淺議我國票據(jù)空白背書制度

摘 要：票據(jù)的流通功能在經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域發(fā)揮著融通資金等重要作用。根據(jù)我國《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)流通主要是通過“記名背書”來實(shí)現(xiàn)，對于“空白背書”是有條件的承認(rèn)。文章分析了我國空白背書制度在實(shí)務(wù)中突顯的問題，就其立法完善提出相應(yīng)的建議。

關(guān)鍵詞：背書轉(zhuǎn)讓 記名背書 空白背書 問題分析 解決路徑

中圖分類號：F832.2

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號：1004-4914（2013）04-205-02

一、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓簡述

所謂背書轉(zhuǎn)讓，是指持票人為將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人而在票據(jù)背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章，然后將票據(jù)交付被背書人的一種附屬票據(jù)行為。背書轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利從背書人手中轉(zhuǎn)移到被背書人手中的效力；同時(shí)產(chǎn)生背書人對被背書人擔(dān)保的效力，被背書人在被拒絕承兌或付款的情況下可以向背書人行使追索權(quán)，加強(qiáng)了被背書人的安全保證，這是票據(jù)轉(zhuǎn)讓區(qū)別于一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的地方所在，是票據(jù)轉(zhuǎn)讓的顯著特征。背書轉(zhuǎn)讓根據(jù)背書人記載的內(nèi)容不同分為記名背書和空白背書。背書人在票據(jù)背面或粘單上記明被背書人的姓名或商號并簽章的行為為記名背書，背書人不記載被背書人姓名或商號而僅簽章的行為為空白背書（如圖1）。

（B將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給甲屬于記名背書，甲將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給乙就屬于空白背書）

空白背書由記名背書發(fā)展而來，這兩種背書方式在票據(jù)流轉(zhuǎn)過程中的區(qū)別如下。記名背書由于記載了被背書人的名稱，票據(jù)再次轉(zhuǎn)讓的時(shí)候必須由被背書人再為背書簽章，當(dāng)然可以是記名背書也可以是空白背書，否則背書不連續(xù)，必然影響后手的票據(jù)權(quán)利?？瞻妆硶捎跊]有記載被背書人的名稱，票據(jù)再次轉(zhuǎn)讓的時(shí)候，可以單純交付票據(jù)轉(zhuǎn)讓；可以再次空白背書轉(zhuǎn)讓；可以記名背書轉(zhuǎn)讓，也可以變更為記名背書方式轉(zhuǎn)讓。變更為記名背書方式轉(zhuǎn)讓有兩種情況，一種是持票人在被背書人空白欄內(nèi)補(bǔ)記自己為被背書人再為轉(zhuǎn)讓；另一種是持票人在被背書人空白欄內(nèi)補(bǔ)記他人（受讓人）為被背書人，并將票據(jù)交付給該受讓人?？梢钥闯?，記名背書與空白背書可以交替進(jìn)行，同存于同一票據(jù)中。如果空白背書的持票人選擇單純交付票據(jù)轉(zhuǎn)讓或者是選擇在被背書人空白欄內(nèi)記載他人（受讓人）為被背書人再次轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，在此種情況下，持票人不必在票據(jù)上背書簽章，將自己隱藏于票據(jù)之后，免于承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。有些商人為了免于后手將來的追索更樂于通過空白背書取得票據(jù)?？梢?，記名背書有利于票據(jù)流通的安全性，空白背書有利于票據(jù)流通的便捷性。為了促進(jìn)票據(jù)流通的便捷性，目前各國票據(jù)法及國際相關(guān)公約基本都承認(rèn)了空白背書行為的效力。{1}

二、我國背書轉(zhuǎn)讓制度的現(xiàn)行法律規(guī)定及立法分析

1996年1月1日施行的《票據(jù)法》第30條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書人名稱?！眥2}筆者認(rèn)同主流觀點(diǎn)，《票據(jù)法》第30條屬于強(qiáng)制性法律規(guī)范，該條應(yīng)該理解為被背書人的名稱是背書轉(zhuǎn)讓的絕對記載事項(xiàng)，欠缺的背書轉(zhuǎn)讓行為無效，是對空白背書的否定。

