國際慣例建立符合中國國情的工程保險(xiǎn)和擔(dān)保制度，培育擔(dān)保市場，發(fā)展工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中介機(jī)構(gòu)。研究合理的工程擔(dān)保、保險(xiǎn)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用收取辦法，為我國建設(shè)項(xiàng)目的有效實(shí)施提供保障，為風(fēng)險(xiǎn)管理的開展提供依據(jù)。

四、結(jié)語

風(fēng)險(xiǎn)在任何工程項(xiàng)目中都存在，建設(shè)項(xiàng)目集經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理、組織各方面的綜合性社會活動(dòng)于一體，各個(gè)方面都存在不確定性。對建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，有利于正確引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，提高經(jīng)濟(jì)效益，增強(qiáng)企業(yè)競爭力；為利益相關(guān)者提供所需信息，有助于提高決策者的決策質(zhì)量；為政府的宏觀調(diào)控提供依據(jù)等。而建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理也是一個(gè)系統(tǒng)的過程，各個(gè)項(xiàng)目運(yùn)作主體在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)相互協(xié)調(diào)與合作，在風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)采取最有效的措施，才能發(fā)揮最大的風(fēng)險(xiǎn)管理效應(yīng)，從而構(gòu)建符合我國國情的建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

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（作者單位：黑龍江科技學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院 黑龍江哈爾濱 150027）（責(zé)編：若佳）