淺談家族理性與家族企業(yè)關(guān)懷

方玲玉

（長沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院，湖南長沙410004）

一、家族企業(yè)與家族理性

沒有個(gè)人理性，就沒有西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的完美的大廈；沒有對(duì)家族理性的深入研究，就難以解開家族企業(yè)、特別是中國家族企業(yè)運(yùn)行的內(nèi)在密碼。

在儒家文化傳統(tǒng)根深蒂固的中國社會(huì)，從來都不曾存在真正意義上絕對(duì)自由的個(gè)人，因?yàn)樵谶@一社會(huì)中的每一分子，都擁有著不斷改寫和重構(gòu)的以自我為中心的差序結(jié)構(gòu)人際網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)也處于他人不同等級(jí)層次的差序結(jié)構(gòu)緣份網(wǎng)絡(luò)中，而不是如同西方社會(huì)所奉行的“在上帝面前人人平等”信條理念和價(jià)值準(zhǔn)則。

在中國社會(huì)，個(gè)人從來都不是最重要的。臺(tái)灣著名學(xué)者李亦園（1988）認(rèn)為，中國文化是“家的文化”；楊國樞（1998）進(jìn)一步指出，“家族不但成為中國人之社會(huì)生活及文化生活的核心，甚至也成為政治生活的主導(dǎo)因素”。人們一切努力的目標(biāo)不外乎是要“光宗耀祖”、“封妻蔭子”；個(gè)人成功的路徑毫無例外都是“修身、齊家、治國、平天下”；即使達(dá)到了“家國天下”的最高境界，“國家”也只不過是“家”的最大化的一種狀態(tài)；所謂“君臣父子，忠孝節(jié)義”，將“國”的治理與“家”倫常統(tǒng)一起來。因此，在占中國社會(huì)絕大部分比重的企業(yè)組織形態(tài)——“家族”與“企業(yè)”渾然一體的家族企業(yè)中，人們有理由相信，作為家族成員之個(gè)人的思考、判斷與決策不可能游離于家族愿景之外，而致力于追求個(gè)人利益及價(jià)值的最大化，他不可能不遵循有別于個(gè)人理性之外的另一種邏輯，這就是家族理性。

家族理性是指人們從家族的整體榮譽(yù)及利益最大化出發(fā)來進(jìn)行思考、判斷及決策的行為方式和心理認(rèn)知結(jié)構(gòu)。因?yàn)榧易謇硇缘拇嬖?，所以“模糊”的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)并不必然妨礙家族企業(yè)的經(jīng)營效率，因?yàn)椴还苋绾巍澳：钡漠a(chǎn)權(quán)，終究屬于成員人人有份的“家”和“家族”，所謂“肉還是爛在鍋里”；同樣是因?yàn)榧易謇硇缘淖饔茫栽诩易迤髽I(yè)內(nèi)部，“利已”與“利他”的動(dòng)機(jī)可以實(shí)現(xiàn)和諧的統(tǒng)一，“利他”就是“利已”，因?yàn)樵谕獠恐贫裙┙o不足、安全保障和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制尚不健全的今日社會(huì)，個(gè)人的安全及福址在相當(dāng)程度上仍然有賴于家業(yè)的興盛和繁榮。

家族企業(yè)——因?yàn)槭羌易宓亩枪姷?，在中國以及大多?shù)的國家都會(huì)受到不同程度的冷遇或歧視，既使在美國，也有忌諱被稱為家族企業(yè)的強(qiáng)烈傾向[1]116。大部分家族企業(yè)經(jīng)營者常常習(xí)慣性地對(duì)人說：“我們的企業(yè)不是家族企業(yè)”。中國民營企業(yè)中“紅帽子”現(xiàn)象，也是這一心理的表達(dá)。無論是國家經(jīng)濟(jì)政策的制定者，還是關(guān)于經(jīng)濟(jì)問題的研究者，總會(huì)在潛意識(shí)里希望自己的政策或研究成果能最大化全社會(huì)（而不是一部分人或家族的整體利益，進(jìn)而推進(jìn)人類的文明和福祉。然而，實(shí)際情況是，這一善良意愿未必能完美地實(shí)現(xiàn)。