法律天生的弱點(diǎn)是法律制定總是落后于其調(diào)整對象的發(fā)展，在金融領(lǐng)域顯得尤為突出。隨著金融體制的改革，金融制度創(chuàng)新層出不窮，再加上商人們的趨利性，雖然我國票據(jù)法是禁止空白背書的，但是由于空白背書更有利于票據(jù)流通的方便、迅速、高效，在票據(jù)實(shí)務(wù)中大量存在。鑒于這種情況，2000年11月21日最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）第49條規(guī)定：“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力?！庇械膶W(xué)者解讀該條為我國開始正式確立了空白背書行為的合法性。筆者認(rèn)為，這條法律規(guī)定實(shí)質(zhì)上是承認(rèn)了空白背書，但是限定空白背書再次轉(zhuǎn)讓或進(jìn)行其他票據(jù)行為時(shí)必須變更為記名背書。也可以說是有條件的承認(rèn)了空白背書。但是理論上受限于司法解釋只能在現(xiàn)有的法律框架下來解釋法律而不能創(chuàng)制法律。因此該條解讀為只是承認(rèn)背書人可以授權(quán)被背書人對自己名稱的補(bǔ)記權(quán)似乎更為合理。

三、我國現(xiàn)行票據(jù)空白背書制度的問題分析及解決路徑

流通是票據(jù)的生命所在，我國現(xiàn)行票據(jù)法律規(guī)定其實(shí)已經(jīng)落后于票據(jù)流通的實(shí)踐活動(dòng)，造成了理論上和實(shí)務(wù)上的爭議，產(chǎn)生大量不必要的纏訴，嚴(yán)重影響了票據(jù)流通功能的發(fā)揮。

1.實(shí)務(wù)中大量存在最后持票人對前面所有空下的被背書人欄進(jìn)行補(bǔ)記與現(xiàn)行法律規(guī)定相沖突。雖然《規(guī)定》第49條只是允許被背書人對自己名稱的補(bǔ)記權(quán)，但商人在票據(jù)使用過程中為了方便和快捷，大量存在由最后的持票人對前面所有空下的被背書人欄進(jìn)行補(bǔ)記，（如圖2）以確保從形式上符合我國《票據(jù)法》第31條對票據(jù)連續(xù)性的要求。所謂背書連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。（如圖3）

最后的持票人對前面所有空下的被背書人欄進(jìn)行補(bǔ)記，到底是有效還是無效呢？筆者認(rèn)為，背書人空下被背書人欄由被背書人自己補(bǔ)記還是由其后手們補(bǔ)記，對票據(jù)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系不產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響，因此應(yīng)該本著促成交易實(shí)現(xiàn)和確保票據(jù)流通性的原則，認(rèn)定這種補(bǔ)記行為有效。解決的路徑有兩種，一是根本的解決方案，在修訂《票據(jù)法》時(shí)首先承認(rèn)空白背書的合法效力，其次規(guī)定如何認(rèn)定以空白背書方式轉(zhuǎn)讓的背書連續(xù)性問題，借鑒承認(rèn)空白背書效力的國家和地區(qū)的做法，該票據(jù)的下一位背書人被視為上一次背書的被背書人。有了這個(gè)法律推定后，最后的持票人就沒有必要為了符合《票據(jù)法》第31條的規(guī)定而進(jìn)行補(bǔ)記。這樣規(guī)定更有利于票據(jù)流通的便捷性。二是暫時(shí)的解決方案，對《規(guī)定》第49條做擴(kuò)張性解釋，{3}即推定（如圖2），B將“記載被背書人名稱”的權(quán)利授予了甲，如甲自己未行使補(bǔ)記的權(quán)利，又將票據(jù)以空白背書方式轉(zhuǎn)讓給乙，則推定甲把票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給乙的時(shí)候隨之轉(zhuǎn)移補(bǔ)記名稱的從權(quán)利給乙。依此類推，可以得出最后持票人丙取得了補(bǔ)記所有空白的“被背書人名稱”的權(quán)利。這種推定是符合主債權(quán)轉(zhuǎn)移從權(quán)利隨之轉(zhuǎn)移的理論。只要最后持票人補(bǔ)記后，票據(jù)背書的記載和簽章依次前后銜接，即可認(rèn)定背書連續(xù)。

由最后的持票人丙補(bǔ)記第一欄和第二欄空下的被背書人的名稱，根據(jù)就是后面的背書人應(yīng)該就是前面的被背書人。丙補(bǔ)記甲和乙的名稱形成形式上的背書連續(xù)來證明自己的票據(jù)權(quán)利（如圖3）。

