淺談涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的打防難點(diǎn)與應(yīng)對(duì)措施

戴新福

（上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)， 上海 200083）

淺談涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的打防難點(diǎn)與應(yīng)對(duì)措施

戴新福

（上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)， 上海 200083）

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要是針對(duì)不特定社會(huì)公眾實(shí)施詐騙犯罪，涉及人數(shù)眾多，涉案金額巨大，容易引發(fā)群體性不穩(wěn)定因素，社會(huì)危害性較大。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)高度重視，堅(jiān)持工作前移，采取有力措施及時(shí)處置，堅(jiān)決遏制犯罪。

涉眾型；經(jīng)濟(jì)犯罪；打防；措施

一、近年來(lái)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪概況

（一）基本情況及突出動(dòng)向

近年來(lái)，在某地公安經(jīng)偵部門破獲的各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，非法集資、涉眾型合同詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷、非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨等案別占到了90%以上的比例，且呈現(xiàn)出以下突出動(dòng)向：

一是個(gè)案涉案金額較大且具有行業(yè)性特征。2012年某地涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件個(gè)案的涉案金額遠(yuǎn)超前兩年之和，連續(xù)發(fā)生多起涉案值過(guò)億的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件，且大多集中于投資理財(cái)、商鋪銷售、黃金期貨、鋼貿(mào)信貸領(lǐng)域。如某投資管理有限公司李某某非法吸收公眾存款案和家某某公司傳銷案涉案金額均逾10億元。二是涉案人員眾多且遍及全國(guó)。案件涉及人數(shù)也遠(yuǎn)超前兩年之和。如2012年家某某公司傳銷案、某區(qū)城某某傳銷案涉及人數(shù)均過(guò)萬(wàn)，且此類網(wǎng)絡(luò)傳銷案件受害人幾乎涉及全國(guó)所有省市，被害人往往通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)串聯(lián)跨省維權(quán)。

（二）特點(diǎn)分析

一是發(fā)案趨勢(shì)與民間資本活躍度呈正比關(guān)系。根據(jù)對(duì)最近三年來(lái)某地涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪數(shù)據(jù)與民間資本活躍度之間關(guān)系的分析，可以發(fā)現(xiàn)民間借貸活躍度與發(fā)案數(shù)呈正比關(guān)系。在民眾通貨膨脹預(yù)期加大，銀行存款和股市、債市投資收益低的現(xiàn)實(shí)情況下，民眾普遍存在著讓資金保值升值的強(qiáng)烈欲望。在犯罪分子許諾高額回報(bào)收益的誘惑下，受害人投入巨資積極參與，從而造成此類案件高發(fā)，涉案金額超億元的特大非法集資案件頻發(fā)。

二是集資主題緊扣社會(huì)經(jīng)濟(jì)最新概念和政策。民眾投資意識(shí)較強(qiáng)，響應(yīng)國(guó)家政策號(hào)召較快，過(guò)去的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，不法分子往往利用房產(chǎn)等傳統(tǒng)投資項(xiàng)目來(lái)吸收社會(huì)資金。隨著對(duì)房產(chǎn)市場(chǎng)的持續(xù)調(diào)控，近年來(lái)陸續(xù)出現(xiàn)利用國(guó)家政策熱點(diǎn)吸收社會(huì)資金的案件。同時(shí)，犯罪分子還以“響應(yīng)國(guó)家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”、“研發(fā)國(guó)家扶植的高科技項(xiàng)目”等為幌子，誘騙廣大民眾投資一些理念領(lǐng)先、概念模糊的項(xiàng)目，從而大肆吸收社會(huì)資金。

