“四不為”筑牢案件防控機(jī)制

魚勇

近日，甘肅西和農(nóng)村合作銀行26家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向合行書面鄭重承諾，要進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控，確保年內(nèi)“零案件”發(fā)生。甘肅西和農(nóng)村合作銀行針對(duì)合行點(diǎn)多面廣，經(jīng)營(yíng)管理鏈條長(zhǎng)，員工素質(zhì)參差不齊的實(shí)際，進(jìn)一步強(qiáng)化措施，靠實(shí)責(zé)任，以構(gòu)建“四不為”案防工作機(jī)制為載體，通過(guò)有力措施，加大案件防控工作力度，確保合行“零案件”發(fā)生。

一是把廉政教育、警示教育、職業(yè)道德教育、合規(guī)理念培養(yǎng)與學(xué)習(xí)銀監(jiān)風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”內(nèi)容等法制教育結(jié)合起來(lái)，做到木魚常敲，警鐘長(zhǎng)鳴：通過(guò)采取案例通報(bào)、家訪與談心活動(dòng)，正確引導(dǎo)員工樹立遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、愛(ài)崗敬業(yè)的職業(yè)道德情操，高度關(guān)注易發(fā)案部位，警惕薄弱環(huán)節(jié)，牢記防范措施，防止因非法業(yè)務(wù)管理和操作而發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，形成健康的內(nèi)控管理文化。

二是對(duì)現(xiàn)行規(guī)章制度進(jìn)行堅(jiān)決貫徹落實(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程全面熟悉掌握：在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立案件防控“五條防線”即：建立崗位自我約束防線：按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線：開展經(jīng)常性的員工行為排查，及時(shí)掌握關(guān)注員工異常情況，加大檢查輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假期間的他（她）人行為和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)合法，從源頭上遏制違規(guī)違法操作：聚合職工家屬的親情感，使其能夠經(jīng)常提醒和關(guān)心家人（員工），遠(yuǎn)離參與購(gòu)買彩票、證券、非法集資以及“黃、賭、毒”的不良行為：加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，增加網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施或更新改造：認(rèn)真落實(shí)“三防一?！备黜?xiàng)措施，制定并組織職工對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，提高應(yīng)變能力：嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)制度，定期檢查和不定期抽查，對(duì)不落實(shí)制度的相關(guān)人員要嚴(yán)肅處理，杜絕重大案件和事件的發(fā)生，保證安全運(yùn)營(yíng)無(wú)事故：認(rèn)真落實(shí)季度風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)分析通報(bào)評(píng)價(jià)制度，安排風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，研究制定預(yù)防措施和整改方案，部署月度風(fēng)險(xiǎn)防范工作，本著“化解風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、補(bǔ)充空白點(diǎn)、糾正違章點(diǎn)”的原則，確?！懊恐芤欢讲?，每月一檢查，每季一通報(bào)”的有力執(zhí)行，及時(shí)對(duì)存款、大額貸款、賬戶核對(duì)、重要憑證、安全保衛(wèi)工作等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，使風(fēng)險(xiǎn)防范的各項(xiàng)措施制度化、規(guī)范化、持續(xù)化地得到有效落實(shí)。

三是建立舉報(bào)制度，發(fā)現(xiàn)員工有購(gòu)買彩票、證券、非法集資以及“黃、賭、毒”等思想傾向，及時(shí)采取有效措施，把風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)：突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位和重點(diǎn)群體的監(jiān)管，著重檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、公私印章、柜員卡及密碼管理、安全設(shè)施等高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和易發(fā)案部位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要立即妥善處理：了解掌握客戶和客戶的業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查制度”，深入企業(yè)了解經(jīng)營(yíng)狀況，預(yù)防信用風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)了解有關(guān)新政策、新形勢(shì)，避免政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持貸款銀企對(duì)帳制度。定期檢查柜員的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證、印鑒密押、往來(lái)賬務(wù)，以及銀行與客戶、銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬的對(duì)賬制度執(zhí)行情況；加強(qiáng)對(duì)重要崗位的監(jiān)控管理，密切關(guān)注員工八小時(shí)以外行為，發(fā)現(xiàn)失范的，及時(shí)調(diào)整崗位，消除各矜風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保對(duì)重要崗位人員監(jiān)督的有效性。切實(shí)防范內(nèi)部人員作案，揭示內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題或缺陷；對(duì)開展的內(nèi)部檢查信息實(shí)行共享，在內(nèi)部通報(bào)的同時(shí)，抄報(bào)行總部。

四是建立明確的責(zé)任體系，劃分每個(gè)崗位案件防控職責(zé)，做到層層負(fù)責(zé)。對(duì)于案件的問(wèn)責(zé)，按照“問(wèn)案件當(dāng)事人之責(zé)、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)”的要求，不斷完善內(nèi)部責(zé)任追究和懲戒制度，以嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)震懾違法違規(guī)和贖職行為，落實(shí)案件“賠償、走人、移送”三制度。

同時(shí)，該行與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與全體員工層層簽訂了案件防控責(zé)任書，明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是案件防控的第一責(zé)任，并把案件風(fēng)險(xiǎn)清查目標(biāo)和任務(wù)分解到位到每個(gè)員工，形成了“人人關(guān)心、個(gè)個(gè)參與、齊抓共管理”的案件防控格局。通過(guò)全面系統(tǒng)、深入徹底的案件風(fēng)險(xiǎn)大檢查，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、逐個(gè)環(huán)節(jié)、逐人逐崗地排查和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散失控，促進(jìn)業(yè)務(wù)正常發(fā)展。