論法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

華東理工大學(xué)法學(xué)院 黃雷

美國(guó)南加州大學(xué)Gould法學(xué)院 陳新

論法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

華東理工大學(xué)法學(xué)院 黃雷

美國(guó)南加州大學(xué)Gould法學(xué)院 陳新

法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，能否準(zhǔn)確識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)，決定了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗。研究法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，可以幫助法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作提高準(zhǔn)確性。選擇準(zhǔn)確的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，能夠避免不必要的損失，節(jié)約資源，提高工作效率。

法律風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 德?tīng)柗品?問(wèn)卷調(diào)查法

法律風(fēng)險(xiǎn)（LegalRisk）一詞的提出在中國(guó)內(nèi)地已有十多年的歷史，并逐漸為人們關(guān)注和認(rèn)可，若對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)涵未進(jìn)行深入了解，則對(duì)于快速有效識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)是件困難事。 方法指導(dǎo)實(shí)踐，同樣，法律風(fēng)險(xiǎn)需要借助合理有效的方法將其識(shí)別出來(lái)。通過(guò)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，有助于對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類(lèi)和認(rèn)知，從而對(duì)其控制和預(yù)防，變被動(dòng)為主動(dòng)，趨利避害；同時(shí)也能夠增強(qiáng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的準(zhǔn)確性，提高法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的效率。

一、法律風(fēng)險(xiǎn)

什么是法律風(fēng)險(xiǎn)，其特點(diǎn)有哪些以及存在于哪些方面等等，沒(méi)有人能夠給出統(tǒng)一的答案，學(xué)界和大眾至今沒(méi)能夠做出一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的界定。

《巴塞爾新資本協(xié)議》認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)主要是因?yàn)檫`反民事法律而支付損失的風(fēng)險(xiǎn)敞口，是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。 “法律風(fēng)險(xiǎn)”一詞首次在我國(guó)官方文件《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)操作說(shuō)明》中出現(xiàn)，但未被定義。之后，這一詞語(yǔ)多次出現(xiàn)在我國(guó)金融領(lǐng)域的法律文件中。2006年6月頒布的《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（下稱(chēng)“指引”）中又提出法律風(fēng)險(xiǎn)，但依舊未對(duì)其進(jìn)行官方解釋。2012年2月1日，國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理指南》（GB/T27914-2011），指南明確了企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的定義，是指基于法律規(guī)定、監(jiān)管要求或合同約定，由于企業(yè)外部環(huán)境及其變化，或企業(yè)及其利益相關(guān)者的作為或不作為，對(duì)企業(yè)目標(biāo)產(chǎn)生的影響。不過(guò)，這個(gè)概念僅僅是站在“企業(yè)”這個(gè)法律風(fēng)險(xiǎn)主體的角度對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的界定，并沒(méi)有從一般主體角度上對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)概念進(jìn)行有效的定義，因此嚴(yán)格意義上說(shuō)，并不是對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的完整界定。國(guó)內(nèi)法律風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的專(zhuān)家吳江水則認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的法律風(fēng)險(xiǎn)體系管轄范圍內(nèi)，當(dāng)作為或不作為行為違背禁止性、允許性和授權(quán)性的法律法規(guī)，從而對(duì)其不利后果承擔(dān)責(zé)任的可能性。

綜上所述，筆者認(rèn)為，法律風(fēng)險(xiǎn)是指在一國(guó)特定的法律體系下，行為人直接或間接作為或不作為某一行為時(shí)，從而承擔(dān)法律責(zé)任的可能性。

二、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

目前，理論界對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別研究也比較少，相關(guān)可供借鑒的文獻(xiàn)也比較缺乏。主要的學(xué)者研究如下：吳江水從法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，梳理了法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容及流程；向飛等將管理學(xué)知識(shí)與法律結(jié)合，從企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)，研究法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程與內(nèi)容；王蕾、張?jiān)氯A、劉超舉、周純偉、孟飛等從具體行業(yè)出發(fā)，對(duì)特定領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提出自己的看法。