三是吸收資金的手段更隱蔽，以規(guī)避法律制裁。傳統(tǒng)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中行為人往往會(huì)在注冊(cè)成立公司后廣招員工，讓員工為其招攬客戶，吸收資金。近年來(lái)，不法分子開始采用傳銷手段，同社會(huì)上的一些資金掮客、中介相勾結(jié)，利用這些資金掮客、中介的引資渠道向社會(huì)吸收資金，并給予一定比例的返傭，從而拓寬了資金來(lái)源渠道，但也造成了更大的危害性。少數(shù)不法分子還利用國(guó)家對(duì)私募基金的相關(guān)政策，以私募股權(quán)投資的名義向社會(huì)吸收資金規(guī)避打擊，從而用合法的外衣掩蓋其犯罪的目的，具有更強(qiáng)的迷惑性與危害性。

完美“人設(shè)”不如真實(shí)人性。創(chuàng)作者應(yīng)該意識(shí)到，“人設(shè)”再完美也只是干癟的標(biāo)簽，優(yōu)秀的作品應(yīng)扎根于現(xiàn)實(shí)的廣闊天地，可感的人物應(yīng)建立在豐盈生活、真實(shí)奮斗的基礎(chǔ)之上。真實(shí)的生活遠(yuǎn)不完美，真實(shí)的人性有時(shí)令人沮喪，但深入其中卻能鍛造出扎扎實(shí)實(shí)、獨(dú)一無(wú)二的人物，而不是簡(jiǎn)單復(fù)制的標(biāo)簽。演員也應(yīng)該意識(shí)到，強(qiáng)化“人設(shè)”、過(guò)度炒作只會(huì)引來(lái)觀眾反感，還可能帶來(lái)“人設(shè)”同質(zhì)化、“人設(shè)”崩塌的后果。與其在“人設(shè)”的套路中拘泥自我，不如在揣摩不同角色的過(guò)程中提升演技，這才是一個(gè)演員的立身之本。

四是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等新媒介傳播，受害范圍更廣。為達(dá)到吸收更多資金的目的，必須向社會(huì)大肆宣傳其引資的項(xiàng)目。傳統(tǒng)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，不法分子會(huì)利用親屬圈、同事圈、朋友圈以口口相傳的方式進(jìn)行宣傳，因此受害者范圍及規(guī)模相對(duì)較小。近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)等新傳播渠道的普及，不法分子選擇便捷且成本較低的互聯(lián)網(wǎng)大肆宣傳其引資項(xiàng)目，造成大量不明真相的群眾受害，且受害人群往往突破地域限制，涉及面廣、金額多、規(guī)模大、影響惡劣，給公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證及善后處理增加了難度。

五是社會(huì)關(guān)注度高，容易引發(fā)媒體炒作。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件會(huì)在一定人群內(nèi)造成巨大影響，由于其新聞價(jià)值較高，各類媒體會(huì)對(duì)案件的有關(guān)情況競(jìng)相報(bào)道。甚至有受害人會(huì)主動(dòng)尋求媒體，試圖通過(guò)媒體炒作擴(kuò)大影響，引起政府部門關(guān)注。此外，隨著互聯(lián)網(wǎng)、微信、微博等新聞傳播手段的迅猛發(fā)展，有關(guān)涉案信息廣泛傳播，將給公安機(jī)關(guān)在辦案、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等各方面帶來(lái)巨大的輿論壓力。

二、打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪過(guò)程中遇到的問(wèn)題

（一）前端管理不夠嚴(yán)密

目前金融、工商、工信等行政監(jiān)管部門還僅僅停留在數(shù)據(jù)的匯總、分析和研判方面，很少開展前置性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)，而遇到重大風(fēng)險(xiǎn)惡果顯形后，再實(shí)施懲戒性的監(jiān)管或移交公安機(jī)關(guān)處置，已經(jīng)難以挽回巨大損失。同時(shí)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪已覆蓋金融、財(cái)稅、商貿(mào)等各種領(lǐng)域，而現(xiàn)行的分頭監(jiān)管機(jī)制，缺乏資源的共享和監(jiān)管合力，導(dǎo)致“九龍治水”、互相推諉，效果較差。

