“學(xué)術(shù)”與“方法”相得益彰——讀崔建軍教授《金融研究方法論》有感

余 力

(西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院，陜西 西安 710061)

2012年12月，西安交通大學(xué)博士生導(dǎo)師崔建軍教授撰寫的《金融研究方法論》在高等教育出版社出版發(fā)行。作為該書(shū)的最早讀者之一，我感到震撼和鼓舞。讓我感動(dòng)的不僅是崔教授扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)理論功底與該書(shū)的學(xué)術(shù)水平，更是其對(duì)金融教育事業(yè)的忠誠(chéng)，對(duì)學(xué)術(shù)研究的熱愛(ài)和追求。

據(jù)我所知，崔建軍教授是2007年承擔(dān)研究生“金融研究方法論”課程的。經(jīng)過(guò)六年嘔心瀝血的澆灌和教學(xué)實(shí)踐的打磨，一部臻于成熟的《金融研究方法論》出版了。該書(shū)思路清晰、體系完整、內(nèi)容充實(shí)、文字簡(jiǎn)潔、行文規(guī)范、見(jiàn)解獨(dú)到，不失為金融學(xué)科研究生科研工作和論文工作的良師益友，彌補(bǔ)了金融學(xué)研究生教學(xué)中的空白。

如所周知，《金融研究方法論》作為發(fā)展金融研究新思維，新知識(shí)的知識(shí)，只有把“方法”和“金融理論和知識(shí)”融為一體，才能由表及里，從抽象到具體，才能活靈活現(xiàn)。因此，《金融研究方法論》是哲學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的天衣無(wú)縫的融合與統(tǒng)一，足見(jiàn)其跨度之巨，難度之大。經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)經(jīng)歷200多年的發(fā)展，期間大師輩出，名文、名著更是汗牛充棟。要從其中擇取經(jīng)典并為我所用，其巨大的閱讀工作量和優(yōu)選良苦是可想而知的?！督鹑谘芯糠椒ㄕ摗分辛信e的古今中外經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)大師百余人，參考文獻(xiàn)數(shù)百篇。由此可見(jiàn)，崔建軍教授的確是“采了許多花，然后才釀出蜜”的。

關(guān)于《金融研究方法論》的結(jié)構(gòu)與特點(diǎn)，作者在導(dǎo)論第五節(jié)進(jìn)行了翔實(shí)介紹，故不贅述。本人單就該書(shū)的邏輯特點(diǎn)和精妙之處作以點(diǎn)評(píng)。

第一，非常強(qiáng)調(diào)金融研究選題的重要性。作者接受愛(ài)因斯坦和貝爾納的觀點(diǎn)，認(rèn)同選題是“科學(xué)的真正革命”，是“研究戰(zhàn)略的起點(diǎn)”。因?yàn)?，“提出一個(gè)問(wèn)題往往比解決一個(gè)問(wèn)題更重要、更困難”。故作者認(rèn)為選題的重要地位有以下五點(diǎn):選題的價(jià)值決定研究成果的價(jià)值，選題的重要性決定研究成果的重要性，選題的高度決定科研成果的高度，選題的成敗決定科研工作的成敗，選題水平關(guān)系一個(gè)學(xué)者科研能力的養(yǎng)成。

第二，論證方法的精彩介紹。西安交通大學(xué)著名管理學(xué)家李懷組教授認(rèn)為，“評(píng)判論文質(zhì)量的要點(diǎn)有二:一是論點(diǎn)，二是論證。”可見(jiàn)，一篇論文提出一個(gè)有價(jià)值、有水平的研究課題 (選題)，如果缺乏實(shí)證，或是沒(méi)有得力的論證方法，其研究成果和研究結(jié)論是難以令人信服的。

關(guān)于論證方法，作者介紹了歷史方法與邏輯方法，抽象方法與具體方法，分析方法與綜合方法，歸納方法與演繹方法，定性方法與定量方法，實(shí)證方法與規(guī)范方法等。難能可貴的是，作者在介紹這些方法時(shí)，不是簡(jiǎn)單地介紹方法本身，而是有機(jī)聯(lián)系經(jīng)濟(jì)金融學(xué)大師的經(jīng)典案例，觀點(diǎn)與材料統(tǒng)一，令人身臨其境，耳目一新。例如，作者在闡述歷史方法與邏輯方法的應(yīng)用時(shí)，列舉了馬克思關(guān)于貨幣起源的科學(xué)分析。馬克思通過(guò)四種價(jià)值形態(tài)的歷史演進(jìn)，邏輯地描述了貨幣的產(chǎn)生過(guò)程。同時(shí)，列舉了薩繆爾森的經(jīng)濟(jì)學(xué)家譜 (圖譜)，歷史和邏輯地再現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)學(xué)2000多年的發(fā)展歷程，非常清晰、明了。

