貨幣起源的智慧之旅

宋建江

探求貨幣起源，從實物到符號，直至對原始人交換心理的追根溯源，可以破解如經(jīng)濟、政治、社會等諸多迷思，驅(qū)散陰霾。自從亞當·斯密提出貨幣作為交換工具以克服交換困難的起源論，以及作為價值尺度以提供評價標準的起源論以來，學術(shù)界討論不斷，但徘徊不前。如果說，人類迄今為止有三種思想產(chǎn)品：科學、哲學、宗教，那么，在探求貨幣起源的智慧之旅中，要對各種思想產(chǎn)品加以撞擊反射，從中獲得有益的啟示。

關(guān)于貨幣的起源，亞當·斯密在《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》中有過專門的論述。他說，在剛剛開始分工的時候，交換力的作用往往極不奏效，為此有思慮的人，除自己勞動產(chǎn)物外，隨時身邊帶有一定數(shù)量的某種物品，拿去和任何人的生產(chǎn)物交換，而不至于被拒絕。這種物品，古代往往以牲畜頭數(shù)作為交換的評價標準，逐步選用金屬作為媒介。為解決金屬使用中存在的稱量與化驗麻煩，通過鑄幣的刻印，確定金屬的純度、重量。由于各國君主的貪婪不公、欺騙臣民，把貨幣最初所含金屬的真實分量次第削減。在羅馬共和國后期，阿斯的貨幣所含金屬減到原價的二十四分之一，含量名為一磅，實只半盎司。

中國的貨幣體系不同于地中海地區(qū)和西亞地區(qū)的傳統(tǒng)。根據(jù)戈茲曼和羅文霍斯特在《價值起源》一書中的研究：在西方，貨幣標準是以貴金屬為基礎(chǔ)的，銀幣主導了國內(nèi)貿(mào)易，而黃金則通常用作國際貿(mào)易的貨幣標準。在中國，封建王朝的貨幣體系基礎(chǔ)并不是貴金屬，而是青銅幣，而且發(fā)行了世界上最早的紙幣。在青銅幣作為本位貨幣的制度安排下，紙幣的長期存在和紙幣的過早發(fā)展，表明了國家對經(jīng)濟的絕對主導作用。

從國家的概念上來把握，它具有強制性職能。西斯蒙第在《政治經(jīng)濟學新原理》中指出，紙幣和銀行券的基本區(qū)別是：前者是強制流通，而后者是自愿流通。對這一結(jié)論的擴展分析表明，金融工具可劃分為兩類：一類具有強制性，一類具有競爭性。哈耶克晚年最后一本經(jīng)濟學專著《貨幣的非國家化》一書，顛覆了傳統(tǒng)的貨幣制度觀念：既然在一般商品、服務(wù)市場上自由競爭最有效率，那為什么不能在貨幣領(lǐng)域引入自由競爭？從紙幣起源的歷史看，“交子”最初確實是私人發(fā)行的，但一些不道德的商人發(fā)行的各種各樣的私人票據(jù)逐步泛濫，結(jié)果是相關(guān)訴訟案件急劇增加。公元1005年，為了穩(wěn)定這種混亂的貨幣局面，益州（成都）知府張詠進行了一系列改革，把交子紙幣置于政府的嚴格管制之下，只有成都16家擁有充足財力的商號聯(lián)盟才有權(quán)利發(fā)行交子紙幣。1024年，宋朝政府接管了交子紙幣的發(fā)行權(quán)。

國家作為強制性機構(gòu)，對內(nèi)保證合同的執(zhí)行，對外保證國家安全。當貨幣私人發(fā)行面臨相關(guān)訴訟案件急劇增加的時候，對宋朝政府來說面臨兩種不同選擇：一是強化私人間契約約束力，包括保證個人之間，企業(yè)之間，或個人與企業(yè)之間的合同執(zhí)行，同時建立公共合同，形成法律法規(guī)的保障體系。另一種選擇就是由政府接管交子紙幣的發(fā)行權(quán)。事實上，由于國家對內(nèi)要保證合同的執(zhí)行，對外還要保證國家安全，所以不可能走上哈耶克所設(shè)想的貨幣非國家化之路。

就宋朝政府來說，必須對付來自北方邊境的兩個可怕敵人：一個是契丹遼國，另一個是西北的西夏黨項王國。宋朝與契丹遼國于1005年締結(jié)了屈辱的和平條約，但西夏邊境還處緊張對峙狀態(tài)。1026年，宋朝政府開始用現(xiàn)錢交引（政府期票）來支付那些向西北駐軍提供軍需商品的商人。戰(zhàn)爭終于在1040年爆發(fā)，宋朝動員100萬人的軍隊投入戰(zhàn)爭，軍事開支迅速增加。為此，宋朝政府進一步增加交子發(fā)行量，以支付不斷增加的戰(zhàn)爭成本。

從錢幣的起源到國家壟斷貨幣發(fā)行的歷史可見，國家強制力確實是一柄雙刃劍。正如巴里·溫加斯特說的那樣：國家需要足夠強大，才能具有足夠的強制力去做應(yīng)該做的事，即執(zhí)行合同；但國家又不能過分強大，以至于它可以不受約束，濫用自己的強制力，任意侵犯公民的財產(chǎn)和權(quán)利。如果國家強制力用錯地方，貿(mào)易活動退到物物交換時代也不是沒有可能。1260年，忽必烈就任大汗，宣布引入一種新的紙幣，名為“中統(tǒng)元寶交鈔”（簡稱“中統(tǒng)鈔”），新貨幣的發(fā)行量很快超過了元朝政府的銀儲備。1282年，元朝政府頒布了一系列新的貨幣管制措施，中統(tǒng)鈔事實上成為不可兌換的貨幣。元朝的紙幣最終失去了人們的信任，1368年，當明朝取代元朝時，貿(mào)易活動已經(jīng)退到了物物交換時代。這段歷史印證了1980年里根就任美國總統(tǒng)時期的執(zhí)政理念：政府不是問題的答案，而是問題的根源。