（二）制度跟進(jìn)相對(duì)滯后

如投資領(lǐng)域的私募市場(chǎng)，本已游離法律制度之外，職能部門卻始終未及時(shí)跟進(jìn)配套的監(jiān)管措施和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；金融領(lǐng)域的理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)別銀行異化為“高息帳外攬存”，并持續(xù)“拆東補(bǔ)西”違規(guī)運(yùn)營(yíng)，對(duì)其的監(jiān)管工作卻流于形式，已導(dǎo)致系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，給公安機(jī)關(guān)打擊處置造成被動(dòng)。

（三）線索發(fā)現(xiàn)處置滯后

有些派出所民警對(duì)經(jīng)偵業(yè)務(wù)不熟悉，無(wú)法區(qū)分非法集資、傳銷與正常投資行為，導(dǎo)致雖對(duì)某些易發(fā)犯罪的商務(wù)樓宇場(chǎng)所進(jìn)行了管理，仍未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉案公司的異常信息。另外，有些處于早期的非法集資、傳銷類犯罪的行為地工商部門、公安機(jī)關(guān)，害怕查處后引發(fā)涉眾型事件，就采取現(xiàn)場(chǎng)取締一趕了之的方式處理，但不法分子仍會(huì)在其他地區(qū)重操舊業(yè)，導(dǎo)致執(zhí)法部門錯(cuò)失查處良機(jī)。

（四）贓款追繳不夠及時(shí)

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪所帶來(lái)的維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的壓力很大程度上源于無(wú)法追回群眾損失，導(dǎo)致群訪、集訪等不穩(wěn)定因素。一方面，犯罪分子將違法所得進(jìn)行轉(zhuǎn)移或揮霍，導(dǎo)致無(wú)贓可追；另一方面，犯罪分子為掩蓋犯罪行為，賬目管理往往雜亂無(wú)章、粗糙簡(jiǎn)單，資金流向混亂，給公安機(jī)關(guān)查證帶來(lái)困難，一時(shí)難以準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。

（五）群眾工作壓力大

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往導(dǎo)致群訪、集訪、重訪等群體性事件不斷，公安機(jī)關(guān)既要加快案件偵辦的速度，還要承擔(dān)很大一部分信訪處置責(zé)任，疲于奔命又無(wú)法徹底解決，導(dǎo)致捉襟見(jiàn)肘的警力更顯緊張。

三、打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的相關(guān)建議

（一）工作前移，遏制犯罪

非法集資類案件往往涉案金額巨大，受害者眾多，易引發(fā)不穩(wěn)定事件。公安機(jī)關(guān)不能被動(dòng)等待報(bào)案，應(yīng)將打防控工作前移，將犯罪活動(dòng)遏制在萌芽期內(nèi)。一是公安派出所要充分利用公安機(jī)關(guān)已經(jīng)建立的經(jīng)偵基礎(chǔ)信息大循環(huán)機(jī)制，發(fā)揮其接觸面寬、信息渠道多等優(yōu)勢(shì)，深入轄區(qū)搜集苗頭性非法集資類線索。例如，2012年以來(lái)，某分局經(jīng)偵部門通過(guò)派出所信息平臺(tái)系統(tǒng)提供的線索破獲多起尚處于萌芽期的非法吸收公眾存款案，做到了“打早、打小”，全額追贓，成效明顯。二是強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)上輿情動(dòng)態(tài)信息的搜集。要在互聯(lián)網(wǎng)的論壇、博客、QQ群等，全面搜集、及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪線索信息，強(qiáng)化傳遞報(bào)送、動(dòng)態(tài)掌握和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，做到提前發(fā)現(xiàn)、準(zhǔn)確研判、主動(dòng)應(yīng)對(duì)。