結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概念，筆者認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)有或者潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、分析，并對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的特征和法律風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果評(píng)估，列出法律風(fēng)險(xiǎn)清單，提出解決方案或措施的一系列過(guò)程。

三、法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

法律風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有其獨(dú)有的識(shí)別方法，但是可以通過(guò)借鑒其他學(xué)科的方法來(lái)識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)。以下從風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)的德?tīng)柗品ê蜕鐣?huì)學(xué)的問(wèn)卷調(diào)查法來(lái)論述。

(一)德?tīng)柗品ㄔ诜娠L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的具體應(yīng)用

德?tīng)柗品?DelphiMethod)，又稱(chēng)專(zhuān)家調(diào)查法，是在20世紀(jì)40年代由O·赫爾姆 和N·達(dá)爾克首創(chuàng)，經(jīng)過(guò)T·J·戈?duì)柕呛吞m德公司進(jìn)一步發(fā)展而成的一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。德?tīng)柗品ㄒ詫?zhuān)家知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)來(lái)分析潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)，從而提出預(yù)測(cè)和控制措施。

德?tīng)柗谱R(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程可以是這樣的：成立法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家組、準(zhǔn)備法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查材料、實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查（一般經(jīng)過(guò)三到四輪）和輸出法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)結(jié)果。在德?tīng)柗品ㄗR(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的流程中，第一輪調(diào)查應(yīng)當(dāng)向所有法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家提出要解決的法律風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)要求，同時(shí)，附上相關(guān)的背景資料。各專(zhuān)家在根據(jù)所收到的背景材料后，提出自己的法律意見(jiàn)，并解釋獲得此種法律意見(jiàn)的依據(jù)。法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家意見(jiàn)匯總后，歸納出這些結(jié)果，將這些結(jié)果作為進(jìn)行第一輪法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)。在第二輪法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查時(shí)，將第一輪統(tǒng)計(jì)的結(jié)果再次分發(fā)給各位專(zhuān)家，讓專(zhuān)家比較自己同他人的不同意見(jiàn)，修改自己的意見(jiàn)和判斷。同理，將各位專(zhuān)家的意見(jiàn)收集匯總，形成第二輪的結(jié)果。依次循環(huán)往復(fù)，一般要經(jīng)過(guò)三、四輪，最終專(zhuān)家的共同意見(jiàn)和建議就是所識(shí)別出來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。如果經(jīng)過(guò)前幾輪就得出了共同的意見(jiàn)，則無(wú)需再進(jìn)行。

需要注意的是，在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)反饋的時(shí)候，只給各種意見(jiàn)的匯總，而不說(shuō)明這些意見(jiàn)是由哪些專(zhuān)家所做以及避免這些專(zhuān)家面對(duì)面的討論，以防不能獨(dú)立做出判斷。

德?tīng)柗品ㄔ谶M(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，也有其固有的缺陷。由于一般邀請(qǐng)的是法律風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家，加上需要進(jìn)行多輪調(diào)查和反饋，時(shí)間安排緊迫，從而可能會(huì)導(dǎo)致草率回答，背離當(dāng)初準(zhǔn)確識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的初衷。其次，德?tīng)柗品ǖ慕Y(jié)論主要是由法律專(zhuān)家所做出的，是法律專(zhuān)家組的集體主觀判斷，帶有主觀性，因此不能價(jià)值中立地做出決策。再次，由于法律專(zhuān)家的選擇和專(zhuān)家調(diào)查的時(shí)間消耗較長(zhǎng)，對(duì)于需要快速甄別的法律風(fēng)險(xiǎn)不太適合。

不過(guò)，德?tīng)柗品ūＵ狭烁鲗?zhuān)家能夠獨(dú)立不受干擾地闡述自己想法，充分發(fā)揮集體智慧；同時(shí)，對(duì)于廣泛性的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題可以推廣使用。

(二)問(wèn)卷調(diào)查法在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的具體應(yīng)用