從分工到交換，從交換考察貨幣的起源，在這個邏輯鏈中，如何來正確界定貨幣的定義？問題要追溯到在物物交換中，貨幣所提供的尺度究竟是兩物間比較的效用還是價值。

在亞當·斯密的論述中，如果在一個以狩獵為生的國度，捕殺一只海貍耗費的勞動通常兩倍于捕殺一頭鹿所耗費的勞動，那么一只海貍自然就應(yīng)當交換兩頭鹿。在這個模型中，測度的標準是同質(zhì)的勞動時間單位。對勞動價值加以擴展，就是可客觀測度的生產(chǎn)成本。就這個模型來說，一只海貍的成本是兩頭鹿，相對于海貍來說，兩頭鹿就是它的價值。這種等價物內(nèi)含了貨幣的性質(zhì)，當它固定的充當一般等價物的時候就演變成為貨幣，物物交換就演化為物與錢的交換。這樣物質(zhì)財富就能以貨幣來計量、加總。

把貨幣定義為價值的尺度，就難以理解利潤的起源。1974年，諾貝爾經(jīng)濟學獎得主希克斯晚年的時候，有人問：你一生有這么大貢獻，對幾代經(jīng)濟學家產(chǎn)生了影響，你沒有解決的、最想解決的是什么問題？他說：我最想搞清楚的是從會計學的角度講清楚什么是利潤，或者利潤是怎樣發(fā)生的。從效用視角來定義貨幣，就找到了利潤的來源。對特定物的效用，在主觀立場上，有不同的主觀判斷，它們之間相互比較的尺度就是貨幣。亞當·斯密給我們留下了兩本著作，一本是《財富論》，另一本是《道德情操論》，但他從愛丁堡大學當助教，到在格拉斯哥大學當教授的十幾年里，一共積累了16卷手稿。在他即將去世的時候，他反復(fù)提出要求，讓他兩位密友到他家里燒掉這些手稿。這也反映了他還有很多問題并未找出滿意的答案。

布坎南在《成本與選擇》中用痛苦和快樂的視角來定義成本，這就突破了亞當·斯密在引入勞動價值之后，試圖把商品的價格分解成為生產(chǎn)這個商品所必要投入的商品的價格，以商品（勞動、資本和土地）生產(chǎn)商品這個思路。布坎南認為，成本反映了痛苦或犧牲，為了選擇更喜歡的但與其他替代性選擇相互排斥的事物，在選擇可能性范圍內(nèi)必須有所放棄。當這種機會被“犧牲”之時，那么這一被放棄的機會就反映了“成本”。雖然享用排他的替代性選擇可以得到更大的快樂，但是有所放棄就必定包含痛苦。

問題的困惑是，既然效用是主觀的，貨幣怎么可能測度商品效用？A商品與B商品交換，前者為得到B而放棄了A，這種效用偏好是主觀的，但這種交換關(guān)系是可觀測的，貨幣就是對這種交換比率的觀測記錄，貨幣就是這樣一種符號。這種貨幣符號論的觀念，有別于亞當·斯密所述的紙幣是金屬貨幣的一種表征符號，不是作為價值尺度、評價標準的貨幣起源論，而是代表了效用替換的標記。

從經(jīng)濟學歷史上說，亞當·斯密是古典經(jīng)濟學中一位最重要的貨幣金屬論者，把貨幣看作是一種商品，把紙幣看作是金屬貨幣的一種表征符號。西美爾批判了貨幣金屬論，認為貨幣是人與人之間交換活動的物化，是一種純功能的具體化。貨幣符號論最重要的代表性人物是凱恩斯，他認為貨幣只是一種便利交換的計算單位，其本身是沒有實質(zhì)價值的符號，并因此被國家憑借權(quán)力創(chuàng)造它、變更它。在此基礎(chǔ)上，凱恩斯認識到國家干預(yù)經(jīng)濟的力量所在。對這些貨幣起源的研究，都可以歸入貨幣的物質(zhì)起源和符號起源。

從貨幣的心理起源上分析，可以追溯到原始部落的先民們通過祭神形式供奉犧牲和求乞回報大地豐饒的人與神靈世界的交換心理。原始交換心理有著“分享而非獨占”的本真意義。當神圣的供奉演變?yōu)樨泿?，神圣和庸俗就一起?nèi)含在貨幣作為復(fù)雜的心理交換工具之中。貨幣所內(nèi)含的矛盾，其實就是人性本身的矛盾，正如德國哲學家費爾巴哈說的那樣：人半是天使半是野獸。在人類從“自然人”轉(zhuǎn)變?yōu)椤吧鐣恕钡倪^程中，社會價值不斷內(nèi)化。這個內(nèi)化過程必須通過個人與其他社會成員之間的交流媒介來進行，而最基本的交流媒介只有兩個：一個是語言，一個是貨幣。就是說，貨幣和語言一起催化了人的社會化，推動人類從初社會化、續(xù)社會化向復(fù)社會化演進。

（作者系寧波市錢幣學會會長）