究竟應(yīng)當(dāng)如何看待和分解所謂“社會(huì)整體利益”，紐約大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授Israel M.Kirzner在他于1984年7月30日在澳大利亞The Centre for Independent Studies主辦的John Bonython Lecture中發(fā)表了題為“The Role of the Entrepreneur in the Economic System”的著名演講，對(duì)這一問題進(jìn)行了精彩表述：“把社會(huì)看成是某種經(jīng)濟(jì)實(shí)體的看法，忽視了這樣一個(gè)根本問題：在我們討論社會(huì)層面的有效利用問題之前，首先要弄清社會(huì)的本質(zhì)。問題就在于：討論社會(huì)層面有效利用問題的前提條件之一是擁有關(guān)于社會(huì)目標(biāo)的完整的、集中儲(chǔ)存的知識(shí)，然而在社會(huì)中，這樣的知識(shí)顯而易見是不存在的。相反，哈耶克指出，我們所擁有的知識(shí)都是零碎的和分散的”[2]。由于關(guān)于社會(huì)目標(biāo)的完整的、集中儲(chǔ)存的知識(shí)，是顯而易見不存在的，所以“我們所處理的不再是如何應(yīng)付稀缺性的問題，而是下面這一更微妙的問題：彌合存在于整個(gè)社會(huì)中的知識(shí)之間的隔閡，這超越了更瑣碎的我們每個(gè)人所面對(duì)的稀缺性的問題……而企業(yè)家則在這個(gè)鴻溝上架起橋梁，他注意到了這些零碎的信息，而通過把這些錯(cuò)誤轉(zhuǎn)化成利潤的行動(dòng)，他就糾正了最初的錯(cuò)誤。他的活動(dòng)趨向于解決分立的知識(shí)的問題。就此而言，企業(yè)家的作用完全能夠增加我們上面曾經(jīng)論述過的在適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)學(xué)意義上的公共利益。

Israel的論述不僅深刻揭示了關(guān)于社會(huì)整體目標(biāo)的完整的、集中儲(chǔ)存的知識(shí)并不存在的本質(zhì)，他還生動(dòng)地刻畫出作為創(chuàng)業(yè)者的企業(yè)家在彌合整個(gè)社會(huì)中零碎的、分散的知識(shí)之間的鴻溝所起的關(guān)鍵的橋梁作用。在這一分析框架下，我們不難理解，家族企業(yè)在世界范圍內(nèi)能獲得如此長久而普遍的成功，這些家族企業(yè)的權(quán)威們?cè)趶浐洗嬖谟诩易鍍?nèi)部以及家族與外部環(huán)境之間分立的、零散的知識(shí)、從而最大化地激發(fā)創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的潛能方面，發(fā)揮了無可替代的作用，因?yàn)檫€有誰能像這些家族企業(yè)主一樣具有彌合家族內(nèi)部分立的、零散的知識(shí)的激情和天賦呢？當(dāng)關(guān)于社會(huì)目標(biāo)完整的、集中儲(chǔ)存的知識(shí)并不存在的情況下，家族企業(yè)模式無疑是最大化創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值最直接、最成功的范型之一?，F(xiàn)在看來，家族的也是社會(huì)的，這一命題并非悖謬。由此看來，對(duì)家族企業(yè)予以關(guān)懷與尊重而非漠視和打壓，確有經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上的需要與必然。

二、家族理性的尊重

西方文化對(duì)于“自私的”、“利己的”、“排它的”個(gè)人理性的尊重并未造成天下大亂，反而創(chuàng)造了人類文明史上璀璨奪目的物質(zhì)文明時(shí)代。由于有效激發(fā)了整個(gè)社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富的潛能，成功實(shí)現(xiàn)社會(huì)財(cái)富最大化——比較成功地實(shí)現(xiàn)了由個(gè)人理性到社會(huì)理性的對(duì)接。因此，個(gè)人理性在西方社會(huì)受到尊重有其內(nèi)存的合理性和必然性。