問(wèn)卷調(diào)查法是指把所調(diào)查的內(nèi)容設(shè)計(jì)成標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的問(wèn)卷，通過(guò)被調(diào)查者回答問(wèn)卷，來(lái)收集研究對(duì)象有關(guān)數(shù)據(jù)資料的一種研究方法，是當(dāng)前社會(huì)學(xué)最常用的研究方法之一。

問(wèn)卷調(diào)查法是社會(huì)科學(xué)中常用的方法，若想運(yùn)用到法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，則需在實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行調(diào)整，而不是生搬硬套。

將問(wèn)卷運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)主體的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，是較為常用的一種搜集法律風(fēng)險(xiǎn)信息的方式之一。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者首先需要明確擬收集的風(fēng)險(xiǎn)信息的大致內(nèi)容，然后設(shè)計(jì)問(wèn)卷，對(duì)于被調(diào)查者的回答，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者可以不提供任何答案，也可以提供備選的答案，還可以對(duì)答案的選擇規(guī)定某種要求。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者根據(jù)被調(diào)查者對(duì)問(wèn)題的回答，可采用類(lèi)似SPSS等統(tǒng)計(jì)工具或者方法將問(wèn)卷答案進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析后，得出某種結(jié)論。最后，根據(jù)得出的結(jié)論采取相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施，達(dá)到對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的有效預(yù)防和處理。

問(wèn)卷調(diào)查法適用于獲取法律風(fēng)險(xiǎn)主體最初的法律風(fēng)險(xiǎn)信息，特別適用于調(diào)查了解法律風(fēng)險(xiǎn)主體的一般法律風(fēng)險(xiǎn)信息。而且，這種方法費(fèi)用較低、效率較高。但是，采用這種方法獲得的法律風(fēng)險(xiǎn)信息基本依賴(lài)于調(diào)查問(wèn)卷本身，因此，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者設(shè)計(jì)的調(diào)查問(wèn)卷的范圍、角度與質(zhì)量，將直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)信息收集效果的優(yōu)劣。

實(shí)踐中，問(wèn)卷調(diào)查法往往在法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別領(lǐng)域僅起到“投石問(wèn)路”的作用，即獲得法律風(fēng)險(xiǎn)的概況性信息。進(jìn)一步的法律風(fēng)險(xiǎn)信息常常需要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別者在第一輪的調(diào)查問(wèn)卷排除了某些并不存在的選項(xiàng)或者信息、得到有效的反饋后，進(jìn)一步鎖定目標(biāo)，根據(jù)前次問(wèn)卷的結(jié)論，重新發(fā)動(dòng)第二輪的問(wèn)卷調(diào)查。

四、結(jié)束語(yǔ)

本文從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別領(lǐng)域和社會(huì)學(xué)領(lǐng)域出發(fā)，提出可供法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別參考的方法。風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)和社會(huì)學(xué)的一些識(shí)別方法本身就與法律風(fēng)險(xiǎn)具有交叉和聯(lián)系，通過(guò)交叉點(diǎn)，選擇適合法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，不僅能夠減輕工作量，也能夠高效地識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)。隨著法律的不斷變化、法律風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)隨之調(diào)整，因此，法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)不間斷的過(guò)程，要長(zhǎng)期的進(jìn)行，只有這樣，才能降低損失，趨利避害。

[1]吳江水.《完美的防范-法律風(fēng)險(xiǎn)管理中的識(shí)別評(píng)估與解決方案》，北京：北京大學(xué)出版社2010年版

[2]向飛,陳友春.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：企業(yè)識(shí)別、評(píng)估、防范法律風(fēng)險(xiǎn)指南》，北京：法律出版社2006年版

[3]陳麗潔.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新與實(shí)踐——用管理的方法解決法律問(wèn)題》，北京：法律出版社2009年版

[4]李小海.《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制》，北京：法律出版社2009年版

[5]陳津生.《建筑工程法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)與管理要點(diǎn)精析》，北京：機(jī)械工業(yè)出版社2011年版

[6]雷勝?gòu)?qiáng).《國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)》，北京：中國(guó)建筑工業(yè)出版社2012年版