湖南省新寧聯(lián)社 “五到位”強(qiáng)化案防工作

皮育生

全省農(nóng)村信用社內(nèi)控案防電視電話會(huì)議召開(kāi)后，新寧縣信用聯(lián)社雷厲風(fēng)行，采取有力措施，通過(guò)召開(kāi)會(huì)議層層傳達(dá)會(huì)議精神，專(zhuān)題組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社鄭福生主任作的《堅(jiān)持嚴(yán)抓嚴(yán)管，做到嚴(yán)防嚴(yán)控，努力推動(dòng)全省農(nóng)村信用社案防形勢(shì)不斷好轉(zhuǎn)》大會(huì)講話和省聯(lián)社制訂的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防工作的若干意見(jiàn)》，扎實(shí)貫徹落實(shí)會(huì)議精神，并將《講話》和《意見(jiàn)》以文件形式迅速下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，要求組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，落到實(shí)處。同時(shí)結(jié)合新寧實(shí)際，制訂措施，以“五到位”強(qiáng)化案防工作，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

一是思想認(rèn)識(shí)到位。該聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社案防電視電話會(huì)議精神，堅(jiān)持以人為本，從提高全員案防思想認(rèn)識(shí)入手，強(qiáng)化案防理念，針對(duì)當(dāng)前案防工作存在的不足和隱患，認(rèn)真加以剖析，要求全縣信合員工時(shí)刻繃緊案防弦，克服麻痹思想和淡薄意識(shí)，牢固樹(shù)立“抓案防就是抓效益”思想，且務(wù)必長(zhǎng)抓、狠抓、嚴(yán)抓，走出“重業(yè)務(wù)、輕案防”誤區(qū)，確保思想認(rèn)識(shí)到位。

二是案防教育到位。該聯(lián)社一方面，以省聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于南縣聯(lián)社員工侵占挪用資金等案件責(zé)任追究情況的通報(bào)》為藍(lán)本，廣泛開(kāi)展案防教育，重點(diǎn)是新進(jìn)員工的教育，認(rèn)真組織全體信合員工深入學(xué)習(xí)，深刻反思，吸取教訓(xùn)，從中得到警示；另一方面，把案防教育常態(tài)化，該聯(lián)社規(guī)定，各網(wǎng)點(diǎn)每一個(gè)月至少要開(kāi)展二次案防專(zhuān)題教育活動(dòng)，查找不足和隱患，提出整改措施，形成書(shū)面材料上報(bào)聯(lián)社，并把教育活動(dòng)納入年度工作考核內(nèi)容，做為評(píng)先評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)，以此提高全體信合員工的“免疫力”，筑牢控案防險(xiǎn)的思想屏障。

三是制度執(zhí)行到位。該聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社和銀監(jiān)部門(mén)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合新寧實(shí)際，認(rèn)真梳理內(nèi)控制度流程，查漏補(bǔ)缺，6月底進(jìn)一步修訂完善了親屬回避、輪崗交流、離任離職審計(jì)、賬務(wù)核對(duì)等基本制度的實(shí)施辦法，并加大了對(duì)制度、流程執(zhí)行情況的監(jiān)管和考核力度，堅(jiān)持嚴(yán)抓嚴(yán)管、嚴(yán)控嚴(yán)防、嚴(yán)處嚴(yán)罰，努力促進(jìn)內(nèi)控案防工作各項(xiàng)制度辦法真正落到實(shí)處。

四是清理排查到位。按照省聯(lián)社要求，從7月5日至8月15日，聯(lián)社組織紀(jì)檢監(jiān)察室、稽核部、人力資源部、業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部、市場(chǎng)拓展部等部室全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清理和深度排查。清理內(nèi)容為員工家屬經(jīng)商辦企業(yè)、在編不在崗人員等2個(gè)方面；排查內(nèi)容為“九種人”排查、“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況、大額貸款、員工自借貸款、關(guān)聯(lián)人貸款、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、債卷業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、存放款項(xiàng)、社內(nèi)往來(lái)、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、可疑交易以及涉及社會(huì)融資、非法集資等15個(gè)方面。為確保清理排查工作取得實(shí)效，聯(lián)社制訂了《案防清理排查工作方案》，成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)的清理排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了排查的主辦部門(mén)、責(zé)任和完成時(shí)間，對(duì)在編不在崗人員清理，由人力資源部主辦，對(duì)內(nèi)部職工家屬經(jīng)商辦企業(yè)，由紀(jì)檢監(jiān)察室主辦，要求在7月底前完成；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)深度排查要求相關(guān)部室在8月15日前完成。

五是處罰追責(zé)到位。該聯(lián)社以此次案防清理排查為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全員的違規(guī)違紀(jì)行為的處罰追責(zé)力度，今后凡對(duì)因工作不作為、失職、瀆職導(dǎo)致發(fā)案的；檢查不到位、應(yīng)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未發(fā)現(xiàn)而留下風(fēng)險(xiǎn)隱患和漏洞引發(fā)案件的；對(duì)不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，唱空城計(jì)而釀成案件的，嚴(yán)格按《新寧縣農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理處罰辦法》從重從嚴(yán)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的就地免職或撤職，是一般員工的一律停崗或下崗，觸犯法律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任，決不姑息遷就。