中國以“家”為中心的儒家文化傳統(tǒng)已流傳數(shù)千年，以追求家族美好愿景和家族整體榮譽(yù)及利益最大化為旨?xì)w的家族理性，已成為華人社會(huì)最重要的思維模式和價(jià)值準(zhǔn)則。但長期以來，學(xué)術(shù)界對(duì)家族理性的漠視根深蒂固，具體表現(xiàn)在：對(duì)于家族企業(yè)的分析直接套用西方企業(yè)治理結(jié)構(gòu)理論模型，對(duì)“兩權(quán)合一”、“家族主義”、“關(guān)系治理”等不加分析地批判和指責(zé)；對(duì)家族企業(yè)生存發(fā)展中存在問題開出的“藥方”也是以西方企業(yè)理論為取舍標(biāo)準(zhǔn)配出的大堆“西藥”，在中國家族企業(yè)發(fā)展模式的構(gòu)建上也大多只是對(duì)西方企業(yè)成長理論模板無關(guān)痛癢的修正。這樣一來，自然造成如香港中文大學(xué)黃紹綸教授所指的“理論與實(shí)務(wù)對(duì)話的困難，學(xué)術(shù)研究與公司經(jīng)營脫節(jié)”這種“雞同鴨講的窘境”[3]299。

現(xiàn)在看來，家族理性的尊重自有其經(jīng)濟(jì)價(jià)值與社會(huì)文化傳統(tǒng)的必然。實(shí)際上，中西方文化的交融與經(jīng)濟(jì)理性的融通也是大勢所趨，只是在相當(dāng)長的時(shí)期內(nèi)，家族理性畢竟還是華人社會(huì)最重要的文化基因。從社會(huì)利益最大化（社會(huì)理性）的角度而言，個(gè)人理性在西方社會(huì)是合乎情理的行為起點(diǎn)，而在中國社會(huì)，家族理性則更為直接一些。放眼中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的長遠(yuǎn)發(fā)展，個(gè)人理性與家族理性的融合與互補(bǔ)，將不失為一種可能的選項(xiàng)。

三、家族企業(yè)的關(guān)懷

（1）生存環(huán)境相對(duì)嚴(yán)酷

在中國企業(yè)的叢林中，家族企業(yè)是其中生存環(huán)境最為嚴(yán)酷的物種。國有企業(yè)占據(jù)了先天的資源及政策優(yōu)勢，外資及合資企業(yè)可以享受招商引資、稅收貸款等諸多新的政策優(yōu)惠，而家族企業(yè)則天然背負(fù)原始落后、效率低下等負(fù)面的壓力及歷史的包袱。家族企業(yè)主們除要在競爭激烈的市場上博得一席之地之外，為家族安全及名譽(yù)計(jì)，總要千方百計(jì)獲取“人大代表”、“政協(xié)委員”等官方正統(tǒng)的身份。郭凡生講到他到美國參加一個(gè)展覽，主辦方邀請(qǐng)比爾.蓋茨做演講，當(dāng)他走進(jìn)大廳的時(shí)候，全場起立鼓掌十分鐘，據(jù)說既使美國總統(tǒng)來了也難受到這種歡迎，因?yàn)樗敲绹嗣裥哪恐小⑹沁@個(gè)時(shí)代最偉大的英雄。事實(shí)上，過去十幾年，國有企業(yè)解決的就業(yè)是一個(gè)負(fù)數(shù)，而每年將近2000萬的就業(yè)人口中絕大部分地是由家族企業(yè)在解決[4]54。我們期待到那一天，中國偉大的企業(yè)家們也成為人們心目中英雄的時(shí)候，也正是我們這個(gè)民族真正強(qiáng)大的時(shí)候。

（2）家族企業(yè)面臨挑戰(zhàn)