又如，作者在介紹歸納法與演繹法時(shí)，列舉了中央銀行的產(chǎn)生過(guò)程:商品交換——鑄幣兌換——貨幣經(jīng)營(yíng)——商業(yè)銀行——中央銀行。尤其是歸納出的幾點(diǎn)研究結(jié)論極具啟發(fā)性。1、從其產(chǎn)生看，央行與政府關(guān)系密切，不能一味強(qiáng)調(diào)其獨(dú)立性;2、商業(yè)銀行是先有中間業(yè)務(wù)，后有資產(chǎn)和負(fù)債業(yè)務(wù)，現(xiàn)代商業(yè)銀行開(kāi)拓中間業(yè)務(wù)不是創(chuàng)新，而是“返祖歸宗”;3、銀行起源于鑄幣兌換業(yè)，故金融從來(lái)就是國(guó)際的。因此，所謂“國(guó)際金融”與“國(guó)內(nèi)金融”的分界是錯(cuò)誤的?；蛟S讀者已經(jīng)感覺(jué)到演繹與歸納的奧妙，特別是幾點(diǎn)結(jié)論對(duì)金融改革的啟迪意義，讓人有意外收獲之感。

第三，突出文獻(xiàn)綜述在論文寫作中的地位?！督鹑谘芯糠椒ㄕ摗凡粌H要探討發(fā)現(xiàn)新知識(shí)的知識(shí)，而且要解決金融研究論文的寫作問(wèn)題。在金融寫作中，作者非常重視文獻(xiàn)綜述的突出地位，認(rèn)為這首先是由學(xué)術(shù)研究的繼承性和開(kāi)放性決定的?！皩W(xué)術(shù)創(chuàng)新只有世界第一，沒(méi)有中國(guó)第一”，“沒(méi)有參考文獻(xiàn)的文章不能算學(xué)術(shù)論文”。旗幟鮮明，一針見(jiàn)血。其次是為了導(dǎo)出問(wèn)題，進(jìn)入前沿，站在“巨人”肩膀之上前進(jìn)。與此同時(shí)，崔建軍教授還歸納出文獻(xiàn)撰寫八原則:“5W”原則，經(jīng)典性原則，古今中外原則，“文獻(xiàn)樹(shù)”原則，“頂天立地”原則，述評(píng)結(jié)合原則，單數(shù)原則，服從主題原則。

第四，關(guān)于理論模型與經(jīng)驗(yàn)實(shí)證的特色。理論模型和經(jīng)驗(yàn)實(shí)證，不僅是一種研究方法，而且是論文寫作的核心部分。因此，理論揭示和經(jīng)驗(yàn)實(shí)證是清晰表達(dá)作者研究觀點(diǎn)及其正確性的重要內(nèi)容，不可或缺。作者列舉了馬克思的貨幣流通規(guī)律、費(fèi)雪方程式、劍橋方程式、凱恩斯的貨幣需求方程式、弗里德曼的貨幣需求模型、麥金農(nóng)的發(fā)展中國(guó)家貨幣需求模型。理論模型提出后，還需對(duì)其進(jìn)行邏輯實(shí)證和經(jīng)驗(yàn)實(shí)證，證明其是否“內(nèi)洽”和“外洽”。通過(guò)實(shí)證檢驗(yàn)，作者認(rèn)為，馬克思的貨幣流通規(guī)律和費(fèi)雪方程式研究的是貨幣“流量”，強(qiáng)調(diào)的是貨幣的流通手段職能，可以實(shí)證。劍橋方程式研究的是貨幣“存量”，強(qiáng)調(diào)貨幣的資產(chǎn)功能，很難實(shí)證。凱恩斯、弗里德曼和麥金農(nóng)的貨幣需求模型，將模型納入微觀視野，只具有分析、解釋功能，無(wú)法經(jīng)驗(yàn)實(shí)證。這些分析入木三分、清澈見(jiàn)底，足見(jiàn)作者的理論功底之厚實(shí)。

第五，附錄非附。該書(shū)附錄部分有三。附錄一是國(guó)外經(jīng)濟(jì)學(xué)類核心期刊列表，所列國(guó)外核心期刊150種。附錄二是CSSCI來(lái)源期刊，包括期刊192種。這些無(wú)疑給研究生收集研究資料和投稿帶來(lái)方便。附錄三是國(guó)內(nèi)重點(diǎn)院校學(xué)位論文評(píng)級(jí) (優(yōu))指數(shù)。這些評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，一方面進(jìn)一步驗(yàn)證了“金融研究方法論”不僅是“內(nèi)洽”的，而且是“外洽”的，同時(shí)為研究生們寫好學(xué)位論文指明了努力的方向。不可或缺！

總之，《金融研究方法論》是一部極具啟發(fā)性和現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義的學(xué)術(shù)專著，是金融學(xué)科研究生從事科研及其論文寫作的指南。些許缺憾相信崔建軍教授一定會(huì)在再版中充實(shí)和完善。