財(cái)富管理：青島金融新機(jī)遇

7月4日上午，由招商銀行、青島市政府主辦，新加坡財(cái)富管理學(xué)院等機(jī)構(gòu)共同協(xié)辦的2012中國(guó)(青島)財(cái)富管理論壇隆重召開(kāi)，全球金融專(zhuān)家、知名學(xué)者共話全球財(cái)富管理大趨勢(shì)和中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展路徑。

招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華表示，全球財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)生深刻調(diào)整，出現(xiàn)六個(gè)方面的新趨勢(shì)，包括全球財(cái)富分布和投資逐漸向新興市場(chǎng)傾斜；客戶財(cái)富管理需求偏好日趨復(fù)雜；財(cái)富管理投資組合發(fā)生深刻變化；財(cái)富管理機(jī)構(gòu)重組態(tài)勢(shì)漸顯端倪；財(cái)富管理的盈利模式悄然轉(zhuǎn)變；金融監(jiān)管的理念與規(guī)則日臻成熟。在這樣全球財(cái)富市場(chǎng)中，中國(guó)是一顆熠熠生輝的明星，中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)的崛起已成為全球財(cái)富管理的重要趨勢(shì)之一。故著力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，是招商銀行既定的戰(zhàn)略重點(diǎn)。

2011年8月，招商銀行和青島市政府合作籌建了中國(guó)(青島)財(cái)富管理學(xué)院。由雙方合作建立的財(cái)富管理學(xué)院將致力打造中國(guó)特色的財(cái)富管理學(xué)院努力構(gòu)建四個(gè)“高端平臺(tái)”，即高級(jí)理財(cái)師的培訓(xùn)平臺(tái)、高凈值人士的培養(yǎng)平臺(tái)、高水平科學(xué)研究的研發(fā)平臺(tái)、高端商務(wù)活動(dòng)的組織平臺(tái)。

“中國(guó)這種高儲(chǔ)蓄靠出口導(dǎo)向的投資模式越來(lái)越靠不住了。所以中國(guó)要透過(guò)財(cái)富管理，要透過(guò)自我的消費(fèi)提升，才能夠重振內(nèi)需?！敝袊?guó)社科院經(jīng)濟(jì)研究所張平副所長(zhǎng)認(rèn)為，財(cái)富管理對(duì)中國(guó)未來(lái)轉(zhuǎn)變生產(chǎn)方式和整個(gè)增長(zhǎng)方式具有重要意義。因?yàn)橹挥胸?cái)富管理的興起，才能夠平衡私人在消費(fèi)以及投資上的關(guān)系。

青島市副市長(zhǎng)劉明君在演講中提到發(fā)展財(cái)富管理不僅對(duì)完善國(guó)家金融服務(wù)體系有著重要意義，也成為青島金融跨越發(fā)展的突破口。他提出要將青島建成新興的財(cái)富管理中心城市，具體包括建設(shè)五個(gè)中心，即建設(shè)具有國(guó)際影響力的高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的聚集中心，高級(jí)理財(cái)師培訓(xùn)中心，高端人士培養(yǎng)中心，高端金融產(chǎn)品研發(fā)中心和高端金融產(chǎn)品交易中心。為此，青島要形成更加堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，營(yíng)造更加宜居的城市環(huán)境，開(kāi)拓更加廣闊的發(fā)展空間，建立更加完善的基礎(chǔ)設(shè)施以及構(gòu)建更加完善的金融體系。

近年來(lái)，青島圍繞建設(shè)區(qū)域性金融中心的目標(biāo)，堅(jiān)持把金融業(yè)作為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重中之重來(lái)抓。不斷加大工作力度，完善金融發(fā)展環(huán)境，金融業(yè)以及財(cái)富管理行業(yè)，呈現(xiàn)出了快速健康發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

目前，全市各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)超過(guò)了160家，集聚了多家銀行機(jī)構(gòu)的私人銀行和財(cái)富管理中心。證券、期貨、基金以及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，也在積極拓展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。高端客戶數(shù)量和資產(chǎn)管理額成倍增長(zhǎng)，財(cái)富管理已經(jīng)顯示出旺盛的生機(jī)與活力。

新加坡財(cái)富管理學(xué)院CEO辛西婭·童女士在會(huì)上結(jié)合打造財(cái)富管理中心已頗具特色的新加坡的成功經(jīng)驗(yàn)，闡述了人才的開(kāi)發(fā)對(duì)于打造財(cái)富管理中心的重要作用。辛西婭·童女士認(rèn)為，新加坡之所以會(huì)成功，原因在于它在經(jīng)濟(jì)上和政治上都非常的穩(wěn)定，是在亞洲唯一擁有AAA評(píng)級(jí)的國(guó)家，治理非常透明，非常穩(wěn)健的法律體系。而且有一個(gè)非常高效率以及連接非常緊密的生態(tài)金融系統(tǒng)。而且人才能力很強(qiáng)，市場(chǎng)行為，道德準(zhǔn)則也非常高，同時(shí)也有一些自身獨(dú)特的特征，來(lái)創(chuàng)造一個(gè)真正好的財(cái)富管理中心。

普華永道全球金融監(jiān)管服務(wù)美國(guó)紐約州第43任銀行廳廳長(zhǎng)Richard Neiman(理查德·紐曼)、瑞士銀行中國(guó)區(qū)主席兼總裁李一、新加坡星展銀行董事總經(jīng)理Tan suShah(陳淑珊)、富達(dá)國(guó)際投資中國(guó)業(yè)務(wù)董事總經(jīng)理陳清、富國(guó)基金總經(jīng)理竇玉明、《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》總編輯秦朔、青島市金融辦主任白光昭作為對(duì)話嘉賓參與討論，縱論并結(jié)合所在行業(yè)領(lǐng)域特色，為青島打造財(cái)富管理中心獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

(本刊記者)