家族企業(yè)的關(guān)懷在中國今天的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，尤其具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。近三十年來國家人口政策上執(zhí)行計(jì)劃生育，家庭的小型化成為必然，大量核心家庭的出現(xiàn)也改寫了傳統(tǒng)的宗族觀念。再加上現(xiàn)代信息及技術(shù)的迅速普及，人們交流、溝通及出行的范圍早已打破傳統(tǒng)鄉(xiāng)土家園的束縛，傳統(tǒng)意義上的固鄉(xiāng)守土、薪火相傳的家族文化受到了巨大的沖擊，家族理性的內(nèi)涵無論從中國傳統(tǒng)歷史的縱向維度，還是從全球范圍內(nèi)各國家族企業(yè)的橫向維度來看，中國的家族企業(yè)主們?cè)谄髽I(yè)使命及代際傳承等方面，都面臨一個(gè)沒有模式可以仿照、沒有榜樣可以學(xué)習(xí)的窘境。人類的進(jìn)步在于合作秩序的擴(kuò)大，如果哈耶克所言不虛的話，對(duì)于面臨全新考驗(yàn)的中國新型家族企業(yè)，真誠地關(guān)懷其成長，切實(shí)地幫助其脫困，這不失為一種明智的選擇。

（3）關(guān)懷與支持是明智選擇

李德軍（2009）在他的實(shí)證研究中將家族企業(yè)的終止分為正常終止與非正常終止兩大類，其中非正常終止的原因主要有盲目擴(kuò)大規(guī)模、盲目多元化與不切實(shí)際的制度改革、盲目融資不能償還或?yàn)樗藫?dān)保產(chǎn)生連帶責(zé)任、業(yè)主能力差、經(jīng)營不善、內(nèi)部混亂、家族矛盾、傳承不當(dāng)、分家析產(chǎn)、違法經(jīng)營、與職業(yè)經(jīng)理人的矛盾、股東間的非經(jīng)營性紛爭、變異的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)致企業(yè)終止、企業(yè)主弄事犯罪、勞資沖突、企業(yè)主婚戀變故等。正常終止的原因主要有無法獲得新的融資、產(chǎn)品缺乏競爭力、政府行業(yè)整治“一刀切”導(dǎo)致企業(yè)關(guān)閉、合作伙伴矛盾而散伙、賬款不能回收、主動(dòng)停業(yè)、遷出原址、異地經(jīng)營、注銷企業(yè)、成立新公司等。在他對(duì)746戶家族企業(yè)追蹤12年（1995-2007）的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，家族企業(yè)的正常死亡率從2006年的23.5%上升到2007年的62.1%（見表）。盡管企業(yè)終止的原因多種多樣，但不難發(fā)現(xiàn)，缺乏良好的經(jīng)營環(huán)境、穩(wěn)定的經(jīng)營秩序、良好的支持體系是家族企業(yè)死亡的重要外因。家族企業(yè)的關(guān)懷和支持是一個(gè)引人深思的話題。

（4）政策的創(chuàng)新是成敗關(guān)鍵

江浙一帶的家族經(jīng)濟(jì)在全國享有盛譽(yù)，這當(dāng)然有著歷史文化傳承的影響，但這也與當(dāng)?shù)卣畬?duì)家族企業(yè)真誠的關(guān)懷和幫助、誠心誠意為家族企業(yè)的發(fā)展?fàn)I造良好的融資環(huán)境、信用環(huán)境以及服務(wù)支持體系分不開的。中小企業(yè)特別是其中的家族企業(yè)、家族經(jīng)營貸款難是全國性金融領(lǐng)域一大難題：銀行有錢不敢貸，企業(yè)需要貸不到。只有浙江地方政府創(chuàng)造性地推出了“聯(lián)合擔(dān)保貸款”這種信貸模式，成功地化解了中小企業(yè)貸款難的問題。如農(nóng)行浙江分行推出農(nóng)戶聯(lián)合保證擔(dān)保貸款，本著自愿組合、多戶聯(lián)保、責(zé)任連帶、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的管理原則，由5戶以上農(nóng)戶戶主組成聯(lián)保小組，毋需進(jìn)行財(cái)產(chǎn)等其它抵押手續(xù)，而農(nóng)行則對(duì)聯(lián)保小組成員一起發(fā)放貸款[5]。針對(duì)家族企業(yè)第二次創(chuàng)業(yè)及代際交接的難題，還是江浙一帶的地方政府推出了創(chuàng)新性地培訓(xùn)企業(yè)家后備人才的計(jì)劃，如2009年8月10日，江蘇省委組織部發(fā)布在國內(nèi)廣受關(guān)注的“蘇組通[2009]58號(hào)”文件，計(jì)劃用兩年時(shí)間在全省培養(yǎng)1000名民營企業(yè)家接班人，引領(lǐng)民營經(jīng)濟(jì)新一輪發(fā)展。這些培養(yǎng)對(duì)象，大部分從“富二代”中選取。第一批學(xué)員包括波司登集團(tuán)董事長高德康之子高曉東在內(nèi)50名學(xué)員[6]。