（二）加強(qiáng)溝通，及時(shí)處置

公安機(jī)關(guān)在偵辦此類過(guò)程中要爭(zhēng)取主動(dòng)，有選擇性地及時(shí)公開案情，加強(qiáng)與受害群眾的溝通，暢通交流渠道，引導(dǎo)受害群眾對(duì)于案件偵辦工作有正確的認(rèn)識(shí)，避免不正確的案件信息在受害群眾中蔓延而造成過(guò)激的行為，導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化。工作中，一方面要注意與受害群眾的交流方式，不能態(tài)度生硬，漠視群眾疾苦，要耐心傾聽(tīng)群眾意見(jiàn)，講清法律條文，要力爭(zhēng)做到有理、有據(jù)。另一方面要充分體現(xiàn)出公安機(jī)關(guān)對(duì)受害群眾的深切同情，使他們認(rèn)識(shí)到公安機(jī)關(guān)的工作目標(biāo)與其根本利益是相一致的，增強(qiáng)對(duì)公安機(jī)關(guān)的信任，這樣才能最大限度地做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的工作。

（三）合理合法，公開公正

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件由于受害人眾多且追贓率不高，追回的贓款贓物價(jià)值難以達(dá)到所有受害人的損失金額。案件偵辦過(guò)程中，如果在贓款贓物的處置上存在不當(dāng)，極易引發(fā)受害群眾的不滿情緒，甚至出現(xiàn)群體性上訪事件。為此，要最大程度地化解涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件引發(fā)的社會(huì)矛盾，前提是最大限度追繳違法所得，挽回被害人損失。實(shí)踐中，可依托各類警銀協(xié)作機(jī)制，查清資金流向，及時(shí)查封、扣押涉案財(cái)產(chǎn)，以防被轉(zhuǎn)移隱匿。

（四）主動(dòng)宣傳，引導(dǎo)輿論

一方面，在偵辦此類案件時(shí)，如有條件應(yīng)當(dāng)充分利用電視、廣播、報(bào)紙以及網(wǎng)絡(luò)等輿論工具，以新聞發(fā)布會(huì)等形式進(jìn)行正面引導(dǎo)和宣傳，并及時(shí)關(guān)注網(wǎng)絡(luò)輿情，進(jìn)行正確的引導(dǎo)，避免不恰當(dāng)?shù)难哉?、不正確的信息通過(guò)媒體被大肆炒作，給案件偵辦帶來(lái)負(fù)面影響。在重大敏感時(shí)期或熱點(diǎn)事件發(fā)生后，要及時(shí)掌握網(wǎng)絡(luò)輿情動(dòng)態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性信息，主動(dòng)正面疏導(dǎo)，關(guān)注輿情走向。另一方面，政府有關(guān)部門要利用各類媒體開展普法教育，揭露傳銷、非法集資等犯罪伎倆，加強(qiáng)民眾投資風(fēng)險(xiǎn)教育，讓廣大社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)到盲目投資的危險(xiǎn)性，正確分辨合法投資與非法集資，引導(dǎo)民眾樹立正確的投資觀、理財(cái)觀，鼓勵(lì)、指導(dǎo)民間資本進(jìn)入交通能源、公共事業(yè)及社會(huì)福利等領(lǐng)域，從源頭上預(yù)防犯罪。

Briefl y Discuss Diffi culties of Combating and Preventing Mass Economic Crime and Countermeasures

Dai Xinfu
(Economic Investigative Department of Shanghai Municipal Public Security Bureau, Shanghai 200083, China)

Mass economic crime targeting uncertain public which involves lots of people, large sums of money and easily gives rise to social instability is very harmful to society. Police agencies should attach great importance to the crime and take proactive and effective measures to curb them

Mass-Related; Economic Crime; Combat and Prevent; Measure

D631.15

：A

1008-5750(2013)05-0056-(03)

10.3969/j.issn. 1008-5750.2013.05.011

2013-08-25 責(zé)任編輯：何銀松

戴新福（1961- ），男，上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)，上海市金融法學(xué)研究會(huì)理事。