在實(shí)務(wù)中由最后的持票人補(bǔ)記前面所有的空白被背書人欄時(shí)，經(jīng)常發(fā)生筆誤，導(dǎo)致從形式看背書不連續(xù)。根據(jù)《票據(jù)法》第9條規(guī)定“票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明?！币虼耍灰x予最后持票人空白補(bǔ)記權(quán)，被背書人名稱不屬于不得更改的事項(xiàng)，只要簽章證明即可。

2.實(shí)務(wù)中大量存在通過空白背書取得票據(jù)的人再次轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)選擇單純交付轉(zhuǎn)讓與現(xiàn)行法律規(guī)定沖突

票據(jù)法第27條第3款規(guī)定，持票人轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利時(shí)，應(yīng)當(dāng)背書并交付票據(jù)，從而排除了持票人的直接交付的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。但是目前在實(shí)務(wù)中商人為了方便起見或者為了免于后手的追索，背書人如果沒有記載被背書人的姓名，被背書人再次轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)沒有按照《規(guī)定》第49條的規(guī)定補(bǔ)記自己的名稱，而是將該票據(jù)直接交付給受讓人，由最后持票人在被背書人欄直接記載自己的名稱（如圖4）。由于現(xiàn)行法律不允許票據(jù)的單純交付轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致實(shí)踐中當(dāng)丙向前手B行使追索權(quán)時(shí)，B以丙通過單純交付方式無法獲得票據(jù)權(quán)利為由向丙進(jìn)行抗辯，拒絕向丙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

B的抗辯能否成立呢？雖然我國目前法律是排除了持票人的直接交付的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，但是在票據(jù)實(shí)務(wù)上和司法實(shí)踐上都采取了較為靈活的做法。一般來說只要丙的前手乙證明丙是合法取得票據(jù)的，丙就是票據(jù)的權(quán)利人，B的抗辯不成立。理由是第一，從票據(jù)的文義性來看，只有在票據(jù)上實(shí)際簽章的人才承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。因此，甲和乙雖然實(shí)際持有過票據(jù)，但沒有在票據(jù)上簽章不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。B在票據(jù)上簽章就要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。第二，從背書的連續(xù)性來看，即只要票據(jù)背書的記載和簽章在形式上是依次前后銜接的，背書即為連續(xù)。最后的持票人既可以證明自己是票據(jù)的權(quán)利人。第三，本著促成交易實(shí)現(xiàn)和確保票據(jù)流通性的原則，認(rèn)定丙是票據(jù)的權(quán)利人，B的抗辯不成立。當(dāng)然在實(shí)踐中要避免這種糾紛，使當(dāng)事人免于陷入不必要的訴訟中，解決路徑就是在立法上明確空白背書以及空白背書后票據(jù)可以單純的交付轉(zhuǎn)讓的合法性。

四、結(jié)語

我國1996年的《票據(jù)法》只允許記名背書，禁止空白背書，立法上以“票據(jù)流通的安全性”為主要的價(jià)值取向，“票據(jù)流通的便捷性”受到一定的抑制。但是隨著我國金融市場的飛速發(fā)展，票據(jù)已經(jīng)成為了商人的貨幣，使用人對票據(jù)的使用從不熟悉到熟悉；同時(shí)隨著我國市場經(jīng)濟(jì)信用制度的完善，這就為法律允許空白背書制度提供了現(xiàn)實(shí)的社會(huì)基礎(chǔ)。事實(shí)上，商人在票據(jù)的安全性和便捷性之間已經(jīng)做出了自己選擇。根據(jù)民商法自治的原則，法律應(yīng)該尊重這種選擇。而且面對世界各國都承認(rèn)空白背書的主流趨勢，我國作為世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易組織的一員，也應(yīng)該在立法上與世界接軌，明確空白背書的合法性并完善相關(guān)的規(guī)定。

注釋：

{1}符明子.票據(jù)空白背書法律問題研究[J].現(xiàn)代商業(yè)，2010（11）：2，272.

{2}董安生.票據(jù)法[M].北京：中國人民大學(xué)出版社，2000（9）：149.

{3}陳仁生，胡國運(yùn).票據(jù)空白背書效力及相關(guān)問題探討[J]，江西社會(huì)科學(xué)，2005（10）.

（作者單位：山西金融職業(yè)學(xué)院社科部 山西太原 030008）（責(zé)編：李雪）