關(guān)懷與支持家族企業(yè)，從政策層面計(jì)，政府完全可以有所作為；在學(xué)術(shù)研究方面，學(xué)者們獨(dú)立思考、求真務(wù)實(shí)、虛心向下的心態(tài)是理論創(chuàng)新的關(guān)鍵。

四、家族企業(yè)員工的關(guān)懷

家族企業(yè)及家族資本主義，是被人們稱為“既看得見經(jīng)營者的臉、又能聽到其聲音的富有人情味的資本主義”。從世界范圍來看，20世紀(jì)90年代創(chuàng)造了意大利的“經(jīng)濟(jì)復(fù)興奇跡”，日本的家族企業(yè)文化的營造也被視為成功的范例。在中國，以家族企業(yè)為主體的民營經(jīng)濟(jì)被認(rèn)為是改革開放三十年經(jīng)濟(jì)奇跡的主要締造者。但由于長期以來對(duì)家族企業(yè)的偏見和歧視，我國家族企業(yè)內(nèi)部員工的生存環(huán)境、心理需求等方面也未能引起應(yīng)有的重視。根據(jù)慧聰網(wǎng)對(duì)上萬用戶的調(diào)查結(jié)果顯示，大學(xué)生在就業(yè)的幾個(gè)選項(xiàng)中（外資企業(yè)、股份制企業(yè)、國企、政府機(jī)關(guān)、家族企業(yè)），選擇家族企業(yè)的僅占5%，地位低、收入少，穩(wěn)定性差、保障乏力、安全感不足等是家族企業(yè)員工所背負(fù)的沉重包袱[4]5-7。如下表所示。

表4-3-（a） 畢業(yè)大學(xué)生的就業(yè)選擇

表4-3-（b） 大學(xué)生的看法：在家族企業(yè)中工作是否會(huì)得到尊重

表4-3-（c） 你認(rèn)為家族企業(yè)會(huì)有良好的發(fā)展前景嗎

由于家族企業(yè)面臨激烈的外部競爭及嚴(yán)酷的生存環(huán)境，企業(yè)承受的壓力自然會(huì)漸次釋放到員工身上，再加上企業(yè)內(nèi)部成員角色復(fù)雜，給家族企業(yè)非家族員工帶來較大的心理壓力和特殊的精神困境，這一切有待企業(yè)文化的更新、外部環(huán)境的優(yōu)化以及和諧社會(huì)的營造。

[1]倉科敏材（日）.家族企業(yè)[M].上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2007.116.

[2]Israel M.Kirzner.The Role of the Entrepreneur in the Economic System[EB/OL].http://blog.sina.com.cn/s/blog_5ecee0d20100cniv.html,1984-07-30/2010-03-25.

[3]李新春，張書軍.家族企業(yè)：組織、行為與中國經(jīng)濟(jì)[M].上海:上海人民出版社，2008.299.

[4]郭凡生.中國模式——家族企業(yè)成長綱要[M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.54.

[5]農(nóng)行浙江分行推出農(nóng)戶聯(lián)合保證擔(dān)保貸款[EB/OL].浙江理財(cái)網(wǎng),2009-04-24/2010-03-25.

[6]橫溪黨建.關(guān)于在全省實(shí)施“千名民營企業(yè)家后備人才培養(yǎng)計(jì)劃”的意見[EB/OL].http://hx.jndj.gov.cn/article/149/1367.Html,2009-08-26/2010